ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА (Выпуск №17/118)

АСВ ВЫПЛАТИТ ВКЛАДЧИКАМ ЛИШЕННОГО ЛИЦЕНЗИИ ПЕТЕРБУРГСКОГО ТУРБОБАНКА 2,3 МЛРД РУБЛЕЙ 

01.2.2016

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) начинает выплату страхового возмещения вкладчикам Турбобанка 2 февраля 2016 года, общая сумма выплат составит 2,3 млрд руб., сообщает агентство.

Ранее агентом для выплаты страхового возмещения вкладчикам Турбобанка был назначен Россельхозбанк.

Центробанк отозвал лицензию на осуществление банковской деятельности у Турбобанка 21 января.

Банк зарегистрирован в январе 1995 года в Санкт-Петербурге, в 2000 году ЦБ выдал ему лицензию на осуществление операций с физическими лицами. С февраля 2005 года банк входит в систему страхования вкладов. В Санкт-Петербурге находится его единственный офис.

«RAMBLER NEWS SERVICE»

СУД ПРИЗНАЛ БАНКРОТОМ БАНК "АДМИРАЛТЕЙСКИЙ" 

01.2.2016

Арбитражный суд Москвы по заявлению Банка России признал банкротом банк «Адмиралтейский», передает корреспондент РАПСИ из зала суда.

Суд возложил функции конкурсного управляющего на Агентство по страхованию вкладов.

В суде представитель ЦБ РФ сообщил, что стоимость активов банка на дату отзыва лицензии составляла 6,57 миллиарда рублей, в то время как размер обязательств составлял 8,5 миллиарда рублей. Таким образом, размер обязательств превышает размер активов, что указывает на наличие у банка признаков банкротства.

Представитель участника банка в свою очередь заявил, что в отчете, который был составлен временной администрацией, не были отображены данные, которые имеют существенное значение. У банка не было признаков банкротства, а временной администрацией были неправомерно доформированы  резервы по ссудной задолженности.

Суд в понедельник отклонил ходатайства представителя участников банка о проведении экспертизы и о вызове свидетелей.

ЦБ РФ 11 сентября отозвал лицензию у «Адмиралтейского», поскольку банк проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал резервы на возможные потери соразмерно принятым рискам. Кроме того, банк не предоставлял достоверную информацию по операциям, подлежащим обязательному контролю, тем самым нарушая требования ЦБ по противодействию легализации преступных доходов.

После отзыва лицензии в СМИ появились сообщения о том, что в «Адмиралтейском» хранятся поддельные драгметаллы. Временная администрация Банка России проверила эту информацию и по состоянию на 14 сентября не установила расхождения данных бухгалтерского учета и фактического наличия ценностей.

По данным ЦБ, «Адмиралтейский» по состоянию на 1 сентября занимал 274-е место среди российских банков по величине активов. Согласно бухгалтерской отчетности банка, обязательства «Адмиралтейского» перед населением составляют 3,59 миллиарда рублей, перед юридическими лицами — 3,3 миллиарда рублей.

Банк является участником системы страхования вкладов. Выплата страхового возмещения вкладчикам началась 25 сентября и будет осуществляться в течение года через банк «ВТБ 24» в 16 субъектах РФ. Агентство по страхованию вкладов сообщало, что 6,7 тысячи вкладчиков «Адмиралтейского» получат около 3,2 миллиарда рублей.

«РАПСИ»

ЦЕНТРОБАНК ПРОСИТ СУД ПРИЗНАТЬ ОМСКИЙ «МИРАФ-БАНК» БАНКРОТОМ 

2.2.2016

Центробанк России подал иск в арбитражный суд Омской области на омский «Мираф-банк».

Сумма долгов последнего, по данным ЦБ РФ, составила порядка 18 млн рублей. Банк, у которого уже отозвали лицензию, просят признать банкротом.

Напомним, в течение последних месяцев банк явно переживал трудности: вкладчики не могли забрать свои деньги, платежи задерживались. Омичи, пострадавшие из-за действий банка, даже создали специальное сообщество на сайте «ВКонтакте».

О ситуации вокруг «Мираф-банка» активно писала омская пресса. 21 января Центробанк России лишил лицензии на ведение финансовых дел три российских банка. Под удар попал и омский «Мираф-банк».

В настоящее время в банке введена временная администрация, которая должна контролировать оборот средств, а также работу с клиентами.

