© 2015 - 2023 АНО "Центр защиты вкладчиков и инвесторов"
При использовании материалов гиперссылка на zvi2015.ru обязательна.
|
|
ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА (Выпуск №43/144)НАЧАЛИСЬ ВЫПЛАТЫ ВКЛАДЧИКАМ РУХНУВШЕГО БАНКА «ЦЕРИХ» 12.3.2016 В Орле и области за возмещением вкладов в сумме 891,6 миллиона рублей могут обратиться около 1,5 тысячи человек, а в Москве и Московской области за 1 миллиардом рублей - 1,8 тысячи Департамент общественных связей государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) на официальном сайте сообщил о том, что 11 марта 2016 года начинаются выплаты страхового возмещения вкладчикам орловского банка «Церих», лицензия которого была отозвана 26 февраля. Вкладчики банка «Церих» (исключая ИП) могут получить возмещение как наличными денежными средствами, так и путем их перечисления на счета в другие банки, которые являются участниками системы страхования вкладов. Страховые обязательства банка «Церих» исполняет «Московский индустриальный банк». Выплаты и прием документов через «МИнБ» будут проходить с 11 марта 2016 года по 12 марта 2017-го. По прошествии указанного срока выплату будет осуществлять либо банк-агент, либо АСВ самостоятельно, о чем сообщат дополнительно. АСВ ВЫБРАЛО БАНКИ ДЛЯ ВЫПЛАТ ВКЛАДЧИКАМ "АКЦИИ" И "БАНКИРСКОГО ДОМА" 11.3.2016 Агентство по страхованию вкладов (АСВ) выбрало банки-агенты для выплаты возмещения вкладчикам лишенных лицензий банков "Акция" и "Банкирский дом", говорится в сообщении АСВ. Так, вкладчикам ивановского банка "Акция" страховое возмещение будет выплачиваться через Россельхозбанк, а для выплаты вкладчикам петербургского банка "Банкирский Дом" выбран "ХМБ Открытие". Прием заявлений о выплате возмещения по счетам и иных необходимых документов, а также выплаты возмещения вкладчикам двух банков начнутся 17 марта 2016 года. КОМИССИЯ ФАС ПРИЗНАЛА БАНК «ГАГАРИНСКИЙ» НАРУШИВШИМ ЗАКОН О КОНКУРЕНЦИИ 11.3.2016 ФАС признала, что, введя комиссию за пополнение вкладов, банк «Гагаринский» нарушил закон о защите конкуренции. Соответствующее решение опубликовано на сайте ведомства. Как сообщает портал Банки.ру, поводом для разбирательства стала жалоба от вкладчика «Гагаринского» на то, что банк в одностороннем порядке ввел комиссию 5% за пополнение срочного банковского вклада «Гагаринский Юбилейный», хотя на момент подписания договора данная услуга предоставлялась бесплатно. Антимонопольная служба приняла во внимание, что на момент вынесения решения банк «Гагаринский» прекратил банковскую деятельность и в настоящее время находится в стадии ликвидации. Напомним, Банк России с 3 июля отозвал лицензию у банка «Гагаринский» по причине неисполнения кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неоднократное в течение года нарушение банком требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) ФЗ «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и применением мер, предусмотренных законом о Центробанке. ВКЛАДЫ НАСЕЛЕНИЯ РФ ПО ИТОГАМ 2016 Г МОГУТ ВЫРАСТИ НА 15% - ЗАМПРЕД ЦБ СУХОВ 12.3.2016 Банкам РФ удалось сохранить доверие вкладчиков, несмотря на трудности в экономике: в феврале рост вкладов восстановился после январского оттока - банки привлекли 170 миллиардов рублей средств населения, заявил зампред ЦБ Михаил Сухов. "Другое, в чем преуспели наши банки, - действительно в сложные времена сохранили доверие, прежде всего, вкладчиков. Мы увидели быстрые темпы роста вкладов в прошлом году - почти рекордные - 25% за год", - сказал Сухов, выступая на российском экономическом и финансовом форуме в Швейцарии. Сухов полагает, что