Поиск
Наши проекты

Наш дайджест составлен из наиболее свежих и интересных новостей банковской и государственной сферы. Он позволит заинтересованным читателям быть в курсе последних новостей про деятельность Агентства по Страхованию Вкладов, банкиров и деятелей государственной...

Экспертный видео-канал «БЕЗ КУПЮР» - это нерецензированные и некупированные мнения авторитетных экспертов в области экономики, финансов и права по решению актуальных проблем банковских вкладчиков.

Информационно-аналитическая система позволяет учитывать множество факторов, влияющих на результаты деятельности кредитных организаций, что решает задачи получения достоверной картины текущего финансового состояния банков и прогнозирования развития ситуации...

ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА (Выпуск №99/200)

ВЫБРАНЫ БАНКИ-АГЕНТЫ ДЛЯ ВЫПЛАТЫ ВОЗМЕЩЕНИЯ ВКЛАДЧИКАМ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ «БРТ» И «ЕВРОАКСИС БАНК»

2.6.2016

Департамент общественных связей государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) сообщает о том, что определены победители конкурсов по отбору банков-агентов для выплаты возмещения вкладчикам кредитных организаций КБ «БРТ» (АО) (г. Москва) и ЗАО «ЕвроАксис Банк» (г. Москва).

Вкладчикам банка «БРТ» возмещение по вкладам выплатит КБ «ЛОКО-Банк» (АО) (в рэнкинге "ЗВИ" 56 место из 124 среди крупных частных банков), вкладчикам «ЕвроАксис Банка» — КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) (в рэнкинге "ЗВИ" 20 место из 28 среди крупных частных банков).

Прием заявлений о выплате возмещения по счетам (вкладам) и иных необходимых документов, а также выплаты возмещения вкладчикам банка «БРТ» и «ЕвроАксис Банка» начнутся 10 июня 2016 года.

«АСВ»

 

АСВ ВЫБРАЛО БАНКИ-АГЕНТЫ ДЛЯ ВЫПЛАТ ВКЛАДЧИКАМ ПРОМРЕГИОНБАНКА

2.6.2016

Агентства по страхованию вкладов (АСВ) сообщает, что выплаты возмещений вкладчикам Промрегионбанка будут осуществлять Россельхозбанк (в рэнкинге "ЗВИ" 5 место из 6 банков, контролируемых государством) и «ХМБ Открытие» (в рэнкинге "ЗВИ" 6 место из 8 банков, контролируемых государством).

«Департамент общественных связей государственной корпорации Агентство по страхованию вкладов (АСВ) сообщает, что АО "Россельхозбанк" и ПАО "Ханты-Мансийский банк Открытие" стали победителями конкурса по отбору банков-агентов для выплаты возмещения вкладчикам кредитной организации Промрегионбанк»,— говорится в сообщении АСВ. Отмечается, что для оперативного получения возмещений вкладчиками банка из Томска будет дополнительно отобран еще один банк-агент.

Ранее «Ъ» сообщал, что небольшой, прежде региональный, а с нынешнего года московский, Промрегионбанк 30 мая лишился лицензии. По данным ЦБ, покупка этой кредитной организацией активов в мае текущего года привела к начислению резервов, в результате чего она лишилась собственного капитала. Банк входит в систему страхования вкладов, и Агентство по страхованию вкладов планирует начать выплаты вкладчикам не позднее 10 июня.

«КОММЕРСАНТЪ»

 

ПОТЕНЦИАЛЬНЫЕ КРЕДИТОРЫ ВНЕШПРОМБАНКА ПОТРЕБОВАЛИ ВЫПЛАТИТЬ 215 МЛРД РУБ.

2.6.2016

К Внешпромбанку, признанному банкротом, предъявили требования 11 тыс. заявителей на сумму почти 215 млрд руб. Пока что у АСВ есть средства на выплату не больше 5% этой суммы

Совокупный объем требований к Внешпромбанку на 2 июня составил 214,9 млрд руб., рассказала РБК пресс-служба Агентства по страхованию вкладов (АСВ). Это почти втрое больше, чем первоначальный объем требований заявителей: в начале апреля АСВ называло сумму требований 81,1 млрд руб. На 1 мая требования кредиторов составляли уже 176,7 млрд руб.

Вырасти объем требований уже не сможет: реестр кредиторов Внешпромбанка закрылся 18 мая.

Заявителей, которых можно будет отнести к кредиторам первой очереди (вкладчики, индивидуальные предприниматели, АСВ), оказалось более 10 тыс. человек, сумма их требований — почти 81 млрд руб. Требования второй очереди (задолженность по зарплате) не предъявлялись, а в третьей очереди — почти тысяча компаний с требованиями на сумму 133,9 млрд руб.

О том, какая сумма набралась у АСВ для выплат на первоначальном этапе, в агентство не сообщили, сказав лишь, что эта информация будет представлена собранию кредиторов 17 июня. В апреле АСВ сообщало, что на выплаты кредиторам есть 4 млрд руб. К 1 мая денежные остатки в кассе банка и на счетах ЦБ и АСВ увеличились до 7,5 млрд руб., а в конкурсную массу поступило 6,1 млрд руб. Но не все эти средства пойдут на выплаты: они учитывают расходы АСВ на зарплаты сотрудникам банка, содержание его зданий и т.д.

По словам Сологубенко, чтобы наполнить конкурсную массу и расплатиться с кредиторами, АСВ как конкурсный управляющий Внешпромбанка будет использовать все доступные инструменты для розыска активов акционеров банка. «Этих лиц устанавливает суд, как правило, это топ-менеджеры банка, — продолжает она. — Если АСВ найдет активы за рубежом и они окажутся в залоге, то оно может оспорить эти залоги через международные суды. Мы видим позитивный пример с имуществом владельца Межпромбанка Сергея Пугачева. Если его продать, то вырученные деньги пойдут в конкурсную массу и в конечном счете кредиторам», — отмечает Сологубенко. В мае АСВ сообщило, что добилось ареста активов Пугачева, в частности яхты экс-сенатора на Каймановых островах и вилл во Франции.

АСВ вправе также оспорить сделки в самом банке, направленные на вывод активов в пользу одних кредиторов и в ущерб другим, добавляет Сологубенко. В агентстве РБК сообщили, что АСВ проводит проверку операций банка с целью выявления сделок, совершенных в ущерб Внешпромбанку и его кредиторам.

