Поиск
Наши проекты

Наш дайджест составлен из наиболее свежих и интересных новостей банковской и государственной сферы. Он позволит заинтересованным читателям быть в курсе последних новостей про деятельность Агентства по Страхованию Вкладов, банкиров и деятелей государственной...

Экспертный видео-канал «БЕЗ КУПЮР» - это нерецензированные и некупированные мнения авторитетных экспертов в области экономики, финансов и права по решению актуальных проблем банковских вкладчиков.

Информационно-аналитическая система позволяет учитывать множество факторов, влияющих на результаты деятельности кредитных организаций, что решает задачи получения достоверной картины текущего финансового состояния банков и прогнозирования развития ситуации...

ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА (Выпуск №112/213)

ЦБ РФ: СТЕЛЛА-БАНК ФАЛЬСИФИЦИРОВАЛ ДАННЫЕ О РЕАЛЬНЫХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВАХ БАНКА ПЕРЕД ФИЗЛИЦАМИ

22.6.2016

Бывшее руководство Стелла-банка не передало временной администрации оригиналы кредитных досье физических лиц на общую сумму 1,9 млрд рублей

Руководство Стелла-банка фальсифицировало представляемые в Банк России данные о реальных обязательствах банка перед физическими лицами, говорится в материалах ЦБ РФ.

В частности, прием средств вкладчиков в преддверии отзыва у кредитного учреждения лицензии на сумму 1,6 млрд руб. был организован без отражения обязательств перед ними в бухгалтерском учете.

Кроме того регулятор отмечает, что бывшее руководство Стелла-банка не передало временной администрации оригиналы кредитных досье физических лиц на общую сумму 1,9 млрд руб., выдача которых отражена в балансе банка в период массового привлечения средств населения.

В настоящее время Агентство по страхованию вкладов (АСВ) совместно с временной администрацией проводит работу по восстановлению отсутствующей информации об открытых счетах (вкладах) граждан в целях внесения соответствующей информации в реестр обязательств Стелла-банка перед вкладчиками.

Банк России направил информацию о финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, осуществленных бывшими руководителями и собственниками Стелла-банка, в Генпрокуратуру, МВД и Следственный комитет для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.

ЦБ отозвал лицензию у Стелла-банка 14 апреля 2016 г. за высокорискованную кредитную политику. Согласно данным отчетности, по величине активов он на 1 апреля 2016 года занимал 467-е место в банковской системе РФ.

«ТАСС»

 

ИНВЕНТАРИЗАЦИЯ БАНКА "МАКСИМУМ" ВЫЯВИЛА НЕДОСТАЧУ В РАЗМЕРЕ 1,79 МЛРД РУБ

22.6.2016

Инвентаризация имущества банка «Максимум» (Волгодонск) выявила недостачу в размере 1,79 миллиарда рублей, говорится в сообщении госкорпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ, конкурсный управляющий банка).

Основная доля недостачи приходится на прочие активы, она возникла в результате противоправных действий неустановленных лиц, отметил управляющий. По факту хищения денежных средств возбуждено уголовное дело.

Арбитражный суд Ростовской области 26 января удовлетворил заявление Центробанка (ЦБ) РФ  о признании несостоятельным (банкротом) банка «Максимум».

Регулятор 23 ноября 2015 года отозвал лицензию на осуществление банковских операций у этого банка. По информации ЦБ РФ, банк «Максимум» проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам

Как отметил ЦБ, «в условиях введенного надзорным органом ограничения на привлечение вкладов банк «Максимум» продолжал активно их привлекать, в том числе во внутренних структурных подразделениях в Москве, по ставкам, существенно превышающим рыночный уровень».

Кредитная организация является участником системы страхования вкладов. По величине активов, согласно данным ЦБ, на 1 ноября 2015 года банк занимал 675-ое место в банковской системе РФ.

«РАПСИ»

 

ПО КИПРСКОМУ СЧЕТУ: ЧТО БУДЕТ С АКТИВАМИ РОССИЯН НА ОСТРОВЕ

23.6.2016

Кипр сообщил о готовности обмениваться налоговой и финансовой информацией с Россией. Что делать тем, у кого есть счета в кипрских банках?

