ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА (Выпуск №54/155)

ЦБ НАПРАВИЛ ПРАВООХРАНИТЕЛЯМ СВЕДЕНИЯ ОБ ОПЕРАЦИЯХ В КБ "АДМИРАЛТЕЙСКИЙ"

 28.3.2016

ЦБ РФ направил в Генпрокуратуру, МВД и Следственный комитет РФ информацию об осуществленных бывшими руководителями и собственниками обанкротившегося банка "Адмиралтейский" (Москва) финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений, сообщается в информации на сайте регулятора.

 ЦБ отозвал лицензию у банка "Адмиралтейский" с 11 сентября 2015 года. Временная администрация по управлению банком "Адмиралтейский", назначенная в связи с отзывом у него лицензии, с первого дня осуществления своих функций столкнулась с фактами воспрепятствования ее деятельности.

 Руководством "Адмиралтейского" не были переданы временной администрации кредитные договора по кредитам, числящимся на балансе банка, на сумму порядка 1,1 млрд рублей, что может свидетельствовать о попытке сокрытия фактов вывода из банка активов.

 Временной администрацией выявлены сделки, приведшие к ухудшению финансового состояния банка, утрате ликвидных средств на сумму более 510 млн рублей, а также сделки на сумму порядка 1,6 млрд рублей, направленные на вывод активов банка, в том числе путем перечисления 1,5 млрд рублей в оплату нежилого помещения без последующего оформления объекта в собственность.

 По оценке временной администрации, стоимость активов "Адмиралтейского" не превышала 6,6 млрд рублей при величине обязательств перед кредиторами в размере 8,5 млрд рублей.

 Арбитражный суд Москвы первого февраля 2016 года принял решение о признании КБ "Адмиралтейский" банкротом и об открытии в отношении него конкурсного производства. Конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

«ИНТЕРФАКС»

 ФАС УЛИЧИЛА РОСИНТЕРБАНК В НАРУШЕНИИ ЗАКОНА О ЗАЩИТЕ КОНКУРЕНЦИИ

 28.3.2016

Московское УФАС России потребовало от Росинтербанка устранить признаки нарушения антимонопольного законодательства, отменив внесенные без предупреждения изменения условий пополнения срочных банковских вкладов, сообщает пресс-служба ФАС.

 «Как стало известно антимонопольному ведомству, Росинтербанк по окончании приема денежных средств во вклад "Чемпион" и "Чемпион 2015", в одностороннем порядке ввел ограничение на пополнение вклада, согласно которому пополнить вклад стало возможно не более чем на 100 тыс. руб. в месяц», — сообщает пресс-служба ФАС.

 Изначально лимит пополнения вкладов составлял 10 млн руб. При этом Росинтербанк не предупредил вкладчиков о том, что может изменить потребительские свойства вкладов, что противоречит закону «О защите конкуренции».

 «При выборе банка вкладчики, как правило, руководствуются выгодными условиями по вкладам. Банки же, в свою очередь, получают премии перед конкурентами за счет привлечения дополнительных клиентов, которые соглашались совсем на другие условия, не предполагали возможности последующего их ухудшения», — отметила заместитель руководителя Московского УФАС России Елена Петрусенко

«RAMBLER NEWS SERVICE»

 ЖЕРТВА ВНЕШПРОМБАНКА: ВЛАДИМИР ГРУЗДЕВ ЛИШИЛСЯ ЧАСТИ СОСТОЯНИЯ

 29.3.2016

Forbes удалось выяснить самого крупного пострадавшего от отзыва лицензии Внешпромбанка среди частных лиц. По данным трех источников, им оказался бывший губернатор Тульской области, ныне советник нового губернатора, член списка Forbes Владимир Груздев (F147).

 Он держал в банке от $44 до $50 млн, говорят источники Forbes среди пострадавших клиентов банка. Вдобавок к этому, по данным СПАРК, во Внешпромбанке обслуживалась компания «Модный контитент» (бренд Incity), которая на 50,1% принадлежит матери Владимира Груздева — Нелли, еще 26% у фондов UCP Ильи Щербовича.

 Груздев оказался очередным VIP-клиентом банка.

