Поиск
Наши проекты

Наш дайджест составлен из наиболее свежих и интересных новостей банковской и государственной сферы. Он позволит заинтересованным читателям быть в курсе последних новостей про деятельность Агентства по Страхованию Вкладов, банкиров и деятелей государственной...

Экспертный видео-канал «БЕЗ КУПЮР» - это нерецензированные и некупированные мнения авторитетных экспертов в области экономики, финансов и права по решению актуальных проблем банковских вкладчиков.

Информационно-аналитическая система позволяет учитывать множество факторов, влияющих на результаты деятельности кредитных организаций, что решает задачи получения достоверной картины текущего финансового состояния банков и прогнозирования развития ситуации...

ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА (Выпуск №56)

ЦБ ОТОЗВАЛ ЛИЦЕНЗИИ У ТРЕХ БАНКОВ ИЗ ТОП-350 

23.10.2015

Банк России с 23 октября отозвал лицензии у трех столичных кредитных организаций. Это ПАО "Коммерческий банк "Еврокоммерц"", АО "Коммерческий банк "Гринфилд" (Гринфилдбанк), ООО "Коммерческий банк "Доверие, Равноправие и Сотрудничество" (Дорис Банк).

 Все три являются участниками системы страхования вкладов. Агентство по страхованию вкладов сообщило, что выплаты вкладчикам банков начнутся не позднее 6 ноября, а банки-агенты для этого будут отобраны по конкурсу не позднее 29 октября. Во всех трех введена временная администрация. По данным отчетности на 1 октября, по величине активов "Еврокоммерц" занимал 251-е место в банковской системе страны, Гринфилдбанк - 333-е, Дорис Банк - 341-е.

 Отзыв лицензии у банка "Еврокоммерц" пресс-служба ЦБ связывает с тем, что банк нарушал требования закона о борьбе с отмыванием средств и финансированием терроризма и с утратой капитала. В рамках надзора над деятельностью банка ЦБ установил "существенную недооценку кредитных рисков и представление недостоверной отчетности", говорится в сообщении на сайте регулятора.

 15 октября Национальное рейтинговое агентство понизило рейтинг кредитоспособности "Еврокоммерца" с "ВВВ" до уровня «BB+» по национальной шкале, сохранив по рейтингу «негативный» прогноз. Как сообщал портал "Банки.ру",  агентство объяснило это решение отключением банка от системы банковских электронных срочных платежей (БЭСП), "что увеличивает подверженность банка регуляторным и репутационным рискам".

 Отзыв лицензии у Гринфилбданка регулятор связывает с значением всех нормативов достаточности собственных средств (капитала) банка ниже двух процентов и снижением размера собственных средств ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату госрегистрации организации. В сообщении пресс-службы ЦБ говорится, что Гринфилбданк проводил "высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы".

С 1 октября  Гринфилдбанк не принимал вклады физлиц из-за предписания ЦБ. 15 октября источник "РИА Новости" в банковских кругах сообщал об отключении пяти кредитных организаций от системы ЦБ Банковских электронных срочных платежей (БЭСП). Среди этих банков были названы Гринфилдбанк и "Еврокоммерц". Как сообщал портал "Банки.ру", 19 октября Гринфилдбанк уведомил о закрытии в Москве четырех дополнительных офисов - «На Валовой», «На Земляном», «На Новослободской», «На Крымском Валу».  Еще в сентябре Гринфилдбанк привлекал денежные средства населения по ставкам до 16% годовых, отмечает портал. По информации "Банки.ру", в начале октября в этой организации полностью изменилась структура собственников.

Отзыв лицензии у Дорис Банка ЦБ связывает со значением всех нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже двух процентов и снижением размера собственных средств банка ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату госрегистрации.

Об отключении Дорис Банка от БЭСП источники на банковском рынке сообщили порталу "Банки.ру" 20 октября. По информации портала, с начала сентября организация закрыла три офиса.

«ВЕДОМОСТИ»

 

ВЫПЛАТЫ ВКЛАДЧИКАМ ЛИШИВШИХСЯ ЛИЦЕНЗИЙ БАНКОВ НАЧНУТ НЕ ПОЗЖЕ 6 НОЯБРЯ 

23.10.2015

Выплаты вкладчикам банков "Еврокоммерц", "Гринфилд" и Дорис банка, у которых Банк России в пятницу отозвал лицензии, начнутся не позднее 6 ноября, говорится в сообщении Агентства по страхованию вкладов (АСВ).

