ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА (Выпуск №86)

АСВ НАЧИНАЕТ ВЫПЛАТУ СТРАХОВОГО ВОЗМЕЩЕНИЯ ВКЛАДЧИКАМ БАНКА «МАКСИМУМ» 

4.12.2015

7 декабря 2015 года начинаются выплаты страхового возмещения вкладчикам ОАО КБ «Максимум» (Ростовская область, г. Волгодонск).

Прием заявлений о выплате возмещения по вкладам и иных необходимых документов, а также выплата возмещения осуществляются с 7 декабря 2015 г. по 7 декабря 2016 г. через АО «Россельхозбанк», действующее от имени АСВ и за его счет в качестве банка-агента.

В случае возникновения разногласий, связанных с размером подлежащего выплате возмещения, или отсутствия данных о вкладчике в реестре обязательств ОАО КБ «Максимум» перед вкладчиками вкладчику необходимо лично обратиться в банк-агент, заполнить заявление о несогласии и представить документ, удостоверяющий личность, а также оригиналы документов, подтверждающих обоснованность требований вкладчика: договор банковского вклада (счета), приходный кассовый ордер и т.д.

Согласно полученному реестру обязательств ОАО КБ «Максимум» за выплатой страхового возмещения на сумму около 267,6 млн руб. могут обратиться порядка 900 вкладчиков, в том числе около 100 вкладчиков, имеющих счета (вклады) для предпринимательской деятельности, на сумму около 10,3 млн руб.

«АСВ»

ЦБ РФ ПОДАЛ В СУД ИСК О БАНКРОТСТВЕ МОСКОВСКОГО АНТАЛБАНКА 

4.12.2015

Центробанк РФ подал заявление в арбитражный суд Москвы о признании КБ «Анталбанк» несостоятельным (банкротом), говорится в материалах суда.

Кроме того, в производстве суда находится на рассмотрении заявление ЦБ РФ о принудительной ликвидации Анталбанка.

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) 5 октбря сообщило о начале выплат страхового возмещения вкладчикам лишившегося лицензии КБ «Анталбанк», размер которого составит около 9,3 миллиарда рублей. За страховым возмещением могут обратиться около 15,1 тысячи вкладчиков банка, отметило АСВ.

Банк России 24 сентября отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Анталбанка.

«РАПСИ»

ЦБ РФ ПОДАЛ В СУД ИСКИ О БАНКРОТСТВЕ ЧЕТЫРЕХ МОСКОВСКИХ БАНКОВ 

7.12.2015

Центробанк России направил заявления в арбитражный суд Москвы о признании банкротами четырех банков, говорится в материалах суда.

Суд рассмотрит 18 января заявление о банкротстве ООО «Джаст Банк», 20 января будут рассмотрены иски о несостоятельности банков «Витязь» и «Город», дата рассмотрения дела о банкротстве «Бенефит-банка» не определена.

Центробанк 16 ноября отозвал лицензию у московского банка «Город» и у банка «Витязь».

Регулятор 2 ноября отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Бенифит-банка, у «Джаст Банка».

В ноябре ЦБ направил информацию о деятельности руководства ООО «Джаст Банк», имеющую признаки уголовно наказуемого деяния, в Следственный комитет РФ для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.

«РАПСИ»

ЦБ ПРОСИТ ПРИОСТАНОВИТЬ ПРОИЗВОДСТВО ПО ДЕЛУ О ЛИКВИДАЦИИ ИНВЕСТРАСТБАНК 

7.12.2015

Центробанк России подал ходатайство в арбитражный суд Москвы о приостановлении производства по его заявлению о принудительной ликвидации Инвестрастбанка, говорится в определении суда.

Это ходатайство, которое поддержали госкорпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) и временная администрация по управлению кредитной организацией, будет рассмотрено судом 26 января 2016 года. Ранее суд назначил на 25 января рассмотрение заявления ЦБ о банкротстве Инвестрастбанка.

АСВ в октябре сообщило о начале выплат страхового возмещения вкладчикам лишившегося лицензии Инвестрастбанка, размер которого составит около 3,85 миллиарда рублей. За страховым возмещением могут обратиться около 13 тысяч вкладчиков банка, отметило агентство.

Банк России 6 октября отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Инвестрастбанка.

По информации регулятора, банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.

Кроме того, правила внутреннего контроля Инвестрастбанка в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России, пояснил ЦБ. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций. Руководство и собственники банка не предприняли необходимых мер по нормализации его деятельности, сообщил регулятор.

Инвестрастбанк является участником системы страхования вкладов. По величине активов, согласно данным ЦБ, он занимал на 1 сентября 2015 года 361-ое место в банковской системе РФ.

