ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА (Выпуск №157/258)

АСВ ВЫПЛАТИТ ВКЛАДЧИКАМ МОСКОВСКОГО ГАЗСТРОЙБАНКА ОКОЛО 2,9 МЛРД РУБЛЕЙ

25.8.2016

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) выплатит вкладчикам лишившегося лицензии московского Газстройбанка около 2,93 миллиарда рублей, говорится в сообщении АСВ.

"Согласно полученному реестру обязательств АО АКБ "Газстройбанк" за выплатой страхового возмещения на сумму около 2,93 миллиарда рублей могут обратиться порядка 4,4 тысячи вкладчиков", — говорится в сообщении. Выплата страхового возмещения начнется 26 августа и будет осуществляться в течение года через банк ВТБ 24.

Ранее начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий подсчитал для РИА Новости, что страховые выплаты АСВ индивидуальным предпринимателям и населению, хранившим деньги в Газстройбанке, составят около 2,6 миллиарда рублей.

Банк России с 12 августа отозвал лицензию у Газстройбанка. По данным ЦБ, банк не исполнял требования банковского законодательства и нормативных актов регулятора, проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. Банк России также отмечал наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.

Кроме того, кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций. Руководство и собственники банка не предприняли необходимых мер по нормализации его деятельности. В банк назначена временная администрация.

По величине активов, согласно данным ЦБ, Газстройбанк на 1 августа 2016 года занимал 335-е место в банковской системе РФ.

«РИА НОВОСТИ»

О РЕЗУЛЬТАТАХ ПРОВЕДЕННОГО ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИЕЙ ОБСЛЕДОВАНИЯ ФИНАНСОВОГО СОСТОЯНИЯ ООО КБ «РОСАВТОБАНК»

24.8.2016

Временная администрация по управлению ООО КБ «РОСАВТОБАНК», назначенная приказом Банка России от 04.03.2016 № ОД-767 в связи с отзывом у банка лицензии на осуществление банковских операций, в ходе проведения обследования финансового состояния кредитной организации выявила операции, осуществленные бывшим руководством банка, имеющие признаки вывода из банка активов путем кредитования заемщиков с сомнительной платежеспособностью на общую сумму более 2,6 млрд рублей.

Кроме того, в период возникновения проблем с платежеспособностью банком осуществлялись операции, имеющие признаки преимущественного удовлетворения требований отдельных кредиторов в ущерб другим.

По оценке временной администрации, стоимость активов ООО КБ «РОСАВТОБАНК» не превышает 3,3 млрд рублей при величине обязательств перед кредиторами в размере 6,7 млрд рублей.

Арбитражный суд г. Москвы 18.05.2016 принял решение о признании ООО КБ «РОСАВТОБАНК» несостоятельным (банкротом) и об открытии в отношении него конкурсного производства. Конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

Информацию о финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, осуществленных бывшими руководителями и собственниками ООО КБ «РОСАВТОБАНК», Банк России направил в Генеральную прокуратуру Российской Федерации, Министерство внутренних дел Российской Федерации и Следственный комитет Российской Федерации для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.

«ЦБ РФ»

ПАО "БАЙКАЛБАНК" ОТКАЗАЛОСЬ ОТ ТРЕХ ИСКОВ К ЦБ РФ — АРБИТРАЖ

24.8.2016

Временная администрация по управлению ПАО «БайкалБанк» подала ходатайства в Арбитражный суд Республики Бурятия об отказе от трех исков к Центробанку (ЦБ) России, говорится в материалах суда.

Даты рассмотрения ходатайств регулятора не определены.

Банк 8 и 15 августа направил в арбитражный суд три заявления о незаконности предписаний ЦБ РФ.

В одном из заявлений БайкалБанк просил отменить предписание регулятора в части введения с 5 августа сроком на шесть месяцев ограничений объемом в 10 тысяч рублей в месяц на осуществление ряда банковских операций. Тогда было введено ограничение на выдачу банковских гарантий, проведение операций по купле и продаже иностранной валюты, осуществление расчетов через платежную систему Банка России путем обмена электронными документами, а также на ряд других банковских операций.