 "Для оперативного приема заявлений граждан и максимально быстрых выплат им компенсаций по вкладам АСВ намерено использовать банки-агенты. В соответствии с решением правления АСВ, такие банки-агенты будут отобраны на конкурсной основе в срок не позднее 29 октября 2015 года", — говорится в сообщении.

«РИА НОВОСТИ»

 

В ИНГУШЕТИИ ИЩУТ 20 МЛН РУБЛЕЙ, ПРОПАВШИХ ИЗ БАНКА «ЕВРОКОММЕРЦ» 

23.10.2015

В Ингушетии полиция проведет тщательное расследование по краже крупной суммы денег из отделения банка «Еврокоммерц» в Назрани. Такое поручение дал глава республики Юнус-Бек Евкуров, передает корреспондент ИА REGNUM 23 октября.

 «По случаю с ограблением отделения «Еврокоммерцбанка» дал поручение провести тщательное расследование по якобы похищенным деньгам. По одной из версий, таким образом решили уйти от обязательств перед вкладчиками», — написал глава республики накануне в своем Instagram.

 Как отметил глава Ингушетии, кредитные операции из-за широкой распространённости и доступности стали привлекательными для лиц с противоправными намерениями, а некоторые кредитные организации халатно относятся к обеспечению безопасности собственных объектов, наличных денежных средств и других материальных ценностей.

 Юнус-Бек Евкуров также напомнил, что ранее им уже было дано поручение коммерческим организациям о необходимости принять меры по обеспечению безопасности собственных объектов и персонала, а также перевозке ценных бумаг и денежных средств с привлечением специализированных охранных организаций.

«РЕГНУМ»

 

ЦБ ВВЕЛ ВРЕМЕННУЮ АДМИНИСТРАЦИЮ В БАНКЕ "СОВЕТСКИЙ" 

23.10.2015

Банк России принял решение о возложении на Агентство по страхованию вкладов (АСВ) функций временной администрации по управлению банком "Советский" (Санкт-Петербург), говорится в сообщении ЦБ.

Решение принято в связи с выявлением признаков неустойчивого финансового положения банка, создающих угрозу интересам его кредиторов (вкладчиков). Одной из первоочередных задач временной администрации является проведение обследования финансового положения кредитной организации.

Полномочия руководителей банка, органов его управления и полномочия акционеров банка, связанные с участием в уставном капитале, в том числе право на созыв общего собрания акционеров, приостановлены.

Банк "Советский" по итогам трех кварталов 2015 года занимает 136-е место по размеру активов в рэнкинге "Интерфакс-100", подготовленном "Интерфакс-ЦЭА". По объему средств физлиц банк занимает 82-е место (21,4 млрд рублей), по портфелю кредитов физлицам - 76-е место (8,6 млрд рублей). "Лицом" банка является актер Жерар Депардье.

Банк принадлежит ряду физлиц, крупнейшие доли у Андрея Карпова (24,16%), Александра Теплякова и Владимира Митрушина (по 17,39%, являются родственниками).

«ИНТЕРФАКС»

http://www.interfax.ru/business/475095

 

ПРЕСС-СЛУЖБА: БАНК "СОВЕТСКИЙ" ПРОДОЛЖАЕТ ОПЕРАЦИОННУЮ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ В ОБЫЧНОМ РЕЖИМЕ 

23.10.2015

Банк "Советский" (Санкт-Петербург) продолжает осуществлять операционную деятельность в обычном режиме, сообщили ТАСС в пресс-службе кредитной организации.

ЦБ РФ возложил на АСВ функции временной администрации по управлению банком "Советский"

Одной из первоочередных задач временной администрации является проведение обследования финансового положения кредитной организации, отмечается в сообщении.

Полномочия руководителей банка, органов его управления и полномочия акционеров банка, связанные с участием в уставном капитале, в том числе право на созыв общего собрания акционеров, приостановлены

«ТАСС»

 

МАСТЕР-БАНК ПРОДЛИЛ ВЫПЛАТЫ ДОЛГА ВКЛАДЧИКАМ ДО КОНЦА ЯНВАРЯ 2016 ГОДА 

22.10.2015

Мастер-Банк продлил выплаты долга вкладчикам до 29 января 2016 года, говорится в сообщении Агентства по страхованию вкладов (АСВ).

