© 2015 - 2023 АНО "Центр защиты вкладчиков и инвесторов"
При использовании материалов гиперссылка на zvi2015.ru обязательна.
|
|
ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА (Выпуск №60)СУД ПО ЗАЯВЛЕНИЮ ЦБ ПРИЗНАЛ БАНКРОТОМ МОСКОВСКИЙ ТАЙМ БАНК 28.10.2015 Арбитражный суд города Москвы по заявлению ЦБ РФ признал банкротом московский банк ПАО «Тайм Банк», у которого отозвана лицензия. Об этом сообщается в пресс-релизе Агентства по страхованию вкладов /АСВ/. «Конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов», - говорится в сообщении. ЦБ отозвал лицензию у Тайм банка за высокорискованную кредитную политику 21 июля 2015 года. Страховое возмещение вкладчикам банка выплачивает Россельхозбанк с 4 августа 2015 года. Тайм банк является участником системы страхования вкладов. Согласно данным отчетности, по величине активов банк на 1 июля 2015 года занимал 628-е место в банковской системе РФ. БЕНИФИТ-БАНК ПРОСИТ ЦБ ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ 28.10.2015 Совет директоров Бенифит-Банка 27 октября 2015 года принял решение направить в ЦБ РФ ходатайство об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций в связи с наличием у банка признаков несостоятельности. Об этом говорится в уведомлении для акционеров «Бенифита», опубликованном на сайте банка. По словам одного из сотрудников Бенифит-Банка, дополнительные офисы обслуживания закрыты с понедельника, 26 октября. Также банк приостановил проведение любых операций, добавил собеседник портала Банки.ру. Основными акционерми Бенифит-Банка являются британская компания «Бонди Лимитед» (Bondy Limited - 19,54% долей в капитале), британская компания «Саундвел ЛЛП» (Soundwell LLP-19,52%) и кипрская компания «Интэгер Бизнес ЛТД» с 18,09 %. Пакеты акций кредитной организации в пределах 10% почти равномерно распределены между несколькими российскими ООО и гражданами РФ. ЦБ ОТКЛЮЧИЛ БОГОРОДСКИЙ МУНИЦИПАЛЬНЫЙ БАНК ОТ БЭСП 28.10.2015 ЦБ с 28 октября 2015 года отключил Богородский Муниципальный Банк от системы обмена электронными платежными сообщениями для проведения срочных платежей (БЭСП), сообщил порталу Банки.ру источник на банковском рынке. Об этом же заявляет и другой источник, знакомый с ситуацией в кредитной организации. По сведениям последнего, Центробанк полностью ограничил «Богородскому» участие в системе БЭСП, что означает неисполнение платежных поручений банка в адрес контрагентов, а также платежей последних в адрес самой кредитной организации. Посетители портала Банки.ру также сообщают, что Богородский Муниципальный Банк с 9 октября не проводит платежи, кроме налоговых. Из финансовой отчетности Богородского Муниципального Банка следует, что объем частных вкладов в БМБ на 1 октября немногим превышал 2 млрд рублей, прирост с начала года составил 17,3%. Депозиты физлиц формируют 66,7% от совокупных пассивов кредитной организации, этот показатель увеличился за январь — сентябрь на 7,5 процентного пункта. Две трети активов Богородского Муниципального Банка составляют кредиты предприятиям (1,9 млрд рублей при величине активов чуть более 3 млрд рублей), просроченная задолженность по ссудному портфелю за девять месяцев выросла в целом на 56,1%. ШТОПОР ПОДПОЛКОВНИКА ЦВЕТКОВА 27.10.2015 У владельца «Уралсиба» рухнула последняя надежда продать остатки своего банка и избежать банкротства На прошлой неделе «Альфа-банк» официально вышел из переговоров с владельцем «Уралсиба» Николаем Цветковым о покупке его обреченного банка. Представители «Альфы» сочли сделку бесперспективной, а сам «Уралсиб» — обреченным. До этого Цветков судорожно пытался всучить свой дырявый банковский актив еще нескольким покупателям, но с тем же результатом. От сделки с Цветковым в последние месяцы поочередно отказались Московский кредитный банк Романа Авдеева, СМП-банк братьев Ротенбергов и «АФК-система» Владимира Евтушенкова. Между тем, в Центробанке больше не намерены предоставлять банку «Уралсиб» отсрочку для латания масштабной финансовой дыры. Регулятор и так уже дважды в этом году шел навстречу Николаю Цветкову, клятвенно обещавшему провести докапитализацию кредитного учреждения и пополнить его резервы. Но в середине октября выяснилось, что владелец «Уралсиба» обманул Банк России, представив фальсифицированную отчетность о якобы внесенных в капитал банка