ЦБ НАПРАВИЛ В ГЕНПРОКУРАТУРУ И СК ИНФОРМАЦИЮ О НАРУШЕНИЯХ В ЧЕТЫРЕХ БАНКАХ

Центробанк России сообщил о направлении информации о нарушениях бывшими руководителями и собственниками АКБ «Балтика», КБ «КБР Банк», АКБ «Мострансбанк» и банка МБФИ в Генпрокуратуру РФ, МВД и Следственный комитет России для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.

По информации регулятора, временная администрация по управлению банком «Балтика» с первого дня осуществления своих функций столкнулась с воспрепятствованием своей деятельности. При величине кредитного портфеля в размере 13,3 миллиарда рублей бывшее руководство банка не передало оригиналы кредитных досье заемщиков на сумму 10,7 миллиарда рублей.

Кроме того, временной администрации не переданы договоры уступки прав требования реальных ко взысканию активов на сумму 4,4 миллиарда рублей, а также правоустанавливающие документы на ценные бумаги и недвижимое имущество, числящиеся на балансе банка, совокупной стоимостью 2,5 миллиарда рублей.

Руководством КБР банка не переданы временной администрации кредитные договора по кредитам, числящимся на балансе банка, на сумму порядка 1,2 миллиарда рублей, что может свидетельствовать, по мнению ЦБ РФ, о попытке сокрытия фактов вывода из банка активов. Также временной администрацией установлено, что в преддверии отзыва лицензии банком выданы кредиты юридическим и физическим лицам на сумму свыше 500 миллиона рублей, однако какие-либо документы, позволяющие оценить финансовое состояние заемщиков в банке, отсутствуют.

По оценке временной администрации стоимость активов банка не превышает 78 миллионов рублей при величине обязательств перед кредиторами в размере 1,1 миллиарда рублей.

ЦБ сообщил, что в ходе проведения обследования финансового состояния Мострансбанка установлен факт осуществления кредитной организацией внесистемного учета обязательств перед вкладчиками. «Руководство банка, злоупотребляя имеющимися полномочиями, организовало прием средств вкладчиков без отражения обязательств перед ними в бухгалтерском учете банка. При этом на дату отзыва у банка лицензии на осуществление банковских операций объем обязательств перед вкладчиками, привлеченных мошенническим путем, достиг порядка 3 миллиарда рублей», - говорится в сообщении. Этот показатель, по информации ЦБ, в несколько раз превышает величину вкладов населения, официально отраженных в отчетности банка.

Проведенный временной администрацией осмотр помещений банка МБФИ показал отсутствие документации, в том числе правоустанавливающих документов на активы и обязательства организации, первичных учетных документов, документов по учету персонала, а также отсутствие электронных носителей (серверов), на которых должна храниться информация об имуществе, обязательствах кредитной организации, их движении.