 Выплаты продлены с одновременным увеличением процента удовлетворения требований кредиторов до 4,25% от суммы неудовлетворенных требований.

 «В период проводимых до 29 января 2016 года расчетов будут осуществлены расчеты с кредиторами, включенными в первую очередь реестра по вновь установленным требованиям, пропорционально удовлетворению остальных кредиторов первой очереди», — отмечается в релизе.

 Ранее Следственное управление УВД по Центральному административному округу Москвы возбудило и расследует уголовное дело по преднамеренному банкротству Мастер-Банка. Ущерб от противоправной деятельности злоумышленников составил более 17 млрд рублей.

 Противоправные действия руководства повлекли за собой недостаточность у банка активов для удовлетворения требований кредиторов, в связи с чем 20 ноября 2013 года у него была отозвана лицензия на осуществление банковских операций и 16 января 2014 года он был признан банкротом.

«BANKI.RU»

 

ЦБ БАНКРОТИТ НИЖЕГОРОДСКИЙ ОБЪЕДИНЕННЫЙ НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК 

23.10.2015

Кредитная организация лишилась лицензии 6 октября в связи с несоблюдением требований в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма

Арбитражный суд Нижегородской области принял иск Банка России о несостоятельности (банкротстве) Объединенного национального банка, говорится в картотеке дел на сайте суда. Дата рассмотрения заявления пока не назначена.

ЦБ отозвал лицензию у нижегородского ООО "Объединенный национальный банк" 6 октября. По заключению регулятора, банк не соблюдал требования нормативных актов в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в части направления в уполномоченный орган достоверных сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.

"При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж, а также сомнительных транзитных операций в крупных объемах", - отмечается в сообщении на сайте ЦБ.

На минувшей неделе Агентство по страхованию вкладов (АСВ) сообщило о выборе московского Межтопэнергобанка агентом для выплаты возмещений вкладчикам. Прием заявлений о выплате возмещения по счетам начался 20 октября.

Бывший продюсер "Ласкового мая" и президент Объединенного национального банка (владеет 9% акций) Андрей Разин подал апелляцию на отзыв лицензии у кредитной организации в Арбитражный суд Москвы 7 октября. Предварительные слушания назначены на 17 ноября

По величине активов Объединенный национальный банк по состоянию на 1 сентября занимал 622 место в банковской системе Российской Федерации.

«РБК НИЖНИЙ НОВГОРОД»


БИНБАНК ЛИШИЛСЯ ПОЧТИ ТРЕТИ ВКЛАДОВ ПРОБИЗНЕСБАНКА

 

22.10.2015

За два месяца (c 20 августа до 20 октября) объем средств в Бинбанке на вкладах и счетах, полученных от Пробизнесбанка, сократился почти на 30%, или на 7 млрд руб. (с 24 млрд до 17 млрд руб.). Число клиентов Пробизнесбанка уменьшилось на 20% (с 330 тыс. до 270 тыс.). Об этом РБК рассказал главный управляющий директор Бинбанка Петр Морсин.

Лицензия у головного банка финансовой группы «Лайф» Пробизнесбанка была отозвана 12 августа. Вкладчики Пробизнесбанка автоматически стали вкладчиками Бинбанка, который гарантировал исполнение обязательств перед физлицами в полном объеме, даже если они превышают 1,4 млн руб. Все условия по вкладам, включая ставки и сроки, сохранились.

Одновременно с вкладами и счетами населения Бинбанк получил часть активов Пробизнесбанка, а именно часть кредитного портфеля, аккредитивов, ценные бумаги, недвижимость и денежные средства в размере 24 млрд руб. В том числе кредиты 15 крупным корпоративным заемщикам из строительного бизнеса, производства и торговли. Морсин говорит, что все кредиты — хорошие.

«Я думаю, что отток вкладчиков в размере 30% — вполне хороший результат, потому что Бинбанк получил хорошие активы от Пробизнесбанка и большая часть клиентской базы у него осталась, — говорит управляющий директор по банковским рейтингам RAEX Станислав Волков. — А с точки зрения государства основная задача была в том, чтобы бывшие вкладчики Пробизнесбанка не утратили доверия к банковской системе, а кто желает, мог без проблем забрать свои средства. Эта задача также в целом решена».