В другом заявлении банк просил арбитраж признать недействительным предписание ЦБ РФ от 12 августа. Регулятор ограничил заявителю открытие банковских счетов физических лиц, индивидуальных предпринимателей, не являющихся акционерами банка, за исключением акционеров банка, владеющих не менее одного процента акций. Также были введены ограничения на привлечение денежных средств физлиц и индивидуальных предпринимателей, не являющихся акционерами банка, за исключением акционеров банка, владеющих не менее одного процента акций, во вклады (до востребования и на определенный срок).

В третьем заявлении банк оспаривал предписание регулятора от 1 августа.

Лицензия на  осуществление банковской деятельностью у БанкБанка, занимавшиего 238-ое место по актива, отозвана 18 августа 2016 года.

«РАПСИ»

ВКЛАДЧИКАМ "БАЙКАЛБАНКА" ПРИДЁТСЯ ЗАПЛАТИТЬ ЗА СВЕТ ЕЩЁ РАЗ

25.8.2016

Как сообщили в ТП "Энергосбыт Бурятии АО "Читаэнергосбыт", оплата за потреблённую электроэнергию, произведённая через кассы и терминалы "БайкалБанка", не поступала на расчётный счёт организации с 8 августа.

— Чтобы вернуть свои деньги, жителям республики необходимо обратиться с заявлением в головной офис банка на ул. Красноармейская, 28, — сообщили в организации.

Напомним, на минувшей неделе Банк России отозвал лицензию у "БайкалБанка". В связи с этим гражданам республики нужно поменять его на другую финансовую организацию. Отделение Пенсионного фонда Бурятии призывает пенсионером как можно быстрее перевести свои счета в другие доставочные организации, в противном случае они рискуют остаться без пенсии в уже в сентябре.

Кроме пенсионеров, в клиентские службы ПФР приглашаются владельцы сертификатов на материнский капитал, которые подали заявления на выплату 25 тысяч рублей и указали реквизиты "БайкалБанка". Многие из них также не торопятся посетить Пенсионный фонд с реквизитами новых банков. В случае непредставления документа таким семьям выплата из средств материнского капитала может быть произведена с опозданием. Владельцы же сертификатов на материнский капитал с документами о смене банка должны обратиться только в клиентские службы ПФР по месту жительства.

«ULANMEDIA.RU»

АСВ ЗА ПОЛГОДА ВЫЯВИЛО 3,2 ТЫСЯЧ СЛУЧАЕВ ФИКТИВНЫХ ВКЛАДОВ

25.8.2016

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) в первом полугодии выявило 3,2 тыс. случаев формирования фиктивных вкладов на общую сумму 2,8 млрд рублей, говорится отчете АСВ за январь-июнь 2016 года.

Такие случаи выявлены в 19 банках: Мираф-банке, Межтрастбанке, Миллениум банке, банке "Интеркоммерц", Альта-банке, банках "Унифин", "Церих", "Богородский", "1Банке", Смартбанке, ПЧРБ, ФИА-банке, банке "Пульс столицы", Стелла-банке, банке "Интерактивный", банке "БФК-кредит", Эл банке, банке "Век" и Промрегионбанке.

В течение первого полугодия в АСВ поступило 26 тыс. претензий и заявлений о несогласии с размером страхового возмещения, а также около 1,1 тыс. обращений граждан с заявлениями о признании фиктивности приходно-расходных операций, совершённых ими в период неплатёжеспособности банков, с просьбой восстановить сведения об остатках на их счетах, имевшихся до осуществления указанных операций.

Кроме того, из отчета АСВ следует, что сотрудники четырех банков РФ привлекли мошенническим путем средства вкладчиков на сумму 8,9 млрд рублей.

АСВ в ходе подготовки и проведения страховых выплат выявило случаи мошенничества с использованием так называемой "двойной бухгалтерии", при которой в официальном бухгалтерском учёте не отражалась информация об открытых вкладах граждан.

Такие случаи мошенничества, направленные на хищение работниками банков денежных средств 10,6 тыс. вкладчиков на общую сумму около 8,9 млрд рублей, были выявлены в Мико-банке, Кроссинвестбанке, Стелла-банке и Мострансбанке. Из материалов АСВ следует, что основной объем мошеннических операций пришелся на последние три банка из этого списка.

"Информация об указанных операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, направлялась Банком России и Агентством в правоохранительные органы для принятия соответствующих процессуальных решений", - говорится в отчете госкорпорации.

