СУД НЕ ПРИНЯЛ ФИНАНСОВЫЙ ОТЧЕТ "ЕВРОМЕТА"

Как стало известно "Ъ", в Москве вынесен приговор по редко применяемой в уголовной практике ст. 172.1 УК РФ — "Фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации". Бывшего председателя правления ПАО АКБ "Европейский банк развития металлургической промышленности" ("Евромет") Игоря Шутова признали виновным в сокрытии от ЦБ данных, которые могли являться основанием для отзыва лицензии на осуществление банковских операций. Банкир, которому грозило до четырех лет заключения, был приговорен к штрафу. Свою вину он так и не признал, но решение суда предпочел не обжаловать.

Как следует из материалов уголовного дела, проведя оценку заемщиков ПАО "Евромет", сотрудники главного управления ЦБ по Центральному федеральному округу (ГУ ЦБ по ЦФО) "выявили обстоятельства, свидетельствующие о том, что совершаемые кредитной организацией сделки создавали реальную угрозу интересам ее кредиторов и вкладчиков". В связи с этим ГУ ЦБ по ЦФО в пятницу 10 июля прошлого года направило "Евромету" предписание с требованием разобраться с ссудной задолженностью двух десятков юрлиц, досоздать резерв на сумму не менее 1,9 млрд руб. и представить регулятору отчет о проделанной работе. Причем уже в понедельник, 13 июля.

В свою очередь, Игорь Шутов, как установило следствие, зная, что капитал банка на тот момент не превышал 1,7 млрд руб., в связи с чем формирование резервов по ссудам в указанном в требовании объеме приведет к снижению собственных средств кредитной организации ниже 2%, что является основанием для отзыва у нее лицензии, решил не исполнять требование ЦБ, направив в него недостоверную отчетность.

Господин Шутов в ходе судебного следствия отрицал свою вину. По словам банкира, ему не было никакого смысла вводить ЦБ в заблуждение, так как регулятор хорошо знал о финансовом положении "Евромета", о чем свидетельствует содержание самого предписания.

Обвиняемый Шутов сообщил суду, что исполнить данное требование, не прекратив деятельности банка, было невозможно. По его словам, оспаривать решения отделений ЦБ в таких ситуациях сложно, и банки, как правило, этого не делают — "Евромет" же попытался. Председателю ЦБ Эльвире Набиуллиной 10 июля 2015 года была направлена жалоба с просьбой пересмотреть последнее требование проверяющих, исполнить которое, по версии банкиров, было невозможно.

После этого, как отмечал подсудимый банкир, между "Еврометом" и ЦБ начались активная переписка и консультации. Регулятор практически ежедневно запрашивал у "Евромета" различные документы как о самом банке, так и о его клиентах

3 августа Игоря Шутова пригласили на совещание в ГУ ЦБ по ЦФО, где обсуждалась ситуация, сложившаяся в "Евромете", по итогам которого он получил рекомендацию предпринять все возможные действия для сохранения банка, что и попытался, по его словам, сделать.

Впоследствии, в том числе из-за полной утраты собственных средств, неисполнения предписаний ЦБ и представления недостоверной отчетности, у "Евромета" была отозвана лицензия. По данным АСВ, задолженность "Евромета" перед кредиторами по состоянию на 1 июня 2016 года составляет более 6,5 млрд руб.

Ст. 172.1 УК РФ предусматривает до четырех лет заключения, а в качестве дополнительного наказания — запрет на срок до трех лет на занятие определенным видом деятельности. Однако, выступая в прениях сторон, гособвинение попросило суд приговорить Игоря Шутова лишь к штрафу в размере 650 тыс. руб. Защита настаивала на оправдании банкира, указывая, что в данном случае речь идет не о фальсификации отчетности, а как максимум о неисполнении требований ЦБ. За это же уголовная ответственность не предусмотрена.

Судья Таланина, учитывая, что Игорь Шутов положительно характеризуется бывшими коллегами и имеет несовершеннолетнего ребенка, решила сократить сумму штрафа до полумиллиона рублей. Дополнительные санкции к экс-банкиру судья применять не стала, хотя с судимостью в его возрасте господину Шутову уже явно не устроиться по специальности.