Поиск
Наши проекты

Наш дайджест составлен из наиболее свежих и интересных новостей банковской и государственной сферы. Он позволит заинтересованным читателям быть в курсе последних новостей про деятельность Агентства по Страхованию Вкладов, банкиров и деятелей государственной...

Экспертный видео-канал «БЕЗ КУПЮР» - это нерецензированные и некупированные мнения авторитетных экспертов в области экономики, финансов и права по решению актуальных проблем банковских вкладчиков.

Информационно-аналитическая система позволяет учитывать множество факторов, влияющих на результаты деятельности кредитных организаций, что решает задачи получения достоверной картины текущего финансового состояния банков и прогнозирования развития ситуации...

ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА (Выпуск №24/125)

КЛИЕНТЫ БАНКА "МАБ" ПОЛУЧАТ СТРАХОВЫЕ ВЫПЛАТЫ 12 ФЕВРАЛЯ 

11.2.2016

Завтра, 12 февраля, Агентство по страхованию вкладов (АСВ) начинает выплату страхового возмещения вкладчикам "Международного акционерного банка" (МАБ). Об  этом сообщает  департамент общественных связей АСВ.

3 февраля 2016 года ЦБ отозвал у этой кредитной организации лицензию на банковские операции, что является страховым случаем. По реестру за выплатой страхового возмещения на сумму около 26,8 миллиона  рублей могут обратиться порядка 140 вкладчиков.

Прием заявлений и выплаты  по вкладам осуществляются с 12 февраля 2016 года по 12 февраля 2017 года через АКБ "РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ" (ПАО), действующий от имени АСВ и за его счет в качестве банка-агента.

«РОССИЙСКАЯ ГАЗЕТА»

 

АСВ НЕДОСЧИТАЛОСЬ В «ТРАНСПОРТНОМ» 669,4 МЛН. РУБЛЕЙ

10.2.2016

Госкорпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) опубликовала результаты инвентаризации имущества ООО КБ «Транспортный» (лицензия отозвана 20 мая 2015 года), из которых следует, что АСВ обнаружило в банке недостачу на сумму 669,403 млн. рублей.

Свыше 50% недостачи пришлось на отсутствующие кредитные договоры (379,447 млн. рублей). В ходе проверки госкорпорация также выявила не учтенные на балансе кредитной организации 6424 единицы имущества (банковское оборудование, оргтехника, мебель). В середине июня 2015 года Центробанк РФ передал в правоохранительные органы сведения о финансовых операциях бывших руководителей и собственников банка с признаками уголовно наказуемых деяний. Регулятор считает, что большая часть ссудной задолженности «Транспортного» сформирована для вывода активов. Осенью прошлого года сообщалось, что этот банк мог быть участником так называемой «молдавской» схемы вывода активов.

«$AMINVESTOR.RU»

 

КОМПАНИЯ НЕДЕЛИ: БАНК «ИНТЕРКОММЕРЦ» 

11.2.2016

Чему нас учит крах «Интеркоммерца». Судьба банков решается теперь быстро

Центробанк отозвал лицензию у банка «Интеркоммерц», не поскупившись на самый дорогой страховой случай в истории системы страхования вкладов. Пострадавшим вкладчикам государство выплатит почти 65 млрд руб.

Банк примечателен не только этим. «Интеркоммерц» был последним уцелевшим до нынешних дней банком, через который в свое время транзитом шли деньги фирм – участников мошеннической схемы возврата НДС. Именно ее позже расследовал юрист фонда Hermitage Capital Сергей Магницкий, который был арестован и умер в СИЗО.

У ЦБ насчет банка иллюзий не было. В 2013 г. «Интеркоммерц» был в списке банков с «высокой степенью вовлеченности в проведение сомнительных операций», следовало из письма замначальника главного управления Центробанка по ЦФО Карена Галустьяна управляющему отделением № 4 ГУ ЦБ по ЦФО Андрею Черепанову.

