© 2015 - 2023 АНО "Центр защиты вкладчиков и инвесторов"
При использовании материалов гиперссылка на zvi2015.ru обязательна.
|
|
ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА (Выпуск №71)ЦБ ОТОЗВАЛ ЛИЦЕНЗИИ У ТРЕХ БАНКОВ 16.11.2015 Центробанк отозвал лицензии на осуществление банковских операций у московских банков «Город» и «Витязь», а также у оренбургского банка «Носта» Банк «Город», пояснили в ЦБ, не создавал резервов на возможные потери по ссудам соразмерно принятым рискам. Из-за потери ликвидности он не исполнял обязательств перед кредиторами. Кроме того, банк был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций, в том числе связанных с выводом денежных средств за рубеж в крупных объемах, сообщили в Банке России. Банк «Носта», в свою очередь, проводил высокорискованную кредитную политику и также не создавал необходимых резервов. Деятельность оренбургского банка была ориентирована на агрессивное привлечение денежных средств населения, указал регулятор. Учреждение также не исполняло требований надзорного органа, направленных на ограничение сомнительных операций. По данным на 1 ноября, «Город» занимал 190-е место по величине активов в банковской системе России. «Витязь» находился на 462-м месте, «Носта» — на 533-м. Все учреждения являются участниками системы страхования вкладов. В ЦБ напомнили, что по закону вкладчики банка могут вернуть средства на сумму не более 1,4 млн руб. ЦБ ЛИШИЛ ЛИЦЕНЗИИ МОСКОВСКИЙ БАНК «ВИТЯЗЬ» 16.11.2015 Банк России с 16 ноября отозвал лицензию у столичного ООО "Коммерческий банк "Витязь"". По данным отчетности на 1 ноября, по размеру активов "Витязь" занимал 462-е место в банковской системе России. Он является участником системы страхования вкладов. "В связи с неудовлетворительным качеством активов, не генерировавших достаточный денежный поток, КБ «ВИТЯЗЬ» — (ООО) не обеспечивал своевременное исполнение обязательств перед кредиторами, - сообщает пресс-служба ЦБ. - Кроме того, в результате проведенной переоценки активов кредитная организация полностью утратила собственные средства". 15 октября источник "РИА Новости" называл "Витязь" среди пяти банков, которые ЦБ отключил от своей системы Банковские электронные срочные платежи (БЭСП). Согласно раскрытию на сайте ЦБ, банк "Витязь" является 100%-й дочкой Нота-банка (76-е место по активам в рэнкинге «Интерфакс-ЦЭА», специализируется на работе с компаниями военно-промышленного комплекса). В Нота-банке с 13 октября введена временная администрация. В сообщении пресс-службы регулятора это решение объясняется "неудовлетворением требований кредиторов по денежным обязательствам в сроки, превышающие семь дней с момента наступления даты их удовлетворения". Первоочередной задачей временной администрации будет обеспечить сохранность активов банка и оценить их качество, выяснить перспективы восстановления ликвидности и обсудить с кредиторами организации, готовы ли они помочь банку преодолеть проблемы. Одновременно ЦБ ввел на три месяца мораторий на удовлетворение требований кредиторов Нота-банка. ВЫПЛАТЫ ВКЛАДЧИКАМ ЛИШИВШИХСЯ ЛИЦЕНЗИИ БАНКОВ НАЧНУТСЯ НЕ ПОЗЖЕ 30 НОЯБРЯ 16.11.2015 Сегодня, 16 ноября 2015 года, госкорпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) объявила о наступлении страхового случая в отношении АО «НСТ-Банк» (г. Новотроицк, Оренбургская область), АО Банк «Город» (г. Москва) и ООО КБ «Витязь» (г. Москва). Страховое возмещение выплачивается вкладчику в размере 100% суммы всех его счетов в банке, в том числе открытых для осуществления предпринимательской деятельности, но не более 1,4 миллиона рублей в совокупности. — До этого времени на сайте АСВ будет размещена информация о месте, времени, форме и порядке приема заявлений о выплате возмещения по вкладам. «В соответствии с решением правления АСВ такие банки-агенты будут отобраны на конкурсной основе в срок не позднее 20 ноября 2015 года», — говорится в сообщении. Банк «Город» занимал 187 местос активами 19,2 миллиарда рублей, собственные средства кредитной организации составляли 2,33 миллиарда рублей. АСВ: ВЫПЛАТЫ ВКЛАДЧИКАМ БЕНИФИТ-БАНКА МОГУТ СОСТАВИТЬ 10,9 МЛРД РУБЛЕЙ 13.11.2015 Выплаты