темпы роста вкладов в 20% в годовом исчислении продлятся недолго - они снизятся по объективным показателям. "Мы эту оценку, что вклады могут вырасти на 15% в год в 2016 году я считаю достаточно реалистичной и вполне возможной. Хотя это может зависеть не только и не столько от банков, но и от реального состояния располагаемых доходов наших граждан, которые в ближайшее время вряд ли увеличатся в позитивную сторону", - считает он. ЗАМПРЕД ЦБ: РОССИЯНЕ ДОВЕРЯЮТ ВКЛАДЫ БАНКАМ СРЕДНЕЙ ВЕЛИЧИНЫ 14.3.2016 Население РФ доверяет вклады не только крупным, но и средним банкам, несмотря на "расчистку" банковского сектора по выводу из него недобросовестных игроков, заявил зампред ЦБ Михаил Сухов. "Несмотря на ряд опасений, которые высказываются разными банковскими экспертами, то что сейчас происходит в сфере сокращения количества банков в целях вывода с рынка банковских услуг неплатежеспособных институтов, не приводит к сокращению доли банков средней величины на рынке", — отметил Сухов. "Их доля на рынке абсолютно пропорциональна тому капиталу, который у них есть — чуть более 20% последние два года — не меньше", — подчеркнул он. Таким образом, население России доверяет вклады не только крупным, но и более мелким банкам, подчеркнул зампред ЦБ. ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ АСВ В 2015 ГОДУ ВЫРОСЛА В 2,4 РАЗА, ДО 14,2 МЛРД РУБЛЕЙ 11.3.2016 Чистая прибыль Агентства по страхованию вкладов (АСВ) по итогам 2015 года составила 14,2 миллиарда рублей, увеличившись по сравнению с прибылью 2014 года (5,8 миллиарда рублей) в 2,4 раза, говорится в сообщении агентства. Доходность инвестирования средств АСВ в целом с учетом переоценки ценных бумаг за 2015 год составила 13,6% годовых, доходы – 17,5 миллиарда рублей. Совет директоров АСВ, прошедший под председательством министра финансов РФ Антона Силуанова, утвердил годовой отчет агентства за 2015 год. В 2015 году у банков – участников системы страхования вкладов было отозвано 77 лицензий, объем выплат страхового возмещения составил 369,2 миллиарда рублей, за страховым возмещением обратились 713 тысяч вкладчиков. По состоянию на 31 декабря 2015 года АСВ участвовало в финансовом оздоровлении 30 банков. В отчетном году было начато 16 санационных проектов, в отношении двух кредитных организаций процедуры санации завершены. Агентство на 31 декабря 2015 года осуществляло ликвидационные процедуры в отношении 231 кредитной организации, под его управление поступило 79 кредитных организаций. В указанный период были завершены ликвидационные процедуры в 28 кредитных организациях. В конкурсную массу ликвидируемых кредитных организаций поступило 75 миллиардов рублей. «РИА НОВОСТИ» ЦБ: АСВ ПОТРЕБУЕТСЯ КРЕДИТ НЕ МЕНЕЕ 100 МЛРД РУБ. ДЛЯ ФОНДА СТРАХОВАНИЯ ВКЛАДОВ 12.3.2016 Агентству по страхованию вкладов (АСВ) в ближайшее время потребуется очередной кредит ЦБ РФ в размере не менее 100 млрд руб. для пополнения Фонда страхования вкладов, сообщил зампред Банка России Михаил Сухов на Российском финансовом и экономическом форуме в Швейцарии. "Сейчас "расчистка" банковского сектора уже привела к эмиссионному результату 900 млрд руб., это кредиты АСВ на цели финансового оздоровления и на цели кредитования фонда страхования вкладов. Я думаю, что эта цифра уже в силу того, что потребуется привлекать кредиты Фонду страхования вкладов, уже в ближайшее время превысит 1 трлн руб.", - заявил Сухов. Как сообщалось ранее, совет директоров АСВ в июне прошлого года одобрил возможность обращения в ЦБ за кредитами общим объемом до 110 млрд руб. без обеспечения на срок до пяти лет по льготной