Поиск Форум
Наши проекты

Наш дайджест составлен из наиболее свежих и интересных новостей банковской и государственной сферы. Он позволит заинтересованным читателям быть в курсе последних новостей про деятельность Агентства по Страхованию Вкладов, банкиров и деятелей государственной...

Экспертный видео-канал «БЕЗ КУПЮР» - это нерецензированные и некупированные мнения авторитетных экспертов в области экономики, финансов и права по решению актуальных проблем банковских вкладчиков.

Платформой рейтинговой оценки (рэнкинга) коммерческих банков являются результаты комплексного анализа финансового состояния кредитных организаций, выполненного на фактических данных, содержащихся в официальной отчетности, размещенной на сайте Банка России...

Название этой рубрики говорит само за себя. Здесь вы можете выразить свои недовольства по работе финансовых институтов. Иными словами, указать причины неудовлетворенности в: ...

ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА (Выпуск №48/395)

ВОЗМЕЩЕНИЕ ВКЛАДЧИКАМ ТГБ И БАНКА «ЭКОНОМИЧЕСКИЙ СОЮЗ» ВЫПЛАТИТ РОССЕЛЬХОЗБАНК

17.03.2017

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) выбрало Россельхозбанк для выплат вкладчикам Торгового городского банка (ТГБ) и банка «Экономический союз», сообщает госкорпорация.

 «Россельхозбанк стал победителем конкурса по отбору банков-агентов для выплаты страхового возмещения вкладчикам, в том числе индивидуальным предпринимателям…» — говорится в сообщении АСВ.

 Прием заявлений о выплате возмещения и сами выплаты начнутся 27 марта 2017 года.

 Банк России 13 марта отозвал лицензии на осуществление банковских операций у банка «Экономический союз» и у Торгового городского банка, следует из сообщения регулятора. «Экономический союз» занимал 367-е место в банковской системе России по состоянию на 1 февраля 2017 года. Торговый городской банк был на 231-м месте в банковской системе России по состоянию на ту же дату.

«RAMBLER NEWS SERVICE»

 

ЦБ ПОДАЛ В СУД ТАТАРСТАНА ИСКИ О БАНКРОТСТВЕ ТАТФОНДБАНКА И ИНТЕХБАНКА

20.03.2017

В Арбитражный суд Татарстана поступил иск о банкротстве Татфондбанка, следует из картотеки арбитражных дел.

 Заявителем по делу выступает Банк России, АСВ выступает в качестве третьего лица. Заявление было подано 15 марта. Также по делу подано ходатайство о включении требований в реестр требований кредиторов от компании «БилетТ».

 Кроме того, ЦБ 15 марта подал иск о банкротстве Интехбанка, 17 марта заявление было принято к производству.

 15 декабря минувшего года ЦБ наложил мораторий на выплаты кредиторам и вкладчикам Татфондбанка. 3 марта 2017 года ЦБ отозвал лицензию у Татфондбанка. Решение об отзыве лицензии, пояснили в ЦБ, принято в связи с неисполнением Татфондбанком федеральных законов о банковской деятельности, нормативных актов Банка России, значением нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже 2%, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, а также с учетом неоднократного применения в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

 Около 2 тыс. вкладчиков Татфондбанка с июня по октябрь 2016 года сменили статус с клиентов банка на клиентов его дочерней инвестиционной компании «ТФБ Финанс». При этом они были уверены в том, что перезаключают свой договор непосредственно с банком, сообщала газета «Коммерсант». Эта подмена была обнаружена 15 декабря 2016 года, одновременно с введением моратория на требования кредиторов банка.

 Первый зампред ЦБ Дмитрий Тулин сообщил, что «дыра» в капитале Татфондбанка оценивается в 96,7 млрд рублей. Его санация обошлась бы в 220–230 млрд рублей, пояснила зампред ЦБ Ольга Полякова.

 3 марта лицензия была отозвана и у Интехбанка. «В условиях размещения денежных средств в активы неудовлетворительного качества ПАО "Интехбанк" неадекватно оценивало принятые в связи с этим риски. Досоздание резервов в необходимых объемах привело к полной утрате кредитной организацией собственных средств (капитала). Руководство и собственники банка не предприняли действенные меры по нормализации его деятельности», — сообщал ЦБ. По величине активов, согласно данным ЦБ, Интехбанк на 01.02.2017 г. занимал 138-е место в банковской системе России

«RAMBLER NEWS SERVICE»

 

В КАЗАНИ ВКЛАДЧИКИ БАНКОВ, ЛИШИВШИХСЯ ЛИЦЕНЗИЙ, СОБРАЛИСЬ НА ОЧЕРЕДНОЙ МИТИНГ

19.03.2017

Люди вновь требуют полностью вернуть их вклады.

 В Казани, в парке Петрова вкладчики татарстанских банков, лишившихся в начале марта лицензий, в субботу устроили очередной митинг. Опять требовали вернуть собственные деньги, «зависшие» в этих кредитных учреждениях. Напоминаем, физлицам, в том числе индивидуальным предпринимателям, по страховке положена компенсация максимум в 1,4 млн. рублей. На новую акцию собрались около 400 человек. Участвовали также обманутые дольщики и люди, выступающие против постройки в Казани мусоросжигательного завода. Митинг прошел мирно.

«СВОБОДНАЯ ПРЕССА»

 

КАК ПОПАСТЬ В РЕЕСТР КРЕДИТОРОВ? НАИВНЫЕ ВОПРОСЫ ПО ДЕЛУ «ТАТФОНДБАНКА»

20.03.2017

«АиФ-Казань» отвечает на распространенные вопросы читателей о том, кто может претендовать на получение денег Татфондбанка после признания его банкротом.

 Первые в очереди на получение денег - все физические лица, включая «превышенцев» (тех, у кого на вкладе было более 1,4 млн) и некоторые категории других лиц. «Автоматически стать кредиторами нельзя, - говорит гендиректор Фонда поддержки предпринимательства РТ Андрей Афонин. – Для этого необходимо заполнить требование, подать его в банк с определённым набором документов и получить отметку, что они приняты. В течение 30 дней вам должно прийти уведомление о включении в реестр требований кредиторов. Когда это требование клиент банка получает на руки, он может быть уверен, что он включен в реестр. В противном случае успокаиваться нельзя, надо звонить в банк, спрашивать на какой стадии находится его рассмотрение».

 Ещё в феврале Агентство по страхованию вкладов (АСВ) подало иски в Вахитовский суд к вкладчикам ТФБ и ИнтехБанка. Речь идет о так называемых «дробильщиках», которые, узнав о грядущих проблемах ТФБ, дробили вклады на более мелкие, чтобы получить страховое возмещение от АСВ. Однако решения по этим делам не вынесены до сих пор, потому что представители АСВ и ТФБ не являлись на заседания. А сами вкладчики начали подавать иски в январе.

