ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА (Выпуск №41/142)

ЦБ РФ ПОДАЛ В СУД ИСК О БАНКРОТСТВЕ ОРЛОВСКОГО БАНКА "ЦЕРИХ"

 9.3.2016

Центробанк России направил в арбитражный суд Орловской области заявление о признании банкротом банка «Церих», говорится в материалах суда.

 Дата рассмотрения заявления о банкротстве не определена.

 Регулятор 26 февраля отозвал лицензию на осуществление банковских операций у банка «Церих».

 По информации ЦБ РФ, при неудовлетворительном качестве активов банк неадекватно оценивал принятые риски, что привело к полной утрате собственных средств банка. С конца февраля 2016 года кредитная организация фактически прекратила операционную деятельность и не обеспечивала своевременное исполнение обязательств перед кредиторами, отмечает регулятор.

 Кроме того, банк «Церих» не соблюдал требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части своевременного и достоверного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. Деятельность кредитной организации, по информации ЦБ, была ориентирована на проведение сомнительных транзитных операций.

 Также регулятор сообщил, что руководство и собственники «Цериха» не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности.

 Банк является участником системы страхования вкладов. По величине активов, по данным ЦБ, он занимал на 1 февраля 453-ее место в банковской системе РФ.

«РАПСИ»

 БАНК РОССИИ ОГРАНИЧИЛ ПЕРЕВОДЫ В «ДОЧКЕ» ИТАЛЬЯНСКОГО БАНКА INTESA

 9.3.2016

Центробанк России ввел в банке «Интеза» ограничение на переводы средств граждан и компаний, срок действия ограничения — с 18 декабря 2015-го по 18 июня 2016 года. Об этом РБК рассказал источник на банковском рынке, получивший информацию от надзорного блока ЦБ.

 Информацию о действующем в отношении банка ограничении подтвердил его сотрудник, уточнив, что регулятор установил лимит по переводам между юридическими лицами из-за большого объема транзитных операций.

 Транзитные операции — это переводы средств между клиентами, не связанные с их экономической деятельностью. Цель таких операций — использование клиентами средств, полученных в результате перевода, в незаконных целях (уход от уплаты налогов например и т.д.)

 Пресс-служба банка «Интеза» в ответ на запрос РБК не подтвердила и не опровергла информацию об ограничении. Там лишь сказали, что «на сегодняшний день банк осуществляет все платежи в рублях и иностранных валютах (входящие и исходящие) в рамках действующего законодательства в полном объеме».

 О «Банк Интеза» — дочерний банк итальянской финансовой группы Intesa Sanpaolo. Основные направления деятельности — кредитование и обслуживание счетов юридических лиц от крупных корпоративных клиентов до представителей среднего и малого бизнеса. По данным «Банки.ру» на 1 февраля, банк занимает 81-е место по активам (77,6 млрд руб.).

«РБК»

ОБЖАЛОВАНО РЕШЕНИЕ О ЗАКОННОСТИ ПРИКАЗА ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ "РОССИЙСКОГО КРЕДИТА"

 9.3.2016

Акционер ОАО АКБ «Российский Кредит» (отзыв лицензии с 24 июля 2015 года) Владимир Сергеев подал апелляцию на решение Арбитражного суда Москвы, признавшего отзыв лицензии законным.

 С жалобой в Девятый арбитражный апелляционный суд обратился представитель Сергеева Максим Самойлов.

 Акционер банка с января 2016 года пытается оспорить отзыв лицензии у «Российского Кредита», ссылаясь на то, что у кредитной организации не было времени на исполнение последнего предписания. Банк получил предписание от Центробанка РФ 22 июля, а спустя два дня лишился лицензии.

 Представитель регулятора, возражая акционеру, обратил внимание на то, что причиной отзыва лицензии было не последнее предписание, а совокупность нарушений.

 К настоящему моменту «Российский Кредит» признан банкротом. Обязательства банка превышают его активы на 111 млрд. рублей.