ставке. В декабре прошлого года ЦБ одобрил увеличение лимита по кредиту АСВ еще на 140 млрд руб. на текущий год. АСВ ВЫПЛАТИЛО В 2015 ГОДУ ПОЧТИ 370 МЛРД РУБЛЕЙ СТРАХОВКИ 11.3.2016 Совокупный объем страхового возмещения, выплаченного АСВ вкладчикам банков, у которых ЦБ отозвал лицензии в 2015 году, составил 369,2 млрд рублей. Об этом сообщает пресс-служба Агентства по страхованию вкладов. По данным госкорпорации, мегарегулятор в прошлом году отозвал 77 банковских лицензий, за страховым возмещением обратились 713 тыс. вкладчиков. Зампред ЦБ Михаил Сухов в середине февраля сообщил, что АСВ за все время работы системы страхования вкладов (с конца 2003 года) выплатило россиянам возмещение на сумму около 700 млрд рублей. Кроме того, АСВ отчиталось об участии в прошлом году в финансовом оздоровлении 16 банков, а за все время работы — 30 кредитных организаций, при этом санация двух из них завершилась в 2015-м. СУХОВ: КРЕДИТЫ ЦБ В ФОНД СТРАХОВАНИЯ ВКЛАДОВ ПРЕВЫСЯТ 1 ТРЛН РУБЛЕЙ 12.3.2016 Объем привлеченных кредитов Агентством по страхованию вкладов (АСВ) для пополнения фонда и на санацию банков в ближайшее время превысит 1 трлн рублей, заявил зампред ЦБ Михаил Сухов. Банк России за счет эмиссионного источника одновременно осуществляет фактически финансирование как выплат фонда страхования вкладов, так и финансового оздоровления банков. По словам Сухова, в настоящее время «расчистка» банковского сектора уже привела к эмиссионному результату в размере 900 млрд рублей — это кредиты АСВ на цели финансового оздоровления и на цели кредитования фонда страхования вкладов. Источником пополнения фонда страхования вкладов должны быть прежде всего страховые отчисления от банков, считает зампред ЦБ. Однако установленных законодательством РФ размеров отчислений банков в фонд страхования вкладов оказалось недостаточно для покрытия масштабных проблем в банковском секторе, посетовал Сухов. «Я не думаю, что даже в условиях сложностей нужно ставить вопрос о том, что банки должны сильно повысить платежи в фонд в ущерб собственной прибыли. В прошлом году они заплатили в фонд чуть более половины той прибыли, которую получили по итогам года. Это много», — подчеркнул он. При восстановлении рентабельности банковского сектора размер отчислений банками в фонд страхования можно увеличить, указал Сухов. Совет директоров АСВ в июне прошлого года одобрил возможность обращения в ЦБ за кредитами общим объемом до 110 млрд рублей без обеспечения на срок до пяти лет по льготной ставке. По данным на декабрь, АСВ выбрало 75 млрд рублей из этого объема и обратилось к регулятору с просьбой увеличить лимит по кредиту еще на 140 млрд рублей. МИНФИН РФ ПРЕДЛОЖИЛ ПОВЫСИТЬ ТРЕБОВАНИЯ К РАЗМЕЩЕНИЮ БАНКАМИ ГОССРЕДСТВ 13.3.2016 Минфин России предложил ввести норматив к размеру капитала банков, размещающих госсредства, на сумму не менее 25 миллиардов рублей. Об этом сообщил замминистра финансов Юрий Зубарев на заседании Российского экономического и финансового форума в Швейцарии. Помимо этого такие банки обязаны участвовать в системе обязательного страхования вкладчиков. Такие требования могут быть введены уже в 2016 году. Также банки, размещающие госсредства на своих депозитах, должны соответствовать требованию либо получения облигаций федерального займа (ОФЗ) по программе капитализации Агентства страхования вкладов (АСВ), либо нахождения под прямым или косвенным контролем Банка России. ОБМАНУТЫМ ВКЛАДЧИКАМ — БЕСПЛАТНО 14.3.2016 Областной Главк призывает обманутых вкладчиков Жигулевска не платить за составление исковых заявлений. Правоохранители области