© 2015 - 2023 АНО "Центр защиты вкладчиков и инвесторов"
При использовании материалов гиперссылка на zvi2015.ru обязательна.
Наши проекты
Наш дайджест составлен из наиболее свежих и интересных новостей банковской и государственной сферы. Он позволит заинтересованным читателям быть в курсе последних новостей про деятельность Агентства по Страхованию Вкладов, банкиров и деятелей государственной... Экспертный видео-канал «БЕЗ КУПЮР» - это нерецензированные и некупированные мнения авторитетных экспертов в области экономики, финансов и права по решению актуальных проблем банковских вкладчиков. Информационно-аналитическая система позволяет учитывать множество факторов, влияющих на результаты деятельности кредитных организаций, что решает задачи получения достоверной картины текущего финансового состояния банков и прогнозирования развития ситуации... |
БАНК «ЮГРА» ЗАПРАШИВАЕТ СВЕДЕНИЯ О ПРОИСХОЖДЕНИИ ВНОСИМЫХ НА ДЕПОЗИТ ДЕНЕГБанк «Югра» проводит процедуру идентификации новых клиентов при открытии вкладов, а также проверяет источник происхождения денежных средств, сообщили порталу Банки.ру в пресс-службе кредитной организации.
«Югра», как и другие банки России, осуществляет процедуру идентификации личности нового клиента в соответствии со 115-ФЗ о ПОД/ФТ. Выполняя данный закон, банк проверяет источник происхождения средств, которые вкладчик собирается внести в новый открываемый вклад, что сопровождается требованием заполнить анкету клиента и предъявить ряд документов, в том числе указывающих на источник происхождения средств», — рассказали в пресс-службе банка.
В «Югре» уточнили, что проверка осуществляется только в отношении новых клиентов, то есть процедуру такой проверки клиент проходит один раз. «Время проверки составляет не более одного-двух рабочих дней», — уточнили в пресс-службе.
О том, что «Югра» для открытия депозита в банке просит предоставить помимо паспорта ИНН, СНИЛС и справку 2-НДФЛ, сообщают клиенты банка в разделе «Народный рейтинг» портала Банки.ру.
С июня 2015 года банки получили право запрашивать у своих действующих и потенциальных клиентов информацию об источниках происхождения денежных средств и иного имущества. Соответствующая норма предусмотрена законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и соответствует требованиям FATF.
В каких случаях реализовывать полученное право, банки должны решать, согласно закону, самостоятельно — в соответствии со своими правилами внутреннего антиотмывочного контроля. Если деятельность клиента вызывает у банков сомнения, кредитные организации могут запросить у него дополнительные сведения об источниках денег, а также отказать в проведении операций, открытии счета и инициировать закрытие счета. |