«РАПСИ»

КОМПЕНСАЦИИ ПО ВКЛАДАМ В УКРАИНСКИХ БАНКАХ СВЫШЕ 700 ТЫС РУБ ПОЛУЧИЛИ УЖЕ 10% КРЫМСКИХ ЗАЯВИТЕЛЕЙ

 9.3.2016

За два рабочих дня, прошедших с момента начала выплаты компенсаций крымским вкладчикам украинских банков, вложившим более 700 тыс рублей, выплачено почти 200 млн рублей - компенсации получили 10% заявителей. Об этом во время встречи с главой Республики Крым Сергеем Аксёновым сообщил вице-премьер Виталий Нахлупин.

 «Как мы и обещали, на прошлой неделе, в четверг, такие выплаты начались. Общее количество крымчан, стоящих в очереди, – 9 330 человек, общий объём средств, которые мы должны выплатить, – 5,3 млрд рублей, - сказал он. - Два дня показали достаточную эффективность выплаты вкладов: более 990 человек получили вклады на сумму 187 млн рублей - это примерно десятая часть заявителей за два дня».

 Учитывая динамику выплат, вице-премьер спрогнозировал, что компенсации будут выплачены быстрее, чем планировалось.

 «Максимальный срок, предусмотренный по принятым нами обязательствам, составляет 90 дней. Динамика, которая на данный момент есть, показывает, что выплатим мы гораздо быстрее», - отметил Нахлупин.

 Он сообщил, что пока жалоб и дополнительных заявлений не зафиксировано.

 Аксёнов, в свою очередь, поручил вице-премьеру ускорить работу по продаже оставшихся объектов украинского бизнесмена Игоря Коломойского в Крыму. «Виталий Германович, ускоряйте работу в подведомственном министерстве имущественных и земельных отношений Республики Крым по продаже остальных объектов господина Коломойского. Надо в этом году все процедуры завершить», - подчеркнул он.

 Выплаты дополнительных компенсаций крымчанам, чьи вклады в украинских банках, покинувших республику, превышали 700 тыс рублей, будут производиться в течение 90 календарных дней, начиная с 3 марта 2016 года. Вкладчики, упустившие указанный срок, вправе претендовать только на следующий транш, но не на эту порцию компенсаций.

 ЦБ УТВЕРДИЛ САНАТОРОМ ЭКОНОМБАНКА УРАЛЬСКИЙ МЕТКОМБАНК

 9.3.2016

Банк России утвердил изменения в план участия Агентства по страхованию вкладов в осуществлении мер по предупреждению банкротства Экономбанка, передает пресс-служба регулятора.

 Агентство по страхованию вкладов (АСВ) выбрало инвестора для участия в мероприятиях по предупреждению банкротства Экономбанка, победителем определен Меткомбанк. В сообщении ЦБ отмечается, что Меткомбанк предложил наиболее приемлемые условия финансового оздоровления Экономбанка.

 План участия предусматривает приобретение инвестором акций Экономбанка в количестве, достаточном для принятия решения по всем вопросам его деятельности, уточняется в сообщении регулятора.

 Как сообщалось, решение о санации Экономбанка мегарегулятор принял еще в начале декабря прошлого года, соответствующая информация была размещена на сайте госкорпорации, однако тогда не публиковалась Центробанком. Не было никакой информации об этом и на сайте самого Экономбанка.

 Участники рынка объясняли столь секретную санацию нежеланием сеять панику среди вкладчиков банка, писал «Коммерсант». По данным издания, Экономбанк начал испытывать проблемы в феврале 2015 года после отзыва лицензии у инвестиционной компании «Таск Квадро Секьюритиз». Одноименная организация до лета 2014 года входила в состав акционеров банка (17,643%). В депозитарии этой компании Экономбанк хранил значительный объем ценных бумаг, вернуть которые не удалось.

 С октября 2015 года Экономбанк прекратил раскрывать отчетность на сайте ЦБ (более поздние данные недоступны). По данным на 1 октября, объем средств физлиц, размещенных в банке, составлял 10,5 млрд рублей.

 Экономбанк — участник системы страхования вкладов.

 ПАО «Меткомбанк» — динамично развивающийся региональный банк, один из крупнейших в Свердловской области. ПАО «Меткомбанк» — динамично развивающийся региональный банк, один из крупнейших в Свердловской области. С середины 2002 года конечным бенефициаром кредитной организации является экс-председатель совета директоров и совладелец ГК «Ренова», известный российский миллиардер и меценат Виктор Вексельберг* (99,92%).

