© 2015 - 2023 АНО "Центр защиты вкладчиков и инвесторов"
При использовании материалов гиперссылка на zvi2015.ru обязательна.
|
|
ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА (Выпуск №46/147)БАНК РОССИИ ОТОЗВАЛ ЛИЦЕНЗИЮ У ТРЕХ БАНКОВ 17.3.2016 Банк России отозвал лицензию у трех банков – «Национального Корпоративного банка», банка «Екатерининский» и АКБ «1 банк» Решение об отзыве лицензии у «Нацкорпбанка», занимающего 487-е место в банковской системе России было принято в связи с тем, что руководство банка не соблюдало требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части своевременного и достоверного направления в уполномоченный орган сообщений по операциям, подлежащим обязательному контролю, говорится в сообщении регулятора. Помимо этого «Нацкорпбанк» допускал нарушения банковского законодательства и нормативных актов Банка России при оценке кредитного риска. Размер собственных средств кредитной организации снизился до критического уровня. Банк «Екатерининский» занимал 493-е место в банковской системе России. Причинами отзыва лицензии также названы несоблюдение требований законодательства в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступных путем, а также высокорискованная кредитная политика, связанная с размещением денежных средств в низкокачественные активы. Руководство владикавказского «1 банка», занимающего 538-е место в банковской системе России, по данным ЦБ, неадекватно оценивало принятые риски при неудовлетворительном качестве активов. Надлежащая оценка кредитного риска и достоверное отражение стоимости активов банка привели к возникновению у кредитной организации оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности, указывается в сообщении регулятора. Все три банка являются участниками системы страхования вкладов. Федеральным законом предусмотрена выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика. ПАО «АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «1БАНК» 23.11.2015 ОАО «Акционерный коммерческий банк «Адамон Банк» зарегистрировано в июне 1994 года во Владикавказе в форме акционерного общества открытого типа. В июне 2002 года организационно-правовая форма была изменена на ОАО. В июне 2015 банк сменил организационно-правовую форму и наименование на ПАО АКБ «1Банк». С октября 2010 года кредитная организация является участником системы страхования вкладов. На текущий момент бенефициарами банка являются член совета директоров и акционеры-миноритарии. Обращает на себя внимание тот факт, что практически половина кредитной организации принадлежит акционерам-миноритарием, большинство из которых не раскрывается, что косвенно свидетельствует о размытости структуры собственников. Головной офис банка расположен во Владикавказе. Сеть продаж представлена двумя филиалами в Москве и Ростове-на-Дону, а также 5 дополнительными офисами, расположенными в регионах присутствия. Численность персонала составляет порядка 80 человек. Юридическим лицам банк предлагает расчетно-кассовое обслуживание, «Банк-Клиент», размещение средств (депозиты), кредитование, конверсионные операции. Для физических лиц доступны РКО, вклады, потребительское кредитование, денежные переводы («Золотая корона», Contaсt, UNIStream), валютно-обменные операции. Всего банк обслуживает свыше 3 тыс. счетов корпоративных клиентов и более 900 счетов физических лиц. Клиентами кредитной организации являются компании строительства, торговли и сельского хозяйства, среди которых были замечены такие организации как ООО «Селена», ООО «Сетунь», ООО «Фрегат», ООО «Флагман», ООО «МЕГА», ООО «Анклав». ПАО «АГРО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНК ЕКАТЕРИНИНСКИЙ» 11.9.2015 Банк был образован в форме акционерного общества и зарегистрирован Центральным Банком Российской Федерации в 1992 году. В 2001 году финансовое учреждение поменяло свое наименование с