«Интеркоммерц» оказывал интересные услуги коллегам – предлагал субординированные обязательства для пополнения капитала в обмен на пассивы, а также был площадкой по схемному кредитованию технических компаний, рассказали несколько его контрагентов и финансисты, знакомые с такого рода операциями.

Однако широкой публике все эти шалости малоизвестны и, может быть, до последнего времени были даже неинтересны. У банка большая сеть отделений, привлекательные ставки по вкладам и множество партнеров среди госструктур.

В крахе «Интеркоммерца», вероятно, значительную роль сыграли компании, державшие там деньги. Сейчас эта категория клиентов, пожалуй, самая нервная и осведомленная. То, с какой скоростью регулятор отзывает лицензии, заставляет волноваться при любой информации о возможных претензиях ЦБ к банку. Возможно, исходя из этих опасений, клиенты в январе активно забирали средства из «Интеркоммерца». Иначе объяснить, почему банк, имевший хороший запас ликвидности на 1 января, к концу месяца перестал выдавать вклады и задерживал платежи, сложно. Компании забрали более 9 млрд руб., рассказали люди, близкие к ЦБ. Граждане, некогда купившиеся на высокие проценты по вкладам, поучаствовать в панике не успели. Банк ушел в глухую оборону. Центробанк отозвал лицензию у «Интеркоммерца» через 10 дней после введения временной администрации, которое объяснялось «снижением собственных средств (капитала)». Отзыв лицензии был связан уже с полной утратой банком собственных средств. Судьба банков решается теперь быстро.

«ВЕДОМОСТИ»

 

«ТРАСТ» ЗАБИЛ ОТВЕТНЫЙ ГОЛ ВО ВТОРОМ РАУНДЕ

10.2.2016

Московский городской суд признал законным списание кредитных нот ОАО Национальный банк «Траст» в капитал, отклонив жалобу одного из держателей ценных бумаг. Остальные владельцы кредитных нот опасаются, что за ним последуют аналогичные решения других судов.

Московский городской суд отклонил апелляцию держателя кредитных нот ОАО Национальный банк «Траст» на $2 млн. Андрея Гнездилова, пытавшегося оспорить решение Басманного районного суда, признавшего законность списания нот в капитал. Как утверждает Гнездилов, он согласился на изменение выпуска по незнанию, сообщает газета «Ведомости». Мотивировочной части решения Мосгорсуда пока нет, но Басманный суд признал брокерский договор верным и выразил сомнения в неопытности истца при инвестировании средств в кредитные ноты, учитывая работу Гнездилова на посту директора по финансам ОАО «Норильскгазпром» и его экономическое образование.

Остальные держатели кредитных нот, чьи дела находятся в Басманном суде (около 80 исков), опасаются, что решение Мосгорсуда отрицательно повлияет на участь остальных владельцев ценных бумаг. Их иски не рассматривались, и было понятно, что суд ждет решения высшей инстанции и будет отталкиваться от него. Часть держателей кредитных нот даже заявили об ангажированности Мосгорсуда, сославшись на то, что на заседании присутствовал представитель Центробанка РФ, поддержавший позицию «Траста». Эксперты считают, что новое решение суда ошибочно и будет обжаловано в вышестоящей инстанции, учитывая, что уже есть несколько вступивших в силу решений в регионах в пользу клиентов банка. Не исключено, что, как и на Басманный суд, на решение Мосгорсуда повлияла личность Гнездилова с высшим экономическим образованием и богатым опытом работы в финансовой сфере, добавляют они.

«ВЕДОМОСТИ»

  

ХИЩЕНИЯМ В МОСОБЛБАНКЕ ПРИДАЛИ ОСОБЫЙ ПОРЯДОК

11.2.2016

Вчера заместитель генпрокурора Виктор Гринь утвердил обвинительное заключение по делу о хищении $2 млрд в Мособлбанке.

Обвиняемые — бывшие совладельцы банка Анджей Мальчевский и Виктор Янин, а также заместитель председателя правления Юлия Зедина признали вину и попросили об особом порядке рассмотрения их дела в суде.

Масштабное дело о многомиллиардных хищениях в Мособлбанке было расследовано очень быстро, меньше чем за десять месяцев.