рекомендуют пострадавшим от финансовых пирамид не тратится зря. Объявления из разряда «Поможем вернуть деньги» не что иное, как попытка недобросовестных юристов нажиться на юридической неграмотности обычных граждан. Как правило, такие юристы за вознаграждение в 3-5 тысяч рублей предлагают составить исковое заявление в суд для возмещения имущественного вреда. Однако, такого рода исковые заявления вкладчики могут подать совершенно бесплатно в территориальных отделах полиции в рамках расследования уголовных дел. В дальнейшем исковые заявления будут направлены в суд вместе с материалами уголовного дела. РАНЫ ВКЛАДЧИКОВ ПОСЫПАЮТ "СОЛЬЮ РУСИ" 14.3.2016 На рынке вскрылась очередная схема заманивания вкладчиков. Бывшие менеджеры банков, входивших в группу "Антал" и лишившихся лицензий прошлой осенью, предлагают приобрести акции ПАО "Соль Руси". Потенциальным инвесторам обещан обратный выкуп акций с премией к номиналу 15% через год и подарок — 5% в момент совершения сделки. Хотя формально схема не нарушает закон, ЦБ и эксперты предостерегают граждан от подобных вложений, указывая на высокие риски мошенничества. О массовой рассылке СМС вкладчикам девяти банков, входивших в неформальную группу Антал-банка (лицензии отозваны в сентябре--ноябре 2015 года), сообщили их бывшие клиенты. "В СМС предложение разместить средства под 15% и телефон менеджера, который работал с нами в Антал-банке, отправитель письма — ПАО "Соль Руси"",— рассказал один из них. Такие же СМС получили вкладчики Дорис-банка и НСТ-банка. По подобной схеме менеджеры банков, входящих в группу Антал-банка, работали и раньше, только внутри своей группы (см. "Ъ" от 20 ноября 2015 года). Закончилось все это скандалом. Общая дыра в капитале банков группы, по данным ЦБ, превысила 30 млрд руб., в феврале был задержан, а затем арестован экс-президент Антал-банка Магомед Мухиев. В руководстве ПАО "Соль Руси" подтвердили факт продажи акций частным лицам, в том числе с дисконтом и buyback, подчеркнув, что СМС-рассылка вкладчикам банков с отозванной лицензией — частная инициатива менеджеров. Как пояснил менеджер Максим, надежность инвестиций подтверждает тот факт, что одним из акционеров ПАО "Соль Руси" является "ВТБ Капитал". Впрочем, в самом "ВТБ Капитале" категорически опровергли какое-либо участие в проекте. На сайте ПАО "Соль Руси" говорится, что это стартап по разработке Белбажского месторождения каменной соли в Нижегородской области. Эмиссия акций ПАО зарегистрирована 15 сентября 2015 года, объем — 64 млн акций номиналом 100 руб. На бирже акции не торгуются. По данным kartoteka.ru, единственный акционер ПАО — ЗАО "УК "Коллективные инвестиции"". При этом само ПАО владеет 80% акций ООО "Нанотэк". Эта компания в 2010 году выиграла конкурс на разработку Белбажского месторождения, заплатив 91,3 млн руб., но с тех пор новостей о проекте не было. Несмотря на сходные способы привлечения вкладчиков и участие в проекте бывших менеджеров Антал-банка, формально компания с банками группы не связана. Запрет на профессию при отзыве у банков лицензии распространяется на руководство и собственников кредитных учреждений, а не на рядовых менеджеров. Таким образом, формально ПАО "Соль Руси" закон не нарушает. Однако в ЦБ указывают на крайне высокие риски вхождения в проект. "Гражданам... очень рискованно приобретать акции малоизвестных коммерческих организаций,— сообщили "Ъ" в Банке России.