© 2015 - 2023 АНО "Центр защиты вкладчиков и инвесторов"
При использовании материалов гиперссылка на zvi2015.ru обязательна.
|
|
ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА (Выпуск №47/148)ОТЗЫВ ЛИЦЕНЗИЙ У ТРЕХ БАНКОВ ОБОЙДЕТСЯ АСВ В 3,6 МИЛЛИАРДОВ РУБЛЕЙ 18.3.2016 Выплаты вкладчикам Нацкорпбанка, "Екатерининского" и 1Банка, у которых Банк России отозвал лицензию, обойдутся Агентству по страхованию вкладов (АСВ) примерно в 3,6 миллиарда рублей, подсчитал для РИА Новости начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий. О проблемах Нацкорпбанка РИА Новости сообщали 4 марта, а у 1Банка – 16 марта. Оба этих финансовых учреждения ЦБ ранее отключил от своей системы "Банковские электронные срочные платежи" (БЭСП). 1Банк в последнее время перестал возвращать вкладчикам их средства, а его капитал снизился до уровня 290 миллионов рублей – ниже установленного регулятором минимума в 300 миллионов рублей. Банк "Екатерининский" в январе нарушал ряд критически важных нормативов. Его капитал на 1 января упал ниже порогового уровня и составил всего 127,4 миллиона рублей. ЦБ РФ ОТОЗВАЛ ЛИЦЕНЗИЮ У МОСКОВСКОГО СТАРБАНКА 18.3.2016 Центральный Банк Российской Федерации (ЦБ РФ) с 18 марта отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московского СтарБанка, сообщается на сайте регулятора в пятницу. Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии — было принято из-за неисполнения кредитной организацией законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, а также принимая во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков, сообщает пресс-служба регулятора. "Также банк был вовлечен в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж, а также сомнительных транзитных операций", - сообщает Банк России. СтарБанк является участником системы страхования вкладов. По данным БИР Аналитик, на 1 декабря 2015 года банк занимал 195 место в банковской системе РФ с активами в размере 23,2 млрд рублей, собственные средства составляли 2,35 млрд рублей. АО «СТАРБАНК» СПРАВКА BANKI.RU 22.7.2015 Банк учрежден в 1990 году как Ноябрьский Коммерческий Банк на базе Ноябрьского отделения Промстройбанка СССР. Первыми участниками кредитной организации были подразделения «Ноябрьскнефтегаза». В 1995 году название было изменено на ОАО «Ноябрьский Городской Банк». С 1998 года банк функционировал в форме закрытого акционерного общества. В августе 2015 года организационно-правовая форма была изменена на АО. В январе 2005 года фининститут вошел в систему страхования вкладов физических лиц. В конце 2006 года основным владельцем стала финансовая корпорация «Сеймар Альянс» (Казахстан), ядром которой являлось АО «Альянс Банк». Российский банк перешел на новый бренд и взял новое наименование — ЗАО «СтарБанк». В октябре 2008 года «переехал» в Москву. В сентябре 2010 года банк был приобретен новыми бенефициарами.В августе 2015 года организационно-правовая форма банка была изменена на АО. На текущий момент состав акционеров выглядит следующим образом: Агаджан Аванесов — 19,7% (через занимающееся инвестиционной деятельностью ООО «СтарКапитал»), Виктор Амбарцумян — 19,7%, Наргиза Артыкова — 19,6%, Ерануи Мурадян — 19,5%, Шавкат Султанов — 14,25%, Карен Погосян — 7,25%. На сегодняшний день СтарБанк располагает тремя филиалами (Уфа, Омск, Тюмень), двумя представительствами (Челябинск и Ноябрьск Ямало-Ненецкого автономного округа) и 19 операционными офисами. Сеть собственных банкоматов насчитывает 60 устройств. Численность персонала банка на 1 января 2015 года составляла 391 человек. Банк обслуживает около 3 тыс. корпоративных и 39 тыс. розничных клиентов. Среди клиентов в разное время были замечены такие организации, как ОАО «Московский комбинат хлебопродуктов», ООО «ФК «Капиталист», ООО «ЕвроЦентр», ОАО «Вынгапуровский тепловодоканал» и др. Юридическим лицам СтарБанк предлагает кредитование, расчетно-кассовое обслуживание, депозиты, зарплатные проекты, дистанционное банковское обслуживание, аккредитивы, валютный контроль, банковские гарантии. Частные лица в офисах банка могут открыть счет, подать заявку на ипотечный или потребительский