Поиск
Наши проекты

Наш дайджест составлен из наиболее свежих и интересных новостей банковской и государственной сферы. Он позволит заинтересованным читателям быть в курсе последних новостей про деятельность Агентства по Страхованию Вкладов, банкиров и деятелей государственной...

Экспертный видео-канал «БЕЗ КУПЮР» - это нерецензированные и некупированные мнения авторитетных экспертов в области экономики, финансов и права по решению актуальных проблем банковских вкладчиков.

Информационно-аналитическая система позволяет учитывать множество факторов, влияющих на результаты деятельности кредитных организаций, что решает задачи получения достоверной картины текущего финансового состояния банков и прогнозирования развития ситуации...

ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА (Выпуск №130/231)

ОБ ОТЗЫВЕ У КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ «АРКСБАНК» ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ И НАЗНАЧЕНИИ ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ

19.7.2016

Приказом Банка России от 19.07.2016 № ОД-2288 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Банк «Агентство расчетно-кредитная система» (акционерное общество) АО «Арксбанк» (рег. № 1868, г. Москва) с 19.07.2016.

Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций — принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, и применением мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», принимая во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.

Деятельность АО «Арксбанк» была ориентирована на привлечение денежных средств населения и их размещение в активы неудовлетворительного качества. При этом кредитная организация не создавала резервов на возможные потери, адекватных принятым рискам. Несмотря на введенные надзорным органом ограничения на привлечение денежных средств физических лиц, АО «Арксбанк» продолжало проводить агрессивную политику по привлечению вкладов. В сложившихся обстоятельствах Банком России принято решение о выводе АО «Арксбанк» с рынка банковских услуг.

В соответствии с приказом Банка России от 19.07.2016 № ОД-2289 в АО «Арксбанк» назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

АО «Арксбанк» — участник системы страхования вкладов

Согласно данным отчетности, по величине активов АО «Арксбанк» на 01.07.2016 занимало 286 место в банковской системе Российской Федерации.

«ЦБ РФ»

 

О НАСТУПЛЕНИИ СТРАХОВОГО СЛУЧАЯ В ОТНОШЕНИИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ «АРКСБАНК»

19.7.2016

Департамент общественных связей государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) сообщает о наступлении 19 июля 2016 года страхового случая в отношении кредитной организации Банк «Агентство расчетно-кредитная система» (акционерное общество) АО «Арксбанк» (г. Москва).

Указанный банк является участником системы обязательного страхования вкладов.

Выплаты начнутся не позднее 2 августа 2016 года. До указанной даты АСВ опубликует в местной прессе, а также разместит на сайте АСВ в сети Интернет официальное объявление о месте, времени, форме и порядке приема заявлений о выплате возмещения по вкладам.

Для оперативного приема заявлений граждан и максимально быстрых выплат им компенсаций по вкладам АСВ намерено использовать банки-агенты. В соответствии с решением Правления АСВ такие банки-агенты будут отобраны на конкурсной основе в срок не позднее 25 июля 2016 года.

«АСВ»

 

АО «БАНК «АГЕНТСТВО РАСЧЕТНО-КРЕДИТНАЯ СИСТЕМА» (СПРАВКА BANKI.RU)

29.6.2016

Банк создан в 1992 году как коммерческий банк «Бастион» на паевых началах. В 1993 году изменил организационно — правовую форму собственности на акционерное общество закрытого типа, а уже в 1996 году банк стал открытым акционерным обществом с наименованием «Акционерный Социальный Банк «Бастион».

В 2009 году наименование банка было изменено на ОАО «Вкладбанк», после чего в 2010 году кредитная организация получила свое современное наименование — ОАО «Арксбанк». До недавнего времени головной офис компании располагался в г. Воронеже, но в начале 2014 года банк перевел свой головной офис в Москву. С ноября 2004 года является участником системы обязательного страхования вкладов физических лиц.

Бенефициарами банка являются Геннадий Псарев (19,80%), Сергей Алин (18,97%), Вадим Тимофеев (16,53%), председатель совета директоров Николай Федоров (14,28%), член совета директоров Сергей Дробижев (8,12%), Олег Санинский (6,40%), Григорий Филиппов (3,50%), Александр Кафтанов (3,27%), Алексей Яшечкин (3,15%), член правления Александр Герасименко (2,23%). На акционеров — миноритариев приходится 3,75% акций банка.

