Поиск
Наши проекты

Наш дайджест составлен из наиболее свежих и интересных новостей банковской и государственной сферы. Он позволит заинтересованным читателям быть в курсе последних новостей про деятельность Агентства по Страхованию Вкладов, банкиров и деятелей государственной...

Экспертный видео-канал «БЕЗ КУПЮР» - это нерецензированные и некупированные мнения авторитетных экспертов в области экономики, финансов и права по решению актуальных проблем банковских вкладчиков.

Информационно-аналитическая система позволяет учитывать множество факторов, влияющих на результаты деятельности кредитных организаций, что решает задачи получения достоверной картины текущего финансового состояния банков и прогнозирования развития ситуации...

ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА (Выпуск №70)

ВКЛАДЧИКИ "ЛЕНОБЛБАНКА" ПОЛУЧАЮТ ВОЗВРАТ ДЕНЕГ 

12.11.2015

В пресс-службе "ВТБ24" (банк-агент Агентства по страхованию вкладов (АСВ) сообщили, что вкладчикам "Леноблбанка" уже выплачено 3,65 млрд рублей, то есть, 75% от общего объема выплат.

"ВТБ24" осуществляет выплату возмещения вкладчикам лишившегося лицензии "Леноблбанка" по счетам и вкладам, в том числе ИП. Выплаты производятся в Москве и Московской области, Санкт-Петербурге и Ленинградской области, Екатеринбурге.

Информация об отделениях ВТБ24, в которых можно получить выплаты, размещена на сайте банка в разделе "Выплаты вкладчикам по решению АСВ".

Лицензия на осуществление банковской деятельности у "Леноблбанка" была отозвана 16 октября.

«ABSOLUT TV»

 

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ПРИЗНАЛ БАНКРОТОМ БАНК "СМОЛЕВИЧ" 

12.11.2015

Арбитражный суд Смоленской области удовлетворил заявление Центробанка России о признании банкротом банка «Смолевич» (Смоленская область, город Рославль), говорится в материалах суда.

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) 18 сентября сообщило о начале выплат страхового возмещения вкладчикам банка «Смолевич», размер которого составит около 1,2 миллиарда рублей, говорится в сообщении агентства. За страховым возмещением могут обратиться около 3,5 тысяч вкладчиков банка, отметило АСВ.

Регулятор 8 сентября отозвал лицензию на осуществление банковских операций у банка «Смолевич».

«РАПСИ»

 

«ЗЕРНОБАНК» СНЯЛ ВЫВЕСКУ И УДАЛИЛ САЙТ 

13.11.2015

С Железнодорожного офиса «Зернобанка» снята вывеска.

На стеклянных дверях – объявления о банкротстве банка, об отзыве лицензии и пояснения, что надо делать клиентам банка в сложившейся ситуации. Также среди вывешенных бумаг – адреса финансовых организаций, куда людям, имеющим перед банком задолженность, следует нести деньги.

По адресу zernobank.com обычного сайта банка с разделами и предложениями нет. Имеется лишь страница, на которой размещена информация об отзыве лицензии, для клиентов, отчеты и т.п.

Лицензия «Зернобанка» отозвана 24 сентября. На данный момент временная администрация подала ряд исков, пытаясь расторгнуть сделки, заключенные в последние недели, через которые руководство «Зернобанка» старалось хоть как-то минимизировать потери своих вкладчиков. Некоторые комментаторы полагают, что эти иски не имеют смысла и подаются лишь для того, чтобы показать Москве «бурную деятельность».

«КАПИТАЛИСТ»

 

ОТДЕЛЕНИЕ БАНКА «БАЛТИКА» В КАЛИНИНГРАДЕ БЕССЛЕДНО ИСЧЕЗЛО 

13.11.2015

С середины этой недели клиенты банка «Балтика» в Калининграде не могут его найти на прежнем месте. На улице Лейтенанта Яналова, 2, где располагалось отделение банка, теперь находится офис банка «Енисей», открытый 30 октября 2015 года.