Как установило следствие, схема хищения средств в банке действовала с 1 января 2012 года до момента принятия решения о санации кредитного учреждения — 19 мая 2014 года. Для осуществления своего замысла злоумышленники, по версии следствия, использовали "специально созданные и строго подчиненные им коммерческие организации", входящие в ОАО "Республиканская финансовая корпорация" (РФК). Используя эти компании, члены преступной группы совершали фиктивные операции по счетам вкладчиков банка, завуалированные под предпринимательскую деятельность. После чего, реализуя свой замысел, мошенники, "злоупотребляя доверием вкладчиков и без их ведома", выводили размещенные ими в Мособлбанке средства за банковский баланс, распоряжаясь ими по своему усмотрению. Выведенные средства либо обналичивались через кассы банка, либо переводились на счета компаний, аффилированных с РФК. По этой схеме из банка было выведено 68 млрд руб.— по курсу на момент совершения преступления это превысило $2 млрд.

Быстрому расследованию дела способствовало то обстоятельство, что в ноябре прошлого года Анджей Мальческий, Виктор Янин и Юлия Зедина признали вину и заключили с банком беспрецедентное по сумме соглашение о добровольном полном возмещении ущерба. В соответствии с ним фигуранты обязались вернуть более 300 объектов недвижимости, среди которых квартиры, земельные участки, здания и т. п., включая крупный подмосковный конный парк "Русь". Согласно соглашению, вырученные от продажи имущества средства пойдут на погашение санационного кредита АСВ. По оценке представителя потерпевших адвоката Романа Головкина, таким образом будет погашено примерно две трети от суммы похищенного.

В итоге кредитное учреждение отозвало гражданский иск к обвиняемым, а те ходатайствовали о проведении процесса, который пройдет в Измайловском райсуде Москвы, в особом порядке. Теперь фигуранты дела могут рассчитывать на мягкое наказание, вплоть до условного.

«КОММЕРСАНТЪ»

 

СУД ОТКАЗАЛ ОБМАНУТЫМ ВКЛАДЧИКАМ НА КУБАНИ В ПЕРЕСМОТРЕ ДЕЛА

10.2.2016

Краснодарский краевой суд во вторник отказал в удовлетворении заявления обманутых вкладчиков допофиса банка "Первомайский" в Геленджике о пересмотре судебного акта по новым обстоятельствам; вкладчики намерены подать кассационную жалобу в президиум краевого суда, сообщила РИА Новости правозащитница Светлана Четверикова.

Семь вкладчиков банка "Первомайский" заключали договор под завышенный процент с директором офиса "Геленджикский", которая, как выяснилось потом, не имела полномочий на совершение сделок, а деньги в кассу банка не поступали.

Суды признали договоры ничтожными, так как они не соответствовали типовой форме договора и оформлению вкладов.

Однако Конституционный суд встал на сторону вкладчиков. "Суд не вправе квалифицировать договор как ничтожный в тех случаях, когда разумность и добросовестность действий вкладчика при заключении договора и передаче денег неуполномоченному работнику банка не опровергнуты. В таких случаях бремя негативных последствий должен нести банк", – говорится в решении КС.

"Решение Конституционного суда является новым обстоятельством для пересмотра гражданских дел", – подчеркнул один из. обманутых вкладчиков. Он отметил, что обманутые вкладчики подали заявление о пересмотре дела. "Однако суды отказывают нам вновь. Они не признают решение КС новым обстоятельством", – пояснил вкладчик, добавив, что во вторник, 9 февраля, была рассмотрена первая апелляция.

Вкладчики хотят подать кассационную жалобу в президиум краевого суда.

«РИА НОВОСТИ»

 

ЭКСПЕРТ БКС РАССКАЗАЛ О МЕХАНИЗМЕ «СТРИЖКИ ДЕПОЗИТОВ» ДЛЯ СПАСЕНИЯ БАНКОВ 

11.2.2016

Константин Ванеев, директор филиала БКС Премьер г. Екатеринбург, оценил вероятность принятия закона в России.