кредит, разместить средства во вклад, осуществить денежный перевод по системам Western Union, «Золотая корона», Contact, оформить банковские карты Visa и пр. ВЫПЛАТЫ ВКЛАДЧИКАМ МОСКОВСКОГО СТАРБАНКА НАЧНУТ НЕ ПОЗДНЕЕ 1 АПРЕЛЯ 18.3.2016 Выплаты вкладчикам московского СтарБанка, у которого ЦБ с 18 марта отозвал лицензию, начнутся не позднее 1 апреля, сообщает Агентство по страхованию вкладов (АСВ). "Для оперативного приема заявлений граждан и максимально быстрых выплат им компенсаций по вкладам АСВ намерено использовать банки-агенты. В соответствии с решением правления АСВ такие банки-агенты будут отобраны на конкурсной основе в срок не позднее 24 марта", — говорится в сообщении. По величине активов, согласно данным ЦБ, СтарБанк занимал на 1 марта 2016 года 166-е место в банковской системе РФ. АСВ НАЧИНАЕТ ВЫПЛАТУ СТРАХОВОГО ВОЗМЕЩЕНИЯ ВКЛАДЧИКАМ «РОСАВТОБАНКА» 17.3.2016 Департамент общественных связей государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) сообщает о том, что 18 марта 2016 года начинаются выплаты страхового возмещения вкладчикам ООО КБ «Росавтобанк» (г. Москва). Приказом Банка России от 4 марта 2016 г. № ОД-766 у этой кредитной организации отозвана лицензия на осуществление банковских операций, что является страховым случаем Прием заявлений о выплате возмещения по вкладам и иных необходимых документов, а также выплата возмещения осуществляются с 18 марта 2016 г. по 18 марта 2017 г. через АО «Россельхозбанк», действующее от имени АСВ и за его счет в качестве банка-агента. C 19 марта 2017 г. прием заявлений, иных необходимых документов и выплата возмещения будут осуществляться либо через банк-агент, либо АСВ самостоятельно, о чем будет сообщено дополнительно. В соответствии с федеральным законом страховые выплаты проводятся в течение всего периода ликвидации кредитной организации. Согласно полученному реестру обязательств ООО КБ «Росавтобанк» за выплатой страхового возмещения на сумму около 5,92 млрд руб. могут обратиться порядка 8,9 тыс. вкладчиков, в том числе около 160 вкладчиков, имеющих счета (вклады) для предпринимательской деятельности, на сумму около 7,1 млн руб. Страховое возмещение будет выплачиваться в 3 субъектах Российской Федерации, в том числе в Москве и Московской области за выплатой страхового возмещения на сумму около 5,12 млрд руб. могут обратиться порядка 7,5 тыс. вкладчиков. "ПОЧТА БАНК" В 2016 Г ПЛАНИРУЕТ ПРИВЛЕЧЬ ВКЛАДЫ НАСЕЛЕНИЯ НА 24 МЛРД РУБ 17.3.2016 "Почта банк" намерен в 2016 году привлечь вклады населения в размере 24 миллиардов рублей, выдать кредиты на 77 миллиардов рублей, говорится в сообщении кредитной организации по итогам заседания наблюдательного совета. "Почта банк" создан на базе отделений "Почты России" и Лето банка, "дочки" "ВТБ-24". Пакет документов о создании "Почта банка" был подписан в январе 2016 года. На первом этапе планируется обеспечить присутствие банка в 15 тысячах отделений "Почты России", уже подключенных к современным каналам связи, и продажу простых финансовых продуктов в остальных отделениях. Планируется, что кредитный портфель по итогам года составит 126 миллиардов рублей до вычета резервов. Объем привлеченных средств населения по итогам года ожидается в размере 24 миллиардов рублей. "Большая часть привлеченных средств будет формироваться сберегательными счетами и депозитами, открываемыми в клиентских центрах банка в отделениях Почты России", - отмечает пресс-служба банка. Пик роста сети "Почта банка" придется на июль-ноябрь, в этот период банк рассчитывает открыть около пяти тысяч новых точек. В целом за 2016 год будет запущено порядка 6 тысяч точек оказания услуг в дополнение к действующим клиентским центрам и стойкам Лето банка. "Мы утвердили бизнес-план нового банка, согласно которому по итогам года планируем выйти на прибыль. Таким образом, мы выполним пожелание наших акционеров – группы ВТБ и "Почты России" - о выходе на безубыточность по итогам первого года операционной деятельности", - подчеркнул президент-председатель правления Лето банка и будущий глава нового банка Дмитрий Руденко, слова которого приводятся в сообщении.