 Ещё в феврале Агентство по страхованию вкладов (АСВ) подало иски в Вахитовский суд к вкладчикам ТФБ и ИнтехБанка. Речь идет о так называемых «дробильщиках», которые, узнав о грядущих проблемах ТФБ, дробили вклады на более мелкие, чтобы получить страховое возмещение от АСВ. Однако решения по этим делам не вынесены до сих пор, потому что представители АСВ и ТФБ не являлись на заседания. А сами вкладчики начали подавать иски в январе.

 Вахитовский райсуд удовлетворил первые иски прокуратуры РТ о признании недействительными сделок по переводу вклада в «ТФБ-Финанс», которые были совершены после введения в заблуждение. В качестве обоснования прокуратура указала на то, что банк скрыл от заявителей важнейшие условия сделки, сведения о возможных финансовых рисках и об объекте инвестирования – облигациях ПАО «Татфондбанк». Этот судебный даёт шанс вернуть свои деньги и другим клиентам «ТФБ-Финанс».

 Составить иски физлицам помогут в районных прокуратурах по месту жительства, пояснил «АиФ-Казань»  старший помощник прокурора Татарстана Руслан Галиев. Инвалиды или пожилые граждане могут обратиться в прокуратуру, которая в свою очередь может в рамках ст. 45 ГПК РФ обратиться в суд от их имени (если гражданин по состоянию здоровья, возрасту, недееспособности и другим уважительным причинам не может сам обратиться в суд).

«АИФ КАЗАНЬ»

 

НАЦБАНК: ВСЕ БАНКИ С РОССИЙСКИМ ГОСКАПИТАЛОМ НА УКРАИНЕ ВЕДУТ ПЕРЕГОВОРЫ О ПРОДАЖЕ

19.03.2017

Все работающие на Украине банки с российским капиталом ведут переговоры о продаже. Об этом заявила заместитель главы Национального банка Украины (НБУ) Екатерина Рожкова в эфире телеканала "Интер".

 "Мы совершенно точно знаем, что все банки с государственным российским капиталом, которые работают сегодня в Украине, ведут переговоры о потенциально возможной продаже", - сказала она, добавив, что "в сегодняшних условиях, к сожалению, о каком-то развитии дальнейшем этих банков на территории Украины говорить, конечно, нельзя".

 Она также уточнила, что в банках с российским государственным капиталом украинцы хранят 21 млрд гривен ($784 млн), из которых Фонд гарантирования вкладов при необходимости будет готов компенсировать 8,5 млрд гривен ($317 млн).

 В то же время, по словам замглавы НБУ, банки пока остаются работать в стране, так как докапитализированы и имеют достаточное количество активов, чтобы выполнять обязательства перед клиентами.

 Сбербанк  призвал Нацбанк Украины "обеспечить нормальные условия для обслуживания банком своих клиентов - нескольких десятков тысяч украинских юридических лиц и больше миллиона частных клиентов - граждан Украины".

 Размер своих возможных потерь банк не прокомментировал, однако, по мнению старшего директора агентства Fitch Ratings Александра Данилова, санкции не станут ударом для Сбербанка, доля украинской "дочки" которого составляет менее 1% в общем объеме активов материнской структуры.

 Убытки, которые может понести ВТБ в результате украинских санкций, несущественны для группы, заявил в свою очередь глава ВТБ Андрей Костин.

 Возможный размер убытков он оценил в несколько сотен миллионов долларов и подчеркнул, что ВТБ продолжит свою деятельность на Украине с целью максимального возврата вложенных средств и защиты интересов клиентов, прежде всего украинских. Костин добавил, что на данный момент у группы "других интересов нет".

 Санкции не сильно повлияют на сделку по продаже Внешэкономбанком (ВЭБ) украинского дочернего Проминвестбанка, уверен глава ВЭБ Сергей Горьков. Российская госкорпорация также не ожидает снижения стоимости своего актива.

«ТАСС»

 

«БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА УКРАИНЫ ПОЛНОСТЬЮ РАЗВАЛЕНА»: ОБЗОР

20.03.2017

Главные новости банковского сектора Украины в марте 2017 года.

 О возможной отставке Валерии Гонтаревой с поста главы НБУ поговаривали с февраля. И вот во время бизнес-форума в Киеве она подтвердила журналистам, что готова уйти и единственное, что её пока держит в должности — отсутствие кандидатуры на замену, которую должен подобрать президент. Примечательно, что о готовности уйти с поста главы НБУ Гонтарева заявила в один день с введением санкций против дочерних структур российских банков на Украине. Даже по скромной оценке председателя общественной организации «Публичный аудит» Максима Гольдарба, на них приходится 12% банковских активов, а «Альфа-банк» после национализации «Приватбанка» стал первым по величине активов (среди негосударственных финансовых учреждений). Последнего санкции пока не касаются, они затронули лишь банки, в капитале которых участвует государство, однако надолго ли?

 Преемником Гонтаревой называют экс-премьер-министра Украины Арсения Яценюка, занимавшего эту должность более 10 лет назад. Сам он утверждает, что отказался от предложения.

 «Национальный банк Украины пересмотрел подходы к лицензированию операций физических лиц по размещению средств на зарубежных счетах и осуществлению инвестиций за пределы Украины. Отныне физические лица смогут размещать на зарубежных счетах иностранную валюту с источником происхождения за пределами Украины без индивидуальных лицензий НБУ. Например, без лицензий НБУ украинцы смогут размещать на зарубежных счетах средства, полученные ими за пределами Украины в качестве заработной платы, стипендий, пенсий, алиментов, дивидендов и тому подобное», — говорится в сообщении пресс-службы НБУ. Нужно отметить, что указанный запрет вот уже многие годы существовал только на бумаге. Граждане Украины — от гастарбайтеров до крупных бизнесменов — имели счета в иностранных банках, активно их использовали и практически никто не получал для этого лицензию в НБУ (разве что те, кто затем реинвестировал их обратно). В банке лишь привели правила в соответствие с реальностью и отменили «мёртвую» норму.

 у Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины, к которому переходит имущество и права ликвидируемых банков, постоянно возникают проблемы с выплатами вкладчикам. Залоговое имущество и кредитные пакеты реализуются довольно медленно, кроме того, руководство Фонда уже несколько раз обвиняли в махинациях с оценкой ряда активов. Для предупреждения подобных обвинений и общего ускорения процесса в ФГВФЛ приняли решение привлечь к продажам американских консультантов — дочерние структуры компаний DebtX и FFN.

 Сотрудничает Фонд и с коллекторскими организациями. В начале марта стало известно о передаче им проблемных кредитов 63 банков на общую сумму свыше 17 млрд грн. Всего к работе привлекли 11 компаний, которым теперь предстоит разобраться с более чем 537 тыс. заёмщиков за 8−25% от объёма возвращенных средств.