Сеть банка включает в себя головной офис в Москве, два кредитно-кассовых офиса, расположенных в Вологодской и Челябинской областях, и двенадцать операционных офисов, два из которых расположены в Белгородской и Воронежской областях, остальные — в Москве. Численность сотрудников банка на 1 апреля 2016 года составляла 239 человек. Банк не имеет собственной сети банкоматов и терминалов.

Клиентами банка в разное время являлись такие компании, как ООО «Фора», ООО «АвантАвто», ООО «Авитармед», ООО ЧОП «Гардиан», ООО «Леда», ООО АЗС «Люксойл».

Частным лицам банк предлагает следующие услуги и продукты: расчетно — кассовое обслуживание, валютно — обменные операции, операции по счетам, банковские ячейки, денежные переводы без открытия счета («Золотая Корона», Western Union), , линейку вкладов, потребительское кредитование.

Юридическим лицам доступны следующие услуги и продукты: расчетно — кассовое обслуживание, кредитование, депозиты, аренда индивидуальных банковских сейфов, банковские гарантии, конверсионные операции, факторинг.

По итогам 2015 года кредитная организация получила прибыль в размере 691,7 млн рублей по РСБУ (за 2014 год аналогичный показатель составил 44,8 млн рублей), за пять месяцев 2016 года прибыль банка составила 131,6 млн рублей.

Ранее порталу Банки.ру стало известно, что столичный Арксбанк отключен от системы электронных платежей Банка России (БЭСП). В начале июля Арксбанк заявлял, что в связи с проведением профилактических мероприятий операционные офисы в Москве работают в консультационном режиме. С 11 июля время работы отделений в Москве было сокращено.

В марте сообщалось, что ЦБ по результатам проверки Арксбанка рекомендовал кредитной организации доначислить резервы, адекватные принятым рискам.

«BANKI.RU»

 

ИСТОЧНИК: БАНК «СТРАТЕГИЯ» ОТКЛЮЧЕН ОТ БЭСП

19.7.2016

Банк «Стратегия» отключен от системы электронных платежей Банка России (БЭСП), сообщил порталу Банки.ру источник на банковском рынке.

«Банк отключен от БЭСП со вторника, 19 июля», — сказал источник.

Ранее в кредитной организации невозможно было пополнить вклады из-за проблем с сервером. Пресс-служба финучреждения также не смогла уточнить, когда именно будет устранена проблема.

Напомним, у банка «Стратегия» возникали технические сбои в апреле этого года. Тогда финорганизация приостанавливала обслуживание карт во внешних устройствах.

Рейтинговое агентство RAEX («Эксперт РА») в апреле понизило рейтинг кредитоспособности столичного банка «Стратегия» до уровня «B+» («невысокий уровень кредитоспособности»), прогноз по рейтингу — «негативный». Одной из основных причин снижения рейтинга стала убыточность деятельности банка (рентабельность капитала без учета безвозмездной помощи за период с 1 апреля 2015 года по 1 апреля 2016-го составила минус 28,9%) в результате значительного доначисления резервов на возможные потери в I квартале 2016 года, отмечали эксперты RAEX.

«BANKI.RU»

 

«ДЫРА» В КАПИТАЛЕ БАНКА ФДБ СОСТАВИЛА 2,1 МЛРД РУБЛЕЙ

18.7.2016

«Дыра» в капитале банка ФДБ составила 2,1 млрд рублей, следует из сообщения Банка России.

«По оценке временной администрации, стоимость активов ООО КБ "ФДБ" не превышает 0,2 млрд рублей при величине обязательств перед кредиторами в размере 2,3 млрд рублей», — говорится в сообщении.

Также временной администрацией были выявлены операции, которые имеют признаки сокрытия вывода активов путем кредитования заемщиков с сомнительной платежеспособностью. Объем таких операций составил 4,3 млрд рублей.

4 декабря 2015 года ЦБ отозвал у московского коммерческого банка ФДБ лицензию на осуществление банковских операций.

По информации регулятора, ФДБ проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы, и полностью утратил собственные средства, а также был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций в значительных объемах.

«RAMBLER NEWS SERVICE»

 

ЦБ: РУССТРОЙБАНК ВЫДАЛ НЕ МЕНЕЕ 13,5 МЛРД РУБЛЕЙ НЕВОЗВРАТНЫХ КРЕДИТОВ

18.7.2016

Временная администрация столичного Русстройбанка, лишившегося лицензии 18 декабря 2015 года, выявила масштабные операции по кредитованию им организаций с сомнительной платежеспособностью, направленные на вывод активов из банка. Об этом сообщается на сайте ЦБ.

