Поиск
Наши проекты

Наш дайджест составлен из наиболее свежих и интересных новостей банковской и государственной сферы. Он позволит заинтересованным читателям быть в курсе последних новостей про деятельность Агентства по Страхованию Вкладов, банкиров и деятелей государственной...

Экспертный видео-канал «БЕЗ КУПЮР» - это нерецензированные и некупированные мнения авторитетных экспертов в области экономики, финансов и права по решению актуальных проблем банковских вкладчиков.

Информационно-аналитическая система позволяет учитывать множество факторов, влияющих на результаты деятельности кредитных организаций, что решает задачи получения достоверной картины текущего финансового состояния банков и прогнозирования развития ситуации...

ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА (Выпуск №91)

ЦБ ОТОЗВАЛ ЛИЦЕНЗИИ У БАНКА "РЕНЕССАНС", ДИЛ-БАНКА И "КБР БАНКА" 

14.12.2015

Банк России с 14 декабря 2015 года отозвал лицензию у московских банков — Дил-банка, КБР Банка и «Ренессанса».

По всем трем банкам решение принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России. А так же у банка «Ренессанс» и Дил- банка- значением всех нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже 2%.

Кроме того, КБ "Ренессанс" проводило высокорискованную кредитную политику и не создавало адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам. Надлежащая оценка кредитного риска по требованию надзорного органа выявила критическое снижение нормативов достаточности собственных средств (капитала). При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж, а также сомнительных транзитных операций в крупных объемах. Руководители и собственники банка не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности.

У Дил – банка размер собственных средств (капитала) снизился  ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации. Дил-банк проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. В результате исполнения требований надзорного органа по формированию резервов, адекватных принятым рискам, банк полностью утратил собственные средства (капитал). При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций. Руководители и собственники кредитной организации не предприняли действенных мер по нормализации ее деятельности.

КБР- банк  неоднократно нарушал требования нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Также существовала реальная угроза интересам кредиторов и вкладчиков, отмечается в сообщении.

При неудовлетворительном качестве активов "КБР Банк" неадекватно оценивал принятые в связи с этим риски. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций. Руководство и собственники банка не предприняли необходимых мер по нормализации его деятельности.

В банках назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены.

Все три банка являются участниками системы страхования вкладов. Выплаты их клиентам, как сообщает Агентство по страхованию вкладов, начнутся не позднее 28 декабря. Среди российских банков по объему активов Дил-банк, «Ренессанс» и КБР Банк занимали 222-е, 242-е и 566-е места соответственно.

«ТАСС»

 

КЛИЕНТЫ ТРЕХ БАНКОВ, ЛИШИВШИХСЯ ЛИЦЕНЗИИ, ПОЛУЧАТ ДО 17,7 МЛРД 

14.12.2015

На 1 ноября 2015 года объем вкладов граждан и средств индивидуальных предпринимателей, размещенных в этих трех банках, у которых 14 декабря была отозвана лицензия, составил 19,7 млрд рублей. Это следует из отчетности банков, которую публикует ЦБ (101 форма).

Больше всего средств населения и ИП было размещено в Дил-банке — 10,4 млрд рублей. В КБ "Ренессанс" на 1 ноября показатель был равен 8,8 млрд рублей, в КБР — 500 млн. В настоящее время в банках работает временная администрация, оценивается объем страховых выплат.

По оценке начальника аналитического управления банка БКФ Максима Осадчего, вкладчики и ИП закрытых банков получат до 17,7 млрд рублей госстраховки.

«ИЗВЕСТИЯ»

 

ООО «КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ» .СПРАВКА BANKI.RU 

7.12.2015

ООО «Коммерческий банк развития» — небольшой столичный банк, принадлежащий группе физических лиц, в числе которых присутствует топ-менеджмент банка. Основные направления деятельности — кредитование и расчетно-кассовое обслуживание корпоративных клиентов, привлечение средств населения во вклады.