Кипр готов рассказывать российским налоговым службам о счетах россиян в кипрских банках. Об этом свидетельствует список, опубликованный на сайте Министерства финансов Кипра в мае. В нем перечислены юрисдикции, с которыми государство хотело бы обмениваться налоговой информацией (в рамках стандарта об автоматическом обмене — AEOI, подробнее — ниже). В этот перечень входит и Россия — под номером 66.

Пресс-служба российской ФНС заявила РБК, что с 2018 года один раз в год Республика Кипр будет передавать в ФНС электронный файл с данными обо всех финансовых счетах, размещенных российскими налогоплательщиками в кипрских организациях.

Заявление Кипра о готовности обмениваться данными с ФНС — сигнал для россиян, у которых есть там счета, полагает Семеняка из компании «Лемчик, Крупский и партнеры». Им надо решить: хотят ли они и дальше относить себя к российской юрисдикции или, напротив, не желают иметь с ней ничего общего, пояснил он.

В первом случае есть смысл подать спецдекларацию на амнистию капитала, если есть желание и дальше пользоваться счетом, говорит она. По закону такая возможность есть до 30 июня этого года, позже амнистировать счет будет невозможно. В будущем проводить транзакции через кипрские банки без подтверждения того, что все налоги по счетам уплачены, также будет невозможно, уверена Семеняка.

Если же вы в меньшей степени связываете себя с Россией, чем с Кипром, можно попробовать обойтись без амнистии и закрытия счета, успокаивает Захаров из Paragon Advice Group. Вместо этого можно попробовать убедить кипрский банк в том, что вы — больше не налоговый резидент России.

«Банки Кипра устанавливают резидентство не по отметке во внутреннем паспорте, а по прямым свидетельствам — например, платежкам в коммунальные службы», — рассказывает он. Захаров говорит, что держатели счетов на Кипре сейчас обращаются в свои банки с просьбой сменить привязанный к счету адрес на кипрский или, например, белорусский (Белоруссии нет в списке участников обмена налоговой информацией). «Вряд ли кипрские налоговые службы станут перепроверять данные за банками, а значит, в Россию пойдет именно та информация, которую в местную налоговую передали банки, а банкам — их клиенты», — подытожил Захаров.

«РБК»

 

ЧИСТО КОНКРЕТНО: РЫНОК САНАЦИИ ЖДЕТ РЕВОЛЮЦИЯ?

23.6.2016

Банк России наконец нарисовал официальный «портрет» санатора, которым рынок начнет руководствоваться уже в конце июня. В шестнадцатистраничном документе ЦБ определены критерии, исходя из которых будет осуществляться выбор «доктора» для оздоровления проблемного финансового института. Во что превратится рынок санации после этого эпохального нововведения, разбирался Банки.ру.

Согласно указанию ЦБ РФ № 4010-У, зарегистрированному в Минюсте 16 июня 2016 года, приобретатель имущества и обязательств санируемого банка определяется в рамках закрытого конкурса, который проводится Агентством по страхованию вкладов.

Претендовать на санацию может только та кредитная организация, у которой наличествует банковская лицензия на привлечение вкладов.

Финансовое положение такого банка устроит регулятор, если кредитная организация работает на рынке более трех лет («осуществление банковской деятельности не менее трех лет с даты его государственной регистрации»), размер собственного капитала будущего санатора равняется не менее чем 10% от размера принимаемых им на себя обязательств (пассивов) «спасаемого» банка, требующих урегулирования, а нормативы достаточности капитала санатора отвечают требованиям ЦБ на протяжении 36 последних месяцев.

Кроме того, «финансовый оздоровитель» не может иметь просроченные денежные обязательства перед Банком России и бюджетами разных уровней, и вести безубыточную деятельность за четыре последних квартала.

Помимо этого, санатор-конкурсант должен относиться к «средней» или «хорошей» группе финансовой устойчивости, а также иметь на балансе недвижимость на сумму 500 млн рублей с заключением независимого оценщика.