АКБ «Тимашевск-Номадбанк» на ОАО «АПБ «Екатерининский». Финансовое учреждение с августа 2005 года принимает участие в системе обязательного страхования вкладов физических лиц. В июле 2015 года организационно-правовая форма была изменена на публичное акционерное общество — ПАО «Банк «Екатерининский». На текущий момент акционерами и бенефициарами банка являются Карло Джулини (47,28%), Вячеслав Огородников (19,94%), президент, председатель совета директоров Павел Гольдман (11,96%), Борис Зверев (11,66%), председатель правления, член совета директоров Эдуард Будишевский (2,76%), Александр Медовой (1,79%), Анатолий Толстых (1,55%), Виктор Зуев (1,00%) и миноритарии (2,04%). Помимо головного офиса, расположенного в Москве, финансовое учреждение имеет сеть представительств, включающую в себя два филиала, восемь дополнительных офисов, одну операционную кассу вне кассового узла и два операционных офиса. За исключением одной московской операционной кассы и дополнительного офиса, территориальные офисы банка расположены и функционируют в крупных населенных пунктах Краснодарского края, Тюменской, Липецкой и Ростовской областях. Среднесписочная численность персонала банка на 1 июля 2015 года — 141 человек. Спектр предлагаемых банком физическим лицам услуг и продуктов относительно широк и включает в себя линейку вкладов, кредиты, денежные переводы без открытия счета (Western Union, Contact, UNIStream), пластиковые карты (MasterCard), аренду сейфов, валютно-обменные операции. Юридическим лицам доступны РКО, кредиты, валютный контроль, зарплатные проекты. В декабре 2012 года Банк России привлекал банк к административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. АО «НАЦИОНАЛЬНЫЙ КОРПОРАТИВНЫЙ БАНК» 2.3.2016 Банк был основан в октябре 2002 года, учредителями выступили два юридических лица: ООО «Конвэкс» и юридическое агентство «Талион и К». В системе страхования вкладов с марта 2009 года. На текущий момент банк находится во владении учредителей, основными бенефициарами являются отец и сын, Максим и Геннадий Воронины (суммарно 50,14%), Дмитрий Макаров (40,38%), Елена Боголюбова (9,46%) и акционер-миноритарий Алексей Лобачев (0,02%). Сеть банка представлена головным и одним дополнительным офисом в Москве. Кредитная организация также располагает тремя собственными банкоматами. Частным клиентам банк предлагает потребительские кредиты и ипотеку, вклады, банковские карты Visa и MasterCard, денежные переводы по системам «Western Union», «Золотая Корона» и «Лидер», интернет-банк, аренду сейфовых ячеек, брокерские услуги на Московской бирже. Приоритетной группе клиентов — предприятиям малого и среднего бизнеса — банк помимо стандартных услуг по кредитованию и расчетно-кассовому обслуживанию предлагает инкассацию, зарплатные проекты, посредничество на рынке ценных бумаг, систему дистанционного обслуживания, сейфинг, валютный контроль. Примечание. 4.03.16 г. Нацкорпбанк был отключен от БЭСП, и тогда же Рейтинговое агентство RAEX («Эксперт РА») понизило рейтинг кредитоспособности столичного Национального Корпоративного Банка до «В» («низкий уровень кредитоспособности»). По рейтингу установлен «негативный» прогноз, что означает высокую вероятность дальнейшего снижения рейтинга. Ранее у банка действовал рейтинг «В++» («удовлетворительный уровень кредитоспособности») со «стабильным» прогнозом. ВЫПЛАТЫ ПОСТРАДАВШИМ ВКЛАДЧИКАМ ТРЕХ ЗАКРЫТЫХ БАНКОВ НАЧНУТСЯ 31 МАРТА 17.3.2016 Выплаты компенсаций пострадавшим вкладчикам московского «Национального корпоративного банка» (Нацкорпбанка), «Агро-промышленного банка Екатерининский» (ПАО «Банк Екатерининский») и владикавказского «1Банк», которые были закрыты 17 марта, начнутся не позднее 31 марта. Об этом сообщили в «Агентстве по страхованию вкладов». Банки-агенты, через которые будут осуществляться выплаты, выберут не позднее 23 марта. ЦБ ОТКЛЮЧИЛ "СТАРБАНК" ОТ СИСТЕМЫ ПЛАТЕЖЕЙ 16.3.2016 Банк России с 16 марта отключил московский "Старбанк" от системы "Банковские электронные срочные платежи" (БЭСП). Банки, которые ЦБ отключает от БЭСП, зачастую лишаются лицензии. Однако в некоторых случаях отключение от БЭСП является временным, вызванным техническими причинами. В московском офисе "Старбанка" заявили, что банк не принимает средства физлиц во вклады. "Вклады не открываем. Идут технические настройки вкладной линейки", - заявил сотрудник банка на запрос РИА "Новости". Рейтинговое агентство RAEX в феврале подтвердило рейтинг кредитоспособности "Старбанка" на уровне "В" ("низкий уровень кредитоспособности"), а затем отозвало рейтинг в связи с отказом банка от поддержания рейтинга. По данным ЦБ, 19,7% "Старбанка" принадлежат Агаджану Аванесову, который владеет долей в банке через компанию "СтарКапитал" (имеет лицензии на ведение дилерской, брокерской, депозитарной деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами). RAEX в конце февраля снизило рейтинг "СтарКапитала" до уровня "B+" ("невысокий уровень кредитоспособности"), отметив, что компания и банк имеют одного владельца, а банк испытывает "проблемы с ликвидностью". К 1 января "Старбанк" занимал 167-е место по размеру активов среди российских банков (24,5 млрд руб.). Согласно отчетности банка физлица хранят в нем 14,4 млрд руб. В БАНКЕ «ИНТЕРКОММЕРЦ» ВЫЯВИЛИ ФАКТЫ МАСШТАБНОГО ВЫВОДА АКТИВОВ 16.3.2016 Дыра в капитале банка «Интеркоммерц» составила 65,2 млрд руб. 70% корпоративных кредитов, выданных банком, оказались техническими. При анализе финансового положения банка ЦБ выявил факты масштабного вывода активов Согласно данным, опубликованным ЦБ 16 марта, стоимость активов банка «Интеркоммерц» не превысила 26,6 млрд руб. при величине обязательств перед кредиторами в сумме 91,8 млрд руб. Таким образом, дыра в капитале банка составила 65,2 млрд руб. Ранее представители ЦБ заявляли, что дыра может превысить 60 млрд руб. Группа из представителей ЦБ и АСВ при анализе финансового положения банка выявила факты масштабного вывода активов. «Так, в третьей декаде января 2016 года посредством заключения сделок купли-продажи иностранной валюты у банка взамен высоколиквидных активов возникли требования к компаниям-нерезидентам с неизвестной платежеспособностью на общую сумму не менее 4,1 млрд руб., а также осуществлены сделки с обременением, которые привели к утрате активов на общую сумму не менее 4,3 млрд руб.», — говорится в релизе ЦБ. ЦБ также сообщил, что большая часть кредитного портфеля юридических лиц на сумму не менее 48,8 млрд руб. имеет признаки технических ссуд. ЦБ отозвал лицензию у банка «Интеркоммерц» 8 февраля. Регулятор заявил, что банк был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций, а оценка принятых рисков в «Интеркоммерце» выявила полную утрату капитала. По словам аналитика Национального рейтингового агентства Карины Артемьевой, банк в больших объемах кредитовал компании (в основном малый и средний бизнес), при этом выдавал кредиты под высокие проценты. Никольский также отмечал, что на балансе банка числятся ценные бумаги на сумму 10,7 млрд руб. (на 1 января), большая часть которых не заложена. Часть этих бумаг, по его словам, это облигации иностранных государств, которые размещены в иностранных депозитариях. На корсчете в ЦБ у банка было более 5 млрд руб., но часть этих денег была потрачена на выплаты вкладчикам. «ДЫРА» В МАБЕ ПРЕВЫСИЛА 9,7 МЛРД. РУБЛЕЙ, МЕЖТРАСТБАНКА – 657 МЛН. РУБЛЕЙ 17.3.2016 16 марта 2016 года Центробанк РФ сообщил о результатах финансового обследования ЗАО «Международный акционерный банк» (МАБ, отзыв лицензии с 3 февраля) и ООО КБ «Межтрастбанк» (отзыв лицензии с 29 января). Обязательства МАБа превысили его активы на 9,765 млрд. рублей, Межтрастбанка - на 657,6 млн. рублей. Временная администрация МАБа оценила