Коммерческий Банк Развития (КБР Банк) был зарегистрирован в апреле 2001 года. С момента его основания до недавнего времени партнером банка выступало Федеральное агентство специального строительства (Спецстрой России), в прошлом контролировавшее долю в кредитной организации. В августе 2006 года КБР Банк вошел в систему страхования вкладов.

Сеть банка представлена головным офисом в Москве, филиалом в Нижнем Новгороде и 3 допофисами. Сеть собственных банкоматов банка не развита, но при этом клиенты банка имеют возможность воспользоваться банкоматами объединенной расчетной системы (более 45 тысяч устройств по всей России). Своим корпоративным клиентам банк предлагает РКО, кредитование, депозиты, инкассацию, валютный контроль, дистанционное банковское обслуживание, зарплатные проекты, эквайринг. Частным лицам предлагаются потребительские и автокредиты, вклады, банковские карты (Maestro и MasterCard), денежные переводы (CyberPlat, Contact, Золотая Корона), валютно-обменные операции, а также пенсионную программу (НПФ ВТБ Пенсионный фонд).

С января по ноябрь 2015 года нетто-активы банка сократились на 30,29%, или на 641,9 млн рублей, составив на начало ноября 1,5 млрд рублей.

«BANKI.RU»

 

ООО «КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «РЕНЕССАНС» .СПРАВКА BANKI.RU 

21.09.2015

ООО «КБ «Ренессанс» зарегистрировано в июне 1992 года в Москве в форме товарищества с ограниченной ответственностью (ТОО).

По решению общего собрания учредителей в мае 2000 года организационно-правовая форма была приведена в соответствие с законодательством РФ и определена как общество с ограниченной ответственностью. В середине 2012 года уставный капитал был увеличен до 380 млн рублей. С сентября 2005 года кредитная организация входит в систему страхования вкладов.

На сегодняшний день, согласно раскрываемой информации, участниками банка с равными долями по 10% являются Андрей Розов, Евгений Горбачев, Сергей Васильев, Евгений Жаворонков, Александр Лукьяновский (через ООО «РегионИнвест»), Дмитрий Алимов (через АО «ФинЭксперт»), Ярослав Капитунов (через ООО «ВПИ»). ООО «КБ «Ренессанс» владеет долей в 29,32%. На миноритарных владельцев приходится 0,68%.

Головной офис, 11 дополнительных офисов и 22 операционные кассы вне кассового узла расположены в Москве и области. Кроме того, банк располагает тремя кредитно-кассовыми офисами в Санкт-Петербурге и Уфе. Для держателей банковских карт MasterCard, эмитированных Ренессансом, установлено восемь банкоматов (практически все расположены в офисах финучреждения). Кроме того, банк является участником Объединенной расчетной системы, насчитывающей более 45 тыс. точек обслуживания. Среднесписочная численность персонала на 1 июля 2015 года составляла 277 человек.

Юридическим лицам банк предлагает расчетно-кассовое обслуживание, кредитование, валютный контроль, аренду сейфовых ячеек, корпоративные карты (MasterCard), зарплатные проекты, таможенные карты, систему обслуживания «Интернет-клиент».

Физическим лицам доступны расчетно-кассовое обслуживание, вклады, кредитование (потребительское, ипотечное, овердрафт), пластиковые карты (MasterCard и Maestro), денежные переводы (по системам «Золотая корона», UNIStream), сейфовые ячейки.

Ключевыми клиентами банка являются строительные, финансовые и инвестиционные компании, предприятия торговли и транспорта. Среди клиентов и партнеров кредитной организации значатся BINAGroup, ООО «Контакт-Ком», ЗАО «ПТК «Калошино», ООО «Технопоиск», ООО «Вавилон», ООО «Продукты Питания», комплекс отдыха «Старая мельница», ООО «ТД Опалубка», ООО «СК Спецстрой», ЗАО «Подольск-Комтрейд».