Для участия в конкурсе «оздоровителям» придется раскрыть структуру собственности и представить соответствующие данные в АСВ для оценки деловой репутации.

мнения экспертов сходятся в одном: рынок санаций значительно сузится, а новые игроки вряд ли станут пробовать себя на нем. Дело осложняется тем, что и существующий «оздоровительный» рынок был не самым масштабным.

Таким образом, идея внедрения мегасанатора сейчас кажется особенно актуальной.

Эжксперты предполагают, что, скорее всего, из-за сужения круга потенциальных санаторов проблемные банки будут передаваться «Российскому Капиталу» чаще, чем это происходит сейчас.

«ЦБ РФ для передачи «Российскому Капиталу» на санацию новых банков предусмотрел оговорку на соблюдение части критериев. В частности, такие критерии, как отнесение банка к первой или второй группе в соответствии с указанием Банка России № 2005-У, отсутствие просроченных обязательств перед ЦБ РФ, наличие положительного финансового результата («Российский Капитал» убыточен в течение более чем четырех последних кварталов), не распространяются на банки, в которых осуществляются мероприятия по предупреждению банкротства при условии, что АСВ владеет не менее чем 75% капитала банка. Возможно, оговорка включалась на случай передачи банка «Глобэкс» (в рэнкинге "ЗВИ" 7 место из 8 среди банков контролируемых государством с активами > 100 млрд.) и Связь-Банка (в рэнкинге "ЗВИ" 5 место из 8 среди банков контролируемых государством с активами > 100 млрд.) от ВЭБа к АСВ (также не имеют положительного финансового результата суммарно за последние четыре квартала)».

«BANKI.RU»

 

АСВ НАПИШЕТ ПАРУ ФОРМУЛ

23.6.2016

В регламенте докапитализации банков через ОФЗ появляются новые подробности. Сегодня, по информации "Ъ", совет директоров Агентства по страхованию вкладов (АСВ) рассмотрит новый порядок взимания штрафов за нарушение требований по наращиванию кредитования и не повышения зарплат топ-менеджеров. Эти поправки тем более актуальны, что появились первые банки-нарушители.

В рамках программы докапитализации ОФЗ получили более 30 банков на 830 млрд руб.. Поправки, по информации "Ъ", будут вноситься в "порядок применения штрафов к банкам, в отношении которых осуществляются меры по повышению докапитализации". В АСВ подтвердили факт готовящихся поправок, добавив, что основных уточнений два. "Во-первых, если банк не смог выполнить требование по росту кредитования на 1% в месяц, но, допустим, увеличил портфель на 0,6%, то размер штрафа также будет составлять 60% от максимального уровня,— пояснил заместитель гендиректора АСВ Андрей Мельников.— Во-вторых, если банк нарушил требование не превышать уровень оплаты руководящих сотрудников на 1 января 2015 года, то штраф за это будет равен двойному размеру повышения банком ФОТ".

До сих пор были установлены только максимальные уровни штрафов за квартал — 0,5% от номинальной суммы докапитализации через ОФЗ. Конкретика потребовалась в связи с тем, что в рамках программы появились первые нарушители. Как сообщал "Ъ" 17 июня, сегодня в АСВ будет обсуждаться применение штрафов к Связь-банку (в рэнкинге "ЗВИ" 5 место из 8 среди банков контролируемых государством с активами > 100 млрд.) и Новикомбанку (в рэнкинге "ЗВИ" 24 место из 28 среди крупныз частных банков с активами > 100 млрд.руб.) — оба по итогам первого квартала не смогли увеличить кредитование в приоритетных отраслях на 1% в месяц.

