ПИРАМИДА МАЛЬЧЕВСКОГО

В деле о хищении 68 млрд рублей у Мособлбанка нашли смягчающие обстоятельства. «Ведомостям» удалось ознакомиться с обвинительным заключением

Владелец Мособлбанка и банковского холдинга РФК Анджей Мальчевский в 2010 г. «создал организованную преступную группу из своих доверенных лиц» (всего их пятеро), следует из обвинительного заключения.

Перед судом предстанут Мальчевский-старший (арестован в июне 2015 г.) и бывшие топ-менеджеры банка Юлия Зедина (она под домашним арестом) и Виктор Янин (летом осужден на шесть лет за нанесение банку ущерба в 578 млн руб.). Они обвиняются в хищении имущества банка путем обмана и злоупотребления доверием организованной группой и в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ). Максимальное наказание – до 10 лет лишения свободы. Все трое признали свою вину и договорились о возмещении ущерба с Мособлбанком.

По указанию Мальчевского была разработана схема, позволявшая обходить ограничения ЦБ на прием вкладов физлиц и скрывать их реальный объем, сказано в обвинительном заключении.

Для функционирования схемы был создан спкциальный «вип-отдел», который занимался списыванием денег со счетов вкладчиков и формирования нужной отчетности в ЦБ.

Первый раз схема применялась в   октябре-ноябре 2009 г., когда действовало ограничение ЦБ для банка на прием вкладов. Схема позволила «изображать» для ЦБ нужную отчетность и при этом принимать деньги на депозиты, т.к. без этого банк уже не мог функционировать.

После снятия предписания ЦБ, списанные деньги были восстановлены. Но в конце 2009 года схема опять заработала. Ежедневно списываемые суммы разнились от нескольких сотен тысяч до сотен миллионов рублей.

К началу санации – к 5 мая 2014 г. – Мособлбанк находился «на грани банкротства, поскольку работал по принципу пирамиды, выплачивая одним вкладчикам денежные средства за счет других, однако размеры похищенного при этом увеличивались.

Следствие не нашло обстоятельств, отягчающих наказание Мальчевскому, Зединой и Янину. А в качестве смягчающих указало у всех наличие малолетних детей и добровольное возмещение ущерба, а у Зединой еще и «активное способствование раскрытию и расследованию преступления».