Как ранее писал РБК, Тверской районный суд арестовал два дома бывшего президента и совладельца Внешпромбанка Ларисы Маркус общей площадью более 500 кв. м и земельный участок в 30 соток в поселке Горки-2. Как сообщал в судебном иске один из кредиторов Внешпромбанка — панамский офшор Panabroker — Маркус принадлежит восемь компаний в Нью-Йорке, владеющих там недвижимостью. Компании владеют объектами недвижимости в Нью-Йорке. Истец отмечает, что недвижимость в Нью-Йорке якобы была куплена на деньги, выведенные из Внешпромбанка. При этом половина компаний Маркус заложила принадлежащие им объекты по кредитам 4 декабря 2015 года и 20 января 2016 года, было сказано в иске кредитора.

Forbes писал о яхтах, недвижимости и самолетах совладельца Внешпромбанка и брата Маркус Георгия Беджамова. «Источники Forbes утверждают, что получить это имущество кредиторам банка будет непросто — лодки, самолеты и недвижимость заложены по кредитам европейским банкам», — писало издание.

ЦБ отозвал лицензию у Внешпромбанка 21 января 2016 года и обнаружил там рекордную дыру — 210 млрд руб.

«РБК»

 

СУД ПРИЗНАЛ ЛИШИВШИЙСЯ ЛИЦЕНЗИИ СТЕЛЛА-БАНК БАНКРОТОМ

2.6.2016

Арбитражный суд Ростовской области признал Стелла-банк, у которого Банк России с 14 апреля отозвал лицензию, банкротом, сообщается в материалах кредитной организации.

По данным регулятора, кредитная организация не исполняла требования законодательства и нормативных актов ЦБ, регулирующих банковскую деятельность, в том числе в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Агентство по страхованию вкладов с 28 апреля выплачивает возмещения вкладчикам Стелла-банка.

Стелла-банк, согласно данным ЦБ, на 1 апреля 2016 года занимал 467-е место в банковской системе РФ по величине активов.

«РИА НОВОСТИ»

 

ДОЛЖНИК «БАЛТИЙСКОГО»

3.6.2016

Суд ввел процедуру реструктуризации долгов в отношении Андрея Исаева. Он должен Балтийскому банку 1 млрд рублей

Арбитражный суд Петербурга и Ленобласти 2 июня признал обоснованным заявление о банкротстве бывшего совладельца Балтийского банка Андрея Исаева и ввел процедуру реструктуризации его долгов, сказано на сайте суда. С иском о банкротстве Исаева в октябре 2015 г. обратилось ООО «Мойка 22», которому принадлежит здание отеля «Кемпински». Этот актив всегда связывали с Исаевым, рассказали «Ведомостям» несколько девелоперов и банкиров. Представитель «Мойки 22» отрицает аффилированность с предпринимателем. У Исаева есть текущая задолженность перед «Мойкой 22», поэтому компания пошла в суд, а суд признал заявление обоснованным, говорит представитель истца.

 Пока крупнейшим кредитором Исаева считается Балтийский банк, санатором которого стал Альфа-банк. «Долг Исаева перед «Балтийским» – 1 млрд руб., и банк намерен приложить все усилия, чтобы взыскать его, будет предпринимать все меры для поиска активов Исаева и предоставит финансовому управляющему все данные для эффективной работы», – добавляет представитель банка. В базе УФССП в отношении Исаева есть пять исполнительных производств на общую сумму более 985 млн руб., они возбуждены на основании решений Приморского районного суда Петербурга о взыскании средств в пользу Балтийского банка.

При введении процедуры реструктуризации долгов приостанавливаются все исполнительные производства в отношении должника и снимается арест с имущества, наложенный по этим производствам, говорит управляющий партнер Rightmark Group Александр Рассудов. Контроль за имуществом и сделками должника переходит к финансовому управляющему, который должен разработать план, как должник может удовлетворить требования кредиторов, добавил он. По словам Рассудова, если недобросовестность должника не будет доказана, по результатам процедуры банкротства он будет полностью освобожден от долгов.

«ВЕДОМОСТИ»

 

ЭЛЬВИРА НАБИУЛЛИНА: У ЦЕНТРОБАНКА НЕТ ПРЕТЕНЗИЙ К «БАЙКАЛБАНКУ»

3.6.2016

Во время работы в Москве глава Республики Бурятия Вячеслав Наговицын встречался с главой Центробанка Эльвирой Набиуллиной. По словам Набиуллиной, у Центробанка нет претензий к «БайкалБанку» (в рэнкинге "ЗВИ" 95 место из 124 среди крупных частных банков) .

 - Эльвира Набиуллина сообщила, что сегодня у Центробанка нет вопросов к деятельности «Байкалбанка» - у него были решаемые технические проблемы. Претензий к финансовой политике этого учреждения нет. «БайкалБанк» имеет все возможности и ресурсы полностью нормализовать ситуацию, она не требует вмешательства регулятора, - озвучил сегодня пресс-секретарь главы Бурятии Александр Мальцев. 

Как сообщал «Байкал-Daily», в конце апреля офисы «БайкалБанка» закрылись «по техническим причинам». Люди окрестили этот день «чёрным вторником». Улан-удэнцы в течение нескольких дней атаковали банкоматы и массово выводили деньги со счетов с помощью электронных переводов. Банк начал восстанавливаться спустя почти 10 дней, выдавая наличность (правда, с суточным лимитом), некоторые магазины начали принимать оплату по картам. Однако часть клиентов всё же покинула банк. Оставшихся вкладчиков «БайкалБанк» обещал «премировать».

19 мая руководство банка заявило, что апрельский сбой произошёл из-за попытки «слива» зашифрованной информации. Банк также заверил, что последствия сбоя преодолены, и вскоре «БайкалБанк» вернётся к нормальной работе.

«Байкал-Daily»

 

РУСКОБАНК ПРЕКРАТИЛ ПРИНИМАТЬ ВКЛАДЫ

2.6.2016

На четверть принадлежащий правительству Ленобласти "Русский торгово-промышленный банк" (в рэнкинге "ЗВИ" 24 место из 25 среди крупных частных банков) остановил приём вкладов у населения.

Как рассказали 47news в одном из 24-х отделений "Русского торгово-промышленного банка" (Рускобанк), расположенных на территории Ленобласти, вклады частных лиц временно не принимаются по распоряжению руководства банка. "Больше ничего вам сказать не могу. Мы надеемся, что это распоряжение скоро отменят. Все остальные операции — переводы, рассчеты с юридическими лицами и выдачу денег со счетов мы осуществляем в обычном режиме", - рассказала сотрудница кредитного учреждения.

В рубрике "Новости" на сайте Рускобанка отмечается, что в последнее время якобы "предпринимаются активные действия, направленные на насильственное прекращение деятельности банка и исключение его из банковской системы".