«Круто. В Калининграде пропал банк Балтика. Вместо него на том же месте с теми же людьми уже другой банк. Чем не девяностые», - прокомментировал один из пользователей социальных сетей.

«Мне они звонили последние 12 месяцев довольно настойчиво, предлагая вновь открыть у них вклад в евро», - сообщил «Русскому Западу» один из бывших вкладчиков банка «Балтика», закрывший свой вклад.

Официальный сайт АКБ «Балтика» (ЗАО) в настоящий момент недоступен. При вызове страницы в браузере возникает ошибка.

С 9 ноября 2015 года, как сообщает РБК, банк «Балтика» выдавал свои акции тем гражданам, которые хотят открыть в нём вклад. Без акций сделать это невозможно.

По данным официального сайта банка «Енисей», в Калининграде по адресу банка «Балтика» открыт «Кредитно-кассовый офис «Калининградский». В списке услуг офиса не значится приём и обслуживание вкладов физических лиц.

Оператор в ЦБ удивился, что Енисей не отвечает за вклады Балтики, т. к. у них данные о слиянии этих банков.

Как сообщает далее сайт banki.ru, «в декабре 2014 года банк планировал осуществить реорганизацию в форме присоединения к ПАО «АКБ «Енисей», однако в середине сентября 2015 года ПАО «АКБ «Балтика» сообщило об отмене решения о реорганизации».

«РУССКИЙ ЗАПАД»

 

ГЛАВА АСВ ЗАЯВИЛ О НЕИСЧЕРПАЕМОСТИ ФОНДА СТРАХОВАНИЯ ВКЛАДОВ 

12.11.2015

Фонд страхования вкладов не может быть исчерпан до конца, так как может воспользоваться займами у Банка России и бюджетными средствами, заявил во время своей поездки в Воронеж генеральный директор государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (АСВ) Юрий Исаев.

Во время встречи с главой региона Исаев заявил, что все вкладчики банков с филиалами в области, по которым произошел страховой случай, получат обратно вложенные ими деньги.

"Никаких проблем с такими выплатами не существует. Государство изначально такой механизм заложило в систему страхования вкладов: вне зависимости от того, сколько поступает взносов, какой реальный объем фонда страхования вкладов, фонд не может быть исчерпан до конца. Мы можем всегда воспользоваться займами у Банка России, можем в бюджет обратиться", - цитирует Исаева правительство Воронежской области.

По его словам, вкладчики не должны переживать за компенсацию, которая определена государством. Исаев порекомендовал банкирам вести четкий и "живой" реестр вкладчиков. По его словам, прозрачность и достоверность сведений упростит работу АСВ в случае "не самого позитивного развития событий".

«ПРАЙМ»

 

ПРИЕМ ОКОНЧЕН: ЧТО ДЕЛАТЬ КЛИЕНТАМ ОГРАНИЧЕННЫХ В ОТКРЫТИИ ВКЛАДОВ БАНКОВ 

10.11.2015

По данным ЦБ, 78 банков сегодня ограничены в приеме депозитов граждан. Что делать, если ваш банк оказался среди них?

Причины, по которым ЦБ применяет эти меры воздействия к банкам, могут быть различны. По словам президента Ассоциации российских банков Гарегина Тосуняна, зачастую таким образом ЦБ дает понять банкам, что они не должны решать проблемы с ликвидностью только за счет вкладов. Однако это ограничение временное: его снимут, если банк устранит недостатки, объясняет Тосунян. При этом он согласен, что это тревожный симптом для банка.

Меры ЦБ по ограничению приема или пополнения вкладов не всегда ведут к дальнейшим проблемам банков, хотя такие случаи довольны часты.

По данным и.о.директора департамента банковского надзора ЦБ Веры Молчановой, из общего числа банков, в отношении которых вводились ограничения 2015 году, 20% исправили ситуацию, а 30% так или иначе прекратили существование: потеряли лицензию, были санированы или поглощены другими банками. В отношении еще 50% банков ограничения, введенные в 2015 году, продолжают действовать.