Среди вкладчиков, подавших иск на банк, есть и организации: «МРСК», «Альфа», «Муниципальные рынки» и др.

Теперь возмещением денежных средств займется «Россельхозбанк». Прием заявлений о выплате возмещения по счетам (вкладам) и иных необходимых документов, а также выплата возмещения вкладчикам «Мираф-Банка» начнется 4 февраля 2016 года.

«BK55»

ПОЛИЦЕЙСКИЕ НЕ ВЧИТАЛИСЬ В НОТЫ

2.2.2016

ВИП-вкладчикам "Траста" отказано в возбуждении уголовного дела

Полиция отказала держателям кредитных нот ОАО Национальный банк «Траст» в возбуждении уголовного дело в отношении топ-менеджеров и бенефициаров банка. Правоохранительные органы посчитали, что отношения между владельцами нот и банком носят гражданско-правовой характер, а действия сотрудников банка при продаже ценных бумаг не являются уголовно наказуемым деянием.

Полицейские также сослались на решение суда, который отклонил жалобу держателей нот, требующих погашения ценных бумаг, несмотря на то, что решение не вступило в силу, а клиенты «Траста» его оспаривают. При этом в ряде регионов (Карелия, Краснодарский край) аналогичные иски были удовлетворены.

Держатели кредитных нот не намерены сдаваться. По мнению независимых юристов, возбуждение уголовного дела по факту продажи ценных бумаг увеличило бы шансы клиентов банка взыскать все средства. В кредитные ноты, выпущенные «Трастом» до санации, вложено около 20 млрд. рублей.

«КОММЕРСАНТЪ»

КОНСТИТУЦИОННЫЙ СУД ВЫНЕС РЕШЕНИЕ ПО КОМПЕНСАЦИЯМ ВКЛАДЧИКАМ КРЫМСКИХ БАНКОВ 

02.2.2016

Конституционный суд не нашел противоречий основному закону России в нормах, предусматривающих компенсации вкладчикам банков на территории Крыма и Севастополя только жителям этих регионов, говорится в постановлении.

В суд с жалобой на нормы закона обратились жители Брянской области Сергей Васанов и Елена Сквознякова, которые в 2013 году открыли вклады в гривнах в подразделении украинского банка ПАО «АКБ «Капитал» в Севастополе.

В июне 2014 года деятельность этого банка в Крыму и Севастополе была прекращена. Впоследствии заявители не смогли получить компенсацию по вкладам, поскольку они не проживают на указанных территориях. Заявители также оспаривали норму, согласно которой право на получение компенсационных выплат в ограниченном размере – не более 100 тыс. рублей – распространено на граждан России, проживающих за пределами Крыма и Севастополя.

«ВЗГЛЯД»

ФОНД ЗАЩИТЫ ВКЛАДЧИКОВ СУДИТСЯ С ЖИТЕЛЯМИ КРЫМА 

01.2.2016

Фонд выявил 40 случаев двойного получения денег – когда гражданин поехал на Украину и там забрал свой вклад, а от Фонда за этот же вклад получил компенсацию.

"Фонд подал в суды иски к гражданам, которые получили компенсацию необоснованно. В частности, было выявлено 40 случаев двойного получения денег – когда гражданин поехал на Украину и там забрал свой вклад, а от Фонда за этот же вклад получил компенсацию", — говорится в сообщении контрольного ведомства.

Крым стал российским регионом после проведенного в марте 2014 года референдума. После этого украинские банки отказались выплачивать денежные средства, которые находятся на счетах крымских граждан. Общее количество пострадавших — более 200 тысяч человек. Обязанности компенсировать потери крымчан, чьи вклады не превышают 700 тысяч рублей, взял на себя российский Фонд защиты вкладчиков.

По данным Счетной палаты на 1 октября 2015 года, Фонд получил от Агентства по страхованию вкладов 28,3 миллиарда рублей, его расходы составили 27,9 миллиарда рублей. Из этой суммы на выплату компенсаций гражданам потрачено 26,6 миллиарда рублей, на комиссионное вознаграждение банкам-агентам — около 400 миллионов рублей, на выплаты объединениям страховщиков по ОСАГО — около 100 миллионов рублей и на административно-хозяйственные нужды, включая расходы на юридические услуги и ведение судебных дел — около 800 миллионов рублей.