С начала 2015 года объем нетто-активов финучреждения увеличился на 35,2%, составив на 1 сентября 10,4 млрд рублей. Точками роста в пассивной части баланса стали вклады физических лиц (+72,1%, или 3,4 млрд рублей), средства юридических лиц (+179,3%, или 907,7 млн рублей) и собственные средства (+33,5%, или 268,5 млн рублей).

Кредитный портфель, сократившийся с начала 2015 года на 166,5 млн рублей, на 1 сентября составил 5,9 млрд рублей. Портфель на 63,1% сформирован корпоративными ссудами, 36,9% составляют кредиты, предоставленные физическим лицам. Уровень просроченной задолженности низкий — 1,1%. Резервами покрыто 3,5% всех ссуд. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов на срок свыше одного года — 61,8%.

«BANKI.RU»

 

ООО «ДИЛ-БАНК» СПРАВКА BANKI.RU 

26.10.2015

Банк сравнительно молодой — зарегистрирован в ноябре 2001 года Москве. В августе 2008 года Дил-банк вступил в систему страхования вкладов.

На текущий момент прямым владельцем пакета в 33,33% выступает член совета директоров Юрий Бобылев, вошедший в капитал кредитной организации в июле 2013 года (в результате уставный капитал был увеличен с 600 млн до 900 млн рублей). Оставшиеся доли в капитале равными частями (по 13,33%) распределены между пятью обществами с ограниченной ответственностью, не ведущими активную хозяйственную деятельность: «Полокрон», «Студия Элит», «Крон-Х», «Жардин» и «Армотех».

Головной офис кредитной организации располагается в Москве. Сеть обслуживания и продаж представлена четырьмя филиалами в Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Перми и Воронеже. Кроме того, банк располагает 13 дополнительными и одним кредитно-кассовым офисами. Собственная сеть банкоматов представлена 20 устройствами. Численность персонала на 1 июля 2015 года составляла 346 человек.

Корпоративным клиентам предлагается комплексное расчетно-кассовое обслуживание, кредитование, банковские гарантии, обслуживание внешнеэкономической деятельности, валютный контроль, таможенные карты, размещение средств (депозиты, векселя), услуги инкассации, интернет-банкинг, зарплатные проекты, торговый эквайринг, корпоративные карты (MasterCard, Visa).

Для частных лиц доступны расчетно-кассовое обслуживание, аренда сейфовых ячеек, кредитование (потребительское, ипотечное), банковские карты (MasterCard, Visa), вклады, денежные переводы (Western Union, «Лидер», «Золотая корона», «Город»).

По данным Дил-банка, среди его клиентов — предприятия топливно-энергетического комплекса, в том числе топливные трейдеры и торговые сети, нефтедобывающие и нефтеперерабатывающие компании, предприятия лесной, лесоперерабатывающей, газовой и химической промышленности, полиграфические и телекоммуникационные компании, предприятия строительного комплекса и риелторы, ряд крупных московских автосалонов, страховые компании Москвы и регионов России.

«BANKI.RU»

 

БАНКИ ОТЛОЖИЛИ СУБОРДЫ В ДОЛГИЙ ЯЩИК

13.12.2015

Счетная палата проверила банки, нуждавшиеся в докапитализации.

Счетная палата проверила, как банки используют субординированные займы, полученные по госпрограмме докапитализации кредитных организаций. Такие займы на 1 декабря 2015 г. получили 19 банков – Агентство по страхованию вкладов (АСВ) выдало им ОФЗ на общую сумму 722,3 млрд руб. Тем не менее большинство из них не стали закладывать эти бумаги в ЦБ для привлечения средств, говорится в заключении аудитора (с ним ознакомились «Ведомости»). На 1 октября 2015 г. банки заложили в ЦБ ОФЗ на 12 млрд руб., что составляет менее 2% общей стоимости полученных ими бумаг, следует из отчета. Вдобавок банки усердно ищут лазейки, позволяющие не исполнять требования, предъявляемые к участникам программы докапитализации.