 Ставки в банках Украины продолжат снижаться. Это не только установка НБУ и согласованная позиция госбанков, но и требование МВФ, зафиксированное в последнем меморандуме.

 В государственном «Приватбанке» в свою очередь анонсировали намерение постепенно ограничить доходность гривневых депозитов ставкой 10% в год (сегодня в районе 15%).

 За снижение депозитных ставок борется и Кабмин — через снижение учётной ставки НБУ. Однако Нацбанк пока что держит её на уровне 14% — соответствующее решение было принято 2 марта.

Синхронное снижение ставок в госбанках Украины уже привлекло внимание Антимонопольного комитета, который теперь проверяет их на предмет сговора — доля государства в банковском секторе вместе с «Приватбанком» достигла 55%, а АМКУ признаёт монополистом владеющего более 35% отрасли. Парадокс, но заниматься оздоровлением банковского сектора путём снижения ставок сегодня незаконно.

 По результатам мониторинга портала «ЛИГА. Новости», доходность по депозитам (3−12 месяцев) в начале марта составляла: 14,09−14,81% (гривна), 3,71−4,28% (доллар), 3−3,59% (евро). Т. е. по сути остались на уровне февраля — средние ставки снизились незначительно и колеблются на сотые доли процента.

 Государственный «Ощадбанк» запустил ипотечную программу для переселенцев из Донбасса — кредиты на покупку жилья под 20% на 30 лет. На уточняющий вопрос «Принимает ли банк в качестве обеспечения кредита недвижимость на неконтролируемых территориях?», — сотрудники банка отвечают отрицательно: дескать, для этого нужна процедура оценки стоимости жилья, а оценщик не сможет провести её на неконтролируемой территории. Да и в остальном смысл такого кредитования как-то ускользает от понимания: вначале из-за боевых действий эти люди были вынуждены стать переселенцами, а теперь государство руками своего банка даёт им кредиты под ставку, переплата по которой составит 2−3 стоимости этой самой квартиры. К слову, средние ставки на покупку жилья мало чем отличаются от программы для переселенцев (22−23%).

 с начала года на Украине уже стало на 6 банков меньше: три вывел с рынка Нацбанк, два учредители ликвидировали сами, и один исчез в результате процедуры слияния.

«По нашему мнению и по уверениям многих экспертов, некоторые из финансово-кредитных учреждений, которые ликвидировал Нацбанк Украины, можно было спасти. Но он этого не сделал. Вместе с тем некоторые банки, наоборот, следовало в срочном порядке уводить с рынка. А главный банк страны этого делать не спешил. В связи с этим возникает закономерный вопрос: куда смотрит Генеральная прокуратура? — комментирует ситуацию порталу «Обозреватель» председатель комитета Верховной рады по вопросам финансовой политики и банковской деятельности Сергей Рыбалка. — Сегодня мы не видим с ним [с НБУ — Ред.] диалога. Мы не видим желания регулятора работать над законодательством для того, чтобы обновлять доверие к банковской системе. Ведь в настоящее время у людей нет к ней доверия. А если его нет, то как мы можем говорить о финансировании или кредитовании реального сектора экономики?«

 Особо настойчивым вкладчикам украинских банков удаётся получать свои депозиты даже без содействия Фонда гарантирования вкладов. Так, один из клиентов банка «Финансы и кредит» сумел отсудить свой депозит даже не у него и не у Фонда, а у исполнительной службы — та, в свою очередь, не выполнила вовремя решение суда, который обязал банк вернуть вкладчику его деньги. Но затем «Финансы и кредит» пал жертвой банкопада, а отвечать за это пришлось непосредственно украинскому бюджету. Юристы советуют другим вкладчикам использовать это дело как прецедент и инструкцию. Одна беда: решение суда нужно успеть получить за промежуток между отказом банка возвращать деньги и введением в нём временной администрации. А это не так просто — в украинских судах некомплект судей и за ускорение ведения дела, как правило, требуют «откат».

 Очередное обострение ситуации с российскими банками связывают с готовностью их материнских структур на территории РФ обслуживать клиентов с паспортами Донецкой и Луганской народных республик, о чём стало известно 7 марта. Ещё ранее требование закрытия российских банков (без всяких условий) прозвучало в плане штаба блокады торговли с «оккупантами», опубликованном 2 марта.

 В НБУ не слишком радостно встретили требования и активистов, и Авакова: «На сегодняшний день во всех этих банках сосредоточено 36 млрд грн обязательств перед физическими и юридическими лицами», — напомнила заместитель главы НБУ Екатерина Рожкова во время общения с журналистами.

«REGNUM»

 

ИЗ «РАЗВИТИЯ» ВЫВЕДЕНЫ ДЕНЬГИ И БАНКИРЫ 

18.03.2017

Прокуратура Москвы, проводя проверку по заявлению главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной, установила, что через столичные филиалы банка "Развитие", являвшегося крупнейшей финансовой структурой Карачаево-Черкесии, были похищены более 3 млрд руб.

 За несколько дней до отзыва лицензии банк выдал беззалоговые кредиты на суммы от 140 млн до 380 млн руб. лицам с минимальными доходами или использовавшим утерянные паспорта. При этом опросить бывших руководителей банка прокурорам не удалось, поскольку по местам своей регистрации они отсутствовали.

 Всего, как отметили в московской прокуратуре, было обнаружено десять подобных кредитов, которые два столичных филиала "Развития" выдали с 27 по 29 сентября 2016 года. А уже 10 октября ЦБ отозвал у "Развития" лицензию за "высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы".

 Как выяснилось, каждая сделка утверждалась как кредитным комитетом, так и советом директоров "Развития". При этом, несмотря на внушительный размер займов, никаких залогов с заемщиков банк не требовал, хотя, как выяснилось в ходе проверки, кредиты оформлялись на жителей различных регионов РФ с очень небольшими доходами, которые о своем долге узнавали лишь во время проверки. Всего подобным образом из "Развития" было выведено более 3 млрд руб., резюмировали в прокуратуре Москвы.

 На основании материалов проверки в прокуратуре считают, что на самом деле заемщикам деньги "фактически не передавались", а сделки, совершенные в рамках обнаруженной схемы, "учитывая их однотипность и сроки", имеют признаки мошеннических.

 "Противоправными действиями работников банка" был причинен ущерб клиентам и государственному Агентству по страхованию вкладов, резюмировали в прокуратуре Москвы, направившей материалы проверки в полицию. Она должна дать правовую оценку действиям лиц, причастных к хищению средств, и в случае обнаружения состава преступления начать их уголовное преследование за мошенничество, совершенное в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ) и преднамеренное банкротство (ст. 196 УК РФ).