Заместитель директора «Интерфакс ЦЭА» Алексей Буздалин также называет введение таких ограничении «тревожным сигналом», но не советует срочно забирать вклады тем, чьи депозиты укладываются в страховую сумму.

Проблема только в том, что ЦБ не сообщает о введении ограничений на прием вкладов в конкретных банках. По указанию ЦБ «О порядке введения запрета на привлечение во вклады денежных средств физлиц» это должны делать сами банки на следующий день после введения ограничений. Информация об этом должна появиться в каждом доступном для клиентов помещении банка, его филиалах и на сайте кредитной организации.

«РБК»

 

КУДА БЕЖАТЬ «СЕРИЙНЫМ ВКЛАДЧИКАМ» 

13.11.2015

Банки с дорогими вкладами падают один за другим, а в остальных снижаются ставки

С начала ноября ЦБ оставил без лицензии уже восемь банков, а с лета – более 50. Все чаще среди из них оказываются любимцы «серийных вкладчиков», которые охотятся за депозитами с максимальными ставками, не беспокоясь о надежности банков, поскольку размещают в них суммы в пределах застрахованных АСВ 1,4 млн руб. Для некоторых проценты от таких вложений были основным источником доходов.

Особенно удачным для таких охотников за процентами был период на рубеже 2014–2015 гг. Кризис ликвидности заставил многие банки принимать деньги от населения под сверхвысокие проценты – до 18–21% годовых. Некоторые – на короткий срок по принципу «лишь бы выжить, а там разберемся», а самые отчаянные радовали «серийных вкладчиков» долгосрочными вкладами на таких условиях.

У большинства банков сейчас нет проблем с ликвидностью, особенно валютной, указывают банковские аналитики.

Косвенно это подтверждается и тем, что банки, которые сейчас выплачивают страховки из АСВ вкладчикам банков-банкротов, не предлагают им никаких специальных условий вложений, чтобы привлечь их деньги. Зачастую те оставляют им деньги сами. В  среднем около 40% лиц, получивших страховое возмещение в Связь-банке (принадлежит ВЭБу), оставляют в нем деньги, рассказала зампред правления банка Ольга Олейник. В Сбербанке остается примерно половина вкладчиков банков-банкротов. Доля тех, кто становится вкладчиком «ХМБ Открытие» после получения компенсации из АСВ, доходит до 60%, сообщила пресс-служба банка. Около 60% выплаченных вкладчикам лопнувших банков средств размещено во вклады в «ВТБ 24».

У вкладчиков – и обычных, и «серийных» – остается все меньше шансов для маневра, заключает Борискин, оговариваясь, что «к концу года, вполне вероятно, еще можно будет поймать интересные краткосрочные предложения»

«ВЕДОМОСТИ»

 

У ВЭБА В ГОСДОЛГУ

13.11.2015

В ходе совещания у первого вице-премьера Игоря Шувалова обсуждались предложения о возможности докапитализации Внешэкономбанка на 1,5 трлн рублей, передав ему пакет ОФЗ

О вчерашнем совещании у Игоря Шувалова, где присутствовали представители ЦБ и Минфина и обсуждались меры господдержки ВЭБа, "Ъ" рассказали его участники. По словам одного из собеседников "Ъ", речь шла о предварительном плане действий правительства по докапитализации ВЭБа и предоставлении ему ликвидности для целевой деятельности банка, в частности о возможности передачи банку пакета ОФЗ на 1,5 трлн руб. и расчистки его баланса за счет передачи в казну РФ части проблемных активов. Окончательного решения пока нет: ряд участников совещания высказал опасения, что единовременная докапитализация ВЭБа на столь значительную сумму может "негативно отразиться на рейтингах РФ", так как это увеличивает дефицит бюджета, а вместе с ними и на рейтингах крупнейших государственных и квазигосударственных заемщиков.