«BANKI.RU»

«ЭКОПРОМБАНК» НАМЕРЕН ОТСУДИТЬ У ВЛАДИМИРА НЕЛЮБИНА ЕЩЕ 81 МЛН РУБЛЕЙ

 9.3.2016

В Перми 9 марта началось рассмотрение иска конкурсного управляющего ОАО АКБ «Экопромбанк» на сумму 81 849 188 рублей 65 копеек. Среди трех ответчиков значится бывший депутат краевого заксобрания, бывший член наблюдательного совета этого банка-банкрота Владимир Нелюбин.

 По кредитному договору от 10 января 2014 года ООО «Магнит» получило в «Экопромбанке» 50 миллионов рублей под 18 процентов годовых. Срок возврата заемных средств был установлен до 31 января 2014 года, то есть через 3 недели. Договор несколько раз продлевался, окончательно – до 30 июля 2014 года. Накануне, 30 июня, единственный учредитель ООО «Магнит» Владимир Нелюбин и гендиректор этой компании Сергей Пахомов подписали с банком договоры поручительства. 30 июля 2014 года Пахомов перечислил в погашение кредита основной долг 50 миллионов рублей и проценты за его использование - 887,6 тысячи рублей.

 Но 18 августа того же года у банка была отозвана лицензия. А 29 сентября это кредитное учреждение признано банкротом. Конкурсный управляющий оспорил сделку как совершенную в условиях подозрительности. Рассмотрев его заявление, арбитражный суд Пермского края 9 октября 2015 года установил, что полученные «Магнитом» заемные деньги были перечислены на счет Нелюбина. Он 28 июля 2014 года направил 51 миллион рублей на счет близкого ему Владимира Лагодюка, председателя совета Пермского городского клуба спортивных единоборств. Тот сразу перечислил эту сумму на счет Пахомова – бизнес-партнера Нелюбина. Арбитражный суд признал платеж Пахомова недействительным. Апелляционная инстанция 19 декабря 2015 года согласилась с таким выводом.

 Конкурсный управляющий «Экопромбанка» 4 февраля 2016 года вчинил иск трем ответчикам – ООО «Магнит», Нелюбину и Пахомову. Солидарно с них запрошено взыскать 50 миллионов рублей по основному долгу, 31,8 миллиона рублей по процентам и пени.

 Суд 21 января 2015 года удовлетворил иск к Нелюбину на 239,3 миллиона рублей, который конкурсный управляющий «Экопромбанка» Василий Столбов тоже заявлял в интересах государства, кредиторов и вкладчиков. Помимо основного долга в 232,7 миллиона рублей, Нелюбин обязан возместить проценты в 6,6 миллиона рублей за пользование чужими денежными средствами. Решено выставить на торги заложенное имущество подконтрольных ему компаний. Начальная цена манежа «Спартак» установлена в 134 миллиона, полутора гектаров близлежащей земли – в 117,2 миллиона, биатлонного комплекса – в 136,4 миллиона рублей.

 БАНКИ «УРАЛСИБ» И БФА ОБЪЯВИЛИ О СОЗДАНИИ БАНКОВСКОЙ ГРУППЫ

 9.3.2016

Банки «Балтийское финансовое агентство» (БФА), долей в 24,95% которого владеет сын Владимира Когана Ефим, и «Уралсиб», который сейчас санирует сам Владимир Коган, объявили о начале сотрудничества в составе банковской группы, сообщает пресс-служба БФА в среду, 9 марта.

 В сообщении указывается, что новая группа позволит расширить географию пользования банковскими услугами, а также «продвигать продукты банка БФА на федеральном уровне».

 Решение о совместной работе в составе банковской группы позволит БФА также укрепить позиции в сегменте корпоративного бизнеса и продолжить работу по развитию розничного направления.

«Появление такого партнера, как банк «Уралсиб», одного из крупнейших банков России с развитой региональной сетью, является позитивным фактором для расширения и повышения устойчивости бизнеса БФА банка», - отметили в пресс-службе. В БФА добавили, что банк намерен войти в число ведущих коммерческих банков страны с соответствующей долей рынка банковских услуг.