вкладчикам московского Бенифит-банка, у которого в начале ноября была отозвана лицензия, могут составить около 10,9 миллиарда рублей, следует из сообщения Агентства по страхованию вкладов (АСВ). "Согласно полученному реестру обязательств АКБ "Бенифит-банк" (ЗАО), за выплатой страхового возмещения на сумму около 10,9 миллиарда рублей могут обратиться порядка 16,1 тысячи вкладчиков", — сообщает АСВ. Агентство начинает выплату страхового возмещения вкладчикам с понедельника, 16 ноября. Банком-агентом выступает "ВТБ 24". Страховое возмещение выплачивается в размере 100% суммы всех счетов вкладчика в банке, в том числе открытых для осуществления предпринимательской деятельности, но не более 1,4 миллиона рублей в совокупности. СВЯЗНОМУ БАНКУ НЕ СОГЛАСОВАЛИ САНАТОРА 16.11.2015 По информации "Ъ", отобранный в ходе непубличного конкурса АСВ инвестор для оздоровления Связного банка не прошел согласование с ЦБ. У регулятора возникли вопросы к финансовому положению самого санатора — Финпромбанка, указывают собеседники "Ъ". "В рамках непубличного конкурса, проведенного АСВ, победителем был признан Финпромбанк,— говорит один из собеседников "Ъ".— По сути, он был единственный, кто был готов взяться за санацию на условиях, предложенных ЦБ и АСВ". На спасение Связного банка регуляторы готовы были выделить лишь 2-3 млрд руб., чего хватило бы только на закрытие "дыры", вызванной постоянным ухудшением качества кредитов банка, более половины которых сейчас уже просрочены более чем на 90 дней (см. "Ъ" от 3 ноября). По словам собеседников "Ъ", Агентство по страхованию вкладов (АСВ) представило результаты конкурса ЦБ, однако у регулятора возникли вопросы к финансовому положению самого Финпромбанка, и в итоге он согласован в качестве санатора не был. По словам собеседников "Ъ", вопросы касались капитализации Финпромбанка (в этом году он допускал нарушения нормативов достаточности капитала), качества активов и др. Поскольку отобранный в ходе конкурса инвестор согласован не был, предполагалось провести повторный конкурс, но инвесторы не готовы участвовать в санации на предложенных регулятором условиях. "Банки готовы выступать инвесторами при существенно больших суммах, чем 2-3 млрд руб., которые регулятор готов выделить на санацию,— говорит собеседник "Ъ".— Скорее всего, даже если будет предпринята еще одна попытка найти санатора, она закончится ничем". Финпромбанк находился в особой ситуации, его совладелец Анатолий Гончаров уже вложил в Связной банк €11 млн, предоставив ему субординированный кредит, который был списан из-за снижения достаточности капитала банка, напоминает собеседник "Ъ". Другие банки таких инвестиций не делали, что снижает их заинтересованность в санации. При этом объем вкладов в банке невелик — по состоянию на начало ноября 12,6 млрд руб., такая сумма вполне по силам для Фонда страхования вкладов, поэтому затягивать с отзывом лицензии не имеет смысла, считает собеседник "Ъ", близкий к регулятору. Впрочем, решение будет принято на следующей неделе, заключает он. ОПУБЛИКОВАН СПИСОК БАНКОВ-УЧАСТНИКОВ МОЛДАВСКОЙ СХЕМЫ ВЫВОДА ДЕНЕГ 16.11.2015 МВД России раскрыло список банков, которые участвовали в так называемой молдавской схеме, сообщает РБК. Участники этой группы вывели из России в Молдавию крупную денежную сумму. Почти половина участников — действующие банки. Среди действующих оказались Мособлбанк, «Балтика», «Морской», Темпбанк, «Стратегия», Окский объединенный кредитный банк, «Кредитинвест» и Смарт-Банк. У большей части банков, представленных в списке, уже отозвана лицензия. В их число входят «Российский кредит», «Транспортный», «Западный», Маст-банк и другие банки. Как сообщал «Ъ», на прошлой неделе ГУ МВД России по Ростовской области предъявило обвинение в мошенничестве в особо крупном размере бизнесмену Александру Григорьеву, одному из организаторов группы, которая вывела за границу порядка $46 млрд. Пока ему инкриминируются несколько преступных эпизодов, связанных с махинациями со средствами банка «Донинвест». Ущерб от них следствие оценивает в 105 млн руб. Своей вины Александр Григорьев не признает. РЕЙТИНГОВОЕ АГЕНТСТВО AK&M ПОНИЗИЛО РЕЙТИНГ КРЕДИТОСПОСОБНОСТИ ПАО «БАЛТИНВЕСТБАНК» 13.11.2015 Рейтинговое агентство AK&M понизило рейтинг кредитоспособности ПАО «БАЛТИНВЕСТБАНК» (лицензия № 3176) по национальной шкале с уровня «A» до уровня «B++», первый подуровень, прогноз негативный. Понижение рейтинга Банка обусловлено продолжением убыточной деятельности в октябре текущего года. Таким образом, уже третий месяц подряд Банк демонстрирует негативный финансовый результат. Убыток за месяц составил 123,4 млн. руб. и привел к падению прибыли после налогообложения на 1.11.2015г. до уровня 54,3 млн. руб. Негативным образом на рейтинг кредитной организации также влияет и продолжающееся снижение объема высоколиквидных активов. К 1 ноября 2015 года отношение высоколиквидных активов к активам кредитной организации упало до уровня 3,6%, что указывает на сокращение ликвидных позиций Банка. Вместе с тем, снижающийся объем ВЛА происходит на фоне заметного роста незавершенных переводов средств клиентов. На 1 ноября 2015 года незавершенные переводы достигли 61,3 млн. руб., при этом в течение всего текущего года уровень не проведенных платежей был гораздо ниже и не превышал 1,2 млн. руб. БАЛТИНВЕСТБАНК МОГУТ САНИРОВАТЬ 13.11.2015 По данным, не подтвержденным официально, Балтинвестбанк находится на грани санации. С начала ноября у банка начались проблемы с обслуживанием юридических лиц, которые продолжаются до сих пор. По информации "Фонтанки", одним из главных претендентов на санацию Балтинвестбанка является банк "Санкт-Петербург". В пресс-службе банка "Санкт-Петербург" подтвердили, что ведут переговоры с топ-менеджментом Балтинвестбанка о санации, однако уточнили, что санатора будут выбирать на конкурсной основе, а решение банка "Санкт-Петербург" будет зависеть от решения регулятора и коллегиальных органов банка. Ранее, 4 ноября, в банке начались задержки с платежами юрлиц. В банке объяснили это совокупностью причин: техническим сбоем, выходным днем 4 ноября и визитом правоохранительных органов 5 ноября. Сбой планировалось устранить в течение 2-3 дней, однако на момент написания заметки платежи юрлиц проходят в банке с задержками. "В силу накопившегося объема в пятницу, 13 ноября, платежи юридических лиц еще происходили в замедленном режиме. С платежами граждан все гораздо спокойнее. Мы по-прежнему делаем все возможное для того, чтобы ускорить текущее проведение платежей", — говорят в пресс-службе. Также известно, что на фоне последних новостей в банке идет отток вкладов, физлица и юрлица снимают средства с вкладов. Банк, в свою очередь, говорит клиентам, что у каждого отделения лимитированный запас наличных, и поэтому ставит клиентов в очередь на получение вкладов. МОСОБЛБАНКУ «ОТДАЛИ ВСЕ» 15.11.2015 Мособлбанк договорился с бывшими руководителями о компенсации ущерба. Анджей Мальчевский, Виктор Янин и Юлия Зедина согласились «отдать все», что у них есть, в обмен на смягчение приговора. Соглашение о добровольном возмещении ущерба (есть у «Ведомостей») было заключено 11 ноября Мальчевским, бывшими зампредом правления Мособлбанка Юлией Зединой, предправления и акционером банка Виктором Яниным и их доверенными лицами с банком как потерпевшей стороной, рассказал «Ведомостям» председатель совета директоров Мособлбанка Артем Оболенский . «Мы получили максимально возможный результат, – говорит Оболенский. – Наверное, в новейшей истории РФ это прецедент, когда банк упал, жулики сидят и хотя бы те активы, которые [у них] есть, удалось вернуть». Полтора года назад стало известно о многомиллиардных махинациях с вкладами в Мособлбанке, который в мае 2014 г. был передан на санацию «СМП банку» братьев Ротенбергов. Для обхода ограничений ЦБ на привлечение средств физлиц прежняя администрация Мособлбанка выводила вклады за баланс, зачисляя деньги на счета юрлиц без ведома вкладчиков. Ближе ко дню возврата вклада на счет физлица поступала списанная сумма с процентами. ЦБ установил, что за баланс Мособлбанка было выведено 76 млрд руб. – деньги свыше 350 000 вкладчиков. «СХЕМЫ НИКАКОЙ НЕТ, КАК И ПЕРЕТОКА ПРИБЫЛИ ИЗ ОДНОГО БАНКА В ДРУГОЙ» 16.11.2015 Артем Оболенский (Председатель советов директоров «СМП банка» и