стоимость активов в 2,243 млрд. рублей, из них на чистую ссудную задолженность приходится 605,5 млн. рублей. Обязательства банка составили 12 млрд. рублей, включая 10,4 млрд. рублей средств клиентов. Активы Межтрастбанка стоили на дату отзыва лицензии 3,534 млрд. рублей, в том числе ссудная задолженность в размере 2,7005 млрд. рублей. Обязательства банка составили 4,1925 млрд. рублей, включая объем вкладов физических лиц (3,484 млрд. рублей). ВМЕСТО ДОЛГОВ ОСТАЛИСЬ ЯХТЫ И САМОЛЕТЫ 16.3.2016 16 марта одной из обсуждаемых новостей стала информация, что совладельцу Внешпромбанка Георгию Беджамову заочно предъявлено обвинение в особо крупном мошенничестве и он объявлен в международный розыск. С декабря прошлого года он скрывается за границей. В розыске не просто очередной беглый банкир обанкротившегося финансового учреждения, а руководитель Федерации бобслея и скелетона России. Известно, что Беджамов очень оперативно уехал из страны сразу после банкротства Внешпромбанка. По версии следствия, руководители банка "с целью хищения денежных средств заключали кредитные договоры с подконтрольными им организациями". Естественно, там деньги и канули. Беджамов, исчезнувший сразу после ареста главы Внешпромбанка, оказался очень небедным человеком. По сообщениям в основном зарубежных СМИ, он является счастливым владельцем небольшой флотилии, двух самолетов и нескольких объектов недвижимости в Париже, Лондоне, Италии, Израиле и Америке. Журнал Forbes справедливо предположил, что кредиторам банка будет очень не просто получить свои средства. По мнению журнала, вся собственность беглеца уже давно заложена в европейских банках, так что вкладчикам рассчитывать особо не на что. АСВ НЕ ПОЛУЧИЛО ДАЖЕ ПОЛОВИНЫ КРЕДИТА ОТ ЦБ 15.3.2016 Агентство по страхованию вкладов (АСВ) на текущем этапе не получило весь объем кредита от Банка России, передает RNS со ссылкой на АСВ. «На сегодняшний день агентством фактически получено от Банка России 120 млрд руб. из выделенного Банком России кредита в 250 млрд руб.», — заявил представитель АСВ. За 2015 год АСВ потратило на выплаты вкладчикам банков, которые были лишены лицензии, 369,2 млрд руб. В агентстве заверили, что вне зависимости от масштабности случаев положенные компенсации получат все вкладчики. ГОСУДАРСТВО НЕ БУДЕТ ПОДДЕРЖИВАТЬ БАНКИ 16.3.2016 Государство не собирается вмешиваться в естественные процессы развития банковской системы, поскольку она «находится в устойчивом состоянии и может обеспечить серьезный рост кредитования». Такое мнение на правительственном часе в Госдуме высказал глава Минэкономики Алексей Улюкаев. Он подчеркнул, что население и бизнес по-прежнему доверяют банковской системе. В отличие от прошлых периодов, когда в программах правительства содержались меры по поддержке банковской системы, сейчас государство не намерено вмешиваться в естественные процессы ее развития, сообщил министр экономического развития Алексей Улюкаев. «Впервые в феврале мы перешли от ситуации структурного дефицита ликвидности к ситуации структурного избытка ликвидности для банковской сферы. Это говорит о том, что и население, и бизнес доверяют банковской системе, держат свои депозиты в ней — это позволяет создавать базу для устойчивого роста кредитного ресурса»,— заявил господин Улюкаев. «С точки зрения ликвидности действительно в банковской системе проблем не отмечается, что, безусловно, можно рассматривать как положительный фактор. Однако на фоне сужения кредитного рынка и ухудшения качества заемщиков привлеченные банками средства не в полном объеме направляются на кредитование, а накапливаются в виде спекулятивных инструментов или на счетах высоколиквидных активов»,— комментирует директор по банковским рейтингам агентства «Рус-Рейтинг» Лариса Макаренко. Последствия этого, добавляет она, представляются уже не такими оптимистичными, так как в результате