"АО "Рускобанк" просит клиентов не поддаваться общей панике и не доверять непроверенным источникам информации. Требования, изложенные в выставленных банку предписаниях, не основаны на законе. Банк не может согласиться с данными постановлениями и намерен восстановить справедливость", - утверждается на сайте кредитного учреждения.

Вполне вероятно, что к активным действиям по прекращению своей деятельности в Рускобанке относят и данные Центробанка. Согласно им, этой весной кредитное учреждение два месяца подряд становилось нарушителем нормативов. "На протяжении 21 дня банк не соблюдал норматив достаточности собственных средств, в течение 15 дней — норматив достаточности базового капитала, 28 дней — норматив достаточности основного капитала, 14 дней — норматив максимального размера крупных кредитных рисков, 16 дней — норматив максимального размера кредитов, предоставленных акционерам, а также на протяжении семи дней кредитная организация не выполняла норматив использования собственных средств банка для приобретения акций других юридических лиц", - сообщается в информации ЦБ РФ.

Руководитель пресс-службы Рускобанка Ольга Калашникова не стала беседовать с корреспондентом 47news и попросила прислать письменный запрос, на который будет отвечать руководство.

Напомним, что в августе прошлого года финансовое положение Рускобанка серьезно пошатнулось. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) подало в суд иски к Рускобанку на сумму около 500 миллионов рублей. Весь капитал банка на тот момент составлял 756 миллионов рублей. Впрочем, в правительстве Ленобласти, которое владеет блокирующим пакетом акций, тогда сообщили, что ключевым игроком в экономике региона банк не является и на его жизнедеятельность влияния не оказывает.

«47NEWS.RU»

 

РУСКОБАНК ОПЯТЬ ИЩЕТ ПОКУПАТЕЛЕЙ

3.6.2016

Ленобласти, владеющей четвертью Рускобанка (в рэнкинге "ЗВИ" 24 место из 25 среди крупных частных банков), не удалось избавиться от своего пакета. Приобрести его планировал контролирующий акционер банка — "Национальная девелоперская компания", купившая 54% банка два месяца назад. Однако теперь она сама, по информации "Ъ", ищет покупателя на свою долю из-за разногласий с местным регулятором.

Как стало известно "Ъ", недавно купившая более 50% Рускобанка ПАО "Национальная девелоперская компания" (НДК), уже ищет покупателя на свой пакет. "Это связано с разногласиями с ГУ ЦБ по Ленобласти относительно планов новых собственников по развитию бизнеса банка,— говорит один из собеседников "Ъ", знакомых с ситуацией в банке.— В Ленобласти регулятор очень консервативный". По словам другого собеседника "Ъ", новые собственники планировали кредитоваться в банке под залог своих сельскохозяйственных земель в Подмосковье. "Сейчас под такой залог получить кредит малореально, но ничего противозаконного в этом нет, поэтому им был нужен свой банк",— уточняет он. Косвенно о разногласиях с ЦБ может свидетельствовать тот факт, что банку введено ограничение на прием вкладов.

«КОММЕРСАНТЪ»

 

ВКЛАДЧИКИ ВМЕСТО ИНВЕСТОРОВ

2.6.2016

Глава Россельхозбанка (в рэнкинге "ЗВИ" 5 место из 6 банков, контролируемых государством) пообещал Путину заменить половину внешнего долга внутренним. Из-за санкций это произойдет само собой

Россельхозбанк (РСХБ) заменит к 2017 г. больше половины внешнего долга внутренним, рассказал вчера Патрушев в Кремле Владимиру Путину. Помогут госбанку в этом россияне, объяснил Патрушев.

По его словам, в прошлом году региональная сеть банка «серьезно продолжала работать на территориях поселков, малых городов», банк активно работал с населением, собрал с него средства – всего 400 млрд руб. «Эти клиентские заимствования помогли нам пройти необходимые обязательства по внешним долгам. И здесь мы смогли заместить те внешние ресурсы, которые мы привлекали от западных инвесторов, нашими внутренними деньгами», – сказал Патрушев, выразив надежду, что к 2017 г. банк больше половины заимствований, сделанных на внешнем рынке, сможет погасить и заместить «нашими внутренними деньгами».

На конец 2015 г. РСХБ выпустил еврооблигаций на 425 млрд руб., говорится в отчетности банка по МСФО, на внутреннем рынке он выпустил бондов на 184 млрд руб. У банка также есть субординированные еврооблигации примерно на 100 млрд руб., а также рублевые на 40 млрд.

В 2017 г. банк должен погасить $2,6 млрд (171 млрд руб. – «Ведомости») внешних займов в валюте, указывает аналитик Fitch Сергей Попов. Кроме того, банк недавно объявил о досрочном выкупе субординированных еврооблигаций на $800 млн. С учетом этого общая сумма выплат в 2017 г. составит $3,4 млрд (эквивалентно 230 млрд руб.), или 57% от внешних валютных обязательств, подсчитал Попов. По его мнению, банк частично может заместить эти займы: например, в конце прошлого года РСХБ привлек субординированный депозит в $1,15 млрд. Депозит банку дала «Роснефть», подтверждала компания.

Все субординированные обязательства включаются в капитал второго уровня, а РСХБ нужен прежде всего капитал первого уровня – и банку, возможно, потребуется господдержка, указывает Попов. Сейчас у банка примерно 120 млрд руб. незарезервированных кредитов, просроченных на 90 дней и больше, а текущий капитал позволяет зарезервировать только 80–100 млрд (в зависимости от методики расчета – по РСБУ или МСФО), говорит он. В программе поддержки сельского хозяйства заложено, что в этом году РСХБ должен получить 10 млрд руб. капитала (из них 8 млрд уже получено) от государства и в следующем – столько же, напоминает он, а с 2018 по 2020 г. банк по этой же программе должен быть докапитализирован на 60 млрд руб. «Этих денег может хватить, если не будет существенного роста активов и не возникнет новых проблем», – считает Попов.

«ВЕДОМОСТИ»

 

«ПОСТРАДАВШИМ ОТ БАНКОВСКИХ МОШЕННИКОВ КАЖЕТСЯ, ЧТО СИСТЕМА СТРАХОВАНИЯ ВКЛАДОВ УМЕРЛА»

3.6.2016

Острым спором между финансовым омбудсменом Павлом Медведевым и представителем агентства по страхованию в Казани вчера стартовала IX региональная конференция «Практика предоставления финансовых услуг населению: проблемы и перспективы». Дискуссия разгорелась по поводу отказа автоматически компенсировать вклады пострадавшим от банковского мошенничества. Побывавший на мероприятии корреспондент «БИЗНЕС Online» отметил нарастающие панические нотки в выступлениях банковских экспертов.