Мособлбанка) – о стратегии банковской группы Ротенбенгов, новых приобретениях и санации Мособлбанка «СМП банк» считается неприкасаемым банком, который может делать что угодно и с него никто не спросит благодаря дружбе его акционера Аркадия Ротенберга с президентом страны. «Это в корне неправильное представление о работе любого бизнеса в России. Мы следуем всем законам России, как и наши акционеры Аркадий Романович и Борис Романович, – отвечает на это Артем Оболенский. – Это удивительное представление, что «СМП банк» является неким оазисом, в котором можно делать что угодно. Нам во многом приходится тяжелее, каждый наш шаг внимательно изучается конкурентами, недоброжелателями». «Когда мы зашли в процесс санации Мособлбанка полтора года назад, банк был в плачевном состоянии. Когда ЦБ и АСВ выбрали «СМП банк» в качестве санатора, информация о текущем положении Мособлбанка, представленная прежними его собственниками, была запутанной и непрозрачной. Дефицит чистых активов был определен на уровне 57 млрд руб. Еще 12 млрд руб. требовалось на увеличение капитала. Но с мая по октябрь 2014 г. совместно с ЦБ, АСВ мы провели проверку финансового положения Мособлбанка, с КПМГ – оценку текущего состояния. И выяснилось, что некорректно были отражены не только обязательства, но и сами активы. А размер дыры составляет 106 млрд руб.» «Мы сократили сеть отделений с 600 примерно до 100, число сотрудников – с 8000 до 2500. Административно-хозяйственные расходы мы смогли уменьшить с 1 млрд до 300 млн руб. в месяц. Одновременно занимались повышением рентабельности. И финансовый результат Мособлбанка за девять месяцев 2015 г. превысил 5 млрд руб. Банк начинает заниматься классическим бизнесом.» Мособлбанк стал расчетным банком компании «Стройгазмонтаж» (СГМ) в нарушение заведенного порядка, по мнению экспертов. Он будет сопровождать госконтракт на строительство Керченского моста, а это десятки миллиардов рублей. – Ежедневно между Мособлбанком и «СМП банком» проходят сделки на десятки и даже сотни миллиардов рублей, зачастую зеркальные. В чем их экономический смысл? Выглядит это как некая схема. – Это рутинная работа двух банков одной группы. Сделки направлены на управление ликвидностью, регулирование валютной позиции и снятие валютных рисков по группе. При этом Мособлбанк не имеет выходов на валютный и фондовые рынки и может совершать операции с ценными бумагами только через «СМП банк». Это операции своп или свитч для осуществления сделок с валютными ценностями и ценными бумагами. Схемы никакой нет, как и перетока прибыли из одного банка в другой. В ФОНДЕ СТРАХОВАНИЯ ВКЛАДОВ ОСТАЛОСЬ МЕНЕЕ 40 МЛРД РУБЛЕЙ 15.11.2015 Объем фонда страхования вкладов на 1 октября составил 35,8 млрд рублей, сообщается в отчете Агентства по страхованию вкладов. Поступления в фонд за этот период составили 82,7 млрд рублей. Из которых: 55,1 млрд — страховые взносы банков; 26,4 млрд — средства, полученные в процессе ликвидации финучреждений; 1,2 млрд — прочие поступления. Расходы фонда за январь—сентябрь 2015 года 130,5 млрд рублей. Из которых: на выплаты страхового возмещения - 128,3 млрд рублей, на выплаты компенсаций вкладчикам украинских банков на территории Крымского федерального округа - 2,2 млрд рублей. При сокращении фонда страхования вкладов до определенного уровня АСВ может воспользоваться займами ЦБ РФ и бюджетными средствами. СТРАНУ ЖДЕТ ЗАТЯЖНОЙ БАНКОВСКИЙ КРИЗИС. 16.11.2015 В 2016 году России угрожает затяжной банковский кризис, который проявится в виде банкротства кредитных организаций, бегства вкладчиков и необходимости господдержки нескольких банков. Такой пессимистичный прогноз в конце прошлой недели опубликовал авторитетный Центр макроэкономического анализа и краткосрочного прогнозирования (ЦМАКП). под системным банковским кризисом экономисты ЦМАКПа понимают ситуацию, при которой реализуется хотя бы одно из следующих условий: доля проблемных активов в общих активах банков превысила 10%; произошло изъятие клиентами значительной доли средств со счетов и депозитов или их принудительное замораживание банками; государство вынуждено проводить национализацию значительной части (более 10%) банков либо масштабную (в объеме более 2% ВВП) единовременную их рекапитализацию. Свои прогнозы экономисты строят на основе нескольких индикаторов: уровня безработицы, реального эффективного курса рубля, отношения совокупного внешнего долга к золотовалютным резервам, темпа роста физического объема ВВП и ряда других показателей. На основе этих индикаторов вычисляется так называемые опережающие индикаторы финансовых и макроэкономических рисков. БАНКИРЫ ЖДУТ НОВЫХ ОТЗЫВОВ ЛИЦЕНЗИЙ 16.11.2015 Банковский сектор готов к новому витку отзыва лицензий со стороны Центробанка. Об этом сообщил начальник аналитического департамента Ассоциации российских банков Сергей Григорян, передает РСН. «Банковское сообщество готово к тому, что дополнительные банки будут уходить с рынка в зависимости от собственного экономического состоянием. На недавних выступлениях представители ЦБ ясно давали понять, что они будут строго относиться к тем банкам, которые занимаются нелегальными операциями, либо де-факто — банкроты. Плюс борьба с отмыванием, которую никто не отменял», — отмечает Григорян. При этом в Ассоциации уверены, что плана по конкретному количеству отзыва лицензий у ЦБ нет. «У ЦБ нет специального плана по поводу того, сколько банков должно уйти на этой или на той неделе. ЦБ действует по ситуации. Как правило, до того как происходит отзыв лицензии, регулятор связывается с менеджерами, собственниками банка. И если не находит обратной связи, то отзывает лицензию», — уверен Григорян. При этом он отмечает, что у банка всегда остается право опротестовать отзыв лицензии в судебном порядке. Григорян полагает, что порой решение ЦБ несправедливо и в подобных ситуациях есть смысл идти в суд. КУБАНСКИМ БАНКАМ ГРОЗИТ РИСК УТЕЧКИ ИНФОРМАЦИИ 16.11.2015 Число интернет–атак на банки увеличится в будущем, считают эксперты. Кубанским банкам потребуется увеличить внутреннюю защиту — в кризис растет риск инсайдерских утечек информации. 2014 г. МВД России зарегистрировало 11 тыс. преступлений, совершенных в Интернете. Доля краж и мошенничеств среди них выросла с 30% в 2013 г. до 41% в 2014–м. В будущем, по мере развития и проникновения технологий, число киберпреступлений продолжит расти, считают эксперты. Банкам угрожают не только атаки извне, считают эксперты. В кризис возрастает риск утечки информации, рассказал ДГ Виталий Надеждин, ведущий аналитик Falcongaze. По его словам, тенденция прослеживается уже сейчас, а в будущем — только усилится. 44% финансовых компаний РФ считают, что им необходимо предпринимать усиленные меры по защите денежных транзакций. 27% обеспечивают защиту для устройств своих клиентов, с помощью которых те пользуются системами онлайн–банкинга и платежными сервисами. 45% российских компаний, работающих с денежными потоками в Интернете, не обеспечивают и не планируют внедрять защиту транзакций на самых уязвимых для кибератак точках — клиентских устройствах. 33% финансовых компаний не заботятся об установке антимошеннического программного обеспечения на мобильные устройства своих клиентов. /По данным исследования «Лаборатории Касперского»/ «ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА» подготовлен для Вас АНО «ЦЕНТР ЗАЩИТЫ ВКЛАДЧИКОВ И ИНВЕСТОРОВ» по собственным материалам, публикациям СМИ и Интернета. Если у Вас появились вопросы или есть проблемы с обслуживающим банком, обращайтесь в наш Центр по тел.: 8-(800)-500-6327, по электронной почте [email protected] или на сайт www.zvi2015.ru. Будем рады любой полезной информации, связанной с вкладчиками и банками, возможно, из Вашего личного опыта. Мы заинтересованы в сотрудничестве с журналистами и экспертами по банковской тематике, а так же с представителями банковского сообщества, властных структур, и правоохранительных органов. Информацию можно прислать на e-mail: [email protected]. Мы надеемся, что наш дайджест Вас заинтересует. Кроме того, Вы можете оформить подписку на дайджест в формате .doc в разделе «Новости» (http://www.zvi2015.ru/news/list), кликнув на кнопку «Подписка на новости». При перепечатке или цитировании ссылка на дайджест или на его материалы приветствуется.
|
Наши партнеры