Теоретически есть возможность снять с себя ограничения по ФОТ — программа дает такое право при увеличении капитала банка на 50% от суммы полученных ОФЗ. Но в реальности воспользоваться пока им могут только два банка — МКБ (в рэнкинге "ЗВИ" 2 место из 4 среди крупных частных банков с активами >1 трлн. руб.) и Совкомбанк (в рэнкинге "ЗВИ" 11 место из 28 среди крупных частных банков с активами >100 млрд.руб.). "Хотя уже ряд банков обратились в АСВ с тем, что они нарастили капитал на 50% от полученных ОФЗ, им это не засчитали как выполнение условий,— рассказал топ-менеджер одного из банков.— Мало увеличить капитал на требуемую сумму, необходимо постоянно поддерживать уровень капитала не ниже того, что был на момент получения ОФЗ. Если же банк получил убыток или сформировал резервы, то ему необходимо снова капитализироваться". Впрочем, как ранее писал "Ъ", и прибыль банка не всегда позволяет ему выполнить это условие. Так, Альфа-банк, увеличивший капитал за счет прибыли 2015 года, не смог освободиться от ограничений по ФОТ, потому что прибыль была заработана банком до получения ОФЗ (см. "Ъ" от 20 июня).

«КОММЕРСАНТЪ»

 

ПРИБЫЛЬ РОССИЙСКИХ БАНКОВ ПОДСКОЧИЛА В 26 РАЗ

23.6.2016

Российские банки в январе-мае 2016 года получили 235 миллиардов рублей прибыли. Об этом говорится в материалах Банка России. За аналогичный период прошлого года этот показатель составил девять миллиардов рублей. Таким образом, прибыль сектора выросла в 26 раз.

В мае банки заработали 68 миллиардов рублей — почти треть от всей суммы с начала года, следует из документа.

Резервы на возможные потери увеличились с начала года на 5,3 процента, или на 287 миллиардов рублей. За аналогичный период прошлого года показатель вырос на 11,6 процента (469 миллиардов рублей).

17 июня президент Сбербанка Герман Греф заявил, что прибыль российских банков в 2016 году составит 600-700 миллиардов рублей.

14 июня зампред Банка России Михаил Сухов сообщил, что прибыль банковского сектора России в 2016 году может превысить 500 миллиардов рублей.

По итогам 2015 года прибыль российской банковской системы составила 192 миллиарда рублей.

«LENTA.RU»

 

В РОССИЙСКИХ БАНКАХ РЕЗКО СНИЗИЛСЯ ОБЪЕМ «СОМНИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ»

23.6.2016

Объем «сомнительных операций» в российских банках, таких как фиктивные сделки или займы, используемые для вывода денег за рубеж, резко снизился на фоне регулярного отзыва лицензий Центральным банком, пишет Bloomberg.

По оценке агентства, объем таких операций составил в первом квартале этого года $300 млн, а четыре года назад этот показатель превышал $10 млрд.

Bloomberg полагает, что политика ЦБ начала приносить плоды, отмечая, что российские банки заработали за первые пять месяцев этого года больше денег, чем за весь прошлый год.

Агентство подчеркивает, что за четыре года количество действующих банковских лицензий в России сократилось с 915 до 654.

«РБК»


ЦБ РАССКАЗАЛ О МЕХАНИЗМАХ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ В ПРОГРАММЕ «ПОНЯТНАЯ ЭКОНОМИКА»

22.6.2016

Банк России выпустил четвертую серию видеоцикла «Понятная экономика», где первый заместитель председателя ЦБ Алексей Симановский рассказывает об архитектуре банковской системы.

«Банки — центральный участник денежных отношений. В России они выполняют примерно 9/10 функций финансового посредничества: благодаря работе банков возможны такие операции, как ведение счетов, проведение платежей и выдача кредитов», — рассказывает Симановский.

Он поясняет, что по сути банковский бизнес основывается на доверии, так как само слово «кредит» на латыни и означает «доверие».

«Мы доверяем банку, когда отдаем деньги на депозит, а банк доверяет заемщику, когда выдает кредит», — пояснил зампред ЦБ, добавив при этом, что размещение средств всегда сопряжено с рисками.

Деятельность банков строго контролируется по всему миру, отмечает зампред. В России функцию банковского надзора выполняет Центральный банк, а защищает права вкладчиков Агентство по страхованию вкладов.

В заключение Симановский призвал клиентов банков не идти на навязанные сделки, внимательно знакомиться с документами до их подписания и покупать лишь знакомые и понятные финансовые продукты.