Всего в первом полугодии произошло 44 страховых случая с общим объемом страховой ответственности АСВ в размере 217,5 млрд рублей перед 626,2 тыс. вкладчиков.

«ИНТЕРФАКС»

ЧТО ТАКОЕ МЕТАЛЛИЧЕСКИЙ СЧЕТ?

25.8.2016

Распространяется ли на такие обезличенные металлические счета, которые многие банки в своей рекламе сравнивают с валютным депозитом, действие закона о страховании вкладов?

Так называемый «металлический счет» позволяет приобретать драгметаллы как в обезличенном виде, так и физическом металле. Снять драгоценный металл с металлического счета можно в любое время без ограничения по сумме в рублях или в виде слитка. Операции по купле-продаже драгметаллов владельцами счетов осуществляются на основании ежедневных котировок. В качестве «валюты» металлического счета могут выступать золото, серебро, платина, палладий.

Металлические счета делятся на два вида: счета ответственного хранения и обезличенные металлические счета. Открывая счет ответственного хранения, клиент передает банку имеющиеся у него слитки на хранение. Каждый слиток имеет определенные характеристики: номер, проба, вес, производитель и т.д. В свою очередь банк берет на себя обязательство вернуть клиенту слиток по первому требованию. Счет ответственного хранения также может предусматривать возможность перевода металла на другой указанный клиентом счет или использование в качестве обеспечения при получении кредита. Но он не может использоваться как инструмент получения дохода, так как не предполагает начисления каких-либо процентов. Наоборот, это клиент должен оплачивать услуги банка по хранению своего драгоценного металла. Счет ответственного хранения предназначен скорее для сбережения имеющихся у инвестора слитков в натуральном виде, а банк просто гарантирует их сохранность.

Обезличенный металлический счет действительно  во многом схож с валютным депозитом, только металл учитывается на счете не в денежных единицах, а в граммах. Для приобретения виртуальных граммов металла вам понадобятся паспорт и деньги, которые вы планируете внести на счет. Основное преимущество обезличенного металлического счета — это возможность закрыть его в любой момент. То есть вкладчик имеет возможность быстро отреагировать на текущую рыночную ситуацию: при падении котировок избавиться от ставших проблемными металлических активов, а при резком взлете цен — выгодно закрыть драгоценный вклад, получив доход. Немаловажно и то, что стоимость обезличенного драгоценного металла не включает в себя издержки, связанные с изготовлением слитков, их хранением и транспортировкой, а в условиях относительной стабильности обналичить металлический счет намного проще, чем продать слитки (нет необходимости проверять их подлинность).

Обезличенные металлические счета тоже бывают двух видов: текущий (до востребования) и срочный (депозитный). Текущий счет дает возможность зарабатывать на росте котировок металла. Например, если вы купили тысячу граммов золота, а через месяц стоимость за грамм металла возросла, то можно обратиться в банк, в котором открыт металлический счет, оформить операцию продажи и получить доход.  Срочный счет предполагает, что виртуальные граммы металла будут храниться в банке какое-то определенное время, а, следовательно, помимо роста стоимости актива вы как вкладчик получите еще и процентный доход.

Нужно  знать,  что  металлические счета не подпадают под действие закона о страховании вкладов. Стоит помнить и о том, что при продаже металла необходимо подать декларацию о доходах и заплатить подоходный налог (13% для резидентов РФ).

«Главный региональный»

ТРАСТ, КОТОРЫЙ ХЛОПНУЛИ

24.8.2016

Как Агентство по страхованию вкладов добралось до зарубежных активов банкира и экс-сенатора от Тувы Сергея Пугачёва.

В изнурительной судебной войне, которую ведут на Западе российские власти с банкиром Сергеем Пугачёвым, произошло переломное сражение, способное радикально изменить все будущие войны за активы. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) получило в Лондонском суде право на продажу двух британских объектов недвижимости поместья Lower Venn Farm и особняка Old Battersea House. Оба объекта оказались в центре внимания британского суда из-за их предполагаемой принадлежности банкиру и экс-сенатору от Тувы Сергею Пугачёву.

