С 1 ИЮНЯ 2016 ГОДА БАНКИ НАЧНУТ ТРЕБОВАТЬ У КЛИЕНТА ПОЛНЫЙ ОТЧЕТ О ПРОИСХОЖДЕНИИ ДЕНЕГ

Центробанк детально описал алгоритм взаимодействия добропорядочных клиентов с банками, которые квалифицированы главным территориальным управлением регулятора как кредитные организации, проводящие сомнительные операции, направленные на отмывание доходов, полученных преступным путем. И банки, желающие сохранить свои лицензии, должны руководствоваться данным алгоритмом работы.

Об этом заявил заместитель директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский, выступая 25 марта 2016 года на XVIII Всероссийской банковской конференции «Банковская система России — 2016: практические вопросы надзора и регулирования».

У 34 банков из 93, лишившихся лицензии за 2015 год, право на работу было отозвано по причине ненадлежащего контроля за отмыванием доходов.

Сейчас банки вправе уже даже при наличии подозрений «в отмывательстве» отказывать клиентам в открытии счета и проведении операций, а также и в расторжении договора на обслуживание. Два с половиной года, прошедших после введения такого права, привели к тому, что банки активно этими опциями пользуются. Но в результате таких отказов возникли «мигрирующие» клиенты, которые кочуют из банка в банк.

Однако, в связи с темой амнистии капитала Росфинмониторинг и Банк России пока не требуют от банков детально допытываться у своих клиентов, откуда они взяли средства.

Но амнистия капитала продлена до 1 июня 2016 года. После этой даты банки будут вправе не стесняться запрашивать у своих клиентов документы о происхождении их средств, отметил чиновник ЦБ.