В конце мая Банк России запустил серию образовательных видеороликов, в которых экономисты объясняют сложные термины доступным языком.

В предыдущем выпуске декан факультета экономических наук НИУ ВШЭ Олег Замулин объяснил причины обвала рубля.

«ГАЗЕТА.RU»

 

«ЧЕРНЫЕ КОЛЛЕКТОРЫ» УХОДЯТ С ПОЛЯ БИТВЫ ЗА ДОЛГИ

23.6.2016

В этом году число взыскателей, практикующих незаконные методы, сократилось на 10%

На днях Госдума приняла законопроект об ограничении коллекторской деятельности, однако усилия Центробанка, МВД и Генпрокуратуры по борьбе с нелегальными взыскателями уже привели к тому, что количество нелегалов снижается. За январь–июнь 2016 года «черных коллекторов» стало меньше на 10%. Это следует из расчета компании «Секвойя Кредит Консолидейшн» специально для «Известий». По оценкам лидера коллекторского рынка, к концу года число недобросовестных взыскателей долгов сократится еще на 20%.

По оценкам «Секвойи», в 2015 году на 30 «белых» коллекторов приходилось 660 «черных». В июне 2016 года число компаний, работающих в рамках правового поля, осталось неизменным, а количество недобросовестных взыскателей снизилось на 10%, до 600 (точный расчет «Секвойя» сделала впервые специально для «Известий»).

Борьба с «черными коллекторами», для которых до сих пор хороши все методы выбивания долгов, активизировалась в 2014 году. Тогда на форуме ОНФ президент Владимир Путин заявил, что правоохранительные органы должны вмешиваться, если взыскатели действуют незаконно.

По мнению директора Национальной ассоциации профессиональных коллекторских агентств (НАПКА) Бориса Воронина, силовые методы наведения порядка слабо помогают в вопросах неэтичного взыскания, когда коллектор ведет себя вроде бы законно, но некрасиво. Эксперт уверен, что нужны другие инструменты: учет и контроль со стороны госрегулятора и СРО, единые стандарты, которые вводит новый закон.

— Через 3–5 лет рынок станет окончательно прозрачным и о существовании «черных коллекторов» мы будем только вспоминать, — считает президента «Секвойи» Елена Докучаева.

А начальник департамента по работе с проблемной задолженностью группы Бинбанка (в рэнкинге "ЗВИ" 5 место из 28 среди крупных частных банков с активами >100 млрд.) Сергей Голец не согласен, что принятие закона напрямую повлияет на снижение количества «черных коллекторов».

— Фактически это уголовники и бандиты, называющие себя коллекторами и работающие вне рамок закона, — поясняет представитель Бинбанка. — Они вламываются в дома людей, запугивают или применяют насилие. Эти действия и раньше являлись нарушением законодательства. Более того, они подпадают под множество статей Уголовного кодекса.

По словам собеседника, граждане, столкнувшиеся с «черными коллекторами», должны незамедлительно обращаться в полицию. А полицейские, по мнению собеседника, должны однозначно относить действия подобных компаний к противоправным, а не к профессиональной деятельности по взысканию долгов.

— Сами кредиторы должны оценивать действия нанимаемых коллекторов, при первых тревожных сигналах прекращать с ними сотрудничество, информировать профсообщество и, в случае необходимости, обращаться в правоохранительные органы, — уверен Сергей Голец. —  Если все будет именно так, то у «черных коллекторов» не останется поля для деятельности.

«ИЗВЕСТИЯ»

 

ДОЛЯ ПРОСРОЧЕННЫХ КРЕДИТОВ ФИЗЛИЦ ПРЕВЫСИЛА 18%

23.6.2016

На конец мая 2016 года доля просроченных розничных кредитов в РФ в общем количестве кредитов составила 18,2%. При этом по-прежнему большая часть просрочки – ссуды, платежи по которым не совершались более 90 дней: их доля в общем портфеле составила 13,5%. Об этом говорится в обзоре Объединенного кредитного бюро (ОКБ), обнародованном 22 июня.