 И хотя в прокуратуре не называют возможных фигурантов расследования, стоит отметить, что крупнейшими владельцами карачаево-черкесского банка являлись московские предприниматели Олег Березовский (52,9% акций), который также возглавлял совет директоров, и Светлана Сторожилова (43,5%). Небольшой пакет акций банка принадлежал ООО "ПанАгро" которым через сеть офшоров владел гражданин Италии Марио Д`Орацио. "Получить объяснение у владельцев банка по выявленным сделкам нам не удалось, поскольку по местам своей регистрации они не проживают",— отметили в столичной прокуратуре. ООО по его юрадресу также не оказалось.

Отметим, что ранее ЦБ уже сообщал, что обнаружил схему хищения активов из "Развития". Согласно заявлению регулятора, заведомо невозвратные кредиты были выданы на сумму около 4 млрд руб.

«КОММЕРСАНТЪ»

 

В ФЕВРАЛЕ НОРМАТИВЫ ЦБ НАРУШИЛИ 15 КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

20.03.2017

Значения обязательных нормативов в феврале нарушили 15 банков, у трех из которых впоследствии были отозваны лицензии. Об этом свидетельствуют данные отчетности, размещенной на сайте Банка России.

 Второй месяц подряд в список нарушителей обязательных нормативов попадает Татагропромбанк, зарегистрированный в Республике Татарстан. В феврале на протяжении 17 дней банком не выполнялись: норматив достаточности собственных средств (Н1), норматив долгосрочной ликвидности банка (Н4), норматив максимального размера крупных кредитных рисков (Н7), норматив использования собственных средств банка для приобретения акций других юридических лиц (Н12).

 Банк «Экономический Союз» в феврале допустил нарушение норматива мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности на протяжении 13 дней и восьми дней соответственно. А 13 марта регулятор отозвал у него лицензию на осуществление банковских операций.

 Столичный банк «Нефтяной Альянс», допустивший в январе снижение норматива достаточности базового капитала (Н1.1) ниже уровня 5,125%, в феврале стал нарушителем целого ряда нормативов. 14 марта банк был лишен лицензии.

 Торговый Городской Банк, у которого 13 марта была отозвана лицензия, на протяжении 13 дней нарушал норматив достаточности собственных средств (Н1), норматив достаточности базового капитала (Н1.1) и норматив максимального размера крупных кредитных рисков (Н7). Норматив достаточности основного капитала (Н1.2) не выполнялся банком на протяжении 14 дней.

 В список нарушителей обязательных нормативов Банка России в феврале, помимо вышеперечисленных кредитных организаций, также вошли: Социнвестбанк, самарский банк «Солидарность», Газэнергобанк, ВУЗ-Банк, Инвестторгбанк, Вокбанк, Московский Областной Банк, «Экспресс-Волга», Финанс Бизнес Банк, банк «Таврический», а также НБ «Траст».

 Рост Банк, Бинбанк Кредитные Карты и Балтийский Банк данные 123-й (расчет собственных средств) и 135-й (информация об обязательных нормативах) форм не раскрыли. При этом отдельно только 123-ю форму не раскрыли следующие кредитные организации: «Уралфинанс», Банк ПТБ и Русский Торговый Банк.

 Кредитные организации «Пересвет», Экономбанк, Автовазбанк, банк «Советский», Тимер Банк, ЧБРР, Мидзухо Банк, Банк оф Токио-Мицубиси ЮФДжей (Евразия), Дж. П. Морган Банк Интернешнл и банк «Центр Международных Расчетов» полностью не раскрыли данные своей отчетности. Росэксимбанк, ранее раскрывавший на сайте регулятора лишь 123-ю и 135-ю формы отчетности, в этот раз, напротив, полностью раскрыл данные своей отчетности, в том числе на предыдущие даты.

«BANKI.RU»

 

МИНФИН РФ СЧИТАЕТ, ЧТО РУБЛЬ ПЕРЕУКРЕПЛЕН НА 10-12%

20.03.2017

Курс рубля выше фундаментальных значений на 10-12 процентов, что является выгодным моментом для покупки Минфином валюты у ЦБ для исполнения текущих валютных обязательств бюджета РФ, сказал министр финансов Антон Силуанов.

 "Считаю, что он переукреплен от фундаментальных значений где-то на 10-12 процентов", - цитируют Силуанова российские агентства.

 "Мы в рамках своих текущих казначейских обязательств закупаем и купили уже около $500 миллионов для текущих нужд, понимая, что сейчас такая операция выгодна для исполнения наших обязательств... Сейчас видим, что курс опять укрепился, а поскольку понимаем, что от фундаментальных значений курс отклонился на 10-12 процентов, то сейчас имеет смысл закупить валюту, чтобы обеспечить свои текущие обязательства", - сказал он журналистам.

По его словам, у бюджета еще есть потребность в валюте для выполнения обязательств по внешним долгам.

 "У нас есть еще возможность купить не меньше $1 миллиарда. Не факт, что мы ею воспользуемся. Это сверх тех средств, которые идут на пополнение Резервного фонда", - сказал Силуанов.

Минфин с начала марта начал закупать валюту у ЦБ для выполнения расходных обязательств бюджета. Всего, по словам главы Казначейства Романа Артюхина, ведомство приобрело $500 миллионов, при этом ЦБ не выходил на рынок.

 В то же время с февраля ЦБ в интересах Минфина начал закупать на рынке валюту для пополнения Резервного фонда. В феврале Минфин купил на рынке валюты на 113,1 миллиарда рублей, в марте направит на эти цели 70,5 миллиарда рублей из допдоходов от нефти и газа.

 Министр финансов РФ Антон Силуанов называл основной целью валютных интервенций снижение волатильности курса национальной валюты и обещал, что Минфин вместе с ЦБ будут пристально мониторить ситуацию с укреплением рубля, которое вредит экспортерам.

Расчеты Минфина, как избранная политика накопления резервов может влиять на курс рубля, допдоходы, траты резервов и дефицит бюджета доступна по ссылке.

«REUTERS»

 

ЦБ ОТКЛОНИЛ ИДЕЮ ВВЕСТИ ОТРИЦАТЕЛЬНЫЕ СТАВКИ ПО ВАЛЮТНЫМ ВКЛАДАМ

20.03.2017

Российское банковское сообщество выступило с идеей ввести отрицательные процентные ставки по депозитам в валюте. ЦБ инициативу не поддержал. В результате банки могут отказаться принимать у населения депозиты в евро.

 Центральный банк отклонил предложение Ассоциации региональных банков разрешить кредитным организациям вводить по своему усмотрению отрицательные ставки по валютным вкладам. Как говорится в официальном документе ЦБ, «нет уверенности в том, что внесение подобных изменений в законодательство обоснованно».