FORBES СОСТАВИЛ РЕЙТИНГ САМЫХ НАДЕЖНЫХ БАНКОВ РОССИИ 17.3.2016 Лидером стал «Ситибанк». Forbes традиционно называет самыми надежными банками «дочки» иностранных кредитных организаций. По мнению экспертов, рейтинг Forbes не влияет на операционные или финансовые результаты банков и не имеет никакого значения для реальной экономики. Forbes опубликовал рейтинг самых надежных банков России в четверг, 17 марта. Список возглавил «Ситибанк». В первой тройке также оказались Нордеа Банк и Эйч-Эс-Би-Си Банк. Всего в группе самых надежных банков находится 12 кредитных организаций, среди которых только одна российская – «Сбербанк», остальные «дочки» иностранных банков. В частности, «Креди Агриколь Киб», «Банк Интеза», Юникредит Банк, Райффайзен Банк, Росбанк, Русфинансбанк. При этом «Сбербанк» находится на 10 месте. Находящиеся под санкциями ВТБ, ВТБ24, Банк Москвы, Газпромбанк, Россельхозбанк в рейтинге определены во вторую, «менее надежную» группу. По мнению заместителя директора аналитического департамента инвестиционной компании «Альпари» Натальи Мильчаковой, рейтинг Forbes совершенно не влияет на операционные или финансовые результаты банков и не имеет никакого значения для реальной экономики. «Это исключительно пиар». «Российским вкладчикам лучше держать деньги в Сбербанке и в надежных российских банках. Даже если у некоего олигархического банка сработают риски, то государство компенсирует вкладчикам потери хотя бы в рамках установленного лимита. Кроме того, не исключено, что государство может инициировать присоединение банка, испытывающего финансовые трудности, к более надежному банку, и вкладчики не пострадают. Отсюда вывод – нашему государству следует больше доверять, чем западным рейтингам, последние могут вводить в заблуждение», — добавила Мильчакова. S&P ПРЕДСКАЗАЛ РОЗНИЧНЫМ БАНКАМ ПРОБЛЕМЫ В 2016 ГОДУ 18.3.2016 S&P прогнозирует ухудшение качества активов банков в 2016 году из-за кризиса. Агентство ожидает роста числа плохих займов и дальнейшее замедление темпов кредитования. Особенно тяжело придется розничным банкам Слабый рубль и низкие цены на нефть по-прежнему будут оказывать негативное влияние на финансовые показатели российских банков в 2016 году — в частности, на показатели капитализации, которые могут снизиться из-за роста расходов на резервы, отмечается в отчете S&P. По оценкам агентства, в 2016 году до четверти ссуд, выданных банками, попадут в категорию «проблемных» (включая просроченные более чем на 90 дней и реструктурированные кредиты). Это приведет к снижению финансовых показателей банков. «В лучшем случае банковский сектор будет безубыточным», — отмечают ведущие аналитики S&P Сергей Вороненко и Ирина Велиева. В зоне наибольшего риска розничный сектор, который, по прогнозам S&P, может понести убытки по итогам 2016 года. Несмотря на тяжелую ситуацию в прошлом году, розничные банки в целом закончили год с прибылью 4,7 млрд руб. (по оценке аналитика «Русрейтинга» Николая Цыплухина). Это в 2,5 раза меньше, чем в 2014 году, и в десять раз меньше, чем в удачном для этого сегмента 2012 году. «В ближайшие 12 месяцев объемы розничного кредитования в России вряд ли будут расти в реальном выражении (без учета инфляции). Финансовые показатели банков в сегменте розничного кредитования будут снижаться и в дальнейшем — до конца 2016 года. Более того, вполне возможно, что банки понесут убытки», — пишут аналитики Сергей Вороненко и Ирина Велиева. По данным Банка России, в 2015 году портфель розничных кредитов банков снизился до 10,68 трлн с 11,32 трлн руб. в 2014 году. Уровень просрочки по розничным кредитам повысился на 2,6 п.п., до 10,5%. В январе 2016 года доля ссуд с платежами, просроченными более чем на 90 дней, по данным регулятора, составила 10,7%, увеличившись с начала года на 0,2 п.п. (1,97 трлн руб.). Портфель кредитов населению сократился с 10,27 трлн до 10,22 трлн руб.