Согласно прошлым исследованиям бюро, на конец декабря 2015 года доли составляли 16,8% и 12,5% соответственно. напоминает «Финмаркет». Количество просроченных кредитов с конца прошлого года увеличилось на 8% – до 13,7 млн, а просроченных более чем на 90 дней – на 7%, до 10,2 млн рублей. При этом объемы просрочки менее 90 дней и более 90 дней увеличились на 10% (по обоим показателям) – до 1,3 трлн. рублей и 1,2 трлн. рублей соответственно.

«Самые высокие темпы роста просроченных кредитов отмечены в сегменте ипотечного кредитования», – отмечают эксперты ОКБ. Так, в январе-мае количество ссуд с просрочкой выросло на 22% – до 103 тыс. кредитов, а их объем – на 17%, до 155 млрд. рублей. Количество и объем просроченных кредитов наличными выросло на 9% и 10% – до 7,9 млн. займов на 777 млрд. рублей, кредитных карт – на 6% и 1%, до 5,4 млн. карт на 251 млрд. рублей, автокредитов – на 1% и 18%, до 193 тыс. ссуд на 80 млрд. рублей.

Генеральный директор ОКБ Даниэль Зеленский уверен, что «при сохранении текущей макроэкономической ситуации, доля просроченных кредитов продолжит расти умеренными темпами до конца года». Что касается объемов просроченных долгов, то они, по расчетам эксперта, будут увеличиваться примерно такими же темпами, так как рост происходит в основном за счет «старых» долгов с неплатежами более 90 дней. «На их долю приходится более 95% всех объемов просроченной задолженности», – уточнил г-н Зеленский в беседе с «НИ».

«НОВЫЕ ИЗВЕСТИЯ»

 

БАНКИ В МАЕ СОКРАТИЛИ КРЕДИТОВАНИЕ ЭКОНОМИКИ НА 1,1%

23.6.2016

Совокупный объем кредитов банков экономике в мае уменьшился на 1,1%, в том числе кредиты нефинансовым организациям сократились на 1,5%, следует из сообщения ЦБ РФ. Одновременно кредиты физическим лицам в мае выросли на 0,2%.

Активы банков за май незначительно увеличились - на 0,4%, до 80,1 триллиона рублей.

Объем просроченной задолженности по корпоративному портфелю за май вырос на 0,5%, а по розничному - на 1,7%. В результате удельный вес просроченной задолженности по кредитам нефинансовым организациям вырос до 6,8% с 6,7% в апреле, а по розничным кредитам – до 8,6% с 8,4%.

«ПРАЙМ»

 

ИЗДЕРЖКИ ПРИ ДОБЫЧЕ ЗОЛОТА В РОССИИ НА $200 МЕНЬШЕ ИНОСТРАННЫХ

22.6.2016

В прошлом году общие издержки компаний России, добывающих золото, в расчете на унцию были в среднем на 200 долларов меньше, если сравнивать с компаниями Соединенных Штатов Америки, Канады и Южно-Африканской Республики.

При прежнем общем уровне рублевых затрат стоимость золота резко увеличилась в 2015 году, что стало причиной повышения уровня доходности проектов по добыче данного драгметалла. С 2014 года такие компании РФ, как Polymetal, «Полюс» и Nordgold, входят в пятерку самых рентабельных добытчиков золота в мире, при этом «Полюс» находится на 1-м месте.

Согласно исследованиям, средний уровень затрат самых крупных компаний в мире, добывающих золото, в 2015 году был равен 833 долларам на унцию, а рентабельность по EBITDA составляла 36 процентов. Для сравнения: AISC компании «Полюс» равны 610 долларам, активов Nordgold, которые находятся в России, — 683 долларам, Polymetal в РФ — 733 долларам.