сокращаются собственно банковский бизнес, его эффективность и капитализация. Прошедший год стал рекордным с 1999 года по числу отозванных банковских лицензий — почти 15% от общего количества. Оставшиеся в системе банки в 2015 году заметно сократили прибыль. По оценкам «РИА Рейтинг», российская банковская система заработала 360 млрд руб. (против 589 млрд руб. в 2014-м и 994 млрд руб. в 2013-м). КТО ОСТАНЕТСЯ: ЧТО СКРЫВАЕТСЯ ЗА МАССОВЫМ ОТЗЫВОМ БАНКОВСКИХ ЛИЦЕНЗИЙ 17.3.2016 За год, с момента выхода предыдущего рейтинга банков Forbes, Банк России обновил рекорд, отозвав лицензии у 106 банков против 82 годом ранее. Что в результате? По данным платежного баланса России, за последние три года объемы сомнительных операций (с признаками фиктивности и целью вывода средств за рубеж) сократились с $38,8 млрд до $558 млн. «Обналичка и вывод средств непременно останутся, но могут существенно трансформироваться по образцу развитых стран, — считает ведущий эксперт «Центра развития» НИУ ВШЭ Дмитрий Мирошниченко. — Обналичка уступит место легализации денег, а вывод средств будет мотивирован скорее налоговыми делами, а не стремлением защититься от экспроприации». Экономический кризис продолжил вскрывать серьезные проблемы банков из первой сотни, и на этот раз пострадали и госcтруктуры, и клиенты, близкие к руководству страны. Аналитики ожидают, что в 2016 году продолжится сокращение числа банков и их консолидация. Банковская отрасль убыточна. За два последних года рентабельность капитала по банковскому сектору сократилась в шесть раз, без учета помощи собственников — почти в 10 раз, до 1,6%. Число убыточных банков выросло на 60%, до 206, по данным агентства RAEX. Даже притом что среднее значение норматива достаточности капитала находится на минимальном за последние четыре года уровне (12,7%), чтобы выполнить его, банки тратят всю свою прибыль на резервы. Банки оттягивают признание проблем, чтобы резервировать их постепенно из прибыли, так как возможность абсорбировать убытки через капитал у них ограничена из-за низких коэффициентов достаточности капитала, говорит Александр Данилов из рейтингового агентства Fitch. По базовому прогнозу агентства RAEX, в 2016 году активы банковского сектора вырастут только на 2%, до 82,5 трлн рублей, а без учета изменения валютного курса сократятся на 3%. На 3% сократятся портфели кредитов малому и среднему бизнесу, до 4,8 трлн рублей, на 6% — необеспеченные потребительские кредиты, до 5,6 трлн рублей. «В таких условиях у частных владельцев банков теряется мотивация вкладывать в развитие бизнеса и появляется соблазн либо свернуть бизнес, продать (если найдется покупатель), а в худшем случае вообще вывести деньги и сбежать», — говорит управляющий партнер НАФИ Павел Самиев. Сколько банков останется? По мнению Данилова, 50 крупнейших достаточно. «90% активов банковской системы уже приходится на эти банки», — объясняет эксперт. По мнению Самиева, и после сокращения общего числа банков главной проблемой останутся скрытые проблемы корпоративных заемщиков первых 50 банков. «Валютные ипотечники и потребительские заемщики — это капля в море, — говорит Самиев. — Крупные и средние заемщики еще покажут рост плохих долгов, которые не отражаются на балансах банков в полной мере. Вынужденные реструктуризации и пролонгации — это тоже «плохие активы», и даже если они частично станут работающими кредитами, значимую часть из них все равно придется списывать или жестко урегулировать. По ряду заемщиков, испытывающих проблемы, сроки погашения еще не наступили. Возможно, они могут обслуживать процентные платежи, но с погашением не факт, что справятся». Девальвация не так сильно увеличила производство и инвестиции в него. А антикризисных мер пока нет. «Кредитование при стагнации экономики — это новые плохие долги, падение кредитования — это плохие долги по старому