MOODY'S ОТОЗВАЛО ВСЕ РЕЙТИНГИ ПО НАЦШКАЛЕ В РОССИИ 18.3.2016 «Дочка» международного рейтингового агентства Moody's — Moody's Interfax Rating Agency — отозвала все рейтинги по национальной шкале в России. Об этом говорится в релизе агентства. Речь идет об отзыве рейтингов по нацшкале, присвоенным около 150 российским эмитентам, в том числе крупнейшим банкам и компаниям. Аналитики объяснили причину такого решения «личными бизнес-интересами». «Решение принято на фоне законодательных изменений и других потенциальных ограничений, которые влияют на присвоение рейтингов по национальной шкале в России», — отмечается в сообщении. Ранее в Fitch, Moody's и S&P допустили отказ от работы на российских инвесторов. Агентство Fitch Ratings не исключает, что прекратит присваивать в России рейтинги по национальной шкале. Это означает, что Fitch, скорее всего, не будет создавать дочернюю компанию (сейчас в России действует филиал агентства) и аккредитовываться при Центробанке, как требует принятый в прошлом году закон о рейтинговых агентствах. От аккредитации и, как следствие, присвоения национальных рейтингов также планировали отказаться в России и два других международных агентства — S&P и Moody's. При этом Минфин России рассчитывает на сохранение «большой тройкой» рейтинговых агентств (Moody's, S&P, Fitch) филиалов в РФ для присвоения рейтингов по международной шкале. ИСЛАМСКИЕ ФИНАНСЫ 18.3.2016 15 марта 2016 года в Москве прошел международный форум по исламским финансам – IFN CIS & Russia 2016. Форум стал первым столь представительным событием в России, посвященным обсуждению перспектив развития рынка исламских финансов и капитала в России и странах СНГ. Организаторами форума выступили Фонд развития исламского бизнеса и финансов (IBFD Fund) в партнёрстве с ведущим международным организатором мероприятий в области исламской финансовой индустрии – REDmoney Events. Участники форума обсуждали актуальные вопросы создания инфраструктуры исламского банкинга в России, привлечения капитала по принципам Шариата и делились практическим опытом работы - в двух странах ЕАЭС – Казахстане и Кыргызстане уже функционируют юридические нормы, позволяющие финансовым институтам работать по принципам исламского банкинга. Линар Якупов, Президент фонда развития исламского бизнеса и финансов, в своем выступлении сделал акцент на конкретных шагах, необходимых для того, чтобы исламские финансовые механизмы могли полноценно функционировать в России. По его словам, не смотря на постоянный рост интереса к исламским финансовым инструментам в России, в настоящее время необходимая инфраструктура для функционирования данного рынка отсутствует. Основной проблемой, по его мнению, является несовершенство нормативно правовой базы, не позволяющей развиваться альтернативным финансовым организациям. По словам Дмитрия Савельева, заместителя председателя Комитета Государственной Думы РФ по финансовому рынку в настоящее время в Комитете рассматривается 8 законопроектов, посвященных партнерскому банкингу, по всем ним ведется работа, однако с учетом инертности системы, необходимо время, для того, чтобы законопроекты были рассмотрены Государственной Думой. Ряд выступлений были посвящены этической стороне исламского банкинга а также опровержению устойчивых мифов, присущих понятию «исламские финансы». В целом, участники форума отметили, что России еще предстоит пройти достаточно большой путь для формирования юридических и институциональных основ функционирования