 В ноябре 2015 года миллиардер Николай Цветков продал 82% акций банка «Уралсиб» Владимиру Когану, который до этого был выбран санатором банка и получил от Агентства по страхованию вкладов (АСВ) кредиты на 14 млрд рублей сроком на 6 лет и 67 млрд рублей сроком на 10 лет. Зампред Банка России Михаил Сухов говорил тогда, что доля Цветкова была продана бизнесмену по символической цене.

 В декабре 2015 года петербургский БФА заложил по кредиту АСВ банку «Уралсиб» права требования по кредитам юрлицам и физлицам на 30 млрд рублей. Банки «Уралсиб» и БФА по итогам трех кварталов 2015 года занимали 26-е и 71-е места соответственно по размеру активов среди российских банков в рэнкинге «Интерфакс-100», подготовленном «Интерфакс-ЦЭА».

«FINANZ.RU»

СБЕРБАНК В ЯНВАРЕ-ФЕВРАЛЕ УВЕЛИЧИЛ ЧИСТУЮ ПРИБЫЛЬ ПО РСБУ В 5,3 РАЗА

 9.3.2016

Чистая прибыль Сбербанка по РСБУ в январе-феврале 2016 года выросла в 5,3 раза по сравнению с годом ранее - до 59,8 миллиарда рублей, сообщил банк.

 Чистая прибыль в феврале увеличилась в 4,2 раза и составила 31,5 миллиарда рублей.

 "Продолжающееся восстановление чистого процентного дохода обеспечивает органическое пополнение капитала. Дополнительный положительный эффект на достаточность основного капитала окажет включение в его расчет чистой прибыли за второе полугодие 2015 года после завершения аудита", - приводятся в сообщении слова зампреда правления Сбербанка Александра Морозова.

 Прибыль Сбербанка до уплаты налога на прибыль за два месяца выросла в 2,7 раза - до 67 миллиардов рублей.

 Расходы на совокупные резервы банка увеличились на 21,7% и составили 85,3 миллиарда рублей. Созданные на балансе резервы превышают просроченную задолженность в 1,7 раза, отмечается в сообщении банка.

«ПРАЙМ»

 АСВ ПЕРЕДАЛО БАНКУ "РОССИЯ" ОФЗ НА 10,7 МЛРД РУБ

 9.3.2016

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) в рамках повышения капитализации передало банку "Россия" ОФЗ на 10,68 миллиарда рублей, сообщает АСВ.

 "Банку переданы облигации федерального займа (ОФЗ) пяти выпусков (№ 29006RMFS, № 29007RMFS, № 29008RMFS, № 29009RMFS, № 29010RMFS) суммарной номинальной стоимостью 10684,6 миллиона рублей", - говорится в сообщении.

 Процентные ставки по субординированным займам банка равны ставкам купонного дохода по соответствующим выпускам ОФЗ, увеличенным на 1% годовых.

 С учетом этого, на сегодняшний день в рамках мер по повышению капитализации облигации федерального займа на общую сумму 816,1 миллиарда рублей переданы 29 банкам.

«ПРАЙМ»

ПРАВИЛА ИГРЫ

 10.3.2016

Как и предполагал "Ъ", судьи все больше соболезнуют заемщикам, чьи долги с момента получения кредита выросли в рублях в несколько раз. Можно много рассуждать о том, достойны ли граждане, взявшие кредит в иностранной валюте, поддержки со стороны государства, но проблема очевидна. Тем более что для крымских заемщиков исключение все же сделано — для них валютную ипотеку банки обязаны пересчитать по курсу на 18 марта 2014 года (36,6 руб. за доллар). Для остальных граждан ситуация остается плачевной, и суды начали ломать сложившуюся практику.

 Так, Моршанский суд Тамбовской области не просто отклонил требование о взыскании валютного кредита, но и дал резкую отповедь истцу в лице Мособлбанка. По версии суда, банк отказался рассматривать варианты конвертации кредита в рубли на "разумном уровне", действуя "исключительно к своей выгоде, против общественных интересов и злоупотребляя правом". Более того, суд обвинил банк в выдаче "заведомо невозвратного кредита", поскольку тот не предоставил документов о наличии у клиента дохода, позволяющего вернуть заем. Со ссылкой на общепринятые ценности и права человека суд признал, что "банк не имеет прав к своей защите и не доказал их законность".