земельных активах. В руководстве регулятора этот обман воспринят как вызов и как личное оскорбление, брошенное Цветковым команде Эльвиры Набиуллиной. А потому нетрудно предположить, что в ближайшее время ожидает «Уралсиб» и Цветкова. САНАЦИЯ ПО-СОВЕТСКИ 28.10.2015 Банк «Советский» решено спасти. Временно поддержанием банка в рабочем состоянии займется «дочка» Агентства по страхованию вкладов банк «Российский капитал». В дальнейшем банк будет передан в рамках конкурса рыночному санатору. Для обеспечения бесперебойной работы банка и своевременные расчеты с кредиторами, «Российский капитал» получит от АСВ 4,9 млрд руб. «Советский» контролирует группа физических лиц, 34,8% акций принадлежат Владимиру Митрушину и его родственнику Александру Теплякову, еще 24,2% у председателя правления банка Андрея Карпова. Это относительно небольшое финансовое учреждение из Санкт-Петербурга. Характер бизнеса — универсальный, однако ключевым направлением является предоставление кредитов населению. Основной источник фондирования — средства физических лиц. Помимо частных лиц банк обслуживает небольшое количество корпоративных клиентов (в том числе имеющих отношение к бизнесу собственников), чьи средства также составляют заметную долю пассивов. Имеется представительная сеть продаж, расположенная в Северо-Западном и Центральном федеральных округах РФ. По данным «Банки.ру», на 1 октября нетто-активы банка — 34,39 млрд руб. (133-е место в России), кредитный портфель — 18,79 млрд руб., обязательства перед населением — 21,38 млрд руб. Примечательно, что «Советский» — второй банк, подпавший под санацию, чьим «лицом» был знаменитый актер. С 2012 года «лицом» банка стал французский актер Жерар Депардье. ЗАДЕРЖАНИЕ БРАТЬЕВ ВАНЧУГОВЫХ ПОЙДЕТ НА ПОЛЬЗУ САНАТОРУ БАНКА "СОВЕТСКИЙ" 28.10.2015 Максим и Руслан Ванчуговы, совладельцы строительной группы "Город", были задержаны 28 октября, в результате штурма приемной их третьего брата, депутата Госдумы от "Справедливой России" Романа Ванчугова, где бизнесмены укрывались от полиции. Следственные действия производятся в рамках нового уголовного дела о нецелевом использовании средств дольщиков "Города". Общая стоимость жилья в трех комплексах компании — "Ленинский парк" (на 2,6 тыс. квартир) и "Прибалтийский" (более 1 тыс. квартир) в Красносельском районе и "Морская звезда" (1 тыс. квартир) в Приморском районе — оценивается в 11 млрд рублей. Бизнесменов задержали на двое суток, после чего должны отпустить либо арестовать, если на то будут веские основания. Братьям Ванчуговым по уголовному делу, в рамках которого они были задержаны, вменяется вывод квартир с баланса "Города" Однако городские чиновники ранее сообщали, что разработанные ими схемы привлечения средств на достройку жилых комплексов "Города" предусматривают возврат в оборот лишь 698 квартир. Соответственно, Смольный не претендует на возврат 277 квартир — как раз столько купили структуры банка "Советского", в который 23 октября ЦБ ввел временную администрацию. Из этого участники рынка делают вывод, что Смольный, вероятно, вел диалог с будущим санатором банка, хотя официально он пока не определен, и конкурс на санацию еще предстоит. "Если все сделки считаются незаконными, но на часть отчужденного по ним имущества лицо, считающее себя пострадавшим, заранее не претендует, вполне возможно, что это лицо уже договорилось с новым владельцем этого имущества", — рассуждает источник "ДП". ПОКЛОНСКАЯ СЧИТАЕТ МОШЕННИЧЕСТВОМ ТРЕБОВАНИЯ К КРЫМЧАНАМ ВЕРНУТЬ КРЕДИТЫ УКРАИНСКИХ БАНКОВ 28.10.2015 Прокурор Крыма Наталья Поклонская видит признаки мошенничества в действиях различных фирм, выкупивших долги крымчан у украинских банков и требующих возврата кредитов с жителей Крыма. "Это мошенничество чистейшей воды, - сказала она на пресс-конференции. - По каждому факту индивидуально проводить проверку. И если там будут установлены признаки состава преступления, то материалы будут направлены в следственные органы и принято процессуальное решение по этим вопросам". Поклонская призвала жителей Крыма сообщать в правоохранительные органы обо всех попытках коллекторов взыскать с них долги по кредитам украинских банков. "Требования коллекторов в интересах украинских банков выполнять не нужно. При поступлении подобных требований сведения об этом необходимо предъявлять в