 Большинство частных вкладчиков столкнулось с тем, что на них были оформлены фиктивные кредиты. Подписи в кредитных договорах многих клиентов подделаны, а часть договоров вообще отсутствует. Эти соглашения владельцы банка использовали для вывода денег из кассы банка.

 Кредиторы уже начали охоту за активами совладельцев банка — Георгия Беджамова (ранее — Биджамо, находится в розыске по обвинению в мошенничестве) и его сестрой Ларисой Маркус (с декабря прошлого года находится в СИЗО). Как рассказал Forbes источник близкий к кредиторам, более месяца назад к Беджамову в Монако приехал их представитель. «Ему показали фото и активы, которыми владеет его семья и предложили их вернуть. «Беджамов отказался договариваться».

 Крупнейшим кредитором Внешпромбанка является Новороссийский морской торговый порт. СП «Транснефти» и «Суммы» Зиявудина Магомедова 93 принадлежит 50,1% акций группы, «Транснефть» владеет еще 10,5% акций и управляет 5,3% акций, принадлежащих РЖД, еще 20% — у государства. Магомедов лично принимает активное участие в возвращении средств, рассказывают Forbes два источник близких к банку, так как сумма перед структурами с его участием (включая НМТП) составляет около $210 млн.

«FORBES»

 ПИРАМИДА МАЛЬЧЕВСКОГО

 28.3.2016

В деле о хищении 68 млрд рублей у Мособлбанка нашли смягчающие обстоятельства. «Ведомостям» удалось ознакомиться с обвинительным заключением

 Владелец Мособлбанка и банковского холдинга РФК Анджей Мальчевский в 2010 г. «создал организованную преступную группу из своих доверенных лиц» (всего их пятеро), следует из обвинительного заключения.

 Перед судом предстанут Мальчевский-старший (арестован в июне 2015 г.) и бывшие топ-менеджеры банка Юлия Зедина (она под домашним арестом) и Виктор Янин (летом осужден на шесть лет за нанесение банку ущерба в 578 млн руб.). Они обвиняются в хищении имущества банка путем обмана и злоупотребления доверием организованной группой и в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ). Максимальное наказание – до 10 лет лишения свободы. Все трое признали свою вину и договорились о возмещении ущерба с Мособлбанком.

 По указанию Мальчевского была разработана схема, позволявшая обходить ограничения ЦБ на прием вкладов физлиц и скрывать их реальный объем, сказано в обвинительном заключении.

 Для функционирования схемы был создан спкциальный «вип-отдел», который занимался списыванием денег со счетов вкладчиков и формирования нужной отчетности в ЦБ.

 Первый раз схема применялась в   октябре-ноябре 2009 г., когда действовало ограничение ЦБ для банка на прием вкладов. Схема позволила «изображать» для ЦБ нужную отчетность и при этом принимать деньги на депозиты, т.к. без этого банк уже не мог функционировать.

 После снятия предписания ЦБ, списанные деньги были восстановлены. Но в конце 2009 года схема опять заработала. Ежедневно списываемые суммы разнились от нескольких сотен тысяч до сотен миллионов рублей.

 К началу санации – к 5 мая 2014 г. – Мособлбанк находился «на грани банкротства, поскольку работал по принципу пирамиды, выплачивая одним вкладчикам денежные средства за счет других, однако размеры похищенного при этом увеличивались.

 Следствие не нашло обстоятельств, отягчающих наказание Мальчевскому, Зединой и Янину. А в качестве смягчающих указало у всех наличие малолетних детей и добровольное возмещение ущерба, а у Зединой еще и «активное способствование раскрытию и расследованию преступления».

«ВЕДОМОСТИ»

 «МОЙ БАНК» ЭКС-СЕНАТОРА ФЕТИСОВА ЛИКВИДИРОВАН НА ОСНОВАНИИ РЕШЕНИЯ СУДА

 28.3.2016

Агентство по страхованию вкладов исключило московский "Мой банк" экс-сенатора Глеба Фетисова из реестра банков - участников системы страхования вкладов, говорится в сообщении госкорпорации. Согласно данным Единого государственного реестра юрлиц (ЕГРЮЛ), банк был ликвидирован 10 марта на основании решения арбитражного суда.