«IAFTNEWS»

 

КАРТОЧНЫЕ МОШЕННИКИ ВНОВЬ ПЕРЕХОДЯТ В ОФЛАЙН

22.6.2016

В этом году вновь выросла доля средств, похищенных с карт россиян через банкоматы

Меры банков по усилению защиты интернет- и мобильного сервисов привели к тому, что в этом году мошенники вновь переключились на кражу данных карт банковских клиентов в офлайн — через банкоматы. Таким способом за январь–июнь мошенники украли 87% средств россиян, а в интернете — 13%. По сравнению с прошлым годом доля офлайн-преступлений выросла на 3 п.п., а в Сети — сократилась на ту же величину. Это следует из расчетов, которые специально для «Известий» подготовила компания Zecurion, специализирующаяся на вопросах кибербезопасности. По словам экспертов, первыми под прицел мошенников попадают пенсионеры.

В офлайн преступники воруют данные карт с помощью скимминга — установки на АТМ устройств, считывающих номер, срок действия карты, PIN-код. В Сети — путем фишинга (кража логинов и паролей клиентов через Сеть с помощью сайтов-двойников и рассылку троянов на персональные компьютеры пользователей).

По данным Zecurion, за январь–июнь 2016 года злоумышленники похитили с помощью скимминга 900 млн рублей, с помощью фишинга — 140 млн рублей. Доля офлайн-краж возросла на фоне снижения объемов краж денег с карт россиян в абсолютном выражении. В прошлом году на офлайн-мошенничество приходилось 84% похищенных с карт средств (1,56 млрд рублей), на онлайн — 16% (293 млн). А в 2014 году — 86% (1,88 млрд рублей) и 14% (307 млн) соответственно.

— Сложнее стало монетизировать те данные, которые получены через интернет-каналы, — пояснил «Известиям» руководитель аналитического центра Zecurion Владимир Ульянов. —  Банки вводят дополнительные меры защиты от несанкционированных списаний, различные ограничения по операциям, многофакторную аутентификацию клиентов, профилирование пользователей. Всё это усложняет деятельность мошенников.

Алексей Сизов обращает внимание на то, что реальные офлайн-мошенники никогда не идут к банкомату. 

— Одни крадут данные с карт граждан, другие делают клоны, третьи снимают деньги, — поясняет представитель «Инфосистемы Джет». — Самый большой риск у последних, и таких, как правило, находят в интернете среди безработных.

По словам Владимира Ульянова, чаще всего атакам злоумышленников, специализирующихся на скимминге, подвергаются АТМ банков, лидирующих по размеру банкоматных сетей (Сбербанк, ВТБ24, Росбанк, «Уралсиб», Альфа-банк и пр.). Эксперт отмечает, что речь, как правило, идет о регионах, где требования ЦБ по безопасности банкоматов соблюдаются менее тщательно.

В банках не наблюдают роста офлайн-мошенничества.

— Мы видим абсолютное снижение объемов скимминга, — комментирует начальник управления пластиковых карт ВТБ24 Александр Бородкин. — Прежде всего это обусловлено переводом основной массы эмиссии в России на карты с чипом (скимминг по которым для злоумышленников крайне затруднен).

В 2015 году были приняты поправки в Уголовный кодекс, установившие ответственность за фишинг и скимминг (максимальный тюремный срок — 10 лет, максимальный штраф — 1 млн рублей). Но, по словам экспертов, проблема не решена: дела по хищениям с карт заводятся с трудом, а расследуются еще медленнее.

«ИЗВЕСТИЯ»


DEUTSСHE BANK МОЖЕТ ЗАКРЫТЬ 200 ОТДЕЛЕНИЙ В ГЕРМАНИИ

22.6.2016

Немецкий Deutsche Bank достиг договоренности с профсоюзом о закрытии почти четверти филиалов в Германии, сообщает Reuters со ссылкой на источники, знакомые с ситуацией. Официальное объявление может быть озвучено 23 июня.

По данным источника, Deutsche Bank закроет около 200 из 723 филиалов в Германии.

В 2015 году банк объявил о программе сокращения издержек, включающей уменьшение штата на 9 тыс. рабочих мест, из которых 4 тыс. придется на внутренний рынок.

По итогам 2015 года чистый убыток организации составил 6,77 млрд евро.