правоохранительные органы. Как выполнять требования украинских банков, которые предъявляет непонятно кто?", - сказала прокурор. Во вторник глава Крыма Сергей Аксенов заявил о намерении просить федеральные власти ввести мораторий на взыскание кем-либо долгов крымчан перед украинскими банками. Кроме того, он считает необходимым отменить начисление процентов и пени по украинским кредитам после 16 марта 2014 года /дата референдума о самоопределении Крыма/, а также не налагать аресты на имущество. Начать собирать кредиты, взятые жителями Крыма в украинских банках, Аксенов предлагает только после выплаты компенсаций вкладчикам, которые потеряли свои средства после ухода с полуострова кредитных организаций. Для этого правительство РФ должно определить уполномоченный орган. По данным крымских властей, кредиты в украинских банках брали порядка 350 тыс. жителей региона. СБЕРБАНК ПРЕДЛАГАЕТ СПЕЦУСЛОВИЯ КЛИЕНТАМ БАНКОВ, ЛИШЕННЫХ ЛИЦЕНЗИЙ 28.10.2015 Сбербанк намерен переманить клиентов кредитных организаций, у которых ЦБ отозвал или отзовет лицензии. Речь идет о специальных условиях обслуживания, которые Сбербанк предлагает юрлицам и индивидуальным предпринимателям, бывшим клиентам банков, у которых была отозвана лицензия с 26 октября 2015 года или у которых ее только отзовут – до 1 ноября 2016 года. Специальная программа предполагает бесплатное открытие одного расчетного счета в рублях и бесплатное подключение системы «Сбербанк Бизнес Онлайн». Стоимость пакета услуг «Базис» обойдется в 1 рубль ежемесячно в первые три месяца обслуживания. Эксперты назвали это предложение Сбербанка хорошим маркетинговым ходом, позволяющим привлечь бесплатные пассивы за счет размещения клиентских остатков. Кроме того, это поможет увеличить долю в транзакционном бизнесе, сообщает «РБК». СТРАХОВЩИКИ ЖИЗНИ ПРОСЯТ МИНФИН ОТСРОЧИТЬ СОЗДАНИЕ ГАРАНТИЙНОГО ФОНДА ДО 2018 ГОДА 29.10.2015 Страховщики жизни попросили Минфин РФ отсрочить создание гарантийного фонда на случай банкротства компаний и вернуться к рассмотрению этого вопроса в 2018 году. Позиция участников рынка представлена в письме Всероссийского союза страховщиков (ТАСС располагает текстом письма). В письме говорится, что рынок страхования жизни находится под серьезным давлением экономической ситуации, и дополнительная нагрузка на компании по уплате взносов в гарантийный фонд создаст дополнительную нагрузку на нетто- ставку, что приведет к уменьшению доходности страховых полисов, соответственно снижению конкурентных преимуществ и понижению финансовой устойчивости страховщиков". Страховщики жизни считают, что создание гарантийного фонда изменит поведение страхователей, которые начнут искать наиболее привлекательные финансовые условия по полисам страхования жизни без оценки возможности их исполнения компаниями, поскольку при банкротстве страховщика фонд компенсирует гражданам убытки. В качестве примера страховщики приводят ситуацию с банковскими вкладчиками, которые выбирают депозиты с высокой доходностью независимо от финансовой устойчивости банка, поскольку Агентство по страхованию вкладов производит выплаты. Дополнительной опасностью может быть преднамеренное банкротство страховщиков жизни их владельцами, чему будет предшествовать предложение привлекательных по доходности продуктов с параллельным выводов активов, - говорится в письме. С учетом этого страховщики жизни считают целесообразным отложить рассмотрение вопроса о создании гарантийного фонда до 2018 года. До этого момента, уверяют они, достаточно будет создания саморегулируемой организации в 2016 году, совершенствования контроля за платежеспособностью и резервами компаний, введения постоянного контроля за движением средств страховщиков, а также создания значимых страховщиков на этом рынке и перевода их на ежемесячную отчетность. Первый зампредседателя правительства РФ Игорь Шувалов в мае 2015 года поручил проработать вопрос целесообразности создания гарантийного фонда для страховщиков жизни по аналогии с АСВ. РОССИЯН УЛИЧИЛИ В СБЕРЕЖЕНИЯХ 29.10.2015 В опубликованном социально-экономическом мониторинге за январь - сентябрь 2015 года аналитики Минэкономики отмечают: "В сентябре 2015 года под влиянием снижения реальной заработной платы и реальных располагаемых денежных доходов существенно изменились потребительские предпочтения