«РБК»  


«РУССКИЙ СТАНДАРТ»: РЕСТРУКТУРИЗАЦИЯ ЕВРОБОНДОВ ПОЗВОЛИТ БАНКУ УВЕЛИЧИТЬ КАПИТАЛ НА 450 МЛН ДОЛЛАРОВ 

22.10.2015

Реструктуризация субординированных евробондов «Русского Стандарта» позволяет банку увеличить капитал на сумму свыше 450 млн долларов. Об этом сообщили в группе «Русский Стандарт», которая в четверг объявила об успешной реструктуризации двух выпусков субординированных еврооблигаций одноименного банка с погашением в 2020 и 2024 годах.

Как уточняется, условия реструктуризации 22 октября были утверждены решением английского суда. В состоявшемся ранее голосовании приняли участие держатели более чем 80% общего объема выпусков ценных бумаг, из которых 97,9% высказались в поддержку реструктуризации.

«Реструктуризация субординированных еврооблигаций отвечает интересам клиентов, вкладчиков и партнеров банка «Русский Стандарт» и является важной составляющей стратегического плана по увеличению капитала банка наряду с уже осуществленными в 2015 году прямыми инвестициями акционера, а также участием банка в государственной программе докапитализации с использованием механизма ОФЗ. По итогам докапитализации банк «Русский Стандарт» создает высокий запас капитала для дальнейшего успешного развития бизнеса», — подчеркивается в сообщении.

Основатель и владелец группы «Русский Стандарт» Рустам Тарико, поблагодарив партнеров и инвесторов, рассказал, что значительное увеличение капитализации «Русского Стандарта» поддержит переход банка на новую бизнес-модель, которая предусматривает «внедрение новых кредитных продуктов с низким уровнем риска, основанных на индивидуальном ценообразовании, снижение стоимости фондирования и текущих операционных затрат, а также продвижение банковских продуктов, которые не связаны с кредитным риском».

«BANKI.RU»

 

ВРЕМЯ ОЖИДАНИЯ В ОЧЕРЕДЯХ БАНКОВСКИХ ОФИСОВ ВЫРОСЛО В ЧЕТЫРЕ РАЗА 

23.10.2015

Россияне стали проводить больше времени в очередях кредитных организаций. Таковы результаты исследовании компании SQI Management, которая специализируется на оценке качества сервиса при помощи «тайных покупателей» (проверяют качество обслуживания клиентов). Проверки, проведенные во II квартале 2015 года, показали, что в 60% случаев время ожидания составляло более 15 минут и могло доходить до часа. Причем еще во II квартале 2014 года только в 40% случаев клиенты в банках ждали обслуживания больше 15 минут.

 В рамках исследования анализировались данные по восьми банкам, в целом проверено было более 800 банковских офисов. Сами клиенты банков считают приемлемым время ожидания не более 15 минут.

 По мнению гендиректора SQI Management Елены Филяковой, одна из причин увеличения очередей в банковских офисах — ужесточение требований самих кредитных организаций к выполнению стандартов дополнительных продаж сотрудниками.

 — Банки заинтересованы в том, чтобы зацепить клиента, — сказала она. — Если человек приходит в офис кредитной организации оформить вклад, ему тут же предлагают оформить кредит или кредитную карту, страховку.

 По данным SQI Management, до кризиса дополнительным продажам уделялось не такое значительное внимание и по стандартам банков сотруднику достаточно было предложить клиенту 1–2 продукта.

 — Теперь перед работниками банков стоит задача предложить не 1–2 продукта, а 3–4 и больше, — констатирует Филякова. — И если сотрудник не предлагает все продукты клиенту (вне зависимости, согласится ли гражданин на все услуги), его за это штрафуют.

 Аналитик ИК «Премьер» Сергей Ильин говорит, что банки в рвении сократить расходы внедряют различного рода KPI для сотрудников, стимулирующие программы, заинтересовывая их в продвижении дополнительных услуг для клиентов.

 Начальник управления процессов обслуживания клиентов Банка «Хоум Кредит» Людмила Мишкина отмечает, что кризис привел к сокращению темпов роста банковской розницы, а соответственно и к сокращению персонала.  «Увеличение времени ожидания клиентов в очереди в этой ситуации предсказуемо.»

