ЦБ «убил» сеть подозрительных банков

Небольшие банки «Дорис» и «Гринфилд», ранее не привлекавшие внимания регулятора, могли являться звеньями в цепочке «псевдобанков», через которые переливались активы одного бенефициара — дагестанского предпринимателя, сообщил “Ъ” источник на банковском рынке.

Топ-менеджеры кредитных учреждений после их краха естественным образом перетекали из банка в банк часто с повышением в должности. Так, предправления Дорис-банка Наталья Холкина ранее являлась менеджером по работе с клиентами-юрлицами Антал-банка. Бывший генеральный директор главного акционера «Дориса» — УК «Доком» — Ольга Островская возглавляла почивший в бозе банк «Басманный» (лицензия отозвана 19 сентября 2013 года, основанием для которого явилось «осуществление подозрительных операций»).

Еще в мае 2015 года вкладчики «Антала» удивлялись внезапным отказам со стороны сотрудников банка пополнять зимние вклады и их советам переводить средства в другой банк. «Операционист настойчиво порекомендовала нести деньги в банк “Лада-кредит”»,— пишет один из вкладчиков Антал-банка на банковском форуме. Там же в сентябре 2015 года появилось сообщение о том, что вкладчикам «Антала» предлагали переложиться в банк «Гринфилд» под более выгодный процент и даже предоставляли оплаченное такси до отделения.

Как и в случае с банками «Содружество», «Лада-кредит» и «Антал», банки «Дорис» и «Гринфилд» в последние месяцы перед «кончиной» проявили чрезмерную активность в добывании средств с открытого рынка. «Особое удивление вызывает динамика балансовых показателей у банка “Дорис”: на 1 июля 2015 года валюта баланса составляла всего 361 млн руб., а на 1 октября 2015 года — порядка 6,1 млрд руб. Столь быстрый рост был достигнут за счет частных вкладов, которые были размещены в корпоративный кредитный портфель»,— комментирует аналитик рейтингового агентства «Рус-Рейтинг» Евгений Славнов. В банке «Гринфилд» наблюдалась похожая ситуация. Между тем с баланса банка «Антал» (данные на 1 сентября) ушла в минус сумма, практически совпадающая с суммой средств, привлеченных «Дорисом».

Примечательно, что и «Дорис», и «Гринфилд» имели свежие лицензии, датированные августом 2015 года.

«Что же касается “Еврокоммерца”, то практически все обязательства банка представлены средствами физических лиц, а в самом банке недавно была завершена внеплановая проверка Банка России. Вероятно, что у регулятора также возникли претензии к политике размещения данных средств населения»,— добавляет господин Славнов.