— Предложения о приобретении акций или иных финансовых инструментов с обещанием высокого уровня доходности по ним целесообразно рассматривать с точки зрения потенциально возможного совершения мошеннических действий, в том числе организаторами так называемых финансовых пирамид. Следует учитывать, что такие инвестиции сопряжены с риском потери вложений". Поступление гражданину персональных предложений от третьих лиц, которым он не давал согласия на обработку персональных данных, в том числе с использованием СМС-сообщений, также сопряжено с риском мошенничества и может являться основанием для обращения гражданина в Роскомнадзор, добавили в ЦБ. Эксперты опасения разделяют. "Сама схема, в которой новые акционеры привлекаются по базам лопнувших банков, ничего хорошего не сулит",— отмечает управляющий партнер BMS Law Firm Алим Бишенов. По мнению гендиректора "HLB Универс-Аудит" Дмитрия Лимаренко, это "суперриск, сопряженный с возможными потерями". МОШЕННИКИ ПРЕМИАЛЬНОГО КЛАССА 14.3.2016 Банк России выявил активизацию схем обналичивания с использованием премиальных банковских карт, потребовав от участников рынка принять меры. Требование и детальное описание схемы обналичивания через банковские карты содержатся в письме Центрбанка, направленном кредитным организациям в начале марта. ЦБ обращает внимание на сохраняющиеся «на высоком уровне» объемы проводимых банками сомнительных наличных операций, прежде всего через платежные карты физлиц премиального и массового сегмента. Схема проста: это веерное обналичивание, когда транзитные компании, на счетах которых аккумулируются деньги, распределяют их на платежные карты физлиц суммами от 100 тыс. до 3 млн рублей в течение одного-трех месяцев под видом займов, оплаты товаров и услуг и так далее. Физлица передают свои карты с пинкодами «заказчикам», которые объезжают банкоматы и снимают наличные. Но теперь в схеме активно используются не только массовые, но и премиальные карты, по которым суточный лимит снятия намного выше (в среднем 300–500 тыс. рублей против 100 тыс. рублей для обычных карт). Бороться со схемой ЦБ предлагает через немедленное отключение дистанционных каналов обслуживания (ДБО) для сомнительных клиентов, запрет на повторное открытие счетов и выдачу карт, блокирование средств, поступивших на них по веерным рассылкам, снижение лимитов по премиальным картами и исключение возможности принятия менеджерами субъективных решений. Банки должны будут отчитаться о том, какие конкретно меры они планируют принимать, а также раскрыть количественные показатели своей динамики борьбы с сомнительными операциями до получения письма. Например, раскрыть динамику числа клиентов, подвергшихся санкциям: отключенных от ДБО или тех, кому были заблокированы средства на карте, а также физлиц и юрлиц, задействованных в схемах. Банкиры официально комментировать письмо ЦБ не стали, но источники издания подтвердили получение письма и признают, что премиальные карты — один из самых уязвимых с точки зрения незаконного обналичивания продукт. МИНФИН РФ ХОЧЕТ ВВЕСТИ УГОЛОВНУЮ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА ОБОРОТ БИТКОИНОВ 10.3.2016 Минфин РФ готовит законопроект, который вводит уголовную ответственность за выпуск, приобретение и сбыт денежных суррогатов. Уведомление о начале разработки соответствующего проекта ведомство опубликовало на портале www.regulation.gov.ru в четверг. Публичное обсуждение проекта продолжится до 23 марта, закон будет распространяться на физические и юридические лица. В конце февраля замминистра финансов Алексей Моисеев говорил, что законопроект о криптовалютах будет внесен в Госдуму в течение ближайших двух месяцев. В министерстве предупреждают, что использование денежных суррогатов в качестве средства платежа и накопления