Фонд принял 260,3 тысячи решений о компенсациях вкладчикам 45 украинских банков на сумму 26,8 миллиарда рублей. Фактический размер полученных вкладчиками компенсаций составил на 1 октября 2015 года 26,6 миллиарда рублей. "В настоящее время работа по осуществлению компенсационных выплат продолжается, но уже в значительно меньших масштабах", — сообщают аудиторы. Контрольное ведомство отмечает, что на момент проверки не был решен вопрос по крупным вкладам, превышающим 700 тысяч рублей. Таких вкладов насчитывается около 9 тысяч. "Местные власти неоднократно подтверждали, что они будут решать этот вопрос за счет национализированного имущества, но пока взносы от них в Фонд не поступали", — говорится в сообщении Счетной палаты.

Вкладчики, которые были не согласны с решениями Фонда, также подавали иски: в суды поступило 63 иска на общую сумму 37,8 миллиона рублей. Из них удовлетворено 4 иска на сумму 160 тысяч рублей. "Учитывая масштаб произведенных компенсационных выплат, это свидетельствует о том, что в целом решения Фондом принимались достаточно обоснованно", — отмечают аудиторы.

«РИА НОВОСТИ»

«КРЫМСКИЕ» ВЫПЛАТЫ ВКЛАДЧИКАМ ЛОПНУВШИХ БАНКОВ 

2.2.2016

Половина «крымских» денег АСВ попала в фонд страхования вкладов. Вернуть 30 млрд рублей Центробанку, как требует Счетная палата, невозможно.

Счетная палата обратила внимание Минфина и Центробанка на не использованные Агентством по страхованию вкладов (АСВ) 30 млрд руб. Эти деньги остались от средств, которые агентство получило в 2014 г. на выплаты вкладчикам в Крыму, следует из опубликованного доклада аудитора Андрея Перчяна по итогам проверки имущества госкорпорации.

АСВ платит в Крыму за украинские банки, которые не выполнили свои обязательства. На приобретение у вкладчиков прав требований по вкладам в украинских банках ЦБ в качестве имущественного взноса перевел агентству 60 млрд руб. из своей прибыли за 2013 г. Это уменьшило доход федерального бюджета на 45 млрд руб., указывает Перчян (ЦБ тогда перечислял в бюджет 75% прибыли).

Агентство передало специально созданному Фонду защиты крымских вкладчиков 28,3 млрд руб., выплатив возмещения 260 300 вкладчикам, отмечает Счетная палата, но компенсационные выплаты еще продолжаются, поэтому сумма может достигнуть 30 млрд руб. Также в фонд должны поступить средства от реализации имущества украинских банков.

Таким образом, у АСВ остается половина целевых средств. В текущей экономической ситуации это «представляется недостаточно обоснованным», отмечает Перчян в докладе. Счетная палата считает, что оставшиеся средства нужно вернуть в бюджет.

Это невозможно, уверены Минфин и ЦБ.

Чтобы вернуть эти деньги ЦБ, необходимо уменьшение имущественного взноса, а значит, изменение законодательства, объясняет замминистра финансов Алексей Моисеев (входит в совет директоров АСВ). Оставшись в АСВ, эти средства пополнят фонд страхования вкладов, «других вариантов нет», говорит Моисеев, не исключая, что эти средства уже пошли на страховые выплаты.

У АСВ нет оснований вернуть Центробанку эти деньги и они уже направлены в страховой фонд, следует из ответа пресс-службы ЦБ.

Регулятор сразу предупреждал о такой возможности.

Весной 2014 г. зампред ЦБ Владимир Чистюхин указывал, что АСВ потребуется на выплаты вкладчикам Крыма менее половины полученной суммы, не исключая, что остальное будет потрачено на компенсацию убытков АСВ.

«ВЕДОМОСТИ»

БАНКИ, У КОТОРЫХ МОГУТ ОТОЗВАТЬ ЛИЦЕНЗИЮ В 2016 ГОДУ 

01.2.2016

Многие компании сейчас задумываются о надежности своих банков. И хотя банкиры утверждают, что нет методики, которая абсолютно точно может предсказать отзыв лицензии у банка в 2016 году, есть шесть признаков, которые помогут диагностировать проблемы. Конечно, каждый признак в отдельности не говорит о ненадежности кредитной организации, но если признаков сразу несколько, то стоит задуматься, в безопасности ли деньги компании.

ПЕРВОЕ, на что советуют обращать внимание сами банкиры, - это рейтинг банка. Рейтинги банков строят на основе их бухгалтерской отчетности, которую они обязаны ежегодно публиковать. По сведениям в рейтинге можно сделать вывод о том, к какому типу относится выбираемый банк, в частности является он крупным, средним или мелким. Наличие международного рейтинга, отсутствие снижения рейтинга говорит в пользу банка.

