© 2015 - 2023 АНО "Центр защиты вкладчиков и инвесторов"
При использовании материалов гиперссылка на zvi2015.ru обязательна.
Наши проекты
Наш дайджест составлен из наиболее свежих и интересных новостей банковской и государственной сферы. Он позволит заинтересованным читателям быть в курсе последних новостей про деятельность Агентства по Страхованию Вкладов, банкиров и деятелей государственной... Экспертный видео-канал «БЕЗ КУПЮР» - это нерецензированные и некупированные мнения авторитетных экспертов в области экономики, финансов и права по решению актуальных проблем банковских вкладчиков. Информационно-аналитическая система позволяет учитывать множество факторов, влияющих на результаты деятельности кредитных организаций, что решает задачи получения достоверной картины текущего финансового состояния банков и прогнозирования развития ситуации... |
ЦБ РАЗРАБОТАЛ МЕТОДИКИ ВЫЯВЛЕНИЯ ПРИЗНАКОВ НЕУЧТЕННЫХ ВКЛАДОВ В БАНКАХБанк России разработал методики выявления признаков наличия неучтенных вкладов в банках, сообщил журналистам зампред ЦБ Василий Поздышев.
В конце августа территориальным учреждениям были направлены соответствующие рекомендации. "Внутри Банка России было написано письмо с критериями, признаками возможного наличия в банках забалансовых вкладов", — сказал он в кулуарах форума Finopolis. "Это дистанционные методы выявления наличия в банковских балансах признаков забалансовых вкладов. Если дистанционный надзор, территориальное учреждение, проведя все необходимые рекомендуемые нами действия, обнаружит эти признаки, в банк высылается инспекционная проверка, которая уже попытается на месте определить, есть или нет", — сказал он.
Поздышев отметил, что проблема заключается в том, что обнаружить доказательства наличия в банке забалансовых вкладов без элементов оперативно-разыскной деятельности сложно, поэтому ЦБ взаимодействует с правоохранительными органами.
Одним из признаков забалансовых вкладов является наличие на балансе большого количества вкладов с одинаковыми суммами. "Один пример назову. Если мы берем реестр вкладчиков и видим, что у банка тысячи вкладчиков имеют вклады с чрезвычайно круглыми цифрами — вклад в 2000 рублей на большое количество вкладчиков. Явно, что в реальной жизни такого не бывает, значит, есть какая-то манипуляция в IT-системе", — сказал он, добавив, что есть и другие критерии.
Недобросовестные банки нередко не учитывают в балансе вклады населения для того, чтобы, в частности, не привлекать внимание регулятора агрессивной политикой привлечения пассивов и избежать уплаты повышенных отчислений в фонд страхования вкладов. Примером такого поведения явился Арксбанк, который лишился лицензии в июле текущего года. По информации зампреда ЦБ Михаила Сухова, неучтенные вклады в данном банке составили рекордные 35 миллиардов рублей. Вкладчики, оказавшиеся "за балансом", нередко сталкиваются с дополнительными трудностями при получении страховых выплат. |