Павел Медведев  пожаловался, что две главные банковские услуги, востребованные населением, а именно размещение накоплений под проценты в банке и получение кредита законодательно плохо защищены. Оказалось, что Медведев имеет ввиду активно обсуждаемые в последнее время в блогосфере примеры отказа АСВ от возмещения населению денег, потерянных при банкротстве целого ряда банков в начале года: «Несколько тысяч случаев, когда граждане отдавали деньги в банк, и думали, что они положили их на депозит, а на самом деле положили их в карман мошенникам, которые не оформили вклады официальным путем... В гражданском кодексе ясно написано, кто за что отвечает, если сотрудник организации обидел клиента.»

По словам Медведева, пострадавшие клиенты банков считают, что АСВ отказывается платить по страховке, так как у него просто нет денег — вся система страхования вкладов начала трещать по швам. Они даже обращались с исками в суд. Однако суд встал на сторону АСВ, отметив, что договор, а также приходные и расходные кассовые ордера, которые имеются на руках истцов не соответствуют формам, утвержденным ЦБ РФ.

Медведев  назвал происходящее развалом системы АСВ.

Также он выразил тревогу в связи с ростом закредитованности населения, которому все труднее обслуживать свои кредиты. «Сотрудники банков видят перед собой единственную цель — обеспечить следующий платеж по кредиту любым способом и фактически толкают граждан в объятия микрофинансовых организаций с их грабительскими процентами», — считает омбудсмен. Медведев привел такую статистику: 11 млн. россиян перешли в разряд сомнительных заемщиков, хотя бы один раз выбившись из графика платежей по кредитам — а это 10% от всего взрослого населения страны. 3,5 миллионов из них не платят по кредитам более трех месяцев. «Возникла социально-политическая проблема: очень много россиян оказалось в трудном положении. С этим что-то надо делать», — подчеркнул Павел Медведев. По его словам, выходом из ситуации должен был стать вступивший в силу с 1 октября 2015 года закон о банкротстве, в котором предусмотрен механизм реструктуризации задолженности. «К огромному моему сожалению, гора родила даже не мышь, а микроб. Закон должен был бы за полгода произвести какой-то статистически заметный эффект. Но его нет! Из 7,5 миллионов человек, которые испытывают сложности в выплат по кредитам, в суды подали заявления о реструктуризации долга всего 4,5 тысячи граждан», — удивляется Медведев. Впрочем, по его словам, закон о банкротстве нацелен на тех, у кого большой долг — от 500 тысяч рублей. Тем же, у кого долг меньше, должен помогать институт финансового омбудсмена, как это сделано во многих других странах. «По распоряжению Путина два года назад законопроект о финансовом омбудсмене был принят в первом чтении, но с тех пор движения по нему нет. Мне кажется, что такая ситуация становится все более и более опасной», — закончил свою речь Павел Медведев.

Его окончание еле дождался заместитель директора Департамента организации страхования вкладов АСВ Александр Чумаев, которому не терпелось ответить Павлу Медведеву на обвинения в адрес своей организации. «Статистика страховых случаев, конечно тревожащая. Но она должна тревожить профессиональных банкиров, а не население. Система страхования вкладов населения в России существует уже 12 лет. За все время 2,4 млн. человек получили страховку без всяких проблем. Всего было выплачено более 1 трлн. рублей», — рассказал он. Отметим, что до 2012 года страховые выплаты составляли примерно от 5 до 20 млрд. рублей в год. С 2013 года начался резкий рост страховых выплат — 145 млрд. рублей, в следующем — 189,9 млрд., в 2015 году — 420 млрд. рублей. По итогам 5 месяцев 2016 года выплаты уже составили 191 млрд. рублей. Чумаев признал, что такие огромные выплаты полностью исчерпали резервы АСВ, «но граждане должны понимать, что какие бы не были объемы выплат, государство постоянно демонстрирует готовность обеспечивать функционирование этой системы, предоставляя необходимую ликвидность».

По словам представителя АСВ, сейчас агентство возвращает вклады за счет заемных средств. «Это вполне нормальная практика. Та же самая американская система страхования вкладов дважды полностью исчерпывала свои „кубышки“ и вынуждена была занимать огромные средства, имея неограниченный лимит кредитования со стороны Казначейства США. Система преодолевала кризис, собирала новые взносы с банков и восстанавливала свою платежеспособность», — сослался Чумаев на опыт американских коллег. «Сейчас российская АСВ в техническом дефиците, но надо донести до каждого гражданина, что деньги будут и деньги есть», — подчеркнул он, тем самым оживив в памяти ставшую уже скандально известной фразу премьер-министра РФ Дмитрия Медведева, сказанную в адрес крымской пенсионерки, что «денег нет, но вы там держитесь».

Представитель АСВ  признал, что нарастающий вал потерпевших — а их уже около 10000 человек — делает весьма сомнительной перспективу судебных разбирательств по каждому потерпевшему. «Когда события возникают в коротком интервале времени, действительно, возникает ощущение, что все рушится, все плохо. У меня призыв к коллегам по цеху — не пытаться обострять эту ситуацию, выводить ее в ранг системы. Мы тоже работаем над этим. Никому не интересны не демонстрации или бунт озлобленных людей, которые реально приносили свои деньги. Забота правоохранительных органов — сделать так, чтобы неповадно было в дальнейшем повторять такие схемы. Наша забота — сохранить доверие ко всей банковской системе. Так или иначе, не надо впадать в панику», — призвал он то ли коллег, толи самого себя.

«БИЗНЕС ONLINE»

 

БАНКИ ПЕРЕХОДЯТ НА ЛЕТНИЕ ПРОЦЕНТЫ

3.6.2016

Банковские маркетологи традиционно используют наступление лета для привлечения новых и удержания старых клиентов, предлагая им специальные сезонные продукты. Нынешний год не исключение.

Банки любят к сезону отпусков предлагать летние вклады на чуть более выгодных условиях. Такие депозиты уже ввели более 30 банков (преимущественно небольших) . Правда, одновременно или чуть раньше многие понизили ставки базовых вкладов, так что открыть вклад под более высокий процент, чем весной, вряд ли получится. Все ждут продолжения снижения стоимости денег – ключевой ставки, объясняют представители банков.

Ставки сезонных вкладов крупных банков редко доходят даже до 10% годовых. А более 11% готовы платить лишь банки за пределами второй сотни по размеру депозитов, например Русский трастовый банк (в рэнкинге "ЗВИ" 105 место из 165 малых и средних банков Московского региона) (годовой вклад «Лето» на сумму от 0,5 млн руб., ставка – 11,8%), «ПИР банк» (в рэнкинге "ЗВИ" 20 место из 25 крупных частных банков) («Щедрое лето», от 300 000 руб. на год, ставка – 11,7%).

Сезонные вклады становятся все короче: 2–3-летних депозитов сейчас практически нет. Самые популярные сроки – 6 и 12 месяцев.

Связь-банк (в рэнкинге "ЗВИ" 5 место из 8 банков, контролируемых государством) пока не стал вводить сезонный вклад, но повысил доход, начисляемый на карточные счета в пакете услуг «Зарплатный», до 7% годовых (при остатке на счете от 5000 руб. и без ограничения максимальной суммы).

Ряд банков вводят повышенный кэш-бэк (возврат на карточный счет части потраченной суммы) на покупку сезонных товаров. «Открытие» (в рэнкинге "ЗВИ" 3 место из 4 среди крупных частных банков)  готовится предложить клиентам летом дебетовую карту с 5%-ным кэш-бэком на любые покупки. Правда, банк планирует возвращать клиенту не более 5000 руб. в месяц, уточнил представитель банка.

Избыток ликвидности подтолкнул некоторые банки стимулировать не вкладчиков, а заемщиков.

Одно из ключевых летних предложений «Юникредит банка» – программа «Ипотека зовет!» сроком 1–30 лет для вторичного рынка со ставками 12% (при первоначальном взносе от 40% стоимости квартиры) и 12,5% (взнос 20–40%). По этой программе можно приобрести квартиру на вторичном рынке под такую же ставку, как по программе госсубсидирования на новостройки, отмечает директор департамента розничных сегментов «Юникредит банка» Олег Чернышов.

Некоторые, как «ОТП банк» (в рэнкинге "ЗВИ" 11 место из 13 среди банков с участием иностранного капитала)  и УБРиР (в рэнкинге "ЗВИ" 6 место из 28 среди крупных частных банков) , в этом году сделали сезонными комиссионные продукты. Оба банка предлагают клиентам, в частности, застраховаться от клеща, купив полисы СК «Благосостояние». ОТП продает годовые полисы «Защита от клеща», предусматривающие бесплатную вакцинацию и лечение в любой клинике в случае укуса. Стоимость – 700 или 1500 руб. в зависимости от страховой суммы (200 000 или 400 000 руб.). Также «ОТП банк» предлагает клиентам, уезжающим на лето и оставляющим жилье без присмотра, полисы «Защищенный дом» компании «Зетта страхование». Годовой полис с покрытием до 150 000 руб. стоит 650 руб. и защищает от повреждения дома или квартиры с отделкой и находящееся в них имущество, а также покрывает гражданскую ответственность владельца, рассказывает начальник центра развития сберегательных, расчетных и комиссионных продуктов «ОТП банка» Павел Нуждов.

«ВЕДОМОСТИ»

 

ЦБ ОЖИДАЕТ ПРОФИЦИТ ЛИКВИДНОСТИ ЗА СЧЕТ РЕЗФОНДА

3.6.2016

Финансирование бюджетного дефицита в 2016 г. средствами Резервного фонда может привести к формированию структурного профицита ликвидности до конца текущего года, указывает Банк России в первом выпуске "Финансового обозрения" за первый квартал. Регулятор уверен, что сможет абсорбировать избыток ликвидности.

По итогам 2016 г. ожидается формирование дефицита федерального бюджета, который будет профинансирован преимущественно за счет средств Резервного фонда.

По оценкам Банка России, если объем трат средств Резервного фонда превысит 3% ВВП, возможен постепенный переход от дефицита к профициту ликвидности банковского сектора, - прогнозирует регулятор.

Реализация денежно-кредитной политики в системе коридора процентных ставок позволяет Банку России управлять ставками денежного рынка при любой ситуации с ликвидностью банковского сектора.

Регулятор прогнозирует, что банки будут стремиться разместить избыточные средства по более высоким ставкам на аукционах Банка России, а Банк России с помощью своих рыночных операций – абсорбировать всю избыточную ликвидность. Поэтому, если кредитные организации станут размещать средства в Банке России в объеме лимитов на его аукционах, ставки межбанковского рынка будут формироваться вблизи ключевой ставки.

«ВЕСТИ»

 

ЦБ ОЖИДАЕТ ВОССТАНОВЛЕНИЯ РОСТА КАПИТАЛА БАНКОВ ДО КОНЦА 2016 ГОДА

2.6.2016

Банк России прогнозирует начало плавного восстановления роста кредитования в 2016 году, следует из подготовленного регулятором информационно-аналитического бюллетеня «Финансовое обозрение: условия проведения денежно-кредитной политики» за I квартал 2016 г.

«До конца 2016 г. можно ожидать восстановления чистых процентных доходов и роста капитала банков, увеличения срочности их пассивов и прекращения ухудшения качества кредитного портфеля, что будет способствовать плавному восстановлению роста кредитования», — пишет ЦБ.

Из-за ухудшения финансового положения российских компаний и их работников банки проявили осторожность и приостановили снижение кредитных ставок в I квартале, отмечает регулятор. В сочетании с падением спроса на кредиты это привело к медленному росту кредитования в I квартале 2016 г.

«За январь — март 2016 г. банковский портфель корпоративных кредитов увеличился на 0,1% (в IV квартале 2015 г. — на 1,1%). Кредитование населения продолжало сокращаться (на 1,0% за I квартал 2016 г., что сопоставимо с аналогичным показателем IV квартала 2015 г.)», — пишет регулятор.

Поскольку к началу 2016 г. банки в значительной степени восстановили уровень процентной маржи по своим операциям, их финансовый результат в I квартале 2016 г. оказался положительным, отмечает ЦБ. Однако практически весь рост чистой прибыли пришелся на 30 крупнейших банков. Финансовый результат прочих банков по итогам квартала оказался близок к нулю.

Кроме того, ЦБ отмечает новые точки роста на кредитном рынке — в частности, кредитование отраслей, связанных с импортозамещением (пищевая промышленность и сельское хозяйство), и экспортных отраслей, выигравших от ослабления рубля (химия и металлургия).

«При сохранении тенденций, наблюдавшихся в I квартале 2016 г., до конца года можно ожидать постепенного восстановления кредитной активности, но темпы роста кредитного портфеля при этом будут отставать от темпов роста номинального ВВП», – заключает регулятор.

«RAMBLER NEWS SERVICE»

 

СТРАХОВЩИКИ ЗАРАБАТЫВАЮТ НА ПАДЕНИИ СТАВОК ПО ВКЛАДАМ

2.6.2016

Снижение ставок по вкладам идет на пользу страховщикам жизни: по данным ЦБ, за январь – март их сборы взлетели сразу на 77,3% по сравнению с прошлым годом до 41,4 млрд руб.