Потребность в 1,5 трлн руб. складывается из требуемой ликвидности на погашение долгов (всего около 1,2 трлн руб., возможно, не все будет покрыто государством), допрезервов по инвестициям в различные спецпроекты и "ряда других необходимых затрат". Самый известный спецпроект ВЭБа — олимпийские стройки. По состоянию на осень 2014 года общий долг по таким проектам составлял 323 млрд руб. Всего у ВЭБа было 19 олимпийских заемщиков, проблемными признана задолженность 13 из них на 200 млрд руб. Сам ВЭБ также просил правительство признать спецпроектами финансирование поставок самолетов SSJ 100 по сниженной ставке, проект по разработке "Ростехом" и группой Vi Holding месторождения платины Дарвендейл в Зимбабве, начатое в кризис финансовое оздоровление компании "Амурметалл", Байкальского ЦБК, банка "Глобэкс", а также санацию едва не обанкротившегося украинского Проминвестбанка. Еще один убыточный спецпроект — кредиты на 7 млрд руб. венгерской авиакомпании Malev и ее бывшему акционеру, экс-владельцу "Красэйр" Борису Абрамовичу. Актуальную информацию по проблемным активам в ВЭБе не раскрывают.

По мнению экспертов, банкротство госкорпорации может стать причиной гораздо более серьезных последствий для «всех звеньев цепи финансирования», поэтом поддержку ВЭБа необходимо продолжать, несмотря на сопоставимые с планируемым дефицитом бюджета затраты.

 «КОММЕРСАНТ.RU»

 

АСВ 

13.11.2015

АСВ за девять месяцев текущего года выявило 3,3 тыс. случаев искусственного формирования вкладов с целью неправомерного получения страхового возмещения в 21 банке, лишенном лицензии, следует из отчета Агентства по страхованию вкладов.

Подробнее: В целом объем этих фиктивных вкладов составил 4,1 млрд руб., что составляет около 6,8% совокупной страховой ответственности АСВ перед всеми вкладчиками 21 банка. "При этом в агентство за девять месяцев 2015 года поступило 2 тыс. обращений граждан с заявлениями о признании фиктивности операций, совершенных ими в период неплатежеспособности банков, с просьбой восстановить сведения об остатках на их счетах, имевшихся до осуществления указанных операций",— уточняется в отчете АСВ. Всего за девять месяцев произошло 48 страховых случаев с объемом страховой ответственности агентства в размере 235,2 млрд руб. перед 765,3 тыс. вкладчиков.

«КОММЕРСАНТ.RU»

 

ЦЕНТРОБАНК ПОДОЗРЕВАЕТ ЭКС-РУКОВОДСТВО БАНКА «АЗИМУТ» В ВЫВОДЕ АКТИВОВ 

12.11.2015

Согласно сообщениям Центробанка, бывшие руководители банка «Азимут» вывели из кредитной организации активов на сумму 850 млн руб.

После того, как у банка была отозвана лицензия, регулятор назначил временную администрацию по управлению, которая на основе проведенного обследования финансового состояния финорганизации выявила операции, которые имеют признаки вывода активов. Речь идет о предоставлении кредитов организациям, имеющим признаки «фирм-однодневок».

Временная организация определила стоимость активов в 48 млн руб., тогда как обязательства перед кредиторами составили 172 млн руб. В связи с этим Центробанк обратился в правоохранительные органы.

В августе Банк России сообщал, что «дыра» в балансе банка «Азимут» составляет около 123 млн руб. П оценкам АСВ, объем страховых выплат вкладчикам составят около 50 млн руб.

Банк был лишен лицензии 19 июня 2015 года, а 28 сентября кредитная организация была признана несостоятельной, то есть банкротом. 

«$₽€DSTVA.RU»

 

ПОЧЕМУ ЦБ ПРОДОЛЖАЕТ ОТЗЫВАТЬ ЛИЦЕНЗИИ БАНКОВ И КОГДА ЭТО ЗАКОНЧИТСЯ 

12.11.2015

ЦБ продолжает активно отзывать банковские лицензии - только во вторник их лишились пять кредитных организаций. Почему это происходит на самом деле, когда этот процесс закончится и где держать деньги вкладчикам?