Одно из этих требований гласит, что, получив средства от государства, банк обязуется три года наращивать выдачу кредитов приоритетным заемщикам не менее чем на 1% в месяц. Но поскольку АСВ не оговорило цели и сроки кредитов, банки часто направляют средства не на развитие производства, а на поддержку краткосрочной ликвидности предприятий или рефинансируют их старые кредиты, пишет Счетная палата. Другой вариант: банк выдает среднесрочные кредиты регионам или приобретает ценные бумаги предприятий, обращающиеся на вторичном рынке, – ни то ни другое не улучшает финансовое состояние самих предприятий, но в отчетности банки отражают эти расходы как поддержку реального сектора, сообщают аудиторы.

У крупных банков избыток ликвидности, а инструменты размещения средств в дефиците, констатирует аналитик S&P Сергей Вороненко, поэтому средства, полученные по программе докапитализации, банки держат про запас. Рыночные ставки кредитования все еще слишком высокие – как для рефинансирования самих банков, так и для выдачи кредитов предприятиям, добавляет Вороненко. В пятницу совет директоров ЦБ вновь не снизил ключевую ставку, сохранив ее на уровне 11%.

Пока проверку Счетной палаты прошли четыре банка – Совкомбанк (получил ОФЗ на 6,3 млрд руб.), банк «ФК Открытие» (65,2 млрд руб.), Московский кредитный банк (МКБ, 20,2 млрд руб.) и Новикомбанк (7,2 млрд руб.).

Правила программы докапитализации запрещают банкам, получившим средства АСВ, увеличивать фонд оплаты труда и вознаграждения членов совета директоров, правления и бухгалтерии в течение трех лет – либо пока акционеры банка не докапитализируют его на 50% от суммы, предоставленной АСВ. Формально банки держат слово, но некоторые совершают выплаты, не предусмотренные в соглашениях, пишет Счетная палата. Способов обходить ограничения много.

Правила программы докапитализации запрещают банкам, получившим средства АСВ, увеличивать фонд оплаты труда и вознаграждения членов совета директоров, правления и бухгалтерии в течение трех лет – либо пока акционеры банка не докапитализируют его на 50% от суммы, предоставленной АСВ. Формально банки держат слово, но некоторые совершают выплаты, не предусмотренные в соглашениях, пишет Счетная палата. Способов обходить ограничения много

«ВЕДОМОСТИ»

 

НАБИУЛЛИНА: НИКАКОГО КРИЗИСА В БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЕ НЕТ 

11.12.2015

Ситуацию в банковском секторе РФ нельзя охарактеризовать как кризисную, так как сектор адаптировался к новым условиям. Об этом заявила, отвечая на вопросы журналистов в ходе брифинга, глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина, передает корреспондент Банки.ру.

«Понятие кризиса очень объемное. Каждый вкладывает в него свое понимание. На мой взгляд, никакого кризиса в банковской системе нет. Банковская система, как и вся экономика, переживает непростые времена, но она показала способность быстро адаптироваться к изменившимся условиям», — отметила глава ЦБ.

Она констатировала, что «банковский сектор проходил через период убытков и продолжает проходить через период роста проблемных активов». «Но в целом те меры, которые были приняты, и то, что банки подошли к этому периоду в устойчивом состоянии, позволило им быстро адаптироваться к новым условиям», — подчеркнула Набиуллина.

Глава ЦБ также указала, что банки по итогам 11 месяцев 2015 года заработали 265 млрд рублей чистой прибыли, что почти в три раза больше прогноза ЦБ в начале года — 100 млрд.

Впрочем, глава крупнейшего банка РФ — Сбербанка — Герман Греф придерживается иной точки зрения. Бывший чиновник считает, что «банковская система ушла из зоны очень большого риска», однако текущая ситуация по-прежнему означает «серьезнейший банковский кризис».

«BANKI.RU»

 

КС ХОТЕЛ ЗАЩИТИТЬ ВКЛАДЧИКОВ, А ОТКРЫЛ ЯЩИК ПАНДОРЫ 

11.12.2015

Принятое в конце октября постановление Конституционного суда РФ наделяет гражданина статусом вкладчика банка, даже если у него есть только один документ — договор. Почему решение суда вносит существенные риски в работу всей банковской системы?