BANK OF AMERICA ВЫПЛАТИТ ДО $450 МЛН ШТРАФА ЗА ПОГРЕШНОСТИ В ФИНАНСОВОЙ ОТЧЕТНОСТИ

23.6.2016

Bank of America Corp. выплатит от $400 млн до $450 млн Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) за погрешности в финансовой отчетности о формировании сегрегированного резервного фонда банка, предназначенного для выплат клиентам по вкладам, сообщает The Wall Street Journal со ссылкой на источники.

SEC подозревает Bank of America в том, что он с помощью запутанных сделок обналичил миллиарды долларов для собственного использования в нарушение нормативно-правовых требований, согласно которым банк должен был отложить эти средства в резервный фонд.

Согласно требованиям SEC, банки должны еженедельно подсчитывать сумму своих задолженностей перед клиентами и вкладчиками и откладывать средства в сегрегированный резервный фонд. Чем выше задолженность банка перед клиентами, тем больше средств он должен откладывать в резервный фонд.

«Rambler News Service»

 

ИСТОЧНИК: НАЛОГОВИКИ НАЧАЛИ ВЫБОРОЧНЫЕ ПРОВЕРКИ КЛИЕНТОВ АХМАДБАЯ

22.6.2016

Налоговые органы Узбекистана начали выборочные проверки клиентов, доверивших свои деньги и другие материальные ценности основателю финансовой пирамиды Ахмаду Турсунбаеву, сообщает источник Sputnik Узбекистан.

По его словам, среди клиентов Ахмадбая были звезды эстрады и кино, региональные чиновники, бизнесмены, которые отдавали предприимчивому мошеннику суммы до 100 тысяч долларов или сразу несколько дорогих машин.

У правоохранительных органов, которые при обыске жилья предпринимателя помимо денег изъяли и его черную бухгалтерию, появился вполне понятный интерес к некоторым из узбекистанцев.

"У правоохранителей возник вполне понятный вопрос — откуда некоторые из клиентов Ахмадбая могли взять такие огромные незадекларированные доходы. Возможно они и заработали их честным трудом в бизнесе, но не заплатили с них налоги, а вот это уже наказуемо. В общем следствие разберется", — отметил источник.

При этом пока правоохранительные органы и прокуратора никак не комментируют ход дела. Загадкой остается и вопрос смогут ли обманутые клиенты Ахмадбая вернуть свои деньги. Однако, по мнению источника, судя по развитию событий, многие из тех, кто давал свои деньги мошеннику, будут сидеть "тише воды, ниже травы", боясь, как бы контролирующие органы не присмотрелись к их не вполне честной предпринимательской деятельности.

Напомним, что Ахмад Турсунбаев вместе со своими подельниками организовал финансовую пирамиду. Он брал у населения деньги и имущество, обещая через год вернуть двойную стоимость взятого. При заключении сделки оговаривалось, что в случае смерти Ахмадбая вкладчики не смогут требовать от его родственников компенсации или возвращения своих средств.

«SPUTNIK УЗБЕКИСТАН»


 

«ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА» подготовлен для Вас АНО «ЦЕНТР ЗАЩИТЫ ВКЛАДЧИКОВ И ИНВЕСТОРОВ» по собственным материалам, публикациям СМИ и Интернета. Если у Вас появились вопросы или есть проблемы с обслуживающим банком, обращайтесь в наш Центр по тел.: 8-(800)-500-6327, по электронной почте info@zvi2015.ru или на сайт www.zvi2015.ru. Будем рады любой полезной информации, связанной с вкладчиками и банками, возможно, из Вашего личного опыта. Мы заинтересованы в сотрудничестве с журналистами и экспертами по банковской тематике, а так же с представителями банковского сообщества, властных структур, и правоохранительных органов. Информацию можно прислать на e-mail: press@zvi2015.ru. Мы надеемся, что наш дайджест Вас заинтересует. Кроме того, Вы можете оформить бесплатную подписку на дайджест в формате .doc в разделе «Новости» (http://www.zvi2015.ru/news/list), кликнув на кнопку «Подписка на новости». При перепечатке или цитировании ссылка на дайджест или на его материалы приветствуется.

 

 

 

Наши партнеры
Яндекс.Метрика