Автор не согласен с мнением, что ЦБ проводит планомерную зачистку банковской системы, как бы это не выглядело со стороны.

ЦБ регулярно отзывает лицензии у банков, которые откровенно занимаются «обналичкой» — и больше ничем. Но по большей части Центральный банк действует реактивно. Это не заблаговременная санация, не предотвращение разворовывания активов на ранней стадии. Лицензия отзывается в тот момент, когда уже видно, что банк — не жилец.

Обилие отзывов банковских лицензий — это не реализация тайного плана по сокращению игроков на банковском рынке, а следствие логики развития банковской системы. У кого отзываются лицензии? Прежде всего, у небольших банков. Безусловно, в зоне риска есть и крупнейшие банки вроде «Траста» и «Уралсиба». Но самые рискованные и самые бесперспективные –- это небольшие кредитные организации.

Что же делать вкладчикам? Автор уже несколько лет популяризирует идею, что если вклад превышает размер страхового покрытия АСВ, то какие бы ставки не предлагали небольшие банки, они не компенсируют те риски, которые вкладчик берет на себя. А что касается выбора банка, то я считаю кредитные рейтинги весьма авторитетным показателем при выборе банка, в котором стоит держать деньги. В банках, у которых нет хотя бы одного рейтинга от компаний большой рейтинговой «тройки» — S&P, Moody`s или Fitch, держать вклады автор просто категорически не советует.

«РБК»

 

БИЗНЕС ОТКАЗЫВАЕТСЯ ОТ КРЕДИТОВ 

13.11.2015

Малый бизнес Владимирской области сокращает расходы по кредитам. По данным «Сбербанка», число заявок на заём средств под проценты сократилось почти на 40%

Паника среди бизнесменов Владимирской области к III кварталу 2015 года стала возрастать не только из-за нестабильного валютного курса, но и из-за изменений в российской банковской сфере. С начала 2015 года Центробанк отозвал лицензии почти у 20 коммерческих банков, около 10 из которых работали во Владимирской области. По этой причине многие предприниматели потеряли свои средства и просто не знали что делать.

Пик пришёлся на конец августа, когда финансовый регулятор РФ оставил без лицензии «Пробизнесбанк», а затем назначил временную администрацию «Инвестторгбанку». В общей сложности, пострадали свыше тысячи бизнесменов, большая часть которых перешла в «Сбербанк». По подсчётам управляющий владимирским отделением «Сбербанка» Тимофея Письмерова, количество новых клиентов среди малого бизнеса за III квартал сопоставимо с количеством новых клиентов, пришедших в банк за первые шесть месяцев 2015 года.

Общий кредитный портфель владимирского бизнеса в «Сбербанке» по состоянию на 1 ноября 2015 года составил 35,1 миллиарда рублей, около 5 миллиардов рублей из которых выдано малым предпринимателям. Просрочка по кредитам оценивается в 3% или в 1,05 миллиарда рублей. При этом прогнозы были куда пессимистичнее – во владимирском «Сбербанке» ожидали, что задолженность бизнесменов превысит 5%, - поделился Тимофей Письмеров.

В «Сбербанке» понимают, что ситуация в российской экономике вряд ли улучшится в следующем году. Глава владимирского отделения одного из крупнейших банков России заметил, что на 2016 год запланировано повышение внутренних резервов примерно на 0,5%, на случай серьёзных просрочек по кредитам. В настоящее время резерв владимирского «Сбербанка» оценивается примерно в 3 миллиарда рублей.

«ЗЕБРА-ТВ»

 

СРО ХОТЯТ ПЕРЕСТРАХОВАТЬСЯ 

13.11.2015

В Союзе строительных объединений и организаций Санкт-Петербурга прошел круглый стол «За недобросовестных банкиров ответят застройщики?», на котором обсудили последствия банкротства банков для строительных компаний.