может повлечь нарушение прав вовлеченных в их оборот добросовестных лиц, поскольку держатели "денежных суррогатов" ввиду их анонимности и виртуальности лишены возможности защиты своих интересов в судебном и (или) административном порядке. Кроме того, в результате конкурентного вытеснения законных валют денежными суррогатами государство утратит суверенное право (монополию) на денежную эмиссию и лишится сеньоража (дохода от этой деятельности), отмечают в ведомстве. В настоящее время в российском законодательстве установлен запрет на выпуск денежных суррогатов на территории РФ, вместе с тем ответственность за несоблюдение указанного запрета не установлена. Кроме того, в законодательстве РФ отсутствует определение понятия "денежные суррогаты", указали авторы документа. Целью регулирования является установление уголовной ответственности за изготовление (выпуск), приобретение в целях сбыта и сбыт денежных суррогатов. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина в сентябре 2015 года заявляла, что регулятор видит риски в использовании криптовалют, в частности, проведение сомнительных операций. При этом она напомнила, что денежные суррогаты в РФ находятся под законодательным запретом. Вместе с тем глава ЦБ отметила, что криптотехнологии регулятор готов изучать и рассматривать возможность их использования в платежных системах, хранении данных, признав их "полезность". РОССИЙСКИЕ ПРОБЛЕМЫ ЧЕШСКОГО БАНКА 14.3.2016 Регуляторы России и Чехии ограничили работу банковской группы Романа Попова. Подконтрольные ему банки стеснены в привлечении средств от розничных клиентов Первый чешско-российский банк (ПЧРБ, 115-е место по активам в рэнкинге «Интерфакс-ЦЭА» за 2015 г.) работает с рядом предписаний и ограничений Центробанка, об этом «Ведомостям» рассказали человек, знакомый с перечнем таких ограничений, контрагент банка и один из банкиров. Значительную часть предписаний банк получил в январе этого года, говорит один из собеседников «Ведомостей». Среди них ограничение на привлечение средств физлиц во вклады, говорят два собеседника «Ведомостей» и подтверждает человек, близкий к надзорному блоку ЦБ. Один из них добавляет, что регулятор также ограничил банку привлечение средств физлиц через другие инструменты – обезличенные металлические счета, векселя, сберегательные сертификаты, ценные бумаги и чеки. ЦБ предписал ПЧРБ доформировать резервы, указывают два собеседника «Ведомостей». Недавно в банке проходила проверка регулятора, у которого были нарекания по итогам оценки заемщиков, говорит один из собеседников «Ведомостей». ПЧРБ на 100% принадлежит бывшему менеджеру «Стройтрансгаза» бизнесмену Роману Попову, следует из раскрытия акционеров банка на его сайте. У ПЧРБ есть дочерний банк в Чехии – Европейско-российский банк (ЕРБ) Основной бизнес банка связан с обслуживанием операций «Стройтрансгаза» и чешских компаний в России, писал Forbes в 2006 г. Контрагент ПЧРБ говорит, что остатки средств структур «Стройтрансгаза» есть в банке до сих пор. «Банки нашей группы стали базой для обслуживания посольства Российской Федерации в Чехии, а также посольств Чехии и Словакии в России», – говорил Попов в 2014 г. в интервью «Российской газете». ЕРБ также столкнулся с ограничениями со стороны Национального банка Чехии, говорит контрагент ПЧРБ и знает один из банкиров. В начале марта чешский регулятор сообщил на своем сайте, что ограничил ЕРБ ряд операций: банку запрещено выдавать кредиты и привлекать депозиты от населения. Это было сделано для того, чтобы избежать потерь из-за ухудшения финансового положения банка, указано