«Вероятность принятия такого закона в обозримой перспективе невысока, пока что рассматривается лишь общая концепция механизма. Надо понимать, что нормативно-правовая база под него потребует немалого времени и усилий целого ряда ведомств. Думаю, что о принятии закона можно будет говорить не ранее, чем через 1,5-2 года.

С одной стороны, bail-in – это экономически рискованный механизм, который массовая аудитория может воспринять как принуждение вкладчиков к спасению банков. С другой стороны, так как речь ведется о тех банках, которые будут находиться в критическом состоянии, крупные вкладчики будут иметь четко прописанные нормы и правила – как можно вернуть свой капитал, пусть и не сразу, а по мере восстановления платежеспособности и репутации банка.

Принятие закона о bail-in может усилить тенденцию по перетоку вкладов в более крупные банки, и тем самым ускорить процесс сокращения числа небольших частных банков на рынке. В целом же, значительного негативного влияния на динамику привлечения средств в банковскую систему мы не ожидаем».

«66.RU»

 

ВКЛАДЫ ВМЕСТО ХЛЕБА 

11.2.2016

Минэкономики объясняет рекордный спад торговли тягой граждан к сбережениям.

Подводя итоги 2015 года, Минэкономики подсчитало, что сокращение частного потребления граждан (объема оборота розничной торговли) в 2015 году на 10% "является беспрецедентно низким, начиная с наблюдений 1970 года".

Резкое сжатие потребления в 2015 году (см. "Ъ" от 10 февраля), по оценкам Минэкономики, вызвало рост нормы чистых сбережений в доходах граждан до 15,4% — максимума за пять лет. В министерстве настаивают на том, что рекордное падение потребления объясняется не резким падением уровня жизни, а именно "коррективами в изменении потребительской модели домохозяйств — от потребления к сбережению".

Для ведомства этот аргумент особенно важен — в частности, он доказывает возможность инвестиционного рывка, то есть трансформации сбережений в инвестиции.

С оценками Минэкономики, указывающими на переход населения к сберегательной модели, ранее не соглашались ни в ЦМАКП, ни в представительстве Всемирного банка в России (см. "Ъ" от 29 октября 2015 года) — там в увеличении банковских рублевых и валютных вкладов видят механизм хеджирования инфляционных и девальвационных рисков. Из данных же опросов домохозяйств, проведенных ЦБ в январе 2016 года, видно, что сберегательные установки населения по сравнению с октябрем 2015 года фактически не изменились: сбережения есть лишь у 35% домохозяйств, 46% населения считает настоящее время плохим для сбережений, и только 16% — хорошим. Но в Минэкономики убеждены, что в 2015 году "избирательно-сберегательной модели придерживалось большинство населения". "Особенно данная тактика сегодня присуща низкодоходным и частично среднедоходным слоям населения",— говорится в итоговом докладе.

При этом в ведомстве Алексея Улюкаева признают, что "в том числе из-за продуктовых антисанкций" кризис "наиболее тяжело ударил по беднейшему населению, основная часть расходов которого падает на еду". Доля граждан с доходами ниже прожиточного минимума в 2015 году увеличилась, по оценкам ведомства, до 13% (в 2013 году — 10,8%).

«КОММЕРСАНТЪ»

 

В ВТБ24 ВАЛЮТНЫХ ВКЛАДОВ СТАЛО БОЛЬШЕ РУБЛЕВЫХ 

10.2.2016

Доля валюты в портфеле срочных вкладов населения ВТБ24 по итогам 2015 года составила 51,8%. За прошлый год у восьми из десяти крупнейших банков выросла доля валютных депозитов населения.

Доля валютных депозитов граждан в ВТБ24 по итогам 2015 года увеличилась с 46,3 до 51,8%. Об этом рассказал глава ВТБ24 Михаил Задорнов в ходе пресс-конференции в среду, 10 февраля.