 Причину роста инфляции и скачков курса валют суд связал с "отказом ЦБ от исполнения обязанности по обеспечению устойчивости и поддержания рубля". Досталось и Пенсионному фонду — суд возмутило, что на фоне падения рубля пенсия заемщика "сохраняет незначительные размеры" при "отсутствии соразмерной индексации". В итоге платить по кредиту пенсионерка не смогла, предложив банку забрать автомобиль для продажи. Но банк проигнорировал запросы об определении места и времени передачи залога, после чего должник уведомил кредитора о прекращении обязательств и суд счел это правомерным.

Были и совсем неожиданные решения. Так, Лазаревский районный суд Сочи обязал ТЭМБР-банк снизить курс евро по кредиту, а залог автомобиля и квартиры признал недействительным. В феврале это решение поддержал Краснодарский краевой суд. Причиной послужила ст. 451 ГК о существенном изменении обстоятельств. Суд согласился, что к ним относится значительный рост курса евро и увольнение заемщика с работы, хотя до сих пор это не признавалось основанием для изменения условий договора. По мнению суда, раз в новых обстоятельствах должник не может исполнять свои обязательства, договор нужно менять.

 Вряд ли можно полностью согласиться с таким толкованием закона, ставящим под угрозу стабильность гражданского оборота. Но решений в пользу валютных заемщиков становится все больше, а суды защищают их все яростнее, критикуя действия властей.

«КОММЕРСАНТЪ»

В TRASTA KOMERCBANKA ХРАНИЛОСЬ 250 МЛН. ЕВРО НЕРЕЗИДЕНТОВ

 9.3.2016

Стало известно, что объем вкладов в латвийском банке Trasta Komercbanka на момент отзыва лицензии составлял 276 млн. евро. Из них 250 млн. евро принадлежали иностранным гражданам, преимущество из стран СНГ.

 Для выплаты страхового возмещения (не более 100 тысяч евро) потребуется почти 64 млн. евро, которые у рухнувшего банка имеются.

 У 265 клиентов Trasta Komercbanka вклады превышают гарантированную сумму, только 59 человек из них - латвийские граждане. Эти вкладчики смогут предъявить требования в процессе ликвидации кредитной организации. Комиссия по рынкам и капиталу Латвии уже обратилась в суд с иском о ликвидации банка.

 Европейский Центробанк (ЕЦБ) отозвал лицензию у Trasta Komercbanka с 4 марта на основании заявления Комиссии о нарушениях законодательства.

«$AMINVESTOR.RU»

ОТЗЫВАТЬ ЛИЦЕНЗИИ МОЖНО НЕ ТОЛЬКО У БАНКОВ-«ЗОМБИ»

 10.3.2016

Сразу два европейских банка, связанных с постсоветским пространством, в течение короткого времени получили массу проблем с местными регуляторами. Попробуем сравнить причины санкций по отношению к банкам в Европе и России.

 В начале марта в Восточной Европе произошли события, уже привычные для россиян, но весьма необычные для местных жителей. Сначала Европейский центральный банк отозвал лицензию у латвийского Trasta komercbanka, а затем чешский Госбанк ограничил операции банка ERB: ему запрещено принимать депозиты и выдавать кредиты (возвращать вклады можно). Учитывая, что Trasta komercbanka тоже получил такое предписание в конце января, можно осторожно предположить, что судьба лицензии ERB под вопросом.

 Эти два случая — хороший повод посмотреть на отличия в применении «крайних мер» по отношению к банкам в Европе и в России. Отличия, заметим, есть. Во-первых, в обоих случаях банки не находились в состоянии «зомби». Они вполне нормально работали до самого последнего момента и, как сообщает местная пресса, скорее всего, смогут расплатиться по обязательствам в полном или почти полном объеме, по крайней мере, с частными вкладчиками.

 Во-вторых, оба пострадавших банка имеют неоднозначную репутацию. Расцвет Trasta komercbanka связан с Украиной домайдановских времен и чиновниками из тогдашнего руководства страны. Кроме того, если верить прессе, название этого банка «всплывало» во многих расследованиях, связанных с выводом денег с Украины и из России, в том числе в знаменитом «молдавском деле» о незаконном выводе из России многих миллиардов долларов, и в деле о присвоении и растрате денег Пробизнесбанка. Все это происходило под носом у латвийского регулятора FKTK, а закончилось вскоре после того, как тогдашний глава этого ведомства был отправлен в отставку.