В процессе чистки банковской системы выяснилось: помимо обычных бывают вкладчики «серые»: их депозиты не попадают на баланс банка. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) не признает таких клиентов вкладчиками. Если раньше они не могли рассчитывать на то, чтобы вернуть хотя бы часть потерянных средств, то теперь появился такой шанс — постановление Конституционного суда от 27 октября 2015 года может изменить их статус.

Гражданин может считаться вкладчиком банка, даже если кроме договора у него ничего нет, например, документа о передаче денег, следует из постановления Конституционного суда. Вкладчик — слабая сторона во взаимоотношениях с банком: повлиять на текст договора он не может, профессионально в банковском деле не разбирается и может быть введен в заблуждение представителем финансовой организации.

Это постановление вносит существенную неопределенность в работу банковской системы, ведь своим решением Конституционный суд уравнял в правах вкладчиков и мошенников, считает старший партнер адвокатского бюро Forward Legal Алексей Карпенко.

Это постановление ставит под вопрос регуляторную деятельность Центробанка. Банки показывают те вклады, которые у них есть, а теперь может оказаться, что на самом деле вкладов больше — просто часть из них «серая». Возникает вопрос, какое тогда значение имеет отчетность банков, насколько она соответствует реальности и как вкладчики, выбирая тот или иной банк, могут понять реальные пассивы банка. Получается, что, защитив группу вкладчиков, Конституционный суд открыл ящик Пандоры, тем самым не снизив, а, скорее, увеличив индекс риска всей банковской системы.

«БФМ.РУ»

 

ЦБ РФ СОХРАНИЛ КЛЮЧЕВУЮ СТАВКУ НА УРОВНЕ 11%

11.12.2015

Совет директоров Банка России 11 декабря 2015 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 11% годовых. Свое решение регулятор объяснил увеличением инфляционных рисков при сохранении рисков охлаждения экономики. Ранее аналитики, опрошенные "Интерфаксом", разошлись во мнении, какое решение будет принято - сохранить ставку или снизить ее на 50 базисных пунктов.

На предыдущем заседании в конце октября Банк России также сохранил ставку, до этого он в течение текущего года снижал ключевую ставку, взлетевшую до 17% в декабре 2014 года. На этот раз ЦБ вновь пообещал по мере замедления инфляции возобновить снижение на одном из ближайших заседаний.

ЦБ также просигнализировал о намерении возобновить снижение ключевой ставки в будущем. "По мере замедления инфляции в соответствии с прогнозом и при условии ослабления инфляционных рисков Банк России возобновит снижение ключевой ставки на одном из ближайших заседаний совета директоров", - сказано в заявлении. Схожая фраза впервые появилась в заявлении ЦБ по итогам совета 30 октября. Тогда формулировка была короче, в ней отсутствовали слова "при условии ослабления инфляционных рисков".

«ИНТЕРФАКС»

 

СТАВКИ ПО ВКЛАДАМ И КРЕДИТАМ БУДУТ ПОСТЕПЕННО СНИЖАТЬСЯ - НАБИУЛЛИНА 

11.12.2015

Ставки по вкладам и кредитам будут постепенно снижаться, оставаясь привлекательными для населения. Об этом заявила журналистам глава Банка России Эльвира Набиуллина.

«Я думаю, что ставки в целом и по депозитам, и по кредитам, во всех сценариях будут постепенно снижаться вслед за снижением инфляции и ключевой ставки, оставаясь при этом привлекательными для населения», - сказала она.

«Здесь очень важны инфляционные ожидания, потому что, когда люди приносят деньги в банк, они сравнивают доходность по депозитам не с той инфляцией, которая была раньше, а с той инфляцией, которая может быть в будущем. Поэтому очень важно, чтобы население поверило в снижение инфляции, и тогда вот это восприятие положительных ставок будет сохраняться», - отметила Набиуллина.