 При этом очевидно, что речь идет о депозитах в евро, поскольку, формулируя предложение об отрицательных ставках, представители ассоциации ссылались на отрицательные ставки в еврозоне. Ситуацию усугубляет и то, что корпоративные клиенты зачастую размещают свои валютные средства на счетах до востребования, что не позволяет банкам инвестировать их в долгосрочные проекты с повышенной доходностью. В результате прием валютных средств физических и юридических лиц (в частности, экспортеров, получающих доход в валюте, или компаний, которым она нужна для расчетов с контрагентами) оборачивается для банков «соответствующими процентными издержками». Так происходит потому, что ставки дохода по депозитам и счетам у них хотя и различные (зависят от срока размещения, суммы, валюты и пр.), но в любом случае положительные, в том числе по средствам до востребования.

 ЕЦБ впервые установил отрицательную ставку в 2014 году (когда она составила -0,10%) и с тех пор последовательно ее снижает. Сейчас она составляет -0,4%.

 Ситуация с размещением долларовых вкладов иная. «Реальная ставка, под которую можно разместить привлеченные в долларах клиентские средства, существенно выше, и она продолжает расти», — говорит председатель правления Нордеа Банка Михаил Поляков.

 Несмотря на отрицательный ответ, ЦБ констатировал, что «проблема существует». По данным регулятора, валюты в привлеченных российскими банками средствах по итогам 2016 года было 26,5%. За год этот показатель сократился на 6,7 п.п., но остался значимым. Согласно данным «Обзора банковского сектора» ЦБ, на 1 марта 2017 года компании разместили в банках валюты (в рублевом эквиваленте) на 10 трлн руб., из них 7,5 трлн руб. — на депозитах, 2,5 трлн руб. — на расчетных и прочих счетах. Физические лица на эту же дату держали в банках валюты на 5,5 трлн в рублевом эквиваленте.

 Опрошенные РБК аналитики не смогли оценить, какая часть этих средств размещена в евро. Они указали, что от банка к банку соотношение рублей, долларов и евро в составе привлеченных клиентских средств может меняться очень сильно. Например, у Сбербанка, по данным отчетности по МСФО за 2016 год, объем привлеченных средств физических лиц в евро составлял (в рублевом эквиваленте) 1,2 трлн руб., в долларах — 1,9 трлн руб., в рублях — 8,7 трлн руб. Объем привлеченных средств юрлиц в евро — 0,5 трлн руб., в долларах — 2,5 трлн руб., в рублях — 2,7 трлн руб.

 Руководитель дирекции по работе с частными клиентами Citibank в России Михаил Бернер объясняет проблему избытком ликвидности в евро на европейских рынках, к которым относится и российский: «Банкам негде разместить ликвидность в евро, а за средства, которые находятся на счетах клиентов, по российскому законодательству нужно платить какой-то процент. Это создает убытки — счета немаленькие, по ним нет никаких доходов, зато есть расходы».

 Доплата со стороны клиентов за размещение валюты в банках могла бы снять остроту проблемы. «Выведя ставки по привлеченным валютным средствам в отрицательную плоскость, банк мог бы либо заработать, либо заставить клиентов забрать свои деньги», — говорит аналитик «ВТБ Капитала» Михаил Никитин.

 Российские банкиры также ссылаются на зарубежный опыт. Отрицательные ставки по клиентским счетам и депозитам разрешены в ряде европейских стран — Дании, Швеции, Швейцарии, Германии, Италии, Венгрии и пр., а также в Японии. Впрочем, сделано это с целью стимулировать преобразование сбережений в инвестиции на фоне невысокой, близкой к нулю инфляции или дефляции.

 Комментируя свое решение, ЦБ привел два аргумента. Во-первых, «практика установления отрицательных ставок существует лишь в отдельных странах еврозоны и по отдельным операциям»; во-вторых, это может «привести к накоплению больших объемов валютной ликвидности вне банковской системы», то есть к росту теневого валютного рынка.

 У ЦБ могут быть и другие причины возражать против введения отрицательных ставок по клиентским валютным средствам, считают банкиры. «Кроме бизнес-составляющей есть имиджевая. Многие клиенты, особенно физлица, могут воспринять отрицательные ставки негативно», — считает зампред правления Райффайзенбанка Андрей Степаненко. Главный аналитик Сбербанка Михаил Матовников согласен, что «появление отрицательных ставок — достаточно серьезный негатив».

 Банковское сообщество может решить проблему собственными силами. Банкирам проще перестать привлекать ликвидность в евро, убрав из линейки своих продуктов для физлиц соответствующие депозиты, указывают участники рынка.

 Пойти таким же путем в отношении юрлиц банкам будет сложнее. «Хорошие корпоративные клиенты критичны для большинства банков, и отказываться от них из-за потерь по привлеченным евро никто не будет. Эту проблему банкам придется решать через улучшение работы своих казначейств», — заявил РБК менеджер одного из банков, входящих в топ-30 по объему активов.

По его мнению, проблема появилась не вчера, но при правильном управлении потоками ликвидности она разрешима. «Скорее всего, обращение ассоциации в ЦБ вызвано всплеском притока ликвидности в евро от клиентов каких-то конкретных банков, которое они вполне обоснованно подкрепили ссылкой на общую не самую простую ситуацию на рынке».

Не исключено, отмечает собеседник РБК, что в поcледние месяцы ситуацию усугубило аккумулирование российскими компаниями на своих счетах валюты, и в том числе в евро, для оплаты внешних долгов. В первом квартале 2017 года, по данным ЦБ, эти выплаты должны составить более 15 млрд в долларовом эквиваленте.

«РБК»

 

ЦБ НЕ НАМЕРЕН МЕНЯТЬ РУКОВОДСТВО АСВ

20.03.2017

Банк России пока не планирует менять руководство Агентства по страхованию вкладов (АСВ), поскольку госкорпорация хорошо справляется со своей функцией в рамках системы страхования вкладов, сообщила журналистам председатель Банка России Эльвира Набиуллина в кулуарах финансовой "двадцатки".

 "Нет, пока не планируем (перестановки в руководстве - прим. ТАСС). АСВ, на мой взгляд, очень хорошо справляется с функцией выплаты по страховым платежам в случае возникновения страховых случаев. И не их вина, на наш взгляд, в том, что мы считаем неэффективной нынешнюю схему, они просто действовали в рамках законодательства", - отметила она.

 По словам Набиуллиной, госкорпорация АСВ на данный момент достаточно устойчива, а ее финансовое состояние абсолютно управляемое и регулируемое.

 "Мы не дотируем АСВ, мы им даем кредит, потому что понимаем источник его возврата. Источник возврата - ежеквартальные отчисления банков в систему страхования вкладов. Мы все-таки исходим из того, что количество страховых случаев и объем страховых выплат, когда мы пройдем пик оздоровления банковской системы - это не бесконечная работа, - уменьшится, и у нас, как и было раньше, больше будет средств поступать в эту систему, чем АСВ будет тратить на страховые случаи", - сказала глава ЦБ РФ.