Так, существенная часть кредитов — на сумму не менее 13,5 млрд рублей — предоставлена банком заемщикам, прямо либо косвенно связанным с его акционерами и полностью прекратившим обслуживание своей задолженности после отзыва лицензии у Русстройбанка.

Одновременно установлены факты авалирования банком векселей третьих лиц с неизвестной платежеспособностью на сумму не менее 4,3 млрд рублей без отражения принимаемых обязательств в отчетности, представляемой в Банк России.

Регулятор напоминает, что 29 февраля текущего года Русстройбанк был признан банкротом, и уточняет, что, как установила по результатам анализа его финансового состояния временная администрация, справедливая стоимость активов банка на дату отзыва у него лицензии не превышает 18,9 млрд рублей при величине обязательств 29,7 млрд.

Таким образом, «дыра» в балансе банка оценена в 10,8 млрд рублей.

Информацию о финансовых операциях бывших руководителей и собственников Русстройбанка с признаками уголовно наказуемых деяний ЦБ направил в Генеральную прокуратуру, МВД и Следственный комитет РФ для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.

Напомним, незадолго до отзыва лицензии у Русстройбанка стало известно, что он ведет поиск инвесторов, с помощью которых можно было бы восстановить деятельность. В разделе «Народный рейтинг» портала Банки.ру представители банка сообщали, что кредитная организация испытывает трудности, связанные с недостатком денежных средств.

Страховые выплаты вкладчикам Русстройбанка Агентство по страхованию вкладов ранее оценило в 21,6 млрд рублей.

«BANKI.RU»

 

СУД В МОСКВЕ РАССМОТРИТ ИСКИ ЦБ РФ О БАНКРОТСТВЕ ТРЕХ МОСКОВСКИХ БАНКОВ

19.7.2016

Арбитражный суд Москвы назначил на восьмое августа рассмотрение заявления ЦБ РФ о банкротстве московского "Приско капитал банка", следует из материалов дела.

ЦБ РФ отозвал лицензию у "Приско капитал банка" 29 июня. Банк проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. В результате формирования резервов, адекватных принятым рискам, банк полностью утратил собственные средства (капитал). При этом кредитная организация не исполняла требования надзорного органа в части запретов на осуществление отдельных операций, направленных на защиту интересов вкладчиков банка.

На 21 сентября суд назначил проверку обоснованности заявлений Банка России о банкротстве Межрегионального банка реконструкции (МБР-банка) и банка "Интеркредит".

ЦБ РФ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у МБР-банка 17 июня, у "Интеркредита" - 29 июня.

"На протяжении последнего года МБР-банк неоднократно допускал нарушения банковского законодательства при оценке кредитного риска и формировании резервов на возможные потери по ссудам. При этом кредитная организация допустила снижение размера собственных средств (капитала) ниже минимального размера. Руководством и собственниками кредитной организации не были предприняты меры по увеличению собственных средств (капитала) банка до величины, установленной федеральным законом в размере 300 млн рублей, и не было принято решение об изменении статуса банка на статус небанковской кредитной организации", - говорилось в сообщении регулятора.

"Приско капитал банк" по итогам первого квартала 2016 года занимал 335-е место по размеру активов в рэнкинге "Интерфакс-100", по объему средств физлиц он занимал 366-е место (2,6 млрд рублей).

МБР-банк по итогам первого квартала 2016 года занял 597-е место по размеру активов в рэнкинге "Интерфакс-100", подготовленном "Интерфакс-ЦЭА". По данным Банка России, на первое июня текущего года по величине активов эта кредитная организация занимала 600-е место в банковской системе РФ.

КБ "Интеркредит" по итогам первого квартала 2016 года занял 433-е место по размеру активов в рэнкинге "Интерфакс-100", подготовленном "Интерфакс-ЦЭА". По данным Банка России, на 1 июня текущего года по величине активов эта кредитная организация занимала 463-е место в банковской системе РФ.

«ИНТЕРФАКС»

 

ТРЕБОВАНИЯ КРЕДИТОРОВ В 11,7 МЛРД РУБ ВКЛЮЧЕНЫ В РЕЕСТР СВЯЗНОЙ БАНКА - АСВ

18.7.2016

Установлены и включены в реестр АО «Связной банк» требования более 5 тысячи кредиторов на общую сумму 11,7 миллиарда рублей, говорится в сообщении Агентства по страхованию вкладов (АСВ, конкурсный управляющий).

В частности, в реестр включен долг перед кредиторами первой очереди (вкладчики) в размере 11,6 миллиарда рублей.