 ЦБ отозвал лицензию у "Моего банка" 31 января 2014 г., через несколько месяцев после того, как Фетисов продал свою долю в банке, которой он владел через амстердамскую FFF Finance Group.

Вскоре после этого Следственный комитет возбудил уголовное дело по факту вывода и хищения активов кредитной организации, а экс-сенатору было предъявлено обвинение в мошенничестве с имуществом банка.

 Фетисов был заключен в сизо в феврале 2014 г., в марте следователи предъявили ему обвинение в выводе из банка ликвидного актива и причинении ущерба в полмиллиарда рублей, а в декабре предъявили 5 новых эпизодов обвинения, связанных с предоставлением кредитов "Моим банком" и залогами по этим операциям. Общий размер ущерба был увеличен до 1,9 млрд руб.

 В апреле 2014 г. Арбитражный суд Москвы признал "Мой банк" банкротом и открыл в отношении него конкурсное производство сроком на 1 год. Функции конкурсного управляющего банком были возложены на Агентство по страхованию вкладов (АСВ).

 В конце 2014 г. и в 2015 г. Фетисов полностью выкупил, как третье лицо, долги "Моего банка" в размере более 16 млрд руб.

 В августе 2015 г. в отношении Фетисова была изменена мера пресечения - он был помещен под домашний арест. Через несколько дней Генпрокуратура России отказалась утвердить обвинительное заключение, а домашний арест с Фетисова был снят.

«ВЕДОМОСТИ»

 С 1 ИЮНЯ 2016 ГОДА БАНКИ НАЧНУТ ТРЕБОВАТЬ У КЛИЕНТА ПОЛНЫЙ ОТЧЕТ О ПРОИСХОЖДЕНИИ ДЕНЕГ

 28.3.2016

Центробанк детально описал алгоритм взаимодействия добропорядочных клиентов с банками, которые квалифицированы главным территориальным управлением регулятора как кредитные организации, проводящие сомнительные операции, направленные на отмывание доходов, полученных преступным путем. И банки, желающие сохранить свои лицензии, должны руководствоваться данным алгоритмом работы.

 Об этом заявил заместитель директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский, выступая 25 марта 2016 года на XVIII Всероссийской банковской конференции «Банковская система России — 2016: практические вопросы надзора и регулирования».

 У 34 банков из 93, лишившихся лицензии за 2015 год, право на работу было отозвано по причине ненадлежащего контроля за отмыванием доходов.

 Сейчас банки вправе уже даже при наличии подозрений «в отмывательстве» отказывать клиентам в открытии счета и проведении операций, а также и в расторжении договора на обслуживание. Два с половиной года, прошедших после введения такого права, привели к тому, что банки активно этими опциями пользуются. Но в результате таких отказов возникли «мигрирующие» клиенты, которые кочуют из банка в банк.

 Однако, в связи с темой амнистии капитала Росфинмониторинг и Банк России пока не требуют от банков детально допытываться у своих клиентов, откуда они взяли средства.

 Но амнистия капитала продлена до 1 июня 2016 года. После этой даты банки будут вправе не стесняться запрашивать у своих клиентов документы о происхождении их средств, отметил чиновник ЦБ.

«BANKIR.RU»

 ЦБ РФ УЖЕСТОЧАЕТ ПОДХОД К ОЦЕНКЕ ЭКОНОМИЧЕСКОГО ПОЛОЖЕНИЯ БАНКОВ

 28.3.2016

Банк России планирует ужесточить свой подход к оценке нарушающих обязательные нормативы банков. Соответствующие изменения ЦБ намерен внести в указание "Об оценке экономического положения банков", проект документа опубликован на сайте ЦБ.

 Регулятор в настоящее время относит банки к одной из пяти классификационных групп: к первой, если в деятельности банка не выявлены текущие трудности; ко второй, если выявлены недостатки, которые в случае их неустранения могут привести к возникновению трудностей в ближайшие 12 месяцев.

 К третьей группе ЦБ относит банки в случае, если выявленные недостатки в ближайший год могут создать угрозу законным интересам вкладчиков и кредиторов; к четвертой, если такая угроза уже существует; к пятой группе относятся банки, в отношении которых есть основание для отзыва лицензии.