Из 18 млрд руб. притока в I квартале 5,6 млрд руб. пришлось на лидера рынка – «Сбербанк cтрахование жизни», 4,4 млрд руб. – «Росгосстрах-жизнь», 3,3 млрд руб. – «Альфастрахование-жизнь», указывает аналитик Национального рейтингового агентства Татьяна Никитина. Все эти компании активно развивают банковский канал продаж, напоминает она. Из данных Центробанка следует, что основной рост сборов продемонстрировали именно страховщики, принадлежащие банкам либо входящие в банковские группы.

Инвестиционное страхование жизни (ИСЖ) – это долгосрочные договоры накопительного страхования с защитой на случай смерти или потери трудоспособности и инвестированием части взносов, например, в акции крупных компаний, паи фондов. Минимальный взнос составляет 10 000–200 000 руб., минимальный срок – три года.

Большая часть прироста пришлась на страховые компании, принадлежащие банкам либо входящие в банковские группы. Это связано с тем, что банки, не нуждающиеся в ликвидности, передают вкладчиков страховым компаниям. Пользуются ситуацией с падением ставок по вкладам на банковском рынке и сами страховщики, переманивая клиентов более высокой доходностью по инвестиционному страхованию жизни. Кредитные организации предлагают клиентам эти страховки как альтернативу депозиту, при этом забывая уточнить, что эти вложения не гарантируются государством в отличие от вкладов.

В итоге банки получают комиссионный доход, избавляются от невостребованных денег и не увеличивают отчисления в фонд страхования вкладов.

«ВЕДОМОСТИ»

 

КРИПТОВАЛЮТЕ ПРИДАДУТ РОССИЙСКИЙ СМЫСЛ

3.6.2016

В России отказались от идеи создания национальной криптовалюты, но не намерены запрещать использование подобных инструментов. Предполагается, что с определенными ограничениями криптовалюты смогут применяться, но не как самостоятельные денежные единицы, а как платежный инструмент. Такой подход в корне меняет саму идею криптовалют как безэмиссионных и независимых от государства денег и лишает их привлекательности для конечного потребителя, но позволяет финансовым институтам усовершенствовать технологии.

Вопрос о легализации криптовалют в России обсуждался вчера на международной конференции "Электронная валюта в свете современных правовых и экономических вызовов". В рамках мероприятия ЦБ четко обозначил свою позицию по данному вопросу: "Национальной криптовалюты в РФ в ближайшем будущем не будет". Об этом заявил директор Департамента финансовых технологий, проектов и организации процессов Вадим Калухов

Впрочем, это не означает, что Банк России в принципе против применения криптовалют на территории России. "Признание криптовалюты денежной единицей, самостоятельно участвующей в расчетах, будет означать введение еще одной валюты в нашей стране — это потребовало бы существенного изменения законодательства, начиная с Конституции. Такой вариант криптовалюты вызывал жесткую реакцию у властей,— отметила в ходе конференции руководитель межведомственной рабочей группы по оценке рисков оборота криптовалюты Госдумы Элина Сидоренко.— Есть еще один вариант ее применения — в качестве универсального платежного инструмента". Суть его в следующем: человек обменивает реальные деньги на криптовалюту (по сути — цифровой код), далее этот код передается в другую финансовую организацию, где вновь обменивается на реальные деньги. Подобный подход к криптовалюте не потребует глобальной правки законодательства — достаточно пересмотреть закон "О национальной платежной системе", отметила госпожа Сидоренко. По ее словам, проведение подобных операций ускорит платежи, а также позволит отказаться от SWIFT при финансовых переводах, в том числе межбанковских. И с большой долей вероятности будет реализован именно он. ЦБ ближе понятие криптовалюты как финансового инструмента, отметил Вадим Калухов. При этом с высокой долей вероятности даже при таком подходе на участников оборота криптовалют будут наложены серьезные требования по информационной безопасности, обеспечению доступа ЦБ к трансакциям и, возможно, лицензированию участников нового рынка.

«КОММЕРСАНТЪ»

 

ОСТОРОЖНО: ФИНАНСОВЫЕ МОШЕННИКИ!

3.6.2016

Пресс-центр Правительства Кировской области прокомментировало ситуацию, связанную с деятельностью современных «финансовых пирамид»

Однозначно определить, имеем мы дело с «финансовой пирамидой» или благонадежной организацией, на этапе привлечения этими организациями средств практически невозможно. Можно говорить лишь о некоторых признаках финансовой пирамиды. Но даже в случае установления таких признаков пресечь деятельность организации не всегда возможно.

В настоящее время на территории России действует несколько видов «финансовых пирамид».

1. Проекты, не скрывающие, что они являются «финансовыми пирамидами», - как правило они работают на принципах сетевого маркетинга, когда доход участника формируется за счет вложений новых привлекаемых им участников.

2. «Финансовые пирамиды», предлагающие услуги по предоставлению потребительских и ипотечных кредитов. Такие структуры рассчитаны на заёмщиков, которым отказали другие финансовые учреждения. При этом привлечение денежных средств осуществляется в виде первоначальных взносов по оплате займов, составляющих от 5 до 20% общей суммы.

3. Различного рода проекты, работающие под видом микрофинансовых организаций, кредитно-потребительских кооперативов и ломбардов. Чаще всего такие организации привлекают денежные средства от населения в виде займов или путём продажи им различных векселей - с целью выдачи в дальнейшем займов под более высокий процент.

4. «Финансовые пирамиды», предлагающие услуги по рефинансированию и/или софинансированию кредиторской задолженности физических лиц перед банками и микрофинансовыми организациями.

5. Разновидностью «финансовых пирамид» является и деятельность псевдо-профессиональных участников финансового рынка, активно рекламирующих свои услуги по организации торговли на рынке Форекс.

Прежде чем доверить свои деньги какой-либо финансовой структуре, необходимо проверить ее надежность и деловую репутацию. По возможности, надо собрать как можно больше справочной информации.

Вас должны насторожить обещания баснословных и быстрых процентов по любым вкладам - например, 20 процентов годовых. Нормально работающий банк обычно не может предложить больших процентов.

Классический признак пирамиды - требование привести новых членов организации. Якобы так вы создаете собственный бизнес и возглавляете первичную группу продавцов из четырех человек. Затем каждый из четверых приводит еще по четыре человека, и ваша доля растет в геометрической прогрессии.

Опасайтесь любых организаций, где присутствует малейший признак давления на психику. Например, коллективные тренинги продавцов, хоровые повторения каких-то заклинаний, продажа «чудесных» продуктов для здоровья или «очищения кармы», талисманов, гарантирующих успех в бизнесе.