портфелю. Банки будут и испытывать проблемы с новыми заемщиками, и пытаться отложить на будущее проблемы с действующими», — уверен Самиев. По данным Банка России, объемы кредитования юрлиц за 2015 год снизились на 10%, до 29,9 трлн рублей, а просроченная задолженность увеличилась на 52%, до 1,68 трлн рублей. По мнению Мирошниченко, конца кризиса не видно и в телескоп. «Конфигурация банковской системы — это отражение общей социально-экономической ситуации в стране, — говорит эксперт. — Вопрос о будущем банковской системы, по-сути, есть вопрос о будущем страны. Я лично не рискну давать здесь прогноз». ДОВЕРЧИВЫЕ ЛИЦА: КАК ЗНАМЕНИТОСТИ ВЫБИРАЮТ, ГДЕ РАЗМЕСТИТЬ СВОИ ДЕНЬГИ, И ТЕРЯЮТ ИХ 17.3.2016 Артисты и звезды шоу-бизнеса, политики и чиновники — вкладчики с миллионами в кармане всегда были желанной добычей для банкиров. Как знаменитости выбирают банк, что им предлагают владельцы и топ-менеджеры кредитных организаций, как используют их деньги в сомнительных финансовых схемах — Forbes отследил это на примере рухнувших Мастер-банка и Внешпромбанка. Во Внешпромбанке на момент введения временной администрации в банке было 66,8 млрд рублей вкладов физлиц, 127,6 млрд рублей — средств юрлиц. По оценке управляющего директора по банковским рейтингам RAEX Станислава Волкова, на 20 крупнейших вкладчиков приходилась половина совокупных обязательств банка. Как уважаемые люди становились клиентами банка? По словам одного из его бывших сотрудников, большинство звездных клиентов приходили через Маркус, многих привел и первый вице-президент Сергей Рязанцев. Рязанцев был завсегдатаем светских мероприятий, в частности регулярно посещал клуб поющих политиков и бизнесменов, где свои песни исполняли вице-премьер РФ Дмитрий Рогозин вместе с женой, министр строительства и ЖКХ Михаил Мень, депутаты Госдумы Иосиф Кобзон, Сергей Железняк и Светлана Хоркина. Внешпромбанк был спонсором гольф-турниров, которые организовывала структура МИД ГлавУПДК, державшая в банке 6 млрд рублей, клиентом и даже миноритарием Внешпромбанка был брат посла на Украине Михаила Зурабова Александр. Серьезным аргументом для политиков и бизнесменов было наличие у банка таких серьезных клиентов, как «Транснефть» и «Роснефть». Один из бывших VIP-вкладчиков на условиях анонимности рассказал Forbes, что помимо процентных выплат по депозитам он получал бонусы наличными до 5% годовых. ВПБ щедро одаривал крупных вкладчиков: по словам его бывшего клиента, только на элитный алкоголь для себя, друзей и партнеров Беджамов тратил свыше $1 млн в год, а его выбором и покупкой занимался специальный сотрудник. По оценке знакомого Маркус, она и Беджамов вывели из банка более €1,5 млрд и потратили их на элитную недвижимость в Монако и Швейцарии, на самолеты и яхты. По словам еще одного источника Forbes, в ходе проверки ЦБ выяснилось, что со счетов многих клиентов были списаны миллионы долларов, а на некоторых без их ведома оформлялись кредиты. Внешпромбанк побил рекорд по размеру дыры в балансе (187,4 млрд рублей) по отношению к активам (275 млрд рублей). Вернут ли клиенты свои деньги? По мнению двух источников Forbes, высокопоставленным вкладчикам, скорее всего, средства вернут, но вопрос будет решен в частном порядке, возможно, за счет имущества, находившегося за балансом банка. В кабинете президента Мастер-банка Бориса Булочника горела свеча, рядом с ней стояла фотография жены художника Николая Рериха Елены. Банкир ежегодно тратил по 150 млн рублей на Международный центр Рериха в бывшей усадьбе Лопухиных и подарил музею более 300 экспонатов на несколько миллионов долларов. И хотя не все «рериховцы» считали Булочника своим, меценатство и свои познания банкир успешно использовал для привлечения состоятельных клиентов. Для них он устраивал чаепития с напитком из корней валерианы по рецептам Елены Рерих. Как рассказал Forbes участник этих