 В настоящее время банки, нарушающие обязательные нормативы (кроме самого важного норматива Н1.0) шесть и более операционных дней в течение хотя бы одного из месяцев отчетного квартала, относятся ко второй группе.

 Теперь за такую провинность ЦБ будет относить банк уже к третьей группе. А для отнесения банка ко второй группе эти нарушения не должны длиться более пяти операционных дней.

Отнесение банков к более низкой классификационной группе имеет определенные последствия. В частности, переклассификация из второй в третью группу и ниже ведет к тому, что кредитная организация лишается права размещать в Банке России депозиты или привлекать кредиты регулятора.

«РИА НОВОСТИ»

 ОБ ИЗМЕНЕНИИ В РЕЕСТРЕ БАНКОВ – УЧАСТНИКОВ СИСТЕМЫ СТРАХОВАНИЯ ВКЛАДОВ

 29.3.2016

Департамент общественных связей государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» сообщает об исключении из реестра банков – участников системы страхования вкладов (ССВ) c 10 марта 2016 года «Мой Банк» (ООО) (г. Москва, номер по реестру банков 193) в связи с внесением в Единый государственный реестр юридических лиц записи о его ликвидации на основании решения суда.

 Таким образом, в настоящее время число участников ССВ — 834 кредитные организации, из них:

• 584 — действующих банка, имеющих лицензию на работу с физическими лицами;

 • 7 — действующих кредитных организаций, утративших право на привлечение денежных средств физических лиц;

 • 243 — находящихся в стадии ликвидации.

«АСВ»

 АНАЛИЗ РАЗВИТИЯ РЫНКА ВКЛАДОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ В 2015 ГОДУ

 29.3.2016

Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) провела анализ развития рынка вкладов физических лиц в 2015 году. Наиболее значимые тенденции следующие.

 Объём средств населения в банках увеличился на 4 666,4 млрд руб. (в 2014 году – на 1 598,1 млрд руб.) до 23 219,1 млрд руб. В относительном выражении рост составил 25,2% (в 2014 году – 9,4%). Без валютной переоценки объём вкладов вырос бы на 18,7%.

 Вложения в незастрахованные сберегательные сертификаты на предъявителя показали быстрый рост в начале отчетного периода, а затем росли медленными темпами. За год объём средств, размещённых в такие сертификаты, увеличился на 111 млрд руб. (на 24,1%) до 571,1 млрд руб. В результате доля сертификатов на предъявителя в общем объёме вкладов не изменилась, составив 2,5%.

 Объём застрахованных средств населения в банках (с учётом средств индивидуальных предпринимателей) в 2015 году увеличился на 4 586,7 млрд руб. (в 2014 году – на 1 503,7 млрд руб.). В относительном выражении он вырос на 25,1% до 22 889,9 млрд руб. (в 2014 году – на 9%).

 Динамика ежедневных приростов вкладов показывает, что сберегательная активность населения в 2015 году была заметно выше предыдущего года.

 В 2015 году наиболее активно росли средние и крупные вклады. наибольший рост за год показали вклады в интервалах от 700 тыс. до 1 млн руб. и свыше 1 млн руб. – на 33,9 и 53,2% по сумме и на 29,6 и 78,6% по количеству счетов соответственно.

 Проводимый АСВ мониторинг процентных ставок, предлагаемых 100 крупнейшими розничными банками, показал, что большинство (91 из 100 банков) по итогам 2015 года снизили ставки по вкладам.

 По итогам 2015 года доля депозитов в иностранной валюте выросла с 26,1 до 29,4%. Основной рост наблюдался в третьем квартале – на 3,4 п.п.

 В связи с более высокими ставками по краткосрочным вкладам в отчётном году произошел рост доли срочных вкладов до 1 года с 27,6 до 40%

 Доля 30 крупнейших по объёму вкладов банков в течение всего 2015 года увеличилась с 79,2 до 81,7%, в том числе доля Сбербанка выросла на 1 п.п. – с 44,9 до 45,9%.

 В результате роста крупных депозитов размер страховой ответственности АСВ (потенциальных обязательств по выплате страхового возмещения) в 2015 году снизился с 69,4 до 65,1% застрахованных вкладов. Без учёта Сбербанка – с 60,3 до 58,4%.