там же. На сайте ЕРБ появилось заявление о том, что банк не видит причины таких ограничений, так как «является стабильным банковским учреждением и в полной мере сотрудничает с Нацбанком Чехии во всех аспектах регулирования». По словам контрагента ЕРБ, банк в течение нескольких лет привлекал средства населения в Чехии по высоким ставкам, причем привлеченные средства банк направлял в Россию, в том числе инвестировал в строительные проекты Попова. УКРАИНЦЫ СУДЯТСЯ С БАНКАМИ ИЗ-ЗА БЛОКИРОВКИ СЧЕТОВ 14.3.2016 В Украине развернулась судебная война населения с банками. Об этом сообщает издание "Страна.ua". Украинцы отстаивают свое право на поступающие деньги после того, как финансисты стали активно блокировать карточные и другие счета граждан. "В 2015-2016 годах, действительно, наблюдается значительное увеличение количества блокируемых счетов по причинам подозрения банком своих клиентов причастности к мошенничеству или иным противоправным действиям. И украинцы стали намного активнее оспаривать такие действия в судах", - рассказал управляющий партнер акционерного общества "Suprema Lex", адвокат Виктор Мороз. Подтверждают тенденцию и другие юристы. Новый антиотмывочный закон, вступивший в силу еще в 2015, который банкиры стали активно выполнять лишь в 2016, имеет четкий регламент и не может использоваться для огульной блокировки счетов, отмечают юристы. "Осуществляя финансовый мониторинг банки могут заблокировать счет не более чем на два дня, включая день блокировки и основанием для блокировки в данном случае могут быть исключительно операции сомнительного характера на сумму, превышающую 150 тыс. гривен, например, перечисление средств на анонимный (номерной) счет заграницу или поступление средств с такого счета, зачисление или перевод средств из оффшорных юрисдикций или от резидентов оффшорных юрисдикций, купля-продажа за наличные чеков, предоставление денежного займа резидентом страны, находящейся под международными санкциями за легализацию средств, добытых преступным путем", - объяснил Виктор Мороз. Впрочем, случаются и злоупотребления банками своими полномочиями, с которыми нередко сталкиваются даже сами финансисты - блокировкой счета пользуются лишь для того, чтобы выманить человека в банковское отделение. Нужна, например, банку от человека какая-то справка, и чтобы он скорее с ней поторопился и финансист составил свой отчет, тот блокирует клиенту счет. В таких случаях, рекомендуют оспаривать решения и требовать компенсаций В целом украинские суды чаще всего становятся на сторону рядовых граждан, чем на сторону банкиров, уверяют юристы. Так что перспективы у людей лучше. В США ОБАНКРОТИЛСЯ ПЕРВЫЙ ЗА 2016 ГОД БАНК 14.3.2016 Регулирующие органы американского штата Висконсин в пятницу прекратили деятельность North Milwaukee State Bank, который стал первым банком, закрытым в стране с начала 2016 года, сообщается в пресс-релизе Корпорации по страхованию депозитов США (FDIC). Активы и депозиты этого банка по договоренности с FDIC перейдут First-Citizens Bank & Trust Company. На конец прошлого года North Milwaukee State Bank располагал активами на сумму около $67,1 млн, объем его депозитов составлял порядка $61,5 млн. Владельцы депозитов закрытой финорганизации автоматически становятся вкладчиками First-Citizens Bank & Trust Co., а FDIC продолжит страховать средства на их счетах. По оценкам корпорации, расходы Фонда страхования депозитов в связи с ликвидацией банка составят $9,6 млн. FDIC страхует депозиты на сумму до $250 тыс. В системе страхования на конец 2015 года участвовали 6182 банков и сберегательных учреждений США. В прошлом году количество банкротств финансовых организаций в США стало наименьшим с 2007 года и составило 8 по сравнению с 18 банками по итогам 2014 года. В 2007 году было ликвидировано всего три банка, в то время как в 2010 году показатель достиг пикового значения в 157 фининститутов. ВКЛАД - НЕ КЛАД. КЛИЕНТЫ БУДУТ ПЛАТИТЬ БАНКУ ПРОЦЕНТЫ ПО ДЕПОЗИТАМ? 