Расходы (затраты) на проведение мероприятий конкурсного производства в отношении Связной банка до 30 сентября составят 181,3 миллиона рублей, сообщил в июле управляющий кредитной организации.

Арбитражный суд Москвы 20 января по заявлению Банка России признал банкротом Связной банк, входивший в топ-200 в России по величине активов. Конкурсным управляющим банка было назначено АСВ.

Представитель Банка России сообщил на заседании суда, что стоимость имущества Связного банка, по последней оценке, составляет около 12,6 миллиарда рублей, а обязательства - около 12,9 миллиарда рублей. Таким образом, имеется признак банкротства - недостаточность имущества для исполнения обязательств перед кредиторами, констатировал представитель ЦБ РФ.

Проблемы у кредитной организации начались в конце 2014 года, когда ее владелец Максим Ноготков получил уведомление о дефолте по долгу, залогом по которому выступал контрольный пакет группы компаний «Связной». Вкладчики с этого момента стали массово выводить деньги из банка. Нарушать обязательные нормативы банк начал с конца марта 2015 года. Контроль над банком в конце апреля перешел от Ноготкова к компании North Financial Overseas Олега Малиса. Руководство Связного банка до последнего момента искало санатора, чтобы избежать отзыва лицензии, но так и не смогло найти его.

АСВ ранее сообщало, что может выплатить вкладчикам банка около 12 миллиардов рублей, за выплатой страхового возмещения могут обратиться порядка 100 тысяч вкладчиков, в том числе около 80 вкладчиков, имеющих счета (вклады) для предпринимательской деятельности, на сумму около 4,5 миллионов рублей.

Центробанк 24 ноября 2015 года отозвал у Связного банка лицензию и назначил в нем временную администрацию.

По данным ЦБ, по величине активов Связной банк на 1 ноября 2015 года занимал 150-е место в банковской системе РФ.

«РАПСИ»

 

БАНК «ОРАНЖЕВЫЙ» ПРЕДУПРЕЖДАЕТ О МОШЕННИКАХ В СОЦСЕТЯХ

18.7.2016

Банк «Оранжевый» (в рэнкинге "ЗВИ" 112 место из 182 среди региональных малых и средних банков с активами >1 млрд.руб.) предупреждает о мошенниках, действующих от имени сотрудников кредитной организации на различных интернет-ресурсах: от социальных сетей до сайтов федерального уровня. В своих рассылках мошенники часто запрашивают личную информацию, направленную на уточнение данных банковской карты или адреса электронной почты, предостерегают в банке.

Сотрудники банков и любых иных организаций никогда не будут спрашивать персональную информацию (полный номер карты, срок ее действия, код CVV, ПИН-код и коды из СМС), предупреждают в кредитной организации. Там рекомендуют не отвечать на сообщения других лиц, кроме официальных источников информации.

«Помните, что никому и ни при каких обстоятельствах нельзя предоставлять свои персональные данные, реквизиты счетов и банковских карт вне официальных операций с банком», — предупреждают в финучреждении.

При подозрении, что кто-то получил доступ к банковским картам, интернет-банку или мобильному банку, в кредитной организации просят обращаться в банк любым удобным способом: по телефону, через официальные страницы социальных сетей и сайт, а также в офис.

Напомним, несколько дней назад с аналогичным предостережением обращался ВТБ Банк Москвы.

«BANKI.RU»

 

КОММЕРЧЕСКИЙ ИНДО БАНК ПОЖАЛОВАЛСЯ НА ОДНОИМЕННЫЙ ЛЖЕБАНК

18.7.2016

В Коммерческом Индо Банке (в рэнкинге "ЗВИ" 3 место из 17 среди банков с участием иностранного капитала с активами>1 млрд. руб.)  пожаловались на работу одноименной компании, которая, не имея реальной банковской лицензии, от имени кредитной организации привлекала клиентов. В ЦБ и полиции до сих пор не приняли адекватных мер, поэтому в банке готовят обращение в прокуратуру, рассказали порталу Банки.ру в Индо Банке.

По словам сотрудника кредитной организации, компания с именем Индо Банка была обнаружена через Интернет еще в 2013 году, с тех пор руководство оригинального банка неоднократно обращалось в ЦБ и полицию с просьбой пресечь незаконную деятельность клона. «Письма в Центробанк и полицию не помогали, нам присылали отписки, что это не к нам, — заявил собеседник портала Банки.ру. — Мы начали подготавливать в прокуратуру (документы), уже почти подготовили».