АСВ требует в английском суде деньги, которые Сергей Пугачёв, по мнению агентства, вывел из Межпромбанка. Лицензия у банка была отозвана почти шесть лет назад- в октябре 2010 года. После чего Пугачёв покинул Россию, переехав сначала во Францию (где он получил гражданство), а затем - в Британию. Вслед за ним устремились «коллекторы из АСВ». Через несколько лет им удалось добиться ареста активов банкира. В июле 2014 года Лондонский суд заморозил активы Сергея Пугачёва по всему миру на на $2 млрд.

Само по себе это решение не угрожало ничем серьезным Сергею Пугачёву, так как его имущество было надежно «прикрыто» всевозможными корпоративными оболочками и трастами. По крайней мере так казалось всем участникам схемы. Но оказалось, что корпоративный щит, блокирующий доступ к активам, можно преодолеть. Этого добились адвокаты англо-американской юридической фирмы Hogan Lovells в результате многоходовой комбинации

В феврале 2015 году адвокаты компании добиваются судебного решения, которое заставляет Сергея Пугачёва раскрыть информацию о контролируемых им новозеландских трастах, на которые была заведена британская недвижимость .

А в начале июня того же года британские власти начинают рассматривать запрос об экстрадиции Сергея Пугачёва на родину. Одновременно принимается решение о запрете покидать территорию Англии и Уэльса. Все эти действия преследовали одну цель - они вынуждали Пугачёва покинуть Лондон. 23 июня 2015 года экс-банкир «тайно» уезжает во Францию.

После этого юристы Hogan Lovells начинают кампанию по привлечению Пугачёва к ответственности за неуважение к суду. В декабре 2015 года Высокий суд выдает ордер на арест Сергея Пугачёва, а в феврале 2016 года его приговаривают к двум годам лишения свободы.

Таким образом экс-сенатор был лишен возможности появления в суде, а следовательно - права на собственную защиту в Британии.

После этого адвокаты взялись за взлом траста. Им удалось преодолеть оборону доверительных управляющих и добиться разрешения на продажу особняка Old Battersea House. После чего получить разрешение на его продажу представителями АСВ.

Впечатляет, тем не менее, сама по себе вполне практическая возможность «вскрытия» траста. Пока речь идет о лишь о возможности продажи активов с последующей передачей выручки в общую конкурсную массу. Но на следующем этапе речь уже пойдет о том, чтобы назвать конкретного владельца самого траста, что грозит полной потерей доверия (по крайне мере российских капиталистов) к британской модели собственности, основанной на возможности эффективного разделения владельцев, управляющих, а также тех, кто получает доходы. Последнее слово в этом деле еще не сказано. Это станет возможным сделать на следующей волне процессов - в 2017 году.

«ВЕРСИЯ»

МИНСТРОЙ ПРЕДЛОЖИЛ УТОЧНИТЬ ТРЕБОВАНИЯ К УЧАСТВУЮЩИМ В ОБЕСПЕЧЕНИИ РЕМОНТА ДОМОВ БАНКАМ

24.8.2016

Минстрой предложил уточнить правила отбора банков, на счетах которых будут размещаться средства на капитальный ремонт многоквартирных домов, следует из опубликованного на портале проектов нормативных правовых актов документа.

Проект вносит поправки в положение о проведении данного конкурса. При этом само положение устанавливает порядок проведения и условия конкурса по отбору банков для открытия счетов специализированной некоммерческой организацией, обеспечивающей проведение капремонта.

В настоящее время участвовать в конкурсе могут только российские кредитные организации с капиталом не менее 20 миллиардов рублей.

В частности, документом предлагается введение дополнительных требований к этим банкам: участие в системе страхования вкладов, нахождение под прямым или косвенным контролем ЦБ, наличие договора между АСВ и банком о предоставлении субординированного займа и облигаций федерального займа, либо о приобретении привилегированных акций кредитной организации и оплаты таких акций ОФЗ в рамках мер по повышению капитализации.

«ПРАЙМ»

СБЕРБАНК В I ПОЛУГОДИИ ВТРОЕ УВЕЛИЧИЛ ЧИСТУЮ ПРИБЫЛЬ ПО МСФО

25.8.2016

Сбербанк в первом полугодии текущего года увеличил чистую прибыль по МСФО в три раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Прибыль составила 263,1 млрд рублей, сообщает крупнейший российский банк.