«Мы не рады, что валюта в пассивах составляет такой объем, потому что мы не кредитуем в валюте. Валютные вклады идут на погашение долга группы. Поскольку мы не заинтересованы в привлечении валюты, ставки по валютным вкладам низкие. Но, разумеется, мы идем вслед за клиентом, если клиент считает, что ему лучше хранить деньги в валюте», — говорит Задорнов.

В целом ВТБ24 отмечает высокий спрос на депозитные продукты. Объем срочных депозитов физлиц по итогам 2015 года увеличился до 1,72 трлн руб. Банк увеличил темп прироста депозитного портфеля: за год портфель вырос на 25% (452 млрд руб.) против 15% годом ранее (164 млрд руб.). Две трети прироста депозитного портфеля обеспечили состоятельные клиенты. В 2015 году портфель привлеченных средств VIP-клиентов увеличился на 319 млрд руб. и превысил 730 млрд руб.

У восьми из десяти крупнейших банков доля валютных вкладов населения выросла.

Значительнее всего выросла доля валютных вкладов у банка «ФК Открытие» — на 9,82 п.п., до 60,7%. За 2015 год общий объем вкладов физлиц вырос более чем в два раза — с 102 млрд до 227,7 млрд руб.

На втором месте по темпам роста Сбербанк — доля валютных депозитов граждан увеличилась на 7,8 п.п., до 29,6%. В основном прирост произошел за счет возвращения наличной валюты в банковскую систему, кроме того, часть клиентов конвертировали рублевые вклады в валютные.

У пяти из девяти проанализированных банков валютных депозитов больше, чем рублевых. Причем в начале 2015 года в этой пятерке не было только ВТБ24, у остальных четырех банков доля валютных депозитов и на 1 января 2015 года была выше 50%.

Главный экономист Национального рейтингового агентства Максим Васин считает, что доля валютных вкладов больше в тех банках, в которых наибольшее число вкладчиков с крупной суммой (более застрахованного 1,4 млн руб.).

По мнению Васина, в 2016 году доля валютных вкладов продолжит расти. «Этот процесс подогревается тем, что рублевые вклады с высокими ставками, открытые в конце 2014 года и начале 2015-го, завершаются и вкладчики переходят в валюту», — добавляет он. Ситуация изменится, только если рубль начнет укрепляться или если правительство введет ограничения на приобретение и движение валюты, считает он.

«РИА НОВОСТИ»

 

В БЮДЖЕТ РФ МОЖЕТ ПОЙТИ ЧАСТЬ ВЫПЛАТ ПО ДОЛГАМ КРЫМЧАН ПЕРЕД УКРАИНСКИМИ БАНКАМИ

10.2.2016

В Государственную Думу РФ внесен  законопроект, который ограничивает долю выплат по долгам жителей Крыма и Севастополя, которые пойдут держателям обязательств.

Поправки предлагается внести в принятый в конце декабря 2015 года закон об особом порядке погашения задолженностей жителей Крыма и Севастополя перед украинскими кредитными организациями, которые прекратили свою деятельность на территории Крыма. Закон устанавливает, что заемщики уплачивают свои долги лицам, имеющим право требовать погашения задолженности.

Депутаты предлагают установить дополнительное условие для юридического лица, которое вправе предъявлять требование о погашении задолженности. Такие лица должны будут не только предоставить доказательства приобретения прав требования, но и подтвердить фактическую стоимость этих прав.

Согласно действующему закону, выплачиваемые гражданами в счет погашения долга средства учитываются на отдельном банковском счете, открытом "Фондом защиты вкладчиков" (дочерняя структура Агентства по страхованию вкладов).

Законопроект устанавливает исчерпывающий перечень целей списания денежных средств с этого счета. Поправки дают возможность направить эти средства держателям прав в сумме, не превышающей фактическую стоимость приобретенных прав требования, увеличенную на 25%. Остальная сумма средств, внесенных заемщиками, может быть направлена в федеральный бюджет.

Действующий закон также предусматривает, что должник вправе обратиться в "Фонд защиты вкладчиков" с заявлением о предоставлении отсрочки погашения задолженности.