14.3.2016 Вкладчики банков еще не задумывались над тем, что им, возможно, придется доплачивать за хранение своих депозитов, однако такая возможность обсуждается, заявил руководитель Балтийского отделения SEB Рихо Унт. Ранее банки служили буферной зоной между центральными банками и рынком, но долго это продолжаться не может. "Если банки не начнут перекладывать негативные процентные ставки по депозитам на предприятия, то их политика провалится", — сказал банкир. SEB уже применяет отрицательные ставки для других финансовых учреждений, а следующими, очевидно, будут крупные компании с большими депозитами. Далее могут последовать средние и малые предприятия. До сих пор банк старался не применять отрицательные ставки к частным лицам, но нельзя знать, что будет дальше. Например, в Швейцарии за хранение депозитов в банке платят уже и частные лица. Европейский центральный банк 10 марта снизил ставку по вкладам до минус 0,4%. МЕНЕДЖЕР БАНКА ИЗ СУДИСЛАВЛЯ ПОХИТИЛА СО СЧЕТОВ ВКЛАДЧИКОВ 570 ТЫСЯЧ РУБЛЕЙ 11.3.2016 48-летняя жительница посёлка Судиславль, работавшая в банке, подозревается в мошенничестве с ущербом более 570 тысяч рублей, сообщает сегодня СУ СКР по Костромской области. Предполагается, что женщина два года похищала деньги со счетов вкладчиков финансового учреждения. По версии следствия, ведущий менеджер по обслуживанию клиентов допофиса одного из коммерческих банков, расположенных в Судиславле, начала пользоваться деньгами клиентов ещё в 2013 году. Она подделывала банковские документы и получала доступ к чужим вкладам. За три года она оставила без средств четырёх человек, в том числе женщину-инвалида, которая лишилась 250 тысяч рублей. Сотрудницу уволили и возбудили в отношении нее уголовное дело по ч. 3 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения). На допросах она признала свою вину, заявив, что деньги нужны ей были на ремонт дома, и даже частично возместила нанесенный ущерб. По информации Следственного комитета, во время расследования уголовного дела на имущество женщины может быть наложен арест. Это позволит обеспечить исполнение приговора, а также возместить весь ущерб пострадавшим клиентам банка. «ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА» подготовлен для Вас АНО «ЦЕНТР ЗАЩИТЫ ВКЛАДЧИКОВ И ИНВЕСТОРОВ» по собственным материалам, публикациям СМИ и Интернета. Если у Вас появились вопросы или есть проблемы с обслуживающим банком, обращайтесь в наш Центр по тел.: 8-(800)-500-6327, по электронной почте [email protected] или на сайт www.zvi2015.ru. Будем рады любой полезной информации, связанной с вкладчиками и банками, возможно, из Вашего личного опыта. Мы заинтересованы в сотрудничестве с журналистами и экспертами по банковской тематике, а так же с представителями банковского сообщества, властных структур, и правоохранительных органов. Информацию можно прислать на e-mail: [email protected]. Мы надеемся, что наш дайджест Вас заинтересует. Кроме того, Вы можете оформить бесплатную подписку на дайджест в формате .doc в разделе «Новости» (http://www.zvi2015.ru/news/list), кликнув на кнопку «Подписка на новости». При перепечатке или цитировании ссылка на дайджест или на его материалы приветствуется.
|
Наши партнеры