"Я рад сообщить наши результаты за первое полугодие - мы заработали 263,1 миллиарда рублей чистой прибыли, что было обусловлено как увеличением чистого процентного дохода и стабильным ростом комиссионных доходов, так и снижением стоимости риска", - цитирует пресс-служба слова сообщил глава Сбербанка Герман Греф.

Чистая прибыль Сбербанка во втором квартале 2016 года составила 145,4 млрд рублей, или 6,62 рубля на одну обыкновенную акцию, увеличившись на 166,3% по сравнению со вторым кварталом 2015 года. Рентабельность капитала достигла 22,8% по сравнению с 10,3% во втором квартале прошлого года.

«ПРАЙМ»

СБЕРБАНК В I ПОЛУГОДИИ СОКРАТИЛ ПОЧТИ 3,4 ТЫС СОТРУДНИКОВ

25.8.2016

Сбербанк в первом полугодии сократил почти 3,4 тысячи сотрудников, свидетельствует отчетность крупнейшего российского банка по МСФО.

"Фактическая численность сотрудников группы по состоянию на 30 июня 2016 года составила 327 285 человек (31 декабря 2015 года: 330 677 человек)", - говорится в отчетности банка.

Первый зампред правления Сбербанка Лев Хасис в феврале говорил, что крупнейший российский банк не планирует масштабных сокращений персонала, но будет производить замену специалистов с учетом ориентации бизнеса и клиентов на цифровые технологии.

Глава Сбербанка Герман Греф ранее сообщал, что банк в прошлом году сократил подразделения в своей инвестиционной "дочке" "Сбербанк КИБ", в этом году дальнейшие сокращения не планируются.

«ПРАЙМ»

ЗАМГЛАВЫ МИНФИНА РАССКАЗАЛ ОБ ИТОГАХ СОВЕЩАНИЯ С ВИЦЕ-ПРЕМЬЕРОМ ШУВАЛОВЫМ

24.8.2016

Участники совещания у первого вице-премьера РФ Игоря Шувалова в целом поддержали идею

акционерного санирования банков, сообщил замглавы Минфина РФ Алексей Моисеев.

"На совещании у первого вице-премьера Игоря Шувалова окончательных решений по вопросу о совершенствовании механизма финансового оздоровления кредитных организаций не принималось. В целом идея акционерного санирования была поддержана. Детали будут прорабатываться", — сказал Моисеев РИА Новости.

ЦБ подготовил законопроект о создании специального фонда, который будет входить в капитал санируемых банков. К осени в Госдуму планируется представить пакет поправок в законодательство, которые обеспечат возможность создания подобного фонда. Предполагается, что ЦБ создаст управляющую компанию и через нее будет управлять фондом. Финансировать фонд будет Банк России. Средства ЦБ будут передаваться фонду, который будет направлять их в капитал проблемных банков, в отношении которых нужно проводить процедуру финансового оздоровления.

Сейчас используется другой механизм санации банков, когда средства ЦБ через Агентство по страхованию вкладов (АСВ) посредством выдачи кредитов предоставляются проблемным банкам. Эффективность подобной схемы в последние месяцы подвергалась критике со стороны ЦБ.

По оценке ЦБ, вложение через фонд средств в капитал санируемых банков позволит на старте вкладывать на 25-30% меньше, чем при кредитной схеме. Фонд ЦБ по санации банков может заработать уже в 2017 году.

«РИА НОВОСТИ»

БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА РОССИИ МОЖЕТ ПЕРЕЙТИ К ПРОФИЦИТУ ЛИКВИДНОСТИ В 2017 ГОДУ

24.8.2016

Банковский сектор РФ может перейти от структурного дефицита ликвидности к профициту в начале 2017 года, ожидают в Банке России.

"По оценкам Банка России, переход банковского сектора к профициту ликвидности может произойти в начале 2017 года. В ситуации структурного профицита ликвидности требования банков к Банку России по депозитам и облигациям Банка России будут превышать объем задолженности по операциям рефинансирования", — говорится в обзоре ЦБ "Ликвидность банковского сектора и финансовые рынки".