населения, и оно перешло на сберегательную модель поведения". Такой вывод делается на основе оценок, демонстрирующих увеличение нормы сбережений домохозяйств с 14,8% в августе до 15% в сентябре 2015 года, и изменения задолженности по кредитам, которая в сентябре стала отрицательной, полагают в министерстве. Для ведомства он особенно важен, так как он доказывает возможность инвестиционного рывка. "Основная задача экономической политики в среднесрочной перспективе — создание условий для трансформации сбережений в инвестиции",— отмечал замглавы МЭР Алексей Ведев. Между тем ни опрошенные аналитики, ни исследования ЦБ выводов Минэкономики не подтверждают. К примеру, сентябрьские опросы ЦБ свидетельствуют: лишь 14% респондентов считают нынешнее время хорошим для сбережений и 42% — плохим. ОСТОРОЖНО, БАНКИ ЗАКРЫВАЮТСЯ 27.10.2015 Российский финансовый регулятор закрывает 70-80 банков в год. Сколько стране нужно банков? И какие из российских кредитных организаций — кандидаты на выбывание Начало чистки финансового сектора России традиционно относят к 13-му году, когда сменилось руководство ЦБ. Но еще раньше власти взялись за ряд дагестанских банков, напоминает начальник аналитического управления Банка корпоративного финансирования Максим Осадчий. «Эта группировка составляла около 30 банков. Провозили огромными тюками на самолетах, курьеры провозили тюки, баулы с наличкой. Дагестан был источником очень дешевых наличных денег. Вот эту группу фактически полностью прикрыли. Пришлось ведь зачистить и руководство ЦБ регионального. Очень большой криминальный пласт вскрыли. Далее зачистка покатилась по России». Первый тип кандидата на отзыв лицензии — назовем его условно «банк-мошенник». Александр Лебедев, глава Национального резервного банка: «Банки просто, где собственники или менеджеры — это мошенники, которые собирают клиентские деньги и кладут их себе в карман. Потом говорят: «Ой, вы знаете, тут кризис у нас произошел. Поэтому рассчитаться не можем». Так, если по-честному, сотни банков, которые были преднамеренно обанкрочены за последние 6-7 лет, там исчезло несколько триллионов рублей. И все эти деньги находятся за границей. Там все это отмыто, спрятано и защищается юристами, и по существу судебной системой». Второй тип не слишком отличается от первого. Сомнительные операции, отмыв средств. Назовем условно «банк-прачечная». «Представьте, что одна российская организация перечисляет средства в бывшую республику СССР, а огромные деньги там собираются потратить на изучение далеких полярных льдов», — рассказывает Business FM один из финансовых чиновников, объясняя, что подразумевается под сомнительными операциями. Наконец, третий тип — назовем его «семейным банком». Это небольшая кредитная организация, которая обслуживает несколько крупных клиентов, чем и живет. Комментирует первый зампред совета директоров «Альфа-банка» Олег Сысуев. «Модель бизнеса, теоретически не связанная с банковским бизнесом, это фактические какие-то бухгалтерии и касса каких-то средних, более или менее крупных компаний, предприятий. Успех этой модели зависел от здоровья конкретных компаний, от успеха акционеров этих компаний. Ты мне веришь, ты мне доверяешь, ты мне в случае чего шепнешь, ты мне даешь высокий процент, а я тебе доверяю свои деньги, если будут проблемы, я быстро успею вывести эти деньги, и все будут счастливы. Так вот не успевали шепнуть». Щепки, которые летят после рубки финансовой системы, могут быть вполне законопослушными. Из-за кризиса сорвались строительные проекты клиентов, Центробанк ужесточил требования к капиталу — этого достаточно, чтобы остаться без лицензии. И возникает главный, несколько философский вопрос: сколько стране нужно банков? Президент-председатель правления ВТБ Андрей Костин подсчитал, сколько банков в год уходит в небытие и предположил, что через пять лет их останется 200-300. Олег Сысуев, первый зампред совета директоров «Альфа-банка»: «Цифру, которую я сейчас назову и прокомментирую, ее никто не оспаривает. Дело в том, что 85% банковских активов и бизнеса банковского находятся в тех самых 10 системообразующих банках, перечень которых опубликовал ЦБ. Вот вам и вся характеристика российской банковской системы, это говорит о многом. Я думаю, что остальные, там, 15% — это еще 2-3 десятка банков, остальные до сих пор, как мне кажется, выполняют функцию расчетно-кассовых центров, каждый при своем каком-то бизнесе». ОТ КРИЗИСА К КРИЗИСУ: ФАКТЫ И УРОКИ 28.10.2015 Из истории российской финансово-кредитной системы за постсоветский период В статье приводится обзор истории кризисов банковской системы РФ: 1995 год: конец дешевизны и «схлопывание» рынка межбанковского кредитования, произошедшее в конце августа. 