Требование немедленно, после первого же семинара, купить какую-нибудь услугу - фирменный прием создателей пирамиды.

По данным следственных органов, в 2015 году выявлено более 250 «пирамид», от деятельности которых пострадало уже более 10 тысяч граждан, а сумма причиненного ущерба превысила 2 млрд. рублей.

В соответствии с указом Президента РФ вкладчикам и акционерам, которым был причинен ущерб на финансовом и фондовом рынках страны, осуществляется выплата денежной компенсации.

Эту работу ведет Федеральный общественно-государственный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров.

Надо иметь в виду, что компенсация выплачивается вкладчикам и акционерам только 497-ми компаний, которые занесены в реестр этого Фонда. Реестр размещен на сайте www. fedfond.ru. Если в списке вы не нашли названия компании, нарушившей ваши права, значит, на компенсацию вы рассчитывать не можете. Но реестр пополняется ежемесячно по решению совета фонда.

«ПРАВИТЕЛЬСТВО КИРОВСКОЙ ОБЛАСТИ»

 

БАНК АНГЛИИ ПРЕДСТАВИЛ ПЕРВУЮ ПЛАСТИКОВУЮ БАНКНОТУ

3.6.2016

Банк Англии в четверг показал образцы первых пластиковых банкнот. На оборотной стороне купюры в пять фунтов стерлингов изображен бывший премьер-министр Уинстон Черчилль

По словам управляющего Банка Англии Марка Карни, новые банкноты будут «чище, безопасней и прочнее». «Полимерные банкноты перенесут, если на них капнут бордо, стряхнут пепел с сигары, если их пожует бульдог или даже если загрузят в стиральную машину», — приводит слова банкира Bloomberg.

Первые пластиковые купюры поступят в обращение 13 сентября. В следующем году Банк Англии планирует выпустить банкноту в 10 фунтов с изображением писательницы Джейн Остин, а к 2020 году — в 20 фунтов с портретом живописца Уильяма Тернера.

В банке отметили, что новые купюры долговечнее бумажных в два с половиной раза.

Бумажные пять фунтов, на которых изображена общественница Элизабет Фрай, почитаемая в королевстве за ее усилия по реформе тюремной системы, перестанут быть законным платежным средством в мае 2017 года. После этого их придется обменивать в Центральном банке.

«РБК»

 

ЕВРОПЕЙСКИЙ ЦБ РЕШИЛ СОХРАНИТЬ МОНЕТАРНЫЙ КУРС И НЕ СТАЛ МЕНЯТЬ БАЗОВУЮ СТАВКУ

3.6.2016

В минувший четверг руководство Европейского центрального банка приняло решение сохранить действующий монетарный курс и не повышать базовую ставку.

Таким образом, теперь ставка сохраняется в отметке 0% годовых, данным шагом руководство регулятора постарается заложить основу для экономического роста в Евросоюзе, который окончательно вступил в стадию замедления темпов развития.

Ставка в 0% годовых позволит банковскому сектору не только выгодно нарастить резервы, уверены эксперты ЕЦБ, но и расширить инвестиционную политику, чтобы дать толчок к развитию производственного комплекса, который вынужденно сворачивает объемы производства на фоне роста активности китайских корпораций, поставляющих на европейские рынки продукцию по более низким ценам. Ставка по депозитам сохранена на уровне -0,4% годовых, что говорит о переизбытке капиталов в банковском секторе и стремлении вывести его в реальный сектор экономики.

Европейский регулятор целенаправленно ставит жесткие условия для вкладчиков, чтобы заставить их вбросить капитал в финансовую сферу.

«ЕДИНЫЙ БАНК»

 

ПОДКОП ПОД ДОЛЛАР: ЗАЧЕМ КИТАЙ СКУПАЕТ ХРАНИЛИЩА ЗОЛОТА

3.6.2016

Активизация попыток Китая создать глобальную сеть крупных хранилищ может стать признаком серьезности намерений Поднебесной придать золоту более важное значение в мировой экономике. Возможно, речь идет о попытке создать «золотой юань», который придет на смену доллару в качестве основной мировой валюты.

В середине мая по всем мировым деловым СМИ прошло сообщение о покупке банком ICBC Standard у банка Barclays одного из крупнейших в Европе хранилищ драгоценных металлов. Расположенный в неизвестном месте в пределах лондонской кольцевой дороги M25 «подвал» вмещает до 2 тыс. тонн золота, серебра, платины и палладия. Он был построен в 2012 году и, по сути, только начал использоваться Barclays, но прошлым летом банк решил выйти из «драгоценного» бизнеса и выставил связанные с ним активы на продажу.

В свою очередь, ICBC Standard Bank, наоборот, ищет возможность выйти на рынок золота и других драгоценных металлов, поэтому сделка выглядит логичной. Сам банк появился в феврале 2015 года, когда китайский государственный гигант Industrial & Commercial Bank of China купил 60-процентную долю в лондонском подразделении «глобальных рынков» южноафриканской Standard Bank Group. Если отвлечься от тонкостей корпоративной структуры, ICBC Standard Bank — это сочетание мощи китайской государственной машины и полуторавекового опыта и связей британских инвестиционных управляющих.

На первый взгляд, в сделке нет ничего особенного: Barclays, замученный претензиями регуляторов, избавляется от «токсичных» для себя активов, а новый участник глобального рынка с благодарностью принимает их, чтобы занять место в закрытом и очень престижном глобальном клубе торговцев золотом. Но у новости есть и более широкий контекст, о котором мировые СМИ забыли упомянуть.

Секретное хранилище в Лондоне — не первый западный «золотой склад», купленный китайцами в недавнее время. В 2013 году китайский частный конгломерат Fosun за 725 млн долларов приобрел 60-этажное офисное здание в Нью-Йорке, известное в деловых кругах как One Chase Manhattan Plaza. Небоскреб служил штаб-квартирой Chase Manhattan — банка Рокфеллеров. Chase Manhattan построил в подвалах здания защищенное хранилище драгоценных металлов, одно из самых больших в мире.

В результате вроде бы никак не связанных между собой сделок Китай получил доступ в два очень крупных золотых хранилища в ключевых центрах оборота драгоценного металла в мире — в Нью-Йорке и Лондоне. Китай ничего не делает просто так, эти покупки должны быть частью какой-то долгосрочной программы. Естественно, мы не узнаем реальных подробностей этой программы, пока она не реализуется, но можно попытаться представить, о чем идет речь, исходя из имеющейся информации.