Речь идет коммерческой организации, которая зарегистрировала доменное имя indo-bank.ru, создала сайт в сети Интернет и предлагала физическим и юридическим лицам банковские услуги и продукты от имени Индо Банка, не имея при этом действующей банковской лицензии (на сайте банка представлены копии нескольких банковских лицензий с разными номерами, но на сайте ЦБ банка с такими лицензиями нет). Примерно с мая лжебанк сменил название на Индустриальный Областной Банк.

Из информации, представленной на сайте организации, следует, что «банк» предлагает частным клиентам кредитные карты, кредиты наличными, автокредиты и вклады, тогда как оригинальный Индо Банк не работает с физлицами. Кроме того, на сайте указано, что у «Индустриального» два банкомата в Москве: один по адресу: ул. Валовая, д. 21, корп. 125, а второй — на Ладожской, д. 8. Спецкор портала Банки.ру, отправившись по первому адресу, банкомат в указанном месте не обнаружил, там располагалась только не работавшая две недели операционная касса.

Адреса отделений «банка» не указаны, равно как и список акционеров, топ-менеджеров (соответствующие разделы находятся в разработке). По телефону горячей линии дозвониться не удается, поэтому пострадавшие от действий банка-клона обращались в оригинальный Индо Банк с просьбами вернуть деньги, рассказал собеседник портала Банки.ру.

Он не смог оценить размер ущерба клиентам незаконной кредитной организации и размер понесенных самим Индо Банком убытков.

«BANKI.RU»

 

БАНКОВСКИМ МОШЕННИКАМ УВЕЛИЧИЛИ СРОК ДАВНОСТИ

19.7.2016

Теперь моментом совершения преступления считается дата зачисления похищенных средств на счета злоумышленников, а не день совершения кражи

Верховный суд (ВС) вынес определение в отношении мошенников, ворующих деньги со счетов граждан и компаний, а также ценные бумаги. Теперь моментом совершения преступления считается дата зачисление похищенных сумм со счетов, а также прибыли от продажи украденных ценных бумаг на счета злоумышленников, а не дата, когда деньги или бумаги были собственно похищены. Юристы назвали позицию ВС прецедентной, влияющей на формирование единообразной судебной практики по спорам о хищениях денег и ценных бумаг.

В рассмотренном ВС деле (определение есть у «Известий») речь шла о хищении в 2003 году акций, прибыль от продажи которых превысила 9 млн рублей. Средства на счет злоумышленников были зачислены в 2004 году. Приговор мошенникам по ст. 159 УК РФ («Мошенничество») был вынесен в 2014 году. Изначально мошенники по ст. 159 УК получили штраф. Апелляционная инстанция в 2015 году подтвердила решение первой инстанции, но добавила к наказанию лишение свободы. Мошенники подали кассационную жалобу, указав, что срок привлечения к уголовной ответственности — 10 лет — прошел. Но кассационная инстанция сочла сроком совершения преступления именно 2004 год, когда деньги от похищенных акций поступили на счет мошенников. В июле 2016 года ВС опубликовал свою позицию по вопросу, согласившись с кассационной инстанцией.

По словам адвоката, зампредседателя компании «Де-Юре» Антона Пуляева, мошенники часто использовали «истечение срока давности преступления» в качестве аргументов в судебных спорах.

Юристы в целом поддержали позицию ВС, назвав ее «обоснованной и логичной».

«ИЗВЕСТИЯ»

 

ВКЛАДЫ ДЛЯ МИЛЛИОНЕРОВ

19.7.2016

Обеспеченным вкладчикам труднее всего выбрать банк для хранения денег. Им приходится дробить накопления или открывать счёт в крупном банке, риск отзыва лицензии у которого минимален. Сравни.ру составил рейтинг вкладов в государственных и системно значимых банках.

Для поиска самых выгодных предложений брался депозит в размере 10 млн руб., открываемый на 1 год. Согласно данным калькулятора вкладов Сравни.ру, самый выгодный вариант предлагает банк «Российский капитал» (в рэнкинге "ЗВИ" 8 место из 9 среди банков контролируемых государством с активами > 100 млрд. руб.). Его вклад «Оранжевое настроение» поможет заработать 10,2% – более 1,1 млн руб. за год. Минус предложения в отсутствии возможности пополнять счёт и частично снимать накопления. Но похожие условия у большинства банков.

На втором месте вклад «Фаворит» от Новикомбанка (в рэнкинге "ЗВИ" 25 место из 29 среди крупных частных банков с активами > 100 млрд.руб.) с доходностью 10,25% годовых, а на третьем – «Глобэкс» (в рэнкинге "ЗВИ" 7 место из 9 среди банков контролируемых государством с активами > 100 млрд.) с предложением «Точный расчёт». 