При этом глава ЦБ считает, что в 2016 году объем депозитов и вкладов физических лиц продолжит свой рост, как и банковская система в целом.

«FINANZ.RU»

 

ВИЦЕ-ГУБЕРНАТОР КУБАНИ ПО ФИНАНСАМ: СИТУАЦИЯ С КРАЙИНВЕСТБАНКОМ – ЭТО ПРОИСКИ ВРАГОВ 

12.12.2015

Вице-губернатор Кубани по экономике и финансам Игорь Галась прокомментировал ситуацию с Крайинвестбанком.

Как сообщали ЮГА.ру, в начале декабря 2015 года стало известно, что краснодарский Крайинвестбанк может в ближайшее время ждать процедура санации. После этого в Крайинвестбанке заявили, что рассматривают возможность привлечения инвесторов в качестве одного из возможных вариантов докапитализации.

"Деньги и банки любят тишину. Ответственно заявляю: то, что произошло, – это происки врагов банка. Ни для кого не секрет, что администрация Краснодарского края давно ведет переговоры с инвесторами о дальнейшем развитии Крайинвестбанка", – заявил вице-губернатор И. Галась в интервью газете "Кубанские новости".

По его словам, Крайинвестбанк "нуждается в докапитализации, как и многие другие банковские учреждения в кризис", однако основной акционер – администрация Краснодарского края – не может выделить из бюджета требуемую сумму.

"Один из наиболее оптимальных вариантов в данной ситуации – привлечение инвесторов-партнеров. Переговоры с ними уже ведутся. В настоящее время банк работает в штатном режиме, клиенты и вкладчики получают услуги в полном объеме. Кстати, они же своими паническими действиями доставили банку дополнительные трудности", – отметил И. Галась.

Напомним, миноритарный акционер Крайинвестбанка Raiffeisenlandesbank уже объявил, что не заинтересован в дополнительных инвестициях.

Справка

ОАО "Крайинвестбанк" основано в 2001 году. В 2004-2006 годах в число совладельцев банка входили губернатор Кубани Александр Ткачев и первый вице-губернатор Александр Ремезков.

В настоящее время основным акционером является Департамента по финансовому и фондовому рынку Краснодарского края (98%), оставшаяся доля принадлежит Raiffeisenlandesbank Oberösterreich AG.

Крайинвестбанк, который ходит в тройку лидеров среди работающих в Краснодарском крае кредитных организаций, обслуживает частных и корпоративных клиентов, а также ведет активную деятельность в сферах инвестиционного бизнеса, торгового финансирования и управления активами.

«ЮГА.РУ»

 

ЭКСПЕРТЫ РАССКАЗАЛИ, КАК ОЖИВИТЬ РОССИЙСКУЮ ЭКОНОМИКУ ОБЛИГАЦИЯМИ 

13.12.2015

О том, где российский бизнес может взять деньги, говорил Владимир Путин в своем недавнем Послании Федеральному собранию. Президент России предложил развивать рынок корпоративных облигаций и, более того, освободить от налогов купонный доход.

В российских банках, по данным ЦБ, на депозитах физических лиц хранится более 20 триллионов рублей. Банки, в свою очередь, используют эти деньги, выдавая кредиты предприятиям, но под слишком большой процент.

Предприятиям это невыгодно, да и вкладчикам тоже. Облигация же позволяет работать без посредников, тем более что российская история имеет богатую историю госзаймов.

Первые облигации в России появились в начале позапрошлого века. На первых порах люди покупали их неохотно, предпочитая серебряные и золотые монеты. Но платили по облигациям честно, проценты капали. Российский фондовый рынок окреп.

На 1920-е и 1930-е пришелся бум уже советских облигаций. Государство занимало у людей не только деньги, но и, к примеру, зерно. Поначалу по облигациям платили исправно, потом начались сбои. Энтузиазм населения падал, народ заманивали разными лотереями по номерам распроданных облигаций.