«ИЗВЕСТИЯ»

 

БАНКИ "РАЗДУВАЮТСЯ" НА ИНВЕСТИЦИОННЫХ СХЕМАХ 

23.10.2015

Московский кредитный банк (МКБ) в сентябре значительно увеличил объем корпоративных депозитов – на 185 млрд руб., или на 68%. Основной прирост шел по валютным счетам – на 195 млрд руб. (+232%). По итогам сентября 2015 года в абсолютном выражении МКБ по приросту корпоративных депозитов уступил только Сбербанку (+252,5 млрд руб.), а в части валютных депозитов и вовсе стал лидером.

 Эти миллиарды на какое-то время позволят МКБ поправить собственную отчетность перед Банком России (ранее сообщалось, что ссудная задолженность банка всего за 7 месяцев выросла на 225 млрд руб., при этом доходы сохранялись практически на прежнем уровне). По предположению СМИ, речь может идти о некоей схеме расчетов за оказываемые негласные услуги, например по привлечению валютного финансирования в ЦБ в обход режима западных санкций. Согласно другим версиям, эти средства в дальнейшем могут быть использованы для совершения сделок, которые в связи с санкциями затруднены для крупных госкомпаний.

 Для МКБ такого рода сотрудничество пока «достаточно безопасно», утверждают юристы. Даже в случае возникновения к банку каких-либо вопросов, доказать де-юре его участие в нелегальных и полулегальных сделках не получится. Но финансовый рынок такие серьезные проводки обычно замечает и реагирует на них болезненно. Например, так совпало, что именно в сентябре, когда объем корпоративных валютных депозитов МКБ «внезапно» вырос в 2,5 раза, произошел второй резкий после декабря 2014 года обвал курса рубля по отношению к доллару и евро.

 До поры до времени МКБ оставался на позициях «крепкого регионального середнячка», никак не привлекая к себе широкого внимания. Начиная с 2008 года в судьбе МКБ начинают происходить странные, можно сказать, революционные изменения: всего лишь за 2008—2013 годы он поднялся с 66-го на 15-е место по размеру активов (413,9 млрд руб.) в рейтинге российских банков, а его капитал за этот же период вырос в 10 раз до 58 млрд руб. За период с начала 2013 по первое полугодие 2015 года активы МКБ выросли еще на 49%, капитал увеличился на 42%. При этом, как показывает собственная отчетность банка, взрывной рост номинальных показателей проходит в ущерб доходности, то есть рентабельности капитала (ROAE) и активов (ROAA), а также надежности (объемы текущих и срочных обязательств банка). По этим параметрам картина тревожная: рентабельность активов и капитала МКБ снизилась с 2013 года примерно в 5 раз.

 На фоне бурного роста номинальных статистических показателей МКБ в последнее время регулярно упоминается в СМИ в качестве активного участника разного рода изобретательных «схем». Известная уловка, активно используемая банкирами, –  использование средств негосударственных пенсионных фондов для «накачки» собственного капитала.

 Другая «схема» по увеличению собственных активов за счет сомнительных инвестиций, участие МКБ в которой буквально на днях стало достоянием общественности, заключается в скупке банковских активов в обход разрешения ЦБ, которое требуется при консолидации свыше 10% акций кредитного учреждения. Например, пакет 9,68% акций «Возрождения» в октябре 2015 года внезапно обнаружился на балансе МКБ.

«НЕЗАВИСИМАЯ ГАЗЕТА»

«ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА» подготовлен для Вас АНО «ЦЕНТР ЗАЩИТЫ ВКЛАДЧИКОВ И ИНВЕСТОРОВ» по собственным материалам, публикациям СМИ и Интернета. Если у Вас появились вопросы или есть проблемы с обслуживающим банком, обращайтесь в наш Центр по тел.: 8-(800)-500-6327, по электронной почте info@zvi2015.ru или на сайт www.zvi2015.ru. Будем рады любой полезной информации, связанной с вкладчиками и банками, возможно, из Вашего личного опыта. Мы заинтересованы в сотрудничестве с журналистами и экспертами по банковской тематике, а так же с представителями банковского сообщества и властных структур, и правоохранительных органов.  Информацию можно прислать на e-mail: press@zvi2015.ru. Мы надеемся, что наш дайджест Вас заинтересует. Кроме того, Вы можете оформить подписку на дайджест в формате .doc в разделе «Новости», кликнув на кнопку «Подписка на новости». При перепечатке или цитировании ссылка на дайджест или на его материалы приветствуется.

Наши партнеры
Яндекс.Метрика