В рейтинг также вошли вклады частных системообразующих учреждений. Например, в Промсвязьбанке (в рэнкинге "ЗВИ" 4 место из 5 среди крупных частных банков с активами >1 трлн.руб.) на вкладе «Моя выгода» можно заработать 10%, а в Юникредит банке (в рэнкинге "ЗВИ" 1 место из 1 среди банков с участием иностранного капитала с активами>1 трлн. руб.)  – 9% годовых. Завершает список лучших вариантов для вложения депозит «Победа» от Альфа-банка с доходностью 8%.

В число самых доходных не попали депозиты Сбербанка России (в рэнкинге "ЗВИ" 1 место из 6 среди банков контролируемых государством с активами > 1 трлн.). Миллионеры в самом большом банке страны могут заработать не больше 7,15% годовых (вклад «Сохраняй ОнЛ@йн»).

Банки предлагают максимальные ставки при вложении от 1 млн руб. Их доходность близка к максимальным ставкам в небольших банках. 

«СРАВНИ.РУ»

 

СТАВКИ ПО ВКЛАДАМ ДЛЯ ФИЗЛИЦ МОГУТ УПАСТЬ НИЖЕ 5% ГОДОВЫХ

19.7.2016

Ставки по вкладам для населения продолжают снижаться и в следующем году вполне могут упасть ниже 5% годовых. Однако это будет возможно только в случае, если не будет ухудшения экономической ситуации, а ЦБ продолжит снижать ключевую ставку.

Ставки по розничным вкладам в России снижаются уже второй год подряд. По данным Центрального банка РФ, средняя максимальная ставка по вкладам у 10 российских банков, которые привлекают наибольший объем депозитов физлиц в рублях, в первой декаде июля снизилась на 0,1% и составила 9,13% годовых. В последней декаде июня средняя максимальная ставка равнялась 9,23% годовых. А во второй декаде июня этот показатель оценивался Банком России в 9,3%.

Для сравнения: в начале 2015 года (по данным на первую декаду января) средняя максимальная ставка по вкладам была на уровне 15,32%, а в начале 2016 года она составляла 9,99%. Таким образом, по сравнению с началом 2015 года этот показатель упал на 40%, а по сравнению с началом 2016 года — на 9%.

Средняя максимальная ставка служит ориентиром для рынка: регулятор не рекомендует банкам устанавливать по вкладам ставки, более чем на 3,5 процентного пункта превышающие среднюю максимальную. Таким образом, ставки на сегодняшний день не должны превышать уровень 12,63%. В противном случае банку придется делать повышенные отчисления в фонд страхования вкладов.

Судя по всему, тренд на понижение ставок по розничным вкладам продолжится. В июле уже понизили ставки по вкладам многие игроки, одним из первых стал Сбербанк: с 7 июля он снизил ставки в среднем от 0,35 до 1,15 процентного пункта в зависимости от срока и вида депозита. Крупнейший госбанк объяснил свой шаг желанием снизить ставки по ипотеке, а также повышением нормативов обязательных резервов по пассивам банков и ставок страховых взносов в Агентство по страхованию вкладов (АСВ).

С 9 июля снизил ставки по вкладам в рублях Бинбанк (в рэнкинге "ЗВИ" 4 место из 29 среди крупных частных банков с активами >100 млрд.), с 12 июля — "Уралсиб", с 13 июля — Юниаструм банк (в рэнкинге "ЗВИ" 11 место из 14 среди банков с участием иностранного капитала с активами>100 млрд. руб.), с 14 июля — Газпромбанк (в рэнкинге "ЗВИ" 2 место из 5 среди банков контролируемых государством) и банк "Возрождение" (в рэнкинге "ЗВИ" 19 место из 29 среди крупных частных банков с активами >100 млрд.руб. ).

«ДЕЛОВОЙ ПЕТЕРБУРГ»

 

ГРУППА "БИН" ЗАСМОТРЕЛАСЬ НА "ДОЧЕК"

19.7.2016

ВЭБ решительно настроен продать свои банковские "дочки" — банк "Глобэкс" (в рэнкинге "ЗВИ" 7 место из 9 среди банков контролируемых государством с активами > 100 млрд.) и Связь-банк (в рэнкинге "ЗВИ" 5 место из 9 среди банков контролируемых государством с активами > 100 млрд.), предпринимает конкретные шаги в этом направлении и уже снискал интерес со стороны потенциальных претендентов. Основным, по сведениям "Ъ", является ФГ "Сафмар" (так теперь называется группа "Бин") Михаила Гуцериева и Микаила Шишханова. Хотя официально переговоры на данной стадии они отрицают, шансы на сделку есть, считают эксперты. Тем более что принципиальная договоренность ВЭБа с ЦБ о продаже достигнута.