Для мониторинга безопаснее использовать данные крупных рейтинговых агентств. Среди международных наиболее влиятельные Fitch Ratings, Standard & Poor’s, Moody’s. Известные российские агентства: RusRating, «Эксперт РА», AK&M.

ВТОРОЕ. Известность банка и созданная им филиальная сеть, по мнению банкиров, признак надежности. Разветвленная сеть офисов, банкоматов, крупных дочерних структур говорит о значительной доле на рынке. И это может свидетельствовать о благонадежности банка (хотя бывают и исключения, например Мастер-Банк). Но сокращение филиальной сети явно свидетельствует об обратном.

ТРЕТЬЕ.Для банка важен уровень внешней поддержки, то есть собственников. Наибольшую внешнюю поддержку имеют банки с государственным участием. Высок этот показатель у банков, контролируемых государственными компаниями и международными финансовыми группами. А вот неожиданная смена собственника, учитывая последние события на банковском рынке, может говорить о том, что в банке не все в порядке. Информацию о банке, включая схему владения, можно проверить на сайте ЦБ РФ cbr.ru в разделе «Информация о кредитных организациях» или на сайтах самих банков.

ЧЕТВЕРТОЕ. Убытки в отчетности, снижение активов. На сайте ЦБ РФ в разделе «Информация по кредитным организациям» можно задать в поисковике наименование банка и посмотреть баланс, отчет о прибылях и убытках, а также формы отчетности 101, 102, 134, 135.

ПЯТЫЙ ПРИЗНАК. С банком судятся его клиенты или чиновники. Проще всего узнать, в каких спорах участвует банк, на сайте kad.arbitr.ru.

ШЕСТОЕ, Общий негативный информационный фон. Безопаснее постоянно отслеживать новости, касающиеся работы банка. Позитивны сообщения об успешном IPO или размещении облигационных займов, привлечении западного инвестора. Достойный внимания позитив: открытие филиала, запуск новой платформы интернет-банкинга, повышение оценки со стороны рейтингового агентства и т. п. Но все хорошее перечеркнут сообщения о дефолте по любому виду обязательств, неспособности проводить платежи и выдавать деньги вкладчикам, обысках в офисах и т. д.

Уже сейчас стоит обратить внимание на банки, в которых ЦБ назначил временную администрацию. В отношении этих учреждений регулятор задумал серьезные проверки, результатом которых станет принятие окончательного решения по отзыву лицензии.

«ФИНАНСОВЫЙ ДИРЕКТОР»

ПЕПЕЛ НЕ АЛМАЗ: ЧТО ОСТАЕТСЯ ОТ ПРОГОРЕВШИХ БАНКОВ 

2.2.2016

В 2015 году Агентство по страхованию вкладов для выплат вкладчикам погоревших банков впервые в своей истории обратилось за деньгами к ЦБ — запрос был на общую сумму 250 млрд рублей. Банки.ру решил выяснить, насколько успешными были попытки реализации имущества банков-банкротов.

Выплатной фонд страхования вкладов формируется за счет взносов, которые каждый банк отчисляет туда в период работы со средствами граждан. Изначально планировалось, что фонд АСВ будет пополняться и средствами от реализации имущества банков с отозванной лицензией. Но на деле часто бывает, что когда лицензию отзывают, с банка уже и взять нечего — ликвидаторам остаются лишь пустые помещения, чаще всего арендованные, а также столы и стулья.

Но иногда даже то имущество, что осталось у банка, например здания или акции компаний и предприятий, продается крайне плохо.

Примеры того- реализация активов Мастер-Банка, банка «Пушкино», банка «Транспортный», Международный Промышленный Банк, АМТ Банк и «Монетный Дом».

Стоимость имущества (включая остатки денег и возврат средств) Мастер-Банка, которое удалсь реализовать АСВ примерно 3 млрд рублей. Т.Е. «дыра», которую приходится закрывать агентству, оценивается в 28 млрд рублей.

«BANKI.RU»

ЗАВТРА ПРОЙДЕТ АУКЦИОН ПО ПРОДАЖЕ «ФОРОСА» 

2.2.2016

Завтра, 3 февраля, пройдет открытый аукцион по продаже национализированного санатория «Форос», ранее принадлежащего группе «Приват» украинского олигарха Игоря КОЛОМОЙСКОГО.