До конца 2016 года в ЦБ ожидают сохранения структурного дефицита ликвидности в банковском секторе, то есть устойчивой потребности всего сектора в привлечении денег у Центрального банка. "Это будет обусловлено сезонной динамикой наличных денег в обращении, сложившейся практикой финансирования бюджетных расходов, а также произошедшим повышением Банком России нормативов обязательных резервов", — поясняет регулятор.

По данным ЦБ, на конец июля структурный дефицит ликвидности составлял 1 триллион рублей. Показатель рассчитан как разность между задолженностью банков по операциям рефинансирования Банка России в 1,4 триллиона рублей и объемом депозитов, размещенных банками в ЦБ, в 0,4 триллиона рублей.

В конце июня замглавы департамента денежно-кредитной политики ЦБ Александр Полонский заявлял, что состояние структурного профицита ликвидности в банковской системе РФ может продлиться более трех лет.

Банк России с 1 августа повысил на 0,75 процентного пункта нормативы обязательных резервов по обязательствам кредитных организаций в рублях и иностранной валюте. С учетом ранее принятого решения ЦБ повысить с 1 июля на 1 процентный пункт нормы резервирования по валютным обязательствам, они вырастут в этом году на 1,75 процентного пункта. Таким образом, с 1 августа 2016 года установлены следующие нормативы обязательных резервов: перед юрлицами-нерезидентами в иностранной валюте и рублях — 7% и 5% соответственно; перед физлицами в иностранной валюте и рублях — 6% и 5% соответственно.

«РИА НОВОСТИ»

ГРЕФ УВИДЕЛ ПРИЗНАКИ СТАБИЛИЗАЦИИ ЭКОНОМИКИ

25.8.2016

Глава Сбербанка Герман Греф считает, что в российской экономике видны первые признаки стабилизации. Он не исключил, что по итогам 2016 года ВВП страны может показать рост.

«Несмотря на отрицательные темпы роста экономики России в первом полугодии 2016 года, мы видим некоторые признаки стабилизации в условиях роста нефтяных цен и укрепления рубля, что позволяет прогнозировать положительную динамику ВВП во второй половине 2016», — приводятся слова Германа Грефа в пресс-релизе Сбербанка.

В четверг крупнейший банк страны отчитался по результатам за первое полугодие 2016 года по МСФО, показав рост прибыли до 263,1 млрд руб.

По словам главы Сбербанка, рост кредитования в России замедлился по сравнению с предыдущими годами и в текущих условиях снижения инфляции и высоких ставок его ускорение ограничено. Кредитный портфель Сбербанка сократился с начала года на 3,5%.

Однако, как заявил Греф, в дальнейшем можно ожидать медленного восстановления экономики, что позволит удерживать стоимость риска под контролем и в совокупности с ростом эффективности — поддерживать рентабельность на высоком уровне в 2016 году и позднее.

Ранее об окончании периода рецессии в России заявляли представители ЦБ. Экономика России продолжает адаптироваться к низким ценам на нефть: во втором квартале 2016 года экономическая активность несколько возросла и уже в ближайшие месяцы экономика может пойти в рост, отмечалось в опубликованном в начале августа бюллетене департамента исследований и прогнозирования ЦБ.

Агентство Bloomberg также увидело признаки восстановления российской экономики. После ряда «фальстартов» экономика России наконец оказалась на пороге выхода из самой длинной за последние два десятилетия рецессии, пик которой был достигнут в прошлом году, писал Bloomberg. Свидетельством того, что «пульс экономики начинает биться быстрее», они назвали увеличение объемов железнодорожных и контейнерных перевозок и рост спроса на электроэнергию. В июле 2016 года спрос на электроэнергию вырос на 1,8%, тогда как в июне прирост оценивался в 1,6%, а в мае — в 0,4%.

Согласно медианному прогнозу 19 опрошенных Bloomberg аналитиков, во втором квартале 2016 года снижение объема ВВП станет наименьшим с начала 2015 года, а по сравнению с аналогичным периодом прошлого года ВВП сократится на 0,8%. Для сравнения, в первом квартале он сократился в годовом исчислении на 1,2%. О восстановлении ВВП России также писали аналитики Morgan Stanley и «Ренессанс Капитала». Однако, указывали эксперты, главные риски для России — это цены на нефть, которые могут снизиться из-за замедления роста экономики в США, Brexit и экономического кризиса в Китае.