Впоследствии Страна Советов почти прекратила любые выплаты по облигациям. Окончательно народное доверие добили в 90-е годы финансовые пирамиды наподобие МММ.

Теперь же планируется, что на первом этапе активными эмитентами облигаций будут крупные предприятия, они их уже выпускают, но эти купоны сейчас облагаются налогом и массовому покупателю не столь интересны.

Возможно, процедуру выпуска облигаций упростят и для среднего бизнеса. Сейчас получить разрешение дорого — где-то 15 тысяч долларов плюс 2% от собранной суммы — и долго, хотя проверка надежности предприятия важна. На пути много подводных камней, но аналитики говорят, что сделать этот шаг к оживлению фондового рынка надо было еще вчера.

«НТВ»

 

ЦЕНТРОБАНК АННУЛИРОВАЛ ЛИЦЕНЗИЮ КОМПАНИИ «БК АНАЛИТИК-ФИНАНС» 

14.12.2015

Банк России принял решение аннулировать лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами ООО «Брокерская компания «Аналитик Финанс».

«Основаниями для принятия решения послужили неоднократные в течение одного года нарушения требований законодательства «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», - сказали «КамИНФОРМ» в Банке России.

Напомним, что весной этого года отделом по расследованию особо важных дел следственного управления СКР по Камчатскому краю было возбуждено уголовное дело в отношении директора компании с похожим названием - просто «Аналитик-Финанс». Он подозревается в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч.2 ст.172 УК РФ (незаконная банковская деятельность, сопряженная с извлечением дохода в особо крупном размере).

По версии следствия, в период с января 2011 года по декабрь 2013 года подозреваемый осуществлял на территории Камчатского края незаконную банковскую деятельность, сопряженную с извлечением дохода в особо крупном размере. При этом, ООО «Аналитик Финанс» не было зарегистрировано в качестве кредитной организации и не имело лицензии Банка России на осуществление банковских операций.

Вместе с тем, ООО «Аналитик Финанс» в отсутствие собственных денежных средств, вело систематическую деятельность по привлечению денежных средств жителей Камчатского края, по сути, принимая денежные средства во вклады, обязуясь вернуть денежные средства с процентами. Сумма привлеченных денежных средств составила около 450 миллионов рублей. Всего привлечено около двух сотен вкладчиков.

Одновременно с этим, привлеченные денежные средства, использовались ООО «Аналитик Финанс» путём выдачи населению Камчатского края займов под проценты, в общей сумме около 400 миллионов рублей. То есть фактически гражданам выдавались денежные кредиты. Установлено, что кредиты выданы нескольким тысячам жителей Камчатского края.

Осуществляя незаконную банковскую деятельность ООО «Аналитик Финанс» извлекло преступный доход в сумме более 75 миллионов рублей, что является особо крупным размером.

«КАМИНФОРМ»

 

«ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА» подготовлен для Вас АНО «ЦЕНТР ЗАЩИТЫ ВКЛАДЧИКОВ И ИНВЕСТОРОВ» по собственным материалам, публикациям СМИ и Интернета. Если у Вас появились вопросы или есть проблемы с обслуживающим банком, обращайтесь в наш Центр по тел.: 8-(800)-500-6327, по электронной почте info@zvi2015.ru или на сайт www.zvi2015.ru. Будем рады любой полезной информации, связанной с вкладчиками и банками, возможно, из Вашего личного опыта. Мы заинтересованы в сотрудничестве с журналистами и экспертами по банковской тематике, а так же с представителями банковского сообщества, властных структур, и правоохранительных органов. Информацию можно прислать на e-mail: press@zvi2015.ru. Мы надеемся, что наш дайджест Вас заинтересует. Кроме того, Вы можете оформить подписку на дайджест в формате .doc в разделе «Новости» (http://www.zvi2015.ru/news/list), кликнув на кнопку «Подписка на новости». При перепечатке или цитировании ссылка на дайджест или на его материалы приветствуется.

Наши партнеры
Яндекс.Метрика