«РАПСИ»

БЫВШЕГО БАНКИРА ПОДГОТОВИЛИ ДЛЯ ИНТЕРПОЛА 

7.12.2015

Тверской райсуд Москвы санкционировал заочный арест бывшего акционера нескольких разорившихся банков Алексея Алякина.

Фигурантом уголовного дела, связанного с банком "Пушкино", Алексей Алякин стал еще в январе 2014 года.  Тогда он проходил обвиняемым в деле о мошеннической схеме с векселем стоимостью в несколько сотен миллионов рублей. В августе 2014 года на Алякина завели новое уголовное дело о хищении денег вкладчиков банка "Пушкино" (признан банкротом в декабре 2013 года).

В минувшую пятницу по ходатайству представителя ГСУ ГУ МВД России по Московской области Тверской суд изменил скрывшемуся от следствия Алексею Алякину меру пресечения с подписки о невыезде на заочный арест. В ближайшее время экс-банкир попадет в разыскную базу Интерпола.

Проблемы у банка "Пушкино" возникли в начале сентября 2013 года: сперва у его клиентов — юридических лиц возникли перебои в проведении платежей, а затем начались сложности и с возвратом вкладов гражданам. В банке проблемы называли техническими вплоть до отзыва лицензии Банком России 30 сентября 2013 года. Это решение ЦБ в финансовых кругах считается началом расчистки банковского сектора от сомнительных и неустойчивых игроков, при этом отзыв лицензии у "Пушкино" с 23,5 млрд руб. средств граждан рассматривается как своего рода поворотный момент: ранее банки такой социальной значимости с рынка не выводились, а фонд страхования вкладов не "худел" сразу почти на 10% — на тот момент в нем было 238,7 млрд руб., выплаты вкладчикам превысили 20 млрд руб. На момент признания банка банкротом разрыв между активами и обязательствами банка составлял более 10 млрд руб.

«КОММЕРСАНТ.RU»

ПРОКУРАТУРА ДАГЕСТАНА ОБЖАЛУЕТ РЕШЕНИЕ СУДА ОБ ОТМЕНЕ УГОЛОВНОГО ДЕЛА В ОТНОШЕНИИ ЭДУАРДА ХИДИРОВА 

7.12.2015

Прокуратура Дагестана в кассационном порядке обжалует апелляционное постановление Верховного суда Дагестана об отмене уголовного дела в отношении депутата Народного Собрания республики Эдуарда Хидирова, обвиняемого в организации преступной группировки (ОПГ), занимавшейся незаконным обналичиванием средств коммерческих организаций, сообщает ведомство.

"Не согласившись с указанным решением суда, прокуратура республики обжаловала его в кассационном порядке", - говорится в сообщении прокуратуры.

«ЧЕРНОВИК»

ЦЕНТРОБАНК УСТАНОВИЛ РЕКОРД 

5.12.2015

С начала года регулятор отозвал лицензии у 89 кредитных организаций

В 2015 году поставлен рекорд за последние 15 лет по числу отозванных Центробанком лицензий на осуществление банковских операций — по состоянию на 4 декабря их лишились 89 кредитных организаций, включая московские «Еврокредит» и банк ФДБ, которые пополнили эти ряды в пятницу. За 2014 год отозвано 86 лицензий, за 2013-й — 32. Такие статистические данные «Известиям» предоставили в ЦБ.

Всего за 15 лет (с 2001 года) лицензии на осуществление банковских операций отозваны у 583 кредитных организаций, при этом 15% из них — за один 2015 год. В начале 2000-х ежегодно лицензий лишались около двух-трех десятков банков. Рост числа отзывов отмечен в 2006 году, в течение которого по решению регулятора приостановили свою деятельность 60 организаций. Меньшее число лицензий отозвано даже в период кризиса 2008–2009 годов — 33 и 43 соответственно. В последующие три года число отзывов сократилось: в 2010-м лицензий лишились 27 кредитных организаций, в 2011-м — 18, в 2012-м — 32.

Как отметили в рейтинговом агентстве RAEX, в 1990-х годах Центробанк отзывал лицензии еще более активно. Например, в 1999-м регулятором было закрыто 123 банка, в 1998-м — 228 банков, 1997-м — 328 банков, 1996-м — 280 банков.

Эксперт «Алор Брокер» Кирилл Яковенко полагает, что ЦБ «не стремится к некоему условному числу банков, которые должны остаться на рынке».

— Регулятор пытается установить новые правила игры в банковском секторе, в которых не будет места теневым операциям, обналичке, отмыванию доходов, полученных преступным путем, мошенничествам с кредитами, — говорит Яковенко. — ЦБ дает некий сигнал рынку, а отзывы лицензий — это всего лишь шаги, подтверждающие серьезность намерений. Зарабатывать, как прежде, создавая свой небольшой банк и манипулируя средствами населения, теперь не получится. Соответственно отзывы закончатся, когда останутся «белые» банки, соблюдающие все нормы регулирования: я думаю, их на рынке не больше 400–500.