По  словам источника  , оба банка ВЭБ планирует продать одним пакетом. "Структуры господина Шишханова — не единственный потенциально возможный покупатель",— уточняет один из собеседников "Ъ". По его словам, среди претендентов также называют структуры братьев Дмитрия и Алексея Ананьевых (в частности, "Промсвязькапитал"). Правда, по их словам, у "Сафмара" больше интереса и шансов на сделку.

"Процесс продажи дочерних банков длительный, это не вопрос завтрашнего дня, но команда Сергея Горькова настроена решительно,— говорит источник "Ъ", близкий к набсовету ВЭБа.— Не думаю, что продать два — что уж скрывать — проблемных банка будет легко, особенно с учетом нынешней политики ЦБ, но все равно надо двигаться в этом направлении",— говорит он.

Если группа "Сафмар" все же проявит свой интерес более явно и доведет сделку до конца, то приобретет хорошую клиентскую базу преимущественно из достаточно надежных заемщиков, которые в течение нескольких лет переходили на обслуживание в "дочки" ВЭБа из частных банков, считает замдиректора "Интерфакс ЦЭА" Алексей Буздалин "К тому же это, хоть и не сделает банковскую группу Бинбанка крупнейшим частным игроком (сейчас эту позицию занимает банк "ФК Открытие" с активами на 2,8 трлн руб.— "Ъ"), существенно увеличит ее вес и поможет Бинбанку  если "Глобэкс" и Связь-банк будут к нему присоединены, закрепиться в категории too big to fail",— добавил управляющий директор по банковским рейтингам RAEX Станислав Волков. Согласно рейтингу "Интерфакс ЦЭА" по итогам первого квартала 2016 года, Бинбанк занимал 15-е место по активам (742,3 млрд руб.) (в рэнкинге "ЗВИ" 4 место из 29 среди крупных частных банков с активами >100 млрд.), входящие с ним в одну группу МДМ-банк — 34-е место (272,5 млрд руб.) (в рэнкинге "ЗВИ" 22 место из 29 среди крупных частных банков с активами >100 млрд.руб.), "Бинбанк Кредитные карты" — 81-е место (69,8 млрд руб.) (в рэнкинге "ЗВИ" 114 место из 117 среди крупных частных банков с активами >10 млрд.), Рост-банк — 25-е (363,7 млрд руб.) (в рэнкинге "ЗВИ" 26 место из 29 среди крупных частных банков с активами >100 млрд.руб.). У "Глобэкса" и Связь-банка совокупно активов на 559 млрд руб. Таким образом, с потенциально возможными суммарными активами на сумму чуть более 2 трлн руб. банковская группа Бинбанка может опередить Альфа-банк, но уступит банкам группы "Открытие».

«КОММЕРСАНТЪ»

 

«ЭТО ОТБРОСИТ РОССИЙСКИЙ ФОНДОВЫЙ РЫНОК ДАЛЕКО НАЗАД»

18.7.2016

Брокеры могут потерять половину выручки из-за новых требований к инвесторам.

Такие прогнозы сделали эксперты Московской биржи со ссылкой на брокеров. Сейчас есть две категории инвесторов: квалифицированные и неквалифицированные. Центробанк в конце июня предложил ввести новую, третью группу — профессиональных вкладчиков. Категория определяет, к каким финансовым инструментам инвестор получает доступ. Неквалифицированным вкладчикам предлагается запретить участвовать в рискованных сделках, а для квалифицированных будут повышены требования.

Согласно предложению ЦБ, профессиональными инвесторами будут считаться те, кто владеет активами от 150 млн руб. и имеет опыт инвестирования от шести лет. У таких вкладчиков не будет ограничений по доступу к финансовым инструментам. Для получения статуса квалифицированного инвестора трейдеру необходимо соответствовать двух критериям: сумма его сбережений должна превышать 6 млн руб., а также у вкладчика должен быть опыт работы на финансовом рынке от года. Таким вкладчикам брокеры не смогут выдавать кредиты на сумму, превышающую объем их собственных активов больше чем в три раза. Неквалифицированными инвесторами будут считаться те, кто не обладает знаниями и опытом работы на финансовом рынке и имеет ограниченные сбережения. Им будет запрещено самостоятельно приобретать «сложные инвестиционные инструменты», в составе которых есть деривативы, а также совершать сделки с использованием заемных средств брокера.