«РБК»

WSJ НАЗВАЛ НАБИУЛЛИНУ «ВОСКРЕСИТЕЛЬНИЦЕЙ» ЭКОНОМИКИ РОССИИ

25.8.2016

Восстановление российской экономики происходит, прежде всего, благодаря главе ЦБ, считают опрошенные WSJ инвесторы. Тем не менее, они призывают не переоценивать российский рынок.

Спустя два года после обвала цен на нефть и введения странами Запада экономических санкций в ответ на события на Украине Россия восстанавливает инвестиционную привлекательность, пишет The Wall Street Journal (WSJ). По мнению опрошенных изданием инвесторов, главная заслуга в этом принадлежит главе Центрального банка Эльвире Набиуллиной.

Российский индекс ММВБ в 2016 году вырос на 25%, что ставит Россию на шестое место среди 23 развивающихся экономик, отслеживаемых MSCI. Рубль укрепился к доллару на 13%, что, по данным JP Morgan Chase & Co., делает его третьим по устойчивости среди стран с развивающейся экономикой.

Инвесторы, опрошенные изданием, поддерживают решения ЦБ об отмене валютного коридора и регулярных валютных интервенций в ноябре 2014 года, а также резкое повышение ключевой ставки впоследствии. Действия регулятора, как отмечает издание, были болезненными для российской экономики, которая переживала серьезную рецессию на фоне ослабления рубля к доллару и снижения покупательской способности населения и активности бизнеса. Однако со временем они помогли восстановить веру зарубежных инвесторов в экономику, «на которой до сих пор лежит тень дефолта 1998 года», пишет WSJ.

«Верные шаги, принятые российским Центробанком, восстановили доверие к рублю и макроэкономической политике регулятора», — отметил в разговоре с WSJ портфельный менеджер фонда Wasatch Emerging Markets Small Cap Андрей Кутузов. Фонд, управляющий активами на $700 млн, в конце 2014 года ушел с российского рынка, но недавно инвестировал крупную сумму в российский ретейлер «Лента».

Capital Group, управляющая бондами стран с развивающейся экономикой примерно на $9 млрд, учитывает благоприятную экономическую обстановку и продолжает вкладывать в российские облигации, сказал портфельный менеджер компании Роберт Найтхарт.

По данным EPFR (организация отслеживает притоки и оттоки средств в инвестиционные фонды и их распределение), в 2016 году международные инвесторы вложили $1,3 млрд в фонды, инвестирующие в российские активы. По данным Центробанка, по состоянию на 1 июня доля иностранных инвесторов среди держателей гособлигаций выросла до самого высокого уровня со второй половины 2012 года — 24,5%.

Несмотря на энтузиазм инвесторов, многие аналитики обеспокоены тем, что продолжительность инвестиционной привлекательности развивающихся рынков носит неопределенный характер. Скептики утверждают, что рост финансовых рынков опережает реальное улучшение экономических показателей и политической обстановки и что многие страны, включая Россию, еще не завершили проведение структурных реформ, включая либерализацию рынков труда и модернизацию предприятий с госучастием, отмечает WSJ. «Если не провести эти реформы, не будет роста в долгосрочной перспективе. Обеспечить это одной денежно-кредитной политикой не получится», — сказал изданию аналитик Eurasia Group Захар Витлин.

О необходимости проведения институциональных реформ для обеспечения притока инвестиций в России настаивает и МВФ. В июле МВФ прогнозировал сокращение российской экономики в 2016 году на 1,2%, а в 2017-м — рост всего на 1%.

Аналитики напоминают о зависимости российской экономики от цен на сырье и выражают опасения, что ее состояние ухудшится в случае падения цен на нефть и усиления ожиданий повышения ставки ФРС. В понедельник цена на нефть марки Brent сократились на 3%, а рубль ослаб к доллару на 1,4%. Инвесторы также обеспокоены рисками, которые могут нести «непредсказуемые геополитические амбиции» российского руководства, отмечает The Wall Street Journal.

«РБК»

ЮРИЙ ПРОНЬКО: БАНКОВСКИЙ СЕКТОР РОССИИ - СЕКТОР КРИМИНАЛЬНЫХ СХЕМ!