Говоря о возможности отзыва лицензии у крупных банков, эксперты отметили, что по состоянию на 1 октября 2015 года ЦБ назначил уполномоченных представителей в 158 действующих банков для пристального мониторинга их деятельности. Такой усиленный контроль способствует минимизации рисков и принятию превентивных мер, направленных на сохранение стабильности крупных банков. По данным ЦБ, на 1 ноября 2015 года в стране действовало 757 кредитных организаций.

«ИЗВЕСТИЯ»

ДИНАМИКА СРЕДНЕЙ ПРОЦЕНТНОЙ СТАВКИ ПО ВКЛАДАМ В РУБЛЯХ И ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ С НАЧАЛА 2015 ГОДА 

4.12.2015

Портал Банки.ру публикует информацию об изменении средней процентной ставки по вкладам в рублях и иностранной валюте в разрезе по срокам привлечения с данными за ноябрь.

Обзор составлен с начала 2015 года на основе базы данных Банки.ру по вкладам физических лиц, в которой насчитывается чуть более 3 000 предложений от порядка 500 кредитных организаций.

Вклады сгруппированы по валютам: рубли, доллары, евро и по срокам: один, три, шесть и девять месяцев, один, полтора, два, три и пять лет и выше. Для сравнения были взяты средние ставки по рынку для соответствующих групп вкладов.

В ноябре доходность вкладов в рублях продолжила снижаться. В среднем процентные ставки понизились на 0,15 процентного пункта.

Заметнее всего снизились ставки по депозитам сроком на один месяц – на 0,31 п. п., с 7,1% до 6,79%.

Ставки по вкладам в долларах США также продолжили снижаться в ноябре, в среднем на 0,11 п. п.

Менее всего оказались подвержены влиянию рынка ставки по депозитам сроком на один месяц, снижение прошло на 0,09 п. п, до 0,84%, на три года – на 0,08 п. п., до 2,37%. Ставки по депозитам сроком на пять лет и выше остались без изменений – 2,6%.

равнение текущих ставок по депозитам физических лиц в рублях, долларах США и евро с додекабрьскими ставками прошлого года (на 14 ноября 2015 года) показывает, что обратное понижение ставок по вкладам в рублях и иностранной валюте проходило неодинаково.

Еще заметнее за прошедший год понизились ставки по депозитам в евро – в среднем на 0,94 п. п.

Исходя из вышеизложенного, можно отметить, что в настоящее время ставки по депозитам в иностранной валюте установлены на достаточно непривлекательном для клиентов уровне. Наиболее интересные предложения банки делают для привлечения денежных средств в рублях на сроки до одного года.

«BANKI.RU»

РАЙФФАЙЗЕНБАНК ДЕЛИТ БИЗНЕС 

7.12.2015

Как стало известно "Ъ", Райффайзенбанк обсуждает передачу до 30% своего кредитного портфеля Сбербанку.

Продать российский бизнес целиком Raiffeisen Bank International (RBI) не может — он слишком велик для большинства заинтересованных игроков. Если сделка со Сбербанком состоится, RBI не только выполнит планы по сокращению активов в России, но и получит возможность продать Райффайзенбанк — после уменьшения кредитного портфеля круг потенциальных покупателей расширится.

На конец третьего квартала, согласно международной отчетности (МСФО) Райффайзенбанка, его портфель корпоративных кредитов составлял 340 млрд руб. Таким образом, речь может идти о продаже не менее 102 млрд руб. (или $1,52 млрд по курсу ЦБ на 4 декабря).

В Райффайзенбанке информацию о возможной сделке традиционно отрицают.

До последнего времени Сбербанк не занимался покупкой кредитов у других игроков. Но в августе было объявлено, что он приобрел у нескольких международных банков синдицированные кредиты российским нефтяникам на $1 млрд. "Это хороший портфель, мы купили его со скидкой, это обеспечит хорошую маржу",— сообщал Bloomberg первый зампред Сбербанка Максим Полетаев.

Между тем задача сокращения собственных активов для Райффайзенбанка по-прежнему актуальна. Так, по стратегии RBI, он должен сократить активы, взвешенные по уровню риска (RWA) на 20% до конца 2017 года, по сравнению со значением на декабрь 2014 года в евровом выражении (€8,4 млрд). В марте Райффайзенбанк объявил об отказе от выдачи автокредитов и сворачивании сети в ряде крупных городов в целях сокращения активов. Впрочем, отчетность RBI свидетельствует, что пока Райффайзенбанку это не удается: его совокупные RWA на конец третьего квартала 2015 года даже выросли в сравнении с декабрем 2014-го — до €8,6 млрд.