«АСВ»

 «ЕЩЕ НЕСКОЛЬКО ДЕСЯТКОВ БАНКОВ ЛИШАТСЯ ЛИЦЕНЗИЙ»

 28.3.2016

Отзывы лицензий у банков, входящих в третьи или четвертые сотни рейтингов, идут уже достаточно долгое время и будут продолжаться и дальше, уверен генеральный директор аналитического сообщества ThetaTrading Дмитрий Эдерман. Об этом он заявил корреспонденту ИА REGNUM 28 марта, комментируя отзыв лицензий у московских «Смартбанка» и «Мосводоканалбанка».

 «ЦБ постепенно и планомерно проводит чистку банковского сектора нашей страны, уменьшает количество рискованных банков. И правильно делает. За деятельностью подобных мелких банков необходимо следить строже и проверять их рискованные операции с особой тщательностью. Тем более что в последнее время в целом у всего банковского сектора появилось немало трудностей. И одна из ключевых проблем — это растущий процент просроченных кредитов. Население не торопится возвращать взятые ранее кредиты, и проблемы с «просрочкой» у банков в дальнейшем будут только увеличиваться», — подчеркнул Эдерман.

 По его мнению, еще у нескольких десятков банков в ближайшие годы будут отозваны лицензии. Это также увеличит давление на бюджет, подчеркнул аналитик, поскольку большинство банков, у которых отзываются лицензии, являются участниками системы страхования вкладов. Для АСВ придется находить в будущем дополнительные средства для выплат страховых возмещений вкладчикам.

 Руководитель аналитического отдела Grand Capital Сергей Козловский также уверен в продолжении кампании ЦБ по чистке рядов кредитных организаций. «Ничего нового в формулировке причины отзыва лицензии нет: обслуживание схем по отмыванию денег и вывод капитала. Санация отрасли продолжается. До конца года добровольно или по принуждению с рынка может уйти еще до 50 игроков, чья доля на рынке исчисляется долями процента, впрочем, их место (офисы, целевая аудитория) быстро займут участники из первой сотни», — добавил аналитик.

«РЕГНУМ»

 РОДИ РЕБЕНКА В ИПОТЕКУ

 29.3.2016

В Госдуме предложили списывать часть долга по ипотеке в связи с рождением ребенка. О планах по созданию детского жилищного вычета рассказала председатель комитета ГД по социальной политике Ольга Баталина. Идея хорошая, но к ее реализации много вопросов, говорят опрошенные Банки.ру эксперты: как минимум это несправедливо по отношению к тем ипотечным заемщикам, у которых уже есть дети.

 Механизм предоставления льгот по ипотечным кредитам молодым семьям при рождении ребенка сейчас прорабатывается, уточнили Банки.ру в пресс-службе АИЖК. По данным агентства, на начало 2016 года в стране существует 3,5 млн действующих ипотечных кредитов, из которых 17,5 тыс. займов (0,5%) выдано в иностранной валюте. Для поддержки молодых семей в сфере ипотечного кредитования уже существует материнский капитал, говорят в пресс-службе ВТБ 24: «Смысл внедрения новых инструментов при наличии действующих эффективных механизмов непонятен».

 Банки.ру выяснил у банкиров, аналитиков и самих ипотечных заемщиков, нужно ли списывать часть кредита родителям за новорожденных малышей и насколько реалистична эта идея.

 Павел Астахов, уполномоченный по правам ребенка в РФ:Предложение о «прощении долга по ипотеке» при рождении ребенка необходимо поддержать. Семья новорожденного больше других нуждается в жилье.

 Ирина Простакова, начальник управления ипотечного кредитования Московского Кредитного Банка: Мы поддерживаем эту инициативу и не исключаем своего участия в такой программе. Во-первых, у нее будет важная социальная функция, а кроме того, она поможет поддержать рынок ипотечного кредитования и улучшит платежную дисциплину.