исламских финансов. По поводу временных рамок создания инфраструктуры исламского банкинга в России мнения выступающих разделились – минимальный временной горизонт адаптации российского законодательства и формирования предпосылок для появления исламских финансовых институтов на российском рынке составляет, по словам выступающих от одного года до пяти лет. TKB ПОЛУЧИЛ БОЛЕЕ 600 ЗАЯВОК НА ВОЗВРАТ ГАРАНТИРОВАННЫХ ВЫПЛАТ 18.3.2016 За два дня с начала выплаты гарантированных возмещений вкладчикам Trasta komercbanka было получено более 600 заявок на возмещения. Банк пока не может сказать, сколько средств выплачено. По информации Комиссии рынка финансов и капитала, на выплату возмещений необходимо примерно 59 млн евро. Активы банка достаточно ликвидны, чтобы обеспечить выплату. Возмещения положены примерно 5800 клиентам - физическим и юридическим лицам. Как сообщила специалист Trasta komercbanka по общественным отношениям Элина Бикульча, электронным способом получено 400 заявок, в филиалы пришло более 120 человек. Клиенты получают перечисление одним платежом на счет в другом банке, но не наличными. ХАКЕРЫ НАМЕРЕВАЛИСЬ УКРАСТЬ 3 МИЛЛИАРДА РУБЛЕЙ У РОССИЙСКИХ БАНКОВ 17.3.2016 Хакеры 15 марта намеревались украсть 3 миллиарда рублей у российских банков, атаковав тех, рассылая письма от имени FinCert — структуры Центрального банка РФ, которая предупреждает финансовые организации о киберугрозах, говорится в сообщении «Лаборатории Касперского», информирует comandir.com. Сообщается, что хакеры впервые за все время выдали себя за FinCert, специальный отдел в структуре ЦБ РФ, созданный год для информирования банков о хакерских атаках. Также известно, что мошенники создали доменное имя fincert.net, что позволило им отправлять письма с адреса, похожего на настоящий адрес FinCert. В таком письме содержался вирус, который мог обходить систему безопасности банков и получать полный доступ к активам вкладчиков. В письме была опубликована инструкция по его запуску, при котором происходила загрузка файла, позволяющего злоумышленникам получить доступ к информационной системе банка. Кроме того, хакеры смогли доставить каждое письмо под определённый банк с точными инициалами и контактами. В данный момент полицейские сообщают, что мошенникам удалось «скомпрометировать» крупнейшие международные платёжные системы, такие как Visa и MasterCard. Преступники намеревались похитить около 3 миллиардов рублей. «COMANDIR.COM» «ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА» подготовлен для Вас АНО «ЦЕНТР ЗАЩИТЫ ВКЛАДЧИКОВ И ИНВЕСТОРОВ» по собственным материалам, публикациям СМИ и Интернета. Если у Вас появились вопросы или есть проблемы с обслуживающим банком, обращайтесь в наш Центр по тел.: 8-(800)-500-6327, по электронной почте [email protected] или на сайт www.zvi2015.ru. Будем рады любой полезной информации, связанной с вкладчиками и банками, возможно, из Вашего личного опыта. Мы заинтересованы в сотрудничестве с журналистами и экспертами по банковской тематике, а так же с представителями банковского сообщества, властных структур, и правоохранительных органов. Информацию можно прислать на e-mail: [email protected]. Мы надеемся, что наш дайджест Вас заинтересует. Кроме того, Вы можете оформить бесплатную подписку на дайджест в формате .doc в разделе «Новости» (http://www.zvi2015.ru/news/list), кликнув на кнопку «Подписка на новости». При перепечатке или цитировании ссылка на дайджест или на его материалы приветствуется.
|
Наши партнеры