Об этом на заседании Совета министров Крыма сообщила министр имущественных и земельных отношений Анна АНЮХИНА.

«Соответствующие заявки на участие в аукционе уже поданы», – добавила она.

Торги в 2015 году переносились несколько раз: с 16 на 27 ноября и с 27 ноября на 1 декабря. 1 декабря аукцион был признан несостоявшимся из-за отсутствия допущенных участников торгов.

Совет министров Крыма 8 декабря назначил аукцион на 30 декабря, но 28 декабря С.Аксенов сообщил, что тот снова перенесен, поскольку есть "процедурные моменты по снятию ареста, который накладывали Следственный комитет и прокуратура в рамках дела по Коломойскому".

В свою очередь глава Крыма Сергей АКСЕНОВ отметил, что если аукцион пройдет удачно, то уже в этом месяце начнут выплачивать задолженности вкладчикам «Приватбанка».

«АРГУМЕНТЫ НЕДЕЛИ – КРЫМ»

В КОЛЬЧУГИНСКОМ РАЙОНЕ СОТРУДНИЦА БАНКА ОБВОРОВЫВАЛА КЛИЕНТОВ 

1.2.2016

По результатам проверки отдела экономической безопасности возбуждено уголовное дело в отношении 27-летней муромлянки, которая подозревается в мошенничестве, совершенном с использование служебного положения.

«По версии следствия, в августе - сентябре 2015 года сотрудница  одного из банков, расположенных в Кольчугинском районе, обладая информацией о персональных данных клиентов, имея доступ к внутренней банковской информации и возможность использования цифровой электронной подписи, похитила денежные средства с депозитных счетов вкладчиков», - пояснила 1 февраля корреспонденту «Хронометра» начальник ОИ и ОС УМВД России по Владимирской области Анна БАСОВА.

Ушлая муромлянка оформляла дебетовые карты и стала распоряжаться деньгами клиентов через систему «онлайн».

За это время она успела обогатиться на 400 тысяч рублей.

«ПРОВИНЦИЯ.РУ»

В КУЗБАССЕ ОСУДИЛИ БЫВШУЮ СОТРУДНИЦУ БАНКА, ПОХИТИВШУЮ МИЛЛИОНЫ ПОЖИЛОЙ КЛИЕНТКИ

02.2.2016

В Новокузнецке осудили 29-летнюю сотрудницу местного банка, которая похитила 2,2 млн рублей со счёта пожилой клиентки. Похищенную сумму суд взыскал в пользу банка. Об этом сообщает пресс-служба областной Прокуратуры.

«Женщина, работая специалистом в банке и располагая информацией о наличии денежных средств на счёте вкладчика, в декабре 2014 года путём обмана перевела деньги со счета 89-летней женщины на счёт своего знакомого. Сначала она перевела 200 тысяч, затем – 500 тысяч, и последний раз – 1,5 млн руб. Похищенными деньгами она распорядилась по своему усмотрению, в том числе приобрела квартиру», – говорится в сообщении пресс-службы.

Отмечается, что злоумышленница полностью признала свою вину, а также активно помогала правоохранителям во время расследования преступления. Суд приговорил мошенницу к 3 годам 6 месяцем лишения свободы условно с испытательным сроком 3 года 6 месяцев.

«СИБДЕПО»

«ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА» подготовлен для Вас АНО «ЦЕНТР ЗАЩИТЫ ВКЛАДЧИКОВ И ИНВЕСТОРОВ» по собственным материалам, публикациям СМИ и Интернета. Если у Вас появились вопросы или есть проблемы с обслуживающим банком, обращайтесь в наш Центр по тел.: 8-(800)-500-6327, по электронной почте [email protected] или на сайт www.zvi2015.ru. Будем рады любой полезной информации, связанной с вкладчиками и банками, возможно, из Вашего личного опыта. Мы заинтересованы в сотрудничестве с журналистами и экспертами по банковской тематике, а так же с представителями банковского сообщества, властных структур, и правоохранительных органов. Информацию можно прислать на e-mail: [email protected]. Мы надеемся, что наш дайджест Вас заинтересует. Кроме того, Вы можете оформить бесплатную подписку на дайджест в формате .doc в разделе «Новости» (http://www.zvi2015.ru/news/list), кликнув на кнопку «Подписка на новости». При перепечатке или цитировании ссылка на дайджест или на его материалы приветствуется.