«ТАСС»

 

ЦБ ДОПУСКАЕТ ПОЭТАПНУЮ ПРОДАЖУ ОЗДОРОВЛЕННЫХ БАНКОВ НА ОТКРЫТОМ РЫНКЕ

20.03.2017

Банк России допускает поэтапную продажу оздоровленных банковских активов на открытом рынке после прохождения санации через фонд консолидации банковского сектора, сказал заместитель председателя Банка России Василий Поздышев в ходе круглого стола комитета Госдумы по финансовому рынку.

 «Мы вполне допускаем постепенный вход инвесторов в проект финансового оздоровления», — сказал он, подчеркнув, что процесс банковской консолидации во всем мире идет очень медленно.

 После прохождения процедуры оздоровления актив будет выставляться на аукцион с целью продажи частным инвесторам.

 К инвесторам, претендующим на покупку оздоровленных активов, будет предъявляться ряд требований: «Инвесторы, которые уже были значительными, влиятельными участниками банков, которые потом пришли либо к отзыву лицензии, либо к процедуре финансового оздоровления, должны быть исключены».

 В ходе реализации нового механизма санации не исключено объединение активов разных банков.

 «Одновременно с финансовым оздоровлением нескольких банков мы вполне видим возможным и целесообразным решение задачи консолидации. Если у нас будет в фонде консолидации 10 банков, системно значимых для разных регионов или для разных отраслей или работающих в разных секторах финансового рынка... Один банк, находящийся на финансовом оздоровлении, работает исключительно с розничными клиентами. Другой банк работает исключительно с корпоративными клиентами. Экономику масштабов никто еще не отменял, и, если будет возможность улучшить финансовое оздоровление за счет синергии, мы предполагаем, что фонд консолидации банковского сектора сможет реструктурировать имеющиеся на его балансе финансовые организации для того, чтобы ускорить срок финансового оздоровления», — сказал Поздышев.

«RAMBLER NEWS SERVICE»

 

ЦБ: УСЛОВИЯ ДЛЯ СТРАХОВАНИЯ СРЕДСТВ БИЗНЕСА В БАНКАХ ПОЯВЯТСЯ ЧЕРЕЗ 2-3 ГОДА 

20.03.2017

Условия для страхования средств малого и среднего бизнеса в российских банках появятся через 2-3 года, рассказала журналистам глава Банка России Эльвира Набиуллина.

 Вопрос о возможности распространения страхового покрытия на средства на счетах бизнеса, в первую очередь, малого и среднего, приобрел особую актуальность после отзыва 3 марта лицензии у Татфондбанка. Премьер-министр РФ Дмитрий Медведев 6 марта поручил Минэкономразвития и Минфину до 1 июня проработать целесообразность введения механизма страхования средств малого бизнеса, размещенных в банках.

 Набиуллина считает, что стратегически введение страхования средств бизнеса является верным решением, но пока преждевременным. Во-первых, в России очень просто создавать малые и средние предприятия. Крупный бизнес, чтобы застраховать все свои средства в банках, может начать "дробить" их через создание фирм-однодневок.

 "Конечно, нужно разбираться и наводить порядок с количеством фирм-однодневок. Мы понимаем, что до конца через 2-3 года эта тема не будет решена, но тем не менее, процесс идет, и количество таких фирм из реестра ФНС достаточно активно вычищается. Я думаю, что вот эти все события созреют через 2-3 года, и мы сможем к этому вопросу уже подойти практически", - сказала глава ЦБ.

 Другой проблемой, по ее словам, является зависимость текущей системы страхования вкладов физлиц от кредитов ЦБ - на фоне работы регулятора по оздоровлению банковского сектора эта система не достигла самообеспечения. Страхование средств бизнеса увеличит нагрузку на систему, поэтому нужно понимать, как увеличить ее финансирование.

 Первый вариант - это увеличение взносов банков в фонд страхования вкладов. "На наш взгляд, это будет иметь большие последствия для деятельности банков, а именно - может выразиться в росте стоимости кредита для всех экономических субъектов. Естественно, такую нагрузку банки будут перекладывать на стоимость кредита", - предупредила Набиуллина.

 "Второй вариант - увеличить кредиты со стороны ЦБ, но нужно понимать эмиссионные последствия слишком большого увеличения кредитования. Мы сейчас считаем, что наш объем кредитов АСВ не подрывает его финансовую устойчивость, мы понимаем, как АСВ будет возвращать эти кредиты, в том числе за счет регулярных платежей со стороны банков. Но увеличивать сейчас нагрузку на АСВ, на наш взгляд, преждевременно", - добавила она.

«ПРАЙМ»

 

ФОНД КОНСОЛИДАЦИИ БАНКОВСКОГО СЕКТОРА МОЖЕТ ЗАРАБОТАТЬ К ОКТЯБРЮ

20.03.2017

Фонд консолидации банковского сектора может заработать к октябрю. Об этом сообщил заместитель председателя ЦБ Василий Поздышев на круглом столе в Государственной Думе РФ.

 "Если закон принимается в мае, думаю, что к 1 октября мы сможем быть готовы", - заявил Поздышев, отвечая на соответствующий вопрос.

«ТАСС»

 

ЦБ ГОТОВИТ ЗАКОНОПРОЕКТ О ПЕРЕДАЧЕ СЛЕДСТВИЮ СВЕДЕНИЙ, СОСТАВЛЯЮЩИХ БАНКОВСКУЮ ТАЙНУ

20.03.2017

ЦБ согласовывает с профильными ведомствами законопроект о передаче правоохранительным органам информации, которая является банковской тайной, рассказала журналистам глава Банка России Эльвира Набиуллина.

 "У нас по многим статьям предусмотрена уголовная ответственность, но часто бывает так, что ее применить не к кому, так как следственным органам приходится самостоятельно собирать всю доказательную базу. Они не могут возбудить уголовное дело, так как нет основания для этого, а мы им эти основания не даем. Получается замкнутый круг. При этом мы хотим, чтобы была увеличена ответственность собственников и менеджмента", - сказала Набиуллина.

 "Этот круг надо как-то разорвать, поэтому предложили: в этих случаях, когда мы видим признаки правонарушений, мы отправляем (правоохранительным органам – ред.) ту информацию, которая может быть доказательной базой для того, чтобы быстрее возбуждались уголовные дела", - сообщила она.

 По ее словам, соответствующие поправки в законодательство проходят межведомственное обсуждение. "Мы сейчас этот вопрос прорабатываем с ведомствами, с правоохранительными органами, и в целом есть позитивное понимание. Речь идет о деталях - какую информацию и как предоставлять, какой режим предоставления информации", - рассказала Набиуллина.