 В заявлении FKTK об отзыве лицензии говорится, что, помимо массы нарушений антиотмывочного законодательства, «нынешняя бизнес-модель (банка) нежизнеспособна, и банк не в состоянии разработать стратегию деятельности, которая соответствовала бы реальной ситуации» (цитата по агентству LSM). Получается, что дело не только в отмывании капиталов, но и в желании регулятора нанести упреждающий удар, спасая то, что еще можно спасти, чтобы вернуть деньги вкладчиков.

 Чешский банк ERB ранее был известен как «Европейско-российский банк» и начал отказываться от этого бренда некоторое время назад из-за проблем между Россией и Западом. Он имеет близкие партнерские отношения с российским Первым Чешско-Российским Банком, финансирует экспортно-импортные операции между странами и обслуживает частных клиентов, среди которых много россиян. Чешский ЦБ не рассказывает в подробностях, с чем связаны введенные им ограничения, сообщая лишь, что они сделаны для предупреждения «безвозвратных потерь». Сам банк в специальном заявлении отмечает, что у него с ликвидностью все хорошо, он продолжит работать и надеется на возвращение ситуации в обычное русло в течение нескольких дней.

 Собственно, Госбанк Чехии и не говорит, что у ERB уже сейчас есть «проблемы, несовместимые с жизнью». Он лишь увидел во время проверки, что деятельность банка ведет к появлению таких проблем, и заморозил ее, не дожидаясь появления «дыры» в балансе.

 Как и в случае с Trasta komercbanka, помимо чисто финансовых вопросов, в отношении ERB есть и репутационные сомнения. Злые языки утверждают, что через него производилось тайное финансирование российскими деньгами французской ультраправой партии «Национальный фронт».

 можно предположить, что, помимо антиотмывочных и политических причин, у санкций по отношению к европейским банкам есть и особая задача: сохранить активы от разворовывания и разбазаривания, чтобы до возможного минимума свести потери клиентов.

 Почему-то хочется, чтобы в России сообщение о внезапно обнаруженной «дыре» размером в несколько десятков миллиардов рублей в балансе очередного «зомби»-банка было не рутиной, а поводом для отставки — если не главы ЦБ, то хотя бы чиновника, отвечающего за банковский надзор.

«BANKI.RU»

ПРЕЗИДЕНТ АЗЕРБАЙДЖАНА ОГРАНИЧИЛ ПОЛНОМОЧИЯ ЦЕНТРОБАНКА

 9.3.2016

Президент Азербайджана Ильхам Алиев издал распоряжение о внесении поправок в закон "О Центральном банке Азербайджана".

 В соответствии с ними, ЦБА преобразуется из государственного органа в публичное юридическое лицо, а его уставный капитал – в уставной фонд.

 Теперь он сможет выделять банкам кредиты в случае кратковременных проблем с их платежеспособностью и при недостаточной ликвидности только при соответствующем обращении органа надзора над финансовыми рынками.

 При этом период, на который выдается кредит, ограничивается шестью месяцами. Вопрос об их предоставлении будет рассматриваться после обращения органа надзора над финансовыми рынками. Решение о предоставлении кредита принимает сам Центробанк в течение двух дней.

 До сегодняшнего дня ЦБА мог выделять банкам кредиты, в том числе субординированные, в порядке и при условиях, определенных им самим, в целях обеспечения стабильности банковской системы, защиты интересов кредиторов и вкладчиков банков.

 Кроме того, Центробанк лишается полномочий лицензировать банки и регулировать их деятельность, в том числе назначать временных администраторов, оценивать финансовое положение кредитных организаций и национального оператора почтовой связи, устанавливать стандарты корпоративного управления в банках и местных филиалах иностранных банков, выдавать разрешение на деятельность клиринговых (процессинговых) организаций и осуществлять надзор над ними, сообщает АзерТАдж.