Китай — крупнейший производитель золота в мире с долей 14—16% от мирового производства, то есть чуть менее 500 тонн в год. Экспорт металла запрещен, но этого мало: за пять последних лет страна импортировала только через Гонконг (основной способ ввоза) 4,8 тыс. тонн золота — в 14,7 раза больше, чем за предыдущие пять лет, — и стала крупнейшим глобальным импортером. Официальные данные о государственных золотых резервах ЦБ (порядка 1 800 тонн), которые были засекречены с апреля 2009 года по июнь 2015 года, не вызывают большого доверия на рынке. Формально они могут быть правдой, но не исключено, что намного больше золота «записано» на государственные банки и даже частные компании и это не раскрывается в отчетности.

В апреле 2016 года Китай создал альтернативу лондонскому рынку золота, введя собственный «золотой фиксинг» (определение целевой рыночной цены металла, бенчмарка) на Шанхайской золотой бирже. Дважды в день 18 крупнейших операторов рынка золота в стране устанавливают цену грамма металла в юанях — по аналогии с лондонским фиксингом (который производится в долларах за унцию; с 2015 года формально используется термин «цена золота LBMA», но «фиксинг» привычнее).

Параллельно три китайских банка — Bank of China, China Construction Bank и ICBC — получили доступ и к лондонской процедуре определения цены золота, войдя в число 13 «прямых участников» аукциона. То есть китайское государство теперь непосредственно участвует в установлении цены золота по всему миру: для Запада — в Лондоне, для Востока — в Шанхае.

Факты показывают, что Китай строит систему прямого и очень серьезного участия в глобальном обороте золота, действуя одновременно по нескольким направлениям.

Конспирологи рассуждают о возможном введении «золотого юаня» — новой мировой валюты, которая должна прийти на смену испытывающему проблемы доллару. С одной стороны, это слишком сильное утверждение, не имеющее никакой формальной основы. С другой — сочетание крупнейших золотых резервов, глобальной системы хранения и доставки золота объемом в тысячи тонн и лидирующих позиций в мировой торговле металлом очень подходит для такого шага.

Именно создание глобальной сети крупных хранилищ может стать признаком серьезности намерений Китая придать золоту более важное значение в мировой экономике. Как говорится: «один раз — случайность, два раза — совпадение, три раза — закономерность». Видимо, две крупные «китайские» сделки с хранилищами золота пока можно считать совпадением. Но если в ближайшие пару лет станет известно о покупке «золотого подвала» емкостью несколько тысяч тонн где-нибудь в Швейцарии или Гонконге, то тенденция сложится вполне очевидная.

«BANKI.RU»


 

КИБЕРВОРЫ НА ДОВЕРИИ УКРАЛИ ДАННЫЕ 64 ТЫС. КЛИЕНТОВ БАНКОВ

3.6.2016

За январь-май 2016 года кибермошенники выведали данные банковских карт у 64 тыс. россиян с помощью классического обмана или социальной инженерии. В результате объем хищений со счетов граждан за год вырос на 15% по сравнению с аналогичным периодом 2015 года и достиг 270 млн рублей.

Об этом «Известиям» рассказали в компании Zecurion, специализирующейся на вопросах безопасности дистанционного банковского обслуживания. По словам представителей компании, в этом году набирает обороты новая схема в рамках «социальной инженерии» — мишенью хакеров становятся продавцы машин через интернет.

Кибермошенники, использующие методы социальной инженерии для хищений, как правило, звонят гражданам, представляясь сотрудниками банков, и просят сообщить данные карт (номер, CVV, PIN-коды и пр.). Хакеры программируют и внешние интерактивные голосовые ответы (IVR) для звонков клиентам. Или высылают на электронную почту клиентам банков письма со ссылками и файлами, ориентированными на их запросы, интересы. Открывая эти приложения, клиенты загружают вирус.

Одна из новых схем мошенников, использующих социальную инженерию для хищений с карт клиентов, ориентирована на людей, продающих свои автомобили на различных интернет-ресурсах. В этой схеме потенциальный покупатель предлагает сразу внести задаток за автомобиль на банковскую карту клиента. При переводе «покупатель» просит владельца сообщить полученный на телефон код авторизации, назвав который владелец не увидит ни задатка, ни своих денег. Схема появилась в конце 2015 года, но, по оценкам Zecurion, число пострадавших от этой схемы уже составило 300 человек, которые лишились 6 млн рублей.

По словам Владимира Ульянова, злоупотребления и риски, связанные с продажей автомобилей из рук в руки, побуждают автовладельцев обращаться к посредникам.

По оценкам директора по методологии и стандартизации Positive Technologies Дмитрия Кузнецова, на социальную инженерию приходится 4% общего количества кибератак.

— Основной способ атаки — вирусный (инфицирование компьютеров специализированными вредоносными программами, выполняющими банковские операции от имени владельца компьютера без его ведома), — поясняет Дмитрий Кузнецов. — Почти четверть (24%) случаев кибермошенничества — результат прямого взлома банковских систем, а 72% — атаки на юридических лиц.

Гендиректор компании «Источник», экс-маркетолог Mail.Ru Group Роберт Багратуни констатирует: за последние несколько лет широкое распространение социальной инжинерии свело на нет все старания служб безопасности крупных банков.

— Дело в том, что эти методики используют самый слабый и непредсказуемый фактор во всей системе безопасности — человеческий фактор, — сетует Роберт Багратуни.

По прогнозам эксперта, ущерб от действий хакеров, активно использующих социальный инжиниринг, будет стремительно расти, поскольку этот метод наименее затратный и позволяет не оставлять следов в сети.

«ИЗВЕСТИЯ»

 

 

«ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА» подготовлен для Вас АНО «ЦЕНТР ЗАЩИТЫ ВКЛАДЧИКОВ И ИНВЕСТОРОВ» по собственным материалам, публикациям СМИ и Интернета. Если у Вас появились вопросы или есть проблемы с обслуживающим банком, обращайтесь в наш Центр по тел.: 8-(800)-500-6327, по электронной почте info@zvi2015.ru или на сайт www.zvi2015.ru. Будем рады любой полезной информации, связанной с вкладчиками и банками, возможно, из Вашего личного опыта. Мы заинтересованы в сотрудничестве с журналистами и экспертами по банковской тематике, а так же с представителями банковского сообщества, властных структур, и правоохранительных органов. Информацию можно прислать на e-mail: press@zvi2015.ru. Мы надеемся, что наш дайджест Вас заинтересует. Кроме того, Вы можете оформить бесплатную подписку на дайджест в формате .doc в разделе «Новости» (http://www.zvi2015.ru/news/list), кликнув на кнопку «Подписка на новости». При перепечатке или цитировании ссылка на дайджест или на его материалы приветствуется. 

Наши партнеры
Яндекс.Метрика