 "Сохранение банковской тайны - это очень важный элемент, нельзя просто так раскрывать ее всем. Но тем не менее, когда ЦБ в рамках надзорной деятельности увидел явные признаки правонарушений, мы говорим о том, что за такие правонарушения, которые нарушают права вкладчиков и кредиторов, вообще нужно увеличивать ответственность собственников и менеджмента", - подчеркнула она.

«ПРАЙМ»

 

БАНКОМАТЫ ПОДХВАТИЛИ ВИРУС

20.03.2017

В России появился новый вирус, атакующий банкоматы. Особенность в том, что проникает он в банкомат без какого-либо физического контакта, а выявить и устранить проблему сложно.

 В пятницу замначальника ГУБЗИ ЦБ Артем Сычев сообщил о новом бесконтактном способе хищения денежных средств из банкоматов. "Мы всегда, когда говорили о скимминге, отмечали, что злоумышленник должен поставить что-то на банкомат, теперь новая технология появилась",— уточнил он, не раскрыв деталей, но сообщив, что информация о проблеме и возможности противодействия ей доведена до участников рынка (в рассылках FinCert).

 По словам собеседников "Ъ", получивших рассылку, новый способ атак на банкоматы FinCert описал 15 марта. В ней сообщалось о так называемом бестелесном или бесфайловом вирусе, который "живет" в оперативной памяти банкомата. В рассылке отмечается, что в России в банкоматах он замечен впервые. Так как вирус не имеет файлового тела, его не видят антивирусы и он может жить в зараженном банкомате сколь угодно долго, поясняет один из собеседников "Ъ".

 Вирус направлен на хищение средств непосредственно из банкомата, который при введении заданного кода выдает всю наличность из первой кассеты диспенсера, где хранятся самые крупные купюры (номиналом 1 тыс. или 5 тыс. руб.) — 40 штук. Получить средства может любой, кто введет код, но обычному человеку его подобрать сложно, слишком длительные попытки могут вызвать подозрение у служб безопасности банка, поясняют собеседники "Ъ".

 "Хищение средств с помощью бесфайлового вируса под силу лишь профессиональным преступникам, поскольку тут необходимы достаточно серьезные технологии,— отмечает директор по методологии и стандартизации Positive Technologies Дмитрий Кузнецов.— Злоумышленники взламывают внешний контур сети банка, далее проникают в компьютер специалиста, отвечающего за банкоматную сеть, а оттуда вирус попадает в отдельный замкнутый контур банкоматной сети".

 Собеседники "Ъ" в банках, получивших рассылку FinCert, рассказали, что в данном случае поражены были устройства крупнейшего производителя банкоматов — NCR. Но отказываться от этой марки банкиры не собираются, поскольку поражен таким образом может быть любой банкомат. "Выявленная уязвимость нехарактерна для конкретного производителя, так как все банкоматы работают под Windows",— говорит один из собеседников "Ъ".

 Специалисты пока не нашли простого и эффективного способа борьбы с новым вирусом. "При перезагрузке банкомата вирус, по идее, должен без следа удаляться из оперативной памяти,— отмечает начальник управления информационной безопасности ОТП-банка Сергей Чернокозинский.— Однако он может прописывать себя в специальный раздел автозагрузки операционной системы и при каждом перезапуске компьютера "возрождаться" вновь". Постоянно перезагружать банкоматы — не выход из ситуации, отмечают банкиры. По их словам, перезагрузка банкомата занимает порядка пяти минут, то есть подобную процедуру невозможно провести незаметно для клиентов, к тому же банкомату, как и любому компьютеру, частые перезагрузки вредны.

 Пока противоядие не найдено, банкирам остается не допускать заражения банкоматов. "Чтобы уберечься от подобных проникновений, банки должны усилить защиту внешнего контура и банкоматной сети,— отмечает начальник управления по развитию систем самообслуживания Альфа-банка Максим Дарешин.— Однако особенность в том, что стоимость защиты хоста не зависит от количества банкоматов, подключенных к сети, сто или несколько тысяч". "В подобной ситуации банки с небольшими банкоматными сетями, сопоставив объем затрат и рисков, вряд ли охотно будут вкладывать средства в безопасность, предпочитая застраховать банкоматы от хищений",— указывает собеседник "Ъ" в крупном банке, признавая, что такой подход, будет стимулировать мошенников и далее распространять новый вирус.

«КОММЕРСАНТЪ»

 

ЦБ: ДАННЫЕ КАРТ ЧАСТИ РОССИЯН БЫЛИ СКОМПРОМЕТИРОВАНЫ 

17.03.2017

Об этом регулятора уведомил Интерпол.

 «Мы сейчас получили информацию из Интерпола, где достаточно большой объем скомпрометированных карт российских пользователей по российским банкам», — сообщил на XIX Всероссийской банковской конференции замначальника ГУБиЗИ ЦБ Артем Сычев. По его словам, эта информация точечно доведена до участников рынка, чьи блоки карт были засвечены в базе злоумышленников.

 Скорее всего, эти данные были получены в результате скимминга в банкоматах в Юго-Восточной Европе — это карты, которые использовались при поездке за рубеж, в частности в Болгарии, Румынии. Информация пришла по линии румынских коллег, там 500 Мб информации, указывает Сычев. Речь идет о большом количестве карт нескольких российских банков.

 «Мы банки предупредили, дальше они должны сами принять меры», — сказал Сычев. Кто-то может перевыпустить карты, например.

 В России же мошенники теряют интерес к краже денег через банкоматы. В 2016 г. доля хищений у физических лиц снизилась до 16,5% с 30% годом ранее, сообщал Центробанк. Всего с карт россиян злоумышленники похитили 1,08 млрд руб., годом ранее - 1,15 млрд. Из них на хищения через банкоматы пришлось 175 млн руб. в прошлом году и 311,3 млн руб. в 2015 г.

 Одновременно растет количество краж с банковских карт в интернете: с 50% (570 млн руб.) в 2015 г. до 67% в 2016 г. (714,9 млн). Причина в том, что для подтверждения такого рода транзакций, когда нет физического носителя в виде карты, подтверждение осуществляется в недоверенной операционной среде и злоумышленники используют уязвимости для получения доступа к карте, рассказывал начальник информационно-аналитического отдела FinCert Артем Сударенко.

«ВЕДОМОСТИ»

 

ЦБ РАСШИРЯЕТ КРУГ ИНФОРМАЦИОННЫХ ИСТОЧНИКОВ ДЛЯ ВЫЯВЛЕНИЯ СКОМПРОМЕТИРОВАННЫХ КАРТ 

17.03.2017

Банк России расширяет круг информационных источников для обнаружения скомпрометированных карт, сообщили ТАСС в пресс-службе регулятора.

 "Предпринимаемые Банком России меры заключаются в том, что получив информацию о возможной угрозе, мы оперативно доводим ее до банков, чтобы те в свою очередь могли предпринять необходимые меры и обезопасить деньги своих клиентов. Для этого мы расширяем круг информационных источников, в том числе сотрудничаем с Национальным бюро Интерпола. Владельцам карт, если они подозревают, что их карта скомпрометирована, необходимо обратиться в банк", - отметили в пресс-службе ЦБ.