«ИНТЕРФАКС»

 

ПОЛОВИНА СЕВАСТОПОЛЬСКИХ ВКЛАДЧИКОВ УКРАИНСКОЙ «ДОЧКИ» «СБЕРБАНКА РОССИИ» ПОЛУЧИЛИ СВОИ ДЕНЬГИ 

10.2.2016

В Севастополе половина вкладчиков украинского филиала «Сбербанка России» получила свои вклады. Об этом сегодня журналистам заявил председатель постоянной комиссии по бюджету Законодательного собрания Севастополя Вячеслав Аксёнов.

«Законодательным собранием Севастополя была проделана большая работа по обращениям граждан в связи с задержками выплаты вкладов «Сбербанка России» на Украине. Эта работа дала свой результат. Начались выплаты. По данным Центробанка на начало февраля, половина вкладчиков Севастополя получили ранее задержанные вклады», – сказал Аксёнов.

По его словам, Центробанк рассчитывает, что в ближайшее время все вкладчики получат свои вклады.

В сентябре 2014 года в ходе политического кризиса на Украине, США и ЕС ввели третий этап санкций против ряда российских компаний с государственной долей собственности, среди которых оказался и «Сбербанк России». Суть санкций заключается в ограничении доступа банка к рынкам капитала ЕС.

В мае 2015 года глава Сбербанка на годовом собрании акционеров объяснил, что из-за санкций банк не планирует начинать работу в Крыму. В 2014 году, банк прекратил деятельность своего украинского подразделения на полуострове по требованию регуляторов.

«КРЫМИНФОРМ»

 

В ИТАЛИИ АРЕСТОВАЛИ СВЯЩЕННИКА, ВЫМАНИВШЕГО У СТАРИКОВ 30 МЛН ЕВРО 

10.2.2016

В Италии задержан священнослужитель из Аргентины, который обвиняется в крупном мошенничестве.

Как сообщает издание Corriere della Sera, со ссылкой на местные СМИ, по версии следствия, прелат Патрицио Бенвенути принимал переводы и пожертвования для своего благотворительного фонда. При этом он обещал вкладчикам прибыль в размере 7% годовых.

Полученные средства он отмывал через подставные фирмы, зарегистрированные в Италии и за рубежом. В итоге 64-летний священник присвоил около 30 миллионов евро. Жертвами мошенника стали более 400 человек – преимущественно пожилые люди, проживающие в Италии, а также во Франции и в Бельгии. В розыск объявлен один из его деловых партнеров.

Финансовая гвардия (силовое подразделение министерства финансов Италии, борющееся с финансовыми преступлениями) арестовала имущество фонда Бенвенути, в том числе виллу XV века стоимостью восемь миллионов евро. Кроме того, священнику принадлежат земельные участки стоимостью 430 тысяч и 670 тысяч евро, а также коллекция произведений искусства на 850 тысяч евро.

«ТРУД»

«ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА» подготовлен для Вас АНО «ЦЕНТР ЗАЩИТЫ ВКЛАДЧИКОВ И ИНВЕСТОРОВ» по собственным материалам, публикациям СМИ и Интернета. Если у Вас появились вопросы или есть проблемы с обслуживающим банком, обращайтесь в наш Центр по тел.: 8-(800)-500-6327, по электронной почте info@zvi2015.ru или на сайт www.zvi2015.ru. Будем рады любой полезной информации, связанной с вкладчиками и банками, возможно, из Вашего личного опыта. Мы заинтересованы в сотрудничестве с журналистами и экспертами по банковской тематике, а так же с представителями банковского сообщества, властных структур, и правоохранительных органов. Информацию можно прислать на e-mail: press@zvi2015.ru. Мы надеемся, что наш дайджест Вас заинтересует. Кроме того, Вы можете оформить бесплатную подписку на дайджест в формате .doc в разделе «Новости» (http://www.zvi2015.ru/news/list), кликнув на кнопку «Подписка на новости». При перепечатке или цитировании ссылка на дайджест или на его материалы приветствуется.

Наши партнеры
Яндекс.Метрика