встреч, театральный режиссер и музыкант Юрий Шерлинг (его Камерный еврейский музыкальный театр обслуживался в банке), советник Булочника Михаил Соркин представлялся ортодоксальным иудеем, пытаясь привлечь Шерлинга как клиента. После отзыва лицензии Мастер-банка 20 ноября 2013 года выяснилось, что помимо Шерлинга пострадали сотни вкладчиков, общая сумма ущерба составила несколько миллиардов рублей, а дыра в капитале банка — 17,2 млрд рублей. Среди пострадавших оказались люди, с которыми Булочник дружил домами, например артистка Клара Новикова. По словам источника Forbes, среди клиентов были члены семьи режиссера Никиты Михалкова, бывшего первого секретаря ЦК компартии Узбекской ССР Рафика Нишанова. Их представители не ответили на запросы Forbes. Несмотря на наличие договоров с банком, подписанных Булочником, приходные ордера и выписки по депозитам не оформлялись, а проценты клиентам выплачивали наличными или на карту через технические компании, используемые в схемах по обналичке, рассказывает источник, близкий к банку. И когда «Мастер» рухнул, средства VIP-вкладчиков остались за балансом. В каких банках чиновники и руководители государственных компаний держат свои деньги. (Источник: последние доступные публичные данные деклараций, Forbes): - АЛЕКСЕЙ МИЛЛЕР, Предправления Газпрома – в ГАЗПРОМБАНКЕ - АНДРЕЙ ВОРОБЬЕВ, Губернатор Московской области – «ПЕРЕСВЕТ» - СЕРГЕЙ ЖЕЛЕЗНЯК, Заместитель председателяГосдумы – РАЙФФАЙЗЕНБАНК - АНДРЕЙ СКОЧ, депутат Госдумы, №18 в списке Forbes- АЛЬФА-БАНК - АЛИНА КАБАЕВА, Председатель совета директоров «Национально медиа группы», экс-депутат Госдумы – СМП-банк. ВКЛАДЧИКИ КПК «РОСТ» ПОНЕСЛИ УЩЕРБ НА 1 МЛРД РУБЛЕЙ 16.3.2016 В 2015 году в Татарстане возбудили 24 уголовных дела по 15 финансовым пирамидам 2500 заявлений получило МВД Татарстана от обманутых вкладчиков КПК «Рост». «Ущерб только по одному делу составил 1 млрд рублей», - отметил Ильдар Сафиуллин, начальник Управления экономической безопасности МВД по РТ. Всего же в прошлом году в полицию обратились 4500 пострадавших от деятельности финансовых пирамид. Сейчас расследуется более 30 уголовных дел, тогда как в 2014-м не более 10. Рост таких преступлений пришелся на прошлый год, отметил Сафиуллин. «Какую бы профилактическую работу не проводили, граждане продолжают соблазняться легкими деньгами. Люди должны были изначально понимать, что получить такие баснословные деньги просто невозможно. Не бывает 400-700% прибыли. Но люди идут и несут последние деньги, занимая у родных и близких, берут кредиты. Мы, извините за выражение, «передовики» в этом вопросе, в силу того, что республика развитая и деньги накоплены у людей. Вот они и стараются приумножить их, не задумываюсь, кому и куда их несут, - говорит Ильдар Сафиуллин,. - С кризисом эти пирамиды начали «сыпаться». Причем, по словам начальника УЭБ, в числе пострадавших те, кто в 90-е годы были вкладчиками МММ, «Хопёр-инвест» и других пирамид. «ФИНАНСОВЫЕ ПИРАМИДЫ ПЕРЕХОДЯТ В ОНЛАЙН» 17.3.2016 За создание финансовых пирамид в России будут сажать в тюрьму. Госдума одобрила в третьем чтении соответствующие поправки в Уголовный кодекс. Теперь максимальное наказание за организацию подобных мошеннических схем — шесть лет лишения свободы или штраф до 1,5 млн руб. «Сегодня в большинстве своем финансовая пирамида очень серьезно трансформируется и переходит в онлайн-среду. Фактически создаются социальные сети, в которые вовлекается человек, ему даются какие-то финансовые инструменты, через которые он может перевести денежные средства. Бывают даже закодированные электронные кошельки. Нет никакого документального подтверждения, что человек принес туда какие-то денежные средства и не получил их. В правовом поле будет сложно отслеживать мошенников, которые ведут такую деятельность и используют интернет-канал», — подчеркнула гендиректор Национального агентства финансовых исследований Гузелия Имаева. Число вкладчиков МММ, по различным оценкам, составило от 10 до 15 млн человек. По данным приставов, сумма задолженности Мавроди перед гражданами составила почти 5 млрд руб. Пострадавшими предприятия «Властилина».