«TREND»

ОБНАЛИЧИВАНИЕ ПО СИСТЕМЕ ПИВОВАРОВА 

10.3.2016

В Москве сотрудниками ФСБ и ГУЭБиПК МВД задержан 38-летний Сергей Пивоваров, входящий, по оперативным данным, в десятку крупнейших российских обнальщиков. За четыре года руководимая им группа вывела в теневой оборот несколько миллиардов рублей. Махинации осуществлялись с использованием целой сети платежных терминалов.

 В ходе оперативно-разыскных мероприятий было установлено, что для незаконного обналичивания члены группы использовали более 3 тыс. платежных терминалов, установленных в основном в крупных торговых центрах. Все они были оформлены на подставных лиц, а их конечным владельцем являлся Сергей Пивоваров. Суть махинаций заключалась в том, что вносимые гражданами в терминалы деньги за оплату различных услуг, в том числе и коммунальных, не зачислялись на банковские счета. Из терминалов их забирали сообщники главаря группы и аккумулировали в кассовых узлах. Для того чтобы воспользоваться услугами обнальщиков, необходимо было позвонить Сергею Пивоварову или его доверенным лицам, перечислить по безналу на счет указанной фирмы соответствующую сумму, например за мнимую покупку какого-нибудь товара. Взамен клиент получал цифровой код, который было необходимо назвать, приехав в кассовый узел. В нем деньги за вычетом 3,5% комиссионных уже были расфасованы по сумкам с соответствующими бирками. Таким образом, терминалы использовались для сбора наличности, а платежи осуществлялись в безналичной форме с депозитных счетов фирм, подконтрольных Сергею Пивоварову и его людям.

 Кстати, их деятельность Сергей Пивоваров контролировал лично и весьма тщательно. За четыре года он совершил более 1,5 тыс. перелетов бизнес-классом между городами, где находились его терминалы и фирмы.

 Злоумышленники вышли на межрегиональный уровень, задействовав в своей деятельности помимо Оренбургской Самарскую, Саратовскую, Московскую области, а также Москву.

 По данным правоохранительных органов, начиная с 2011 года участники группы таким образом вывели в теневой оборот несколько миллиардов рублей, а их непосредственный доход составил свыше 500 млн руб. В ходе расследования было проведено более 40 обысков по месту жительства и работы фигурантов: у них изъяли печати, финансовую документацию, а также электронные носители с системой удаленного управления расчетными счетами юридических лиц "банк-клиент".

 Самого Сергея Пивоварова задержали в Москве, но не в купленных два года назад апартаментах в жилом комплексе "Скай Форт" на Нагатинской, а на съемной квартире. Впрочем, такие меры предосторожности оренбуржцу не помогли. Кстати, кроме недвижимости на него зарегистрированы несколько дорогих иномарок как в столице, так и в Оренбурге. Помимо Сергея Пивоварова оперативники задержали троих его ближайших помощников. В отношении них следственный департамент МВД возбудил уголовное дело по ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность). В дальнейшем к этой статье могут добавиться и другие. Сергея Пивоварова Тверской райсуд Москвы определил под домашний арест, который он будет отбывать по месту регистрации в "Скай Форте". Остальным избрана такая же мера пресечения, но в Оренбурге.

«КОММЕРСАНТЪ»

«ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА» подготовлен для Вас АНО «ЦЕНТР ЗАЩИТЫ ВКЛАДЧИКОВ И ИНВЕСТОРОВ» по собственным материалам, публикациям СМИ и Интернета. Если у Вас появились вопросы или есть проблемы с обслуживающим банком, обращайтесь в наш Центр по тел.: 8-(800)-500-6327, по электронной почте [email protected] или на сайт www.zvi2015.ru. Будем рады любой полезной информации, связанной с вкладчиками и банками, возможно, из Вашего личного опыта. Мы заинтересованы в сотрудничестве с журналистами и экспертами по банковской тематике, а так же с представителями банковского сообщества, властных структур, и правоохранительных органов. Информацию можно прислать на e-mail: [email protected]. Мы надеемся, что наш дайджест Вас заинтересует. Кроме того, Вы можете оформить бесплатную подписку на дайджест в формате .doc в разделе «Новости» (http://www.zvi2015.ru/news/list), кликнув на кнопку «Подписка на новости». При перепечатке или цитировании ссылка на дайджест или на его материалы приветствуется.