 Анатолий Аксаков, председатель комитета Госдумы по экономической политике, глава Ассоциации региональных банков России:— Главное, чтобы это не было популизмом. Государство заинтересовано в поддержке семей с детьми и готово для стимулирования рождаемости взять на себя часть расходов по ипотеке. Для этого можно списывать часть долга за счет, например, материнского капитала. Или должна быть отдельная строчка в бюджете о компенсации расходов, связанных с обслуживанием ипотечного кредита. Просто «прощать» долг за счет банка государство не имеет права. Простить — это значит, что кто-то должен взять на себя это бремя, эту ответственность, которую человек принимал добровольно, заключая договор ипотечного кредитования. 4,5 миллиарда рублей уже выделили на реструктуризацию долгов ипотечных заемщиков, которые попали в сложную ситуацию вследствие кризиса.

 Дмитрий Монастыршин, главный аналитик Промсвязьбанка:— Поддержка семьям при рождении детей, безусловно, необходима. Однако в условиях текущего дефицита бюджета вряд ли предлагаемый пакет мер будет одобрен. Возникает вопрос: почему преференции должны получать именно те, кто взял ипотеку? А те, кто живет в стесненных условиях и копит на покупку квартиры, в данном случае оказывается лишенным господдержки.

 Виктор Майданюк, генеральный директор Института фондового рынка и управления:— Детский жилищный вычет надо соотнести с реальными финансовыми возможностями. Необходимо также изучить все нюансы процедуры, чтобы вычет не превращался в бизнес на рождении детей.

«BANKI.RU»

 БАНКИ В ПОЛТОРА РАЗА УВЕЛИЧИЛИ ВЫДАЧУ КРЕДИТОВ РОССИЯНАМ В ФЕВРАЛЕ

 28.3.2016

За февраль 2016 года банки выдали россиянам 1,66 млн новых кредитов на общую сумму более 210 млрд руб., что почти на 60% больше, чем было годом ранее. При этом объем вновь выданных автокредитов вырос более чем вдвое.

 Российские банки активизировали работу по выдаче кредитов физическим лицам, по итогам февраля 2016 года число вновь выданных кредитов перевалило за 1,66 млн, а их объем превысил 210 млрд руб., сообщает Объединенное кредитное бюро (ОКБ). По сравнению с февралем 2015 года число вновь выданных кредитов выросло на 49%, а их сумма — сразу на 59%.

 «Положительная динамика наблюдалась по всем сегментам розничного кредитования», — пояснил генеральный директор ОКБ Даниэль Зеленский, объяснив стремительный рост объема тем, что в начале 2015 года на рынке кредитования был зафиксирован «резкий спад».

 Наибольшие темпы прироста отмечены в сегменте автокредитования.

 Общая сумма вновь выданных кредитов наличными в феврале 2016 года выросла (по сравнению с тем же месяцем 2015 года) на 82% (с 58,5 млрд до 106,6 млрд руб.), а сумма кредитов размером более 100 тыс. руб. — сразу на 92%. Всего россиянам за месяц было выдано более 1 млн «несвязанных» кредитов, полученные в рамках которых средства они могли направить на любые цели.

 Число вновь выданных ипотечных кредитов в феврале 2016 года увеличилось в годовом исчислении на 28% (с 35 тыс. до 44,8 тыс.), их объем — на 33% (с 53.5 млрд до 71 млрд руб.). При этом средний размер ипотечного кредита вырос с 1,53 млн до 1,59 млн руб.

 По данным ЦБ, в январе 2016 года средневзвешенная ставка по рублевым кредитам, выдаваемым банками россиянам, составляла в зависимости от срока, на который выдана ссуда, от 17,09 до 26,3% годовых, по долларовым — от 10,04 до 12,85%.

«РБК»

 В РОССИИ МИКРОЗАЙМЫ «ДО ЗАРПЛАТЫ» БУДУТ ОГРАНИЧЕНЫ СУММОЙ В 30 ТЫС. РУБЛЕЙ

 29.3.2016

В конце марта в силу вступают законодательные поправки касательно микрофинансирования и деятельности соответствующих организаций. Помимо ограничения предельной планки займа, одним месяцем будет ограничен также срок кредитования.

 Отмечается, что общий размер пени по таким микрозаймам не должен будет превышать размер основной задолженности более чем вчетверо. До этого средства «до зарплаты» могли обходиться заемщикам в 2% ежедневно.