признали 16 тыс. человек. Они лишились 600 млрд руб. и $2,5 млн. Компания «Хопер-инвест» обманула около 4 млн человек, а сумма средств от вкладчиков составила более 3 трлн неденоминированных рублей. Ранее власти уже ввели административную ответственность за рекламу финансовых пирамид и их организацию. Гражданам грозит штраф от 5 до 50 тыс. руб., юридическим лицам — от 500 тыс. руб. до 1 млн. В ОТНОШЕНИИ УЧАСТНИКОВ МАСШТАБНЫХ ХИЩЕНИЙ В БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ ВОЗБУЖДЕНО ДЕЛО О ПРЕСТУПНОМ СООБЩЕСТВЕ 16.3.2016 В отношении организованной группы, участники которой подозреваются в многомиллионных хищениях в банковской сфере как на территории РФ, так и за ее пределами, по материалам управления «К» МВД России возбуждено уголовное дело об организации преступного сообщества или участии в нем. Об этом сообщается на сайте МВД. Как напоминают в ведомстве, осенью прошлого года оперативники пресекли деятельность преступной группы и задержали ее организаторов, а также активных членов, тем самым предотвратив хищения на сумму порядка 1,5 млрд рублей. Правоохранители подчеркивают, что участники преступной группы применяли «передовые методы конспирации», общение ее членов было анонимным и обезличенным, а структура сообщества подразумевала отсутствие прямых контактов между криминальными ячейками, задействованными на различных этапах хищений. Для выполнения отдельных задач организаторы при помощи теневых сайтов нанимали высококвалифицированных специалистов, в том числе граждан других государств. «Криминальное сообщество функционировало более года, злоумышленники реализовали практически все направления преступной деятельности в банковской сфере, начиная от установки скимминговых устройств и внедрения троянских программ, компрометирующих системы ДБО, и заканчивая осуществлением целевых атак на процессинговые центры кредитно-финансовых учреждений и межбанковские системы обмена информацией», — отмечают правоохранители. В распоряжении участников группы имелись производственная и тренировочная базы, современное оборудование и банкоматы. Для вывода похищенных денежных средств использовалась сеть подставных фирм, для которых были арендованы офисы и закуплена необходимая техника. «Сотрудниками управления «К» МВД России были применены передовые методики сбора и анализа доказательств, что позволило составить полную картину деятельности ОПГ и установить личности всех ее участников», — подчеркивается в релизе. По данным правоохранительных органов, преступникам грозит до 20 лет лишения свободы. «ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА» подготовлен для Вас АНО «ЦЕНТР ЗАЩИТЫ ВКЛАДЧИКОВ И ИНВЕСТОРОВ» по собственным материалам, публикациям СМИ и Интернета. Если у Вас появились вопросы или есть проблемы с обслуживающим банком, обращайтесь в наш Центр по тел.: 8-(800)-500-6327, по электронной почте [email protected] или на сайт www.zvi2015.ru. Будем рады любой полезной информации, связанной с вкладчиками и банками, возможно, из Вашего личного опыта. Мы заинтересованы в сотрудничестве с журналистами и экспертами по банковской тематике, а так же с представителями банковского сообщества, властных структур, и правоохранительных органов. Информацию можно прислать на e-mail: [email protected]. Мы надеемся, что наш дайджест Вас заинтересует. Кроме того, Вы можете оформить бесплатную подписку на дайджест в формате .doc в разделе «Новости» (http://www.zvi2015.ru/news/list), кликнув на кнопку «Подписка на новости». При перепечатке или цитировании ссылка на дайджест или на его материалы приветствуется.
|
Наши партнеры