По прогнозам Московской биржи, после повышения требований объем торгов у физлиц на ММВБ существенно снизится: на 70% на срочном рынке, на 50% — на валютном, на 40% – на фондовом. Трейдеры станут обращаться к иностранным брокерам, считает президент инвестиционного холдинга «Финам» Владислав Кочетков.

«Это отбросит российский фондовый рынок далеко назад и, может быть, даже поставит под вопрос саму целесообразность его существования. Трейдеры по-прежнему смогут торговать, те же самые иностранные компании, здесь жестких ограничений нет, или они могут работать через офшорные компании, представленные на рынке Forex. Здесь другие системы обхода ограничений. Это приведет к тому, что часть капитала частных инвесторов перетечет во внешние юрисдикции, в том числе и юрисдикции офшорные.

На финансовом рынке, так или иначе, открыто около 1,5 млн счетов, из них активными являются не меньше 100 тыс. Это не так много, но если будет единое ограничение, не будет и этого», — рассказал Кочетков «Коммерсантъ FM».

Согласно предложениям Центробанка, при желании неквалифицированные вкладчики смогут получить доступ к рискованным инструментам. Для этого им нужно будет обратиться к независимому инвестиционному советнику. Однако закон о легализации статуса такого советника до сих пор не был принят. В июне Госдума приняла поправки в третьем чтении, но в Совфеде их отправили на доработку.

«КОММЕРСАНТЪ»

 

В ВЕЛИКОБРИТАНИИ ОСУДИЛИ ДРОПОВ-РОССИЯН

19.7.2016

Уголовный суд присяжных Сазерка (район Лондона) огласил приговоры двум лидерам криминальной группы, которая вывела за рубеж £4,5 млн., украденных со счетов организаций с помощью неназванной вредоносной программы.

В соответствии со статьями о групповом мошенничестве и обращении в свою пользу имущества, полученного преступным путем, граждане России Аслан Абазов и Аслан Гергов проведут за решеткой 7,5 лет и 7 лет и три месяца, соответственно.

Следствием установлено, что 9 ноября 2014 года хакеры, с которыми были связаны Абазов и Гергов, взломали пять бизнес-аккаунтов, открытых в одном из крупнейших британских банков. С помощью вредоносного ПО деньги вкладчиков, совокупно около £1 млн., были выведены на счета, предварительно открытые дропами, которых наняли Абазов и Гергов. Затем вся сумма была распылена по другим подставным счетам, общим счетом 166, и отмыта далее путем совершения дорогих покупок и валютного обмена.

Предполагаемые главари были арестованы 14 октября 2015 года. Анализ содержимого их компьютеров, изъятых при обыске, подтвердил, что именно они руководили дропами и решали, в каком банке открыть подставные счета, когда выводить деньги и каким образом пересылать награбленное за рубеж. Аналогичные группировки по отмыванию денег главари создали также в Германии, Австрии и Польше.

В ходе следствия выяснилось, что Сахин, Игнатьев и Варитлов промышляли на территории Великобритании как минимум с начала 2014 года. Выявлены также другие жертвы данной схемы, потерявшие в совокупности £3,5 млн. На настоящий момент банкам удалось вернуть лишь порядка £190,7 тыс., украденных около двух лет назад.

«THREATPOST»

 

 

 

«ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА» подготовлен для Вас АНО «ЦЕНТР ЗАЩИТЫ ВКЛАДЧИКОВ И ИНВЕСТОРОВ» по собственным материалам, публикациям СМИ и Интернета. Если у Вас появились вопросы или есть проблемы с обслуживающим банком, обращайтесь в наш Центр по тел.: 8-(800)-500-6327, по электронной почте info@zvi2015.ru или на сайт www.zvi2015.ru. Будем рады любой полезной информации, связанной с вкладчиками и банками, возможно, из Вашего личного опыта. Мы заинтересованы в сотрудничестве с журналистами и экспертами по банковской тематике, а так же с представителями банковского сообщества, властных структур, и правоохранительных органов. Информацию можно прислать на e-mail: nss@zvi2015.ru. Мы надеемся, что наш дайджест Вас заинтересует. Кроме того, Вы можете оформить бесплатную подписку на дайджест в формате .doc в разделе «Новости» (http://www.zvi2015.ru/news/list), кликнув на кнопку «Подписка на новости». При перепечатке или цитировании ссылка на дайджест или на его материалы приветствуется.

Наши партнеры
Яндекс.Метрика