 «Подобные ставки объясняются повышенной вероятностью образования задолженностей по микрокредитам», пояснил М. Мамута, возглавляющий ГУ по российскому рынку микрофинансирования в Центробанке. «Тем не менее, если деньги возвращаются в оговоренный срок, проценты остаются в разумных пределах. Вообще, такие займы являются обычной практикой по всему миру, а в Европе, могу добавить, ставки начинаются от 0,8%, и достигают целых 3% ежедневно», отметил он.

 С конца марта привлекать средства частных вкладчиков сможет не каждая микрофинансовая организация (МФО). Законодательные поправки подразумевают, что наименование действующей на рынке МФО сразу должно однозначно интерпретироваться потенциальным инвестором, которому будет ясно, является ли определенная организация микрофинансовой.

«КОРПОМИР»

 КАССИР ОДНОГО ИЗ БАНКОВ СТЕРЛИТАМАКА ПОХИТИЛА У КЛИЕНТОВ 6 МИЛЛИОНОВ РУБЛЕЙ

 28.3.2016

Материалами уголовного дела установлено, что обвиняемая в 2013-2014 году незаконно снимала денежные средства с давно неиспользуемых, клиентами банка, счетов.   Для того что бы скрыть хищения ею подделывались кассовые ордера, как сообщает портал «Уфимские Заметки», со ссылкой на прокуратуру.

 Похищенные таким образом деньги обвиняемая тратила на погашение своих кредитов, а также копила на приобретение квартиры.

 Преступление вскрылось после того как один из вкладчиков не смог обналичить деньги. Обвиняемая вину признала и вернула 2 млн. рублей.

«УФИМСКИЕ ЗАМЕТКИ»

 ОДИН ИЗ РУКОВОДИТЕЛЕЙ АМЕРИКАНСКОГО ИНВЕСТБАНКА PJT PARTNERS АРЕСТОВАН ПО ОБВИНЕНИЮ В МОШЕННИЧЕСТВЕ

 29.3.2016

Как сообщают журналисты телеканала ABC, 39-летний Э. Касперсен был задержан правоохранительными органами в конце марта, 26 числа, однако после появления на судебных слушаниях он был отпущен под залог размером в $5 млн. Если бывшего директора банка признают виновным, он может быть наказан 40-летним лишением свободы.

 28 марта на слушаниях в суде Нью-Йорка, в Манхэттене, прокурор П. Бхарара сообщил, что обвиняемый обманывал клиентуру PJT Partners, инвестируя миллионные средства в мнимые ценные бумаги. Касперсен занимался таковыми мошенническими финоперациями с июля прошедшего года по текущий март.

 «В рамках собственной схемы, исчисляемой суммой в $95 млн., Касперсен решился даже на регистрацию подложных электронных почтовых адресов, а также вводящих людей в заблуждение выдуманных доменов, с именами якобы известных финансистов», заявил прокурор в беседе с представителями прессы.

 Касперсен, по словам прокуратуры, вымогал деньги вкладчиков, и не скупился на обещания прибыльности и безопасности подобных вложений. В своих целях он воспользовался $25 млн. из благотворительного фонда PJT Partners, разместив средства на собственном брокерском счете. В процессе агрессивных операций с опционами Касперсен потерял львиную часть этих денег.

«КОРПОМИР»

«ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА» подготовлен для Вас АНО «ЦЕНТР ЗАЩИТЫ ВКЛАДЧИКОВ И ИНВЕСТОРОВ» по собственным материалам, публикациям СМИ и Интернета. Если у Вас появились вопросы или есть проблемы с обслуживающим банком, обращайтесь в наш Центр по тел.: 8-(800)-500-6327, по электронной почте [email protected] или на сайт www.zvi2015.ru. Будем рады любой полезной информации, связанной с вкладчиками и банками, возможно, из Вашего личного опыта. Мы заинтересованы в сотрудничестве с журналистами и экспертами по банковской тематике, а так же с представителями банковского сообщества, властных структур, и правоохранительных органов. Информацию можно прислать на e-mail: [email protected]. Мы надеемся, что наш дайджест Вас заинтересует. Кроме того, Вы можете оформить бесплатную подписку на дайджест в формате .doc в разделе «Новости» (http://www.zvi2015.ru/news/list), кликнув на кнопку «Подписка на новости». При перепечатке или цитировании ссылка на дайджест или на его материалы приветствуется.