1998 год: время дефолта, крах ГКО. 2004 год: кризис частных российских банков 2008 год: резкое падение цен на нефть и банкротство Lehman Brothers, после которого инвесторы начали выводить средства с развивающихся рынков. Осенью 2014 года банки вновь лишились доступа к международному рынку капитала – на сей раз из-за санкций со стороны США и ЕС. Результатом стало возникновение проблем с ликвидностью, выражавшихся, в частности, в снижении доли внутридневных кредитов, предоставляемых банкам ЦБ. Перерастут ли текущие трудности банковской системы в пятый по счету в ее постсоветской истории кризис? Об этом напишут экономические историки будущих поколений. «НЕЗАВИСИМАЯ ГАЗЕТА» БАНК НЕ ХОТЕЛ ОТДАВАТЬ БЛАГОВЕЩЕНЦУ 18 МИЛЛИОНОВ РУБЛЕЙ 29.10.2015 Благовещенец обратился в городской суд с просьбой расторгнуть договор с банком «ВТБ 24» и вернуть ему 18 миллионов рублей. Финансовая организация не хотела отдавать внесенную сумму, так как заподозрила вкладчика в отмывании денег. Представитель ответчика с исковыми требованиями не согласился, обосновав это тем, что отказ произведен по закону, так как банк смутило, что операции по зачислению денежных средств на счет истца носили запутанный характер. Это являлось основанием полагать, что фактической целью осуществления данных операций является уклонение благовещенца от процедур обязательного контроля, либо отмывание доходов, полученных преступным путем. Однако сторона ответчика достаточных доказательств, что их подозрения подтвердились, не предоставила, равно как и того, что банком вообще проводилась проверка в отношении данных операций. Между тем, истцом представлены документы, подтверждающие легальность проведенных операций. Таким образом, суд обязал «ВТБ 24» вернуть 18 миллионов вкладчику, сообщает пресс-служба Благовещенского городского суда.
REUTERS: БЫВШИЙ ГЛАВА БАНКА INNER MONGOLIA ОБВИНЯЕТСЯ В КОРРУПЦИИ 28.10.2015 Власти КНР продолжают бороться с растратами и взяточничеством в банковской сфере. Янг Ченглин (Yang Chenglin), бывший глава банка Inner Mongolia обвиняется в коррупции, взяточничестве и растрате, заявил государственный обвинитель в среду. Он обманывал вкладчиков, искал личную выгоду и похищал крупные суммы, сказал прокурор, передает . Банкир был недоступен для комментариев, телефоны банка, куда пытались дозвониться журналисты, не отвечали. Ченглин стал последним из череды банкиров, представших перед судом по обвинению в коррупции. Ранее в этом году был осужден глава небольшого регионального банка Bank of Dalian Co. Ltd. Самый крупный скандал разразился в 2013 году, когда под суд попал вице-президент Agricultural Bank of China. Региональный банк Inner Mongolia был создан в в 1999 году как Hohhot City Commercial Bank и переименован в 2009 году в банк Inner Mongolia. По данным сайта финансовой организации, она имеет 106 филиалов, в том числе три в Шанхае и Пекине. «ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА» подготовлен для Вас АНО «ЦЕНТР ЗАЩИТЫ ВКЛАДЧИКОВ И ИНВЕСТОРОВ» по собственным материалам, публикациям СМИ и Интернета. Если у Вас появились вопросы или есть проблемы с обслуживающим банком, обращайтесь в наш Центр по тел.: 8-(800)-500-6327, по электронной почте [email protected] или на сайт www.zvi2015.ru. Будем рады любой полезной информации, связанной с вкладчиками и банками, возможно, из Вашего личного опыта. Мы заинтересованы в сотрудничестве с журналистами и экспертами по банковской тематике, а так же с представителями банковского сообщества, властных структур, и правоохранительных органов. Информацию можно прислать на e-mail: [email protected]. Мы надеемся, что наш дайджест Вас заинтересует. Кроме того, Вы можете оформить подписку на дайджест в формате .doc в разделе «Новости» (http://www.zvi2015.ru/news/list), кликнув на кнопку «Подписка на новости». При перепечатке или цитировании ссылка на дайджест или на его материалы приветствуется.
|
Наши партнеры