 Как заявил  заместитель начальника главного управления безопасности и защиты информации ЦБ РФ Артем Сычев, Интерпол передал в Банк России информацию о большом количестве скомпрометированных карт клиентов российских банков. Данные были украдены в результате скимминга в странах Юго-Восточной Европы. Регулятор разослал уведомления банкам-эмитентам этих карт.

«ТАСС»

 

UBS И CREDIT SUISSE ОТКАЗЫВАЮТ В ОБСЛУЖИВАНИИ РОССИЙСКИМ КЛИЕНТАМ, ОПАСАЯСЬ САНКЦИЙ США 

20.03.2017

Крупнейшие швейцарские банки UBS и Credit Suisse стали отказывать обеспеченным россиянам, желающим стать клиентами банков, из-за опасений санкций со стороны США, пишет швейцарская Le Temps со ссылкой на источник в банковском сообществе.

 «Крупные банки, такие как UBS и Credit Suisse, стали отказывать российским клиентам из-за опасений санкций со стороны США», — приводит издание слова представителя неназванного швейцарского частного банка. По его словам, в результате россияне переключились на небольшие швейцарские банки, для которых «Россия стала значительным рынком».

 По данным Банка России, опубликованным в начале марта, по итогам 2016 года перечисления из России в Швейцарию физическими лицами достигли рекорда за время ведения статистики с 2006 года, составив $5,1 млрд. Средняя сумма перевода в Швейцарию составляет $17,5 тыс. Всего за 2016 год россияне перевели за рубеж $35,9 млрд.

«RAMBLER NEWS SERVICE»

 

БРИТАНСКИЕ БАНКИ ИЩУТ ТОРГОВЦЕВ ЛЮДЬМИ ПО ТРАНСАКЦИЯМ 

18.03.2017

Согласно докладу Британского королевского объединенного института оборонных исследований (RUSI) «Борьба с торговлей людьми. Роль финансовых институтов», банки с помощью специальных алгоритмов могут вычислять преступников среди своих клиентов. Для этого сопоставляются платежи в ресторанах, магазинах, аптеках и авиакомпаниях.

 В докладе RUSI утверждается, что существуют трансакции, характерные для торговли людьми, принудительного труда и сексуальной эксплуатации.

 RUSI — Британский неправительственный аналитический центр по вопросам обороны и безопасности, был основан в 1831 году. Нынешним президентом института является герцог Кентский Эдвард.

 Например, регулярные покупки в аптеках на небольшие суммы — от £10 до £20 ($12–15) — могут свидетельствовать о массовой покупке презервативов и принуждении к занятиям проституцией. Среди подозрительных — совершенные почти одновременно платежи в расположенных по соседству дорогих ресторанах и дешевых кафе. Предполагается, что женщина, принуждаемая к проституции, в ожидании клиента покупает еду и напитки в дорогом ресторане, а преступник контролирует ее из дешевого кафе неподалеку.

 Еще одним подозрительным признаком названы многократные покупки билетов на рейсы дешевых авиакомпаний, преимущественно из Восточной Европы. Особенно если затем каких-либо трансакций в этих странах клиент не совершал.

 Банки также обращают внимание на повторяющиеся покупки на сайтах с сексуальным содержанием. Это может свидетельствовать о размещении рекламы проституток.

 Подозрительными объявлены закупки в продуктовых магазинах крупными партиями и получение в прокат большого количества DVD-дисков. Согласно докладу, это «доказанные свидетельства деятельности торговцев, которые пытаются занять принудительно удерживаемых людей, когда те не работают».

 Каждый год 20,9 млн человек во всем мире становятся жертвами торговли людьми. Этот рынок оценивается в $46,9 млрд. По данным Министерства внутренних дел Великобритании, в стране находится около 13 тыс. жертв торговли людьми.

 Как сообщается в докладе, банки анализируют такую информацию с 2011 года. По данным RUSI, одна из кредитных организаций направила около 80 сообщений о возможных случаях торговли людьми на основании анализа трансакций. Число выявленных случаев торговли людьми значительно выросло в последние годы — менее чем с 1 тыс. в 2011 году до 3,3 тыс. О конкретных случаях, когда сообщения от банков помогли бы задержать причастных к торговле людьми лиц, в докладе не сообщается.

«КОММЕРСАНТЪ»

 

В ЛОНДОНЕ ЗАДЕРЖАЛИ ДВОИХ РОССИЯН ПО ДЕЛУ О ХАКЕРСКИХ АТАКАХ НА БАНКИ

20.03.2017

В Лондоне были задержаны двое россиян, пытавшихся использовать вредоносные компьютерные программы для кражи денег у британских банков. Им предъявили обвинения в мошенничестве через предоставление умышленно ложных сведений и отмывании денег, сообщает Служба столичной полиции.

 37-летний Вугар Моллачиев и 48-летний Абдурахман Базаев были задержаны отделением кибербезопасности столичной полиции в районе Винчмор-Хилл 18 марта. Как отмечается в сообщении, они были задержаны по подозрению в сговоре с целью кражи £2 млн у британских клиринговых банков.

 При задержании полицейские изъяли у них несколько компьютеров. Россияне предстанут перед вестминстерским магистратским судом в понедельник, 20 марта.

 «Посольству известно о факте задержания указанных лиц [Базаева и Моллачиева]. В настоящее время выясняются обстоятельства, а также принадлежность их к российскому гражданству», — цитирует «РИА Новости» представителя посольства России в Великобритании.

«РБК»

 

 

«ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА» © подготовлен для Вас АНО «ЦЕНТР ЗАЩИТЫ ВКЛАДЧИКОВ И ИНВЕСТОРОВ» по собственным материалам, публикациям СМИ и Интернета. Если у Вас появились вопросы или есть проблемы с обслуживающим банком, обращайтесь в наш Центр по тел.: 8-(800)-500-6327, по электронной почте info@zvi2015.ru или на сайт www.zvi2015.ru. Будем рады любой полезной информации, связанной с вкладчиками и банками, возможно, из Вашего личного опыта. Мы заинтересованы в сотрудничестве с журналистами и экспертами по банковской тематике, а так же с представителями банковского сообщества, властных структур, и правоохранительных органов. Информацию можно прислать на e-mail: nss@zvi2015.ru. Мы надеемся, что наш дайджест Вас заинтересует. Кроме того, Вы можете оформить бесплатную подписку на дайджест в формате .doc в разделе «Новости» (http://www.zvi2015.ru/news/list), кликнув на кнопку «Подписка на новости». При перепечатке или цитировании ссылка на дайджест или на его материалы приветствуется.

Наши партнеры
Яндекс.Метрика