«КОММЕРСАНТ.RU»

ОКБ: ВЫДАЧА КРЕДИТНЫХ КАРТ СОКРАТИЛАСЬ В ЧЕТЫРЕ РАЗА 

30.11.2015

Показатель выдачи кредитных карт банками в 2015 году упал в четыре раза — с 8,1 млн до 2 млн штук.

Таким образом, данный сегмент за год сократился на 76%, говорится в отчете Объединенного кредитного бюро (ОКБ). Общий объем одобренных кредитных лимитов по картам упал на 81% (с 386,7 млрд до 73,2 млрд рублей).

Всего с начала года банки выдали почти в два раза меньше розничных кредитов, чем за тот же период 2014-го - 14,4 млн штук против 25,4 млн. Автокредитов за десять месяцев 2015 года года выдано на 61% меньше (175,9 тыс. штук против 446,8 тыс.), кредитов наличными — на 27% (11,9 млн штук против 16,3 млн), ипотечных ссуд — на 31% (389,8 тыс. против 566,4 тыс.).

«СЕЙЧАС.РУ»

http://www.lawmix.ru/banki/3369

ХЕДЖ-ФОНДЫ ПОПАЛИСЬ НА МАНИПУЛЯЦИЯХ 

7.12.2015

Банк России опубликовал результаты нового расследования манипулированием на рынке ЗПИФов. Несколько юрлиц по сговору совершали сделки с паями хедж-фондов "Альтаир" и "Искона", в результате чего цены на них росли вне зависимости от конъюнктуры рынка.

В пятницу на сайте ЦБ были опубликованы официальные результаты проверки по факту манипулирования ценами в ходе публичных торгов паями закрытых паевых фондов — хедж-фонда "Альтаир" и ЗПИФ хедж-фонда "Искона" под управлением "Джи Пи Ай". Было установлено, что в 2011-2013 годах компании ООО "ХФЛ Финанс", ООО "Эко-Инжиниринг", АКБ "Финпромбанк" (ПАО), Palreco Ltd и UM Finance Ltd, имеющие паи в данных фондах, совершали сделки по сговору с использованием инсайдерской информации. На операции между этими участниками рынка приходилось 90% сделок по паям "Альтаира" и 82% сделок по паям "Исконы". Также ЦБ установил, что Финпромбанк учитывал средства двух упомянутых фондов по стоимости, которая рассчитывалась по результатам этих сделок, и не создавал резервов под возможные потери. Как сообщил "Ъ" источник, знакомый с ситуацией, проверка действий с паями ЗПИФов началась в Финпромбанке в начале 2014 года. Регулятор вынес предписание, по итогам которого банк продал доли в принадлежащих ему ЗПИФах. По данным МСФО банка, по итогам 2013 года общий объем вложений в ЗПИФы (помимо указанных были еще семь фондов) превышал 1,17 млрд руб.

К настоящему времени (последние сделки с паями проходили в ноябре 2015 года) стоимость паев почти удвоилась: у "Исконы" с 93 тыс. до 175 тыс. руб., у "Альтаира" с 100 тыс. до 180 тыс. руб. Паи "Исконы" и "Альтаира" находились во владении еще одной кредитной организации — Регионального банка развития, у которого в конце ноября Банк России отозвал лицензию. Однако объем вложений был невелик — около 50 млн руб. на конец 2014 года (согласно МСФО).

Впрочем, ЦБ все же направил лицам, манипулировавшим рынками паев, предписания о недопущении аналогичных нарушений в дальнейшем. Кроме того, были аннулированы квалификационные аттестаты специалистов финансового рынка у сотрудников инвесткомпаний, совершавших сделки с акциями.

«КОММЕРСАНТ.RU»

«ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА» подготовлен для Вас АНО «ЦЕНТР ЗАЩИТЫ ВКЛАДЧИКОВ И ИНВЕСТОРОВ» по собственным материалам, публикациям СМИ и Интернета. Если у Вас появились вопросы или есть проблемы с обслуживающим банком, обращайтесь в наш Центр по тел.: 8-(800)-500-6327, по электронной почте [email protected] или на сайт www.zvi2015.ru. Будем рады любой полезной информации, связанной с вкладчиками и банками, возможно, из Вашего личного опыта. Мы заинтересованы в сотрудничестве с журналистами и экспертами по банковской тематике, а так же с представителями банковского сообщества, властных структур, и правоохранительных органов. Информацию можно прислать на e-mail: [email protected]. Мы надеемся, что наш дайджест Вас заинтересует. Кроме того, Вы можете оформить подписку на дайджест в формате .doc в разделе «Новости» (http://www.zvi2015.ru/news/list), кликнув на кнопку «Подписка на новости». При перепечатке или цитировании ссылка на дайджест или на его материалы приветствуется.