В последнее время отзыв лицензий и банкротство банков происходят нарастающими темпами. Помимо вкладчиков таких финансовых учреждений, которым потери возмещает Агентство страхования вкладов, серьезно страдает строительный комплекс России.

Сформированный по всем правилам компенсационный фонд - обязательное условие осуществления деятельности саморегулируемой организацией. Причем, по ныне действующему законодательству, члены СРО (строительные компании), должны восполнить недостающие средства компенсационных фондов до необходимого размера в двухмесячный срок. То есть, с одной стороны государство не позволяет расходовать средства компенсационных фондов, кроме как на возмещение в случае некачественного строительства, и требует хранить их на счетах любых коммерческих банков. А с другой, отзывая лицензию у кредитных учреждений, фактически, «крадет» тем самым у СРО значительные средства (взнос одной компании 300 000 руб., если в СРО состоит 100 компаний, это уже 30 млн руб.) и требует возместить их в двухмесячный срок. Иначе при наступлении страхового случая СРО не сможет выплатить компенсацию за причинение вреда третьим лицам.

То есть сегодня сложилась ситуация, когда за недобросовестных банкиров расплачиваются строители. Предписывая, где и как размещать средства, закон не оговаривает способов защиты этих немалых средств. СРО предлагают законодательно ввести страхование ответственности саморегулируемых организаций на сумму «замороженных средств» с ретроактивным периодом. В этом случае СРО не придется обременять строителей дополнительными взносами. Все покроет страховая компания.

«НАША ВЕРСИЯ НА НЕВЕ»

 

МАССОВЫЕ НАРУШЕНИЯ В КОМПАНИЯХ ПО ВЫДАЧЕ МИКРОЗАЙМОВ ОБНАРУЖЕНЫ ПРИ ПРОВЕРКЕ 

13.11.2015

Прокуратура Красноярского края проверила все микрофинансовые организации региона и нашла многочисленные нарушения, в частности передачу личных данных заемщиков коллекторам. Об этом сообщили в пресс-службе ведомства.

Прокуроры проверили все микрофинансовые организации, кредитные кооперативы и ломбарды на территории края — всего их более 500, из них в 107 были обнаружены многочисленные нарушения. Среди нарушений — передача личных данных заемщиков коллекторам, повышение процентной ставки в одностороннем порядке при наступлении не оговоренных «особых обстоятельств». Многие организации отсутствуют по месту своей регистрации, действуют на территории края, будучи зарегистрированными в других регионах.

Отметим, что в сентябре этого года было возбуждено дело по обману 500 вкладчиков «Восточно-Сибирского Сберегательного Фонда» — люди вложили около 134 млн руб., долговые обязательства организации по вкладам составили 164 млн руб., которых в кассе фонда попросту нет.

По результатам прокурорской проверки выявлено более 250 нарушений, возбуждено 45 дел об административных правонарушениях, а также одно уголовное дело.

«НГС.НОВОСТИ»

«ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА» подготовлен для Вас АНО «ЦЕНТР ЗАЩИТЫ ВКЛАДЧИКОВ И ИНВЕСТОРОВ» по собственным материалам, публикациям СМИ и Интернета. Если у Вас появились вопросы или есть проблемы с обслуживающим банком, обращайтесь в наш Центр по тел.: 8-(800)-500-6327, по электронной почте info@zvi2015.ru или на сайт www.zvi2015.ru. Будем рады любой полезной информации, связанной с вкладчиками и банками, возможно, из Вашего личного опыта. Мы заинтересованы в сотрудничестве с журналистами и экспертами по банковской тематике, а так же с представителями банковского сообщества, властных структур, и правоохранительных органов. Информацию можно прислать на e-mail: press@zvi2015.ru. Мы надеемся, что наш дайджест Вас заинтересует. Кроме того, Вы можете оформить подписку на дайджест в формате .doc в разделе «Новости» (http://www.zvi2015.ru/news/list), кликнув на кнопку «Подписка на новости». При перепечатке или цитировании ссылка на дайджест или на его материалы приветствуется.

Наши партнеры
Яндекс.Метрика