24.8.2016

За последние несколько месяцев у меня сложилось четкое ощущение, что банковский сектор России превращен в большую "прачечную" по незаконному отъему денежных средств у законопослушных граждан и предприятий. Дня не проходит, чтобы в новостях не появилось сообщение об очередном отзыве лицензии. Сотни миллиардов рублей "испаряются" вместе с горе-банкирами в неизвестном направлении.

Очевидно, что российский Центробанк заигрался! Сейчас они "бьют по хвостам", делая вид, что вчера было все нормально, но… Кто ответит, а самое главное - вернет сотни миллиардов рублей добропорядочным российским вкладчикам?

Кто?! Кто в ответе за происходящий финансовый беспредел? Если "физикам" еще гарантируют 1 миллион 400 тысяч, то юридические лица, которые работают "в белую", вообще лишены каких-либо возможностей вернуть свои деньги. Только сегодня появились предложения по хеджированию рисков для юридических лиц. И то это только проекты, скорее всего, ЦБ предпримет максимум усилий, чтобы подобное решение не было реализовано. Или "спецоперация" по криминализации банковского рынка завершена? "Свои ребята" набили мошну, можно процесс вернуть в правовое поле?

Ситуация на российском банковском рынке крайне серьезная, сами банкиры говорят, что полномасштабный кризис в данном секторе нас еще ждет впереди. Пора бы Центробанку заняться своими прямыми обязанностями, а не делать вид, что только таргетирование инфляции - панацея от всех бед!

«ТК ЦАРЬГРАД»

ЦЕНТРОБАНК КИТАЯ ИЗМЕНИЛ СПОСОБ ВЛИВАНИЯ СРЕДСТВ В ФИНСИСТЕМУ

25.8.2016

Народный банк Китая (НБК, Центробанк страны) несколько изменил способ вливания денежных средств в банковскую систему, что было расценено экспертами, как попытка сдержать спекуляции на финансовых рынках, пишет газета The Wall Street Journal.

В течение последних двух недель НБК уменьшал объем средств, размещаемых ежедневно в рамках операций семидневного обратного РЕПО, которые используются Центробанком для обеспечения финкомпаний краткосрочной ликвидностью.

Краткосрочные кредиты, привлекаемые у НБК, предназначены для покрытия банками ежедневных финансовых потребностей. Однако в последние годы финкомпании все чаще направляют привлекаемые таким образом средства на инвестиции, например, в облигации, что уже привело к резкому росту цен бондов и, соответственно, снижению доходностей.

Эксперты предупреждают, что подобные заимствования существенно увеличили объем инвестиций за счет заемных средств на китайском рынке облигаций, объем которого оценивается в $8,5 трлн.

В результате притока инвестиций доходность десятилетних китайских гособлигаций, поднимавшаяся в январе 2014 года до 4,62% годовых, в этом месяце опустилась до 2,61%.

Небольшое изменение Центробанком КНР способа вливания денежных средств в банковскую систему в среду показывает, что правительство пытается ослабить ралли на рынке облигаций, отмечают эксперты. Стоимость краткосрочного финансирования резко выросла в среду, и доходность китайских госбумаг пошла вверх.

Трейдеры отмечают, что активизация продаж облигаций в среду и возникшие затруднения с привлечением дешевых средств на краткосрочный период времени пробудили воспоминания о тяжелом кризисе ликвидности, с которым китайские финкомпании столкнулись около три года назад.

В мае 2013 года кредитный кризис в КНР вышел из-под контроля, ослабив способность банков производить выплаты по инвестиционным продуктам, которые они приобретали за счет привлечения краткосрочных кредитов. Краткосрочные ставки денежного рынка тогда резко выросли, ставка по кредитам overnight взлетела до рекордных 25%, и НБК был вынужден вливать крупные объемы денежных средств, чтобы смягчить кризис.

«ИНТЕРФАКС»

ГЛАВА DEUTSCHE BANK ЗАЯВИЛ О «ФАТАЛЬНЫХ ПОСЛЕДСТВИЯХ» ДЛЯ СБЕРЕЖЕНИЙ И ПЕНСИЙ

25.8.2016

Противостояние Deutsche Bank и ЕЦБ продолжается. Стороны обвиняют друг друга в проблемах, а сейчас глава крупнейшего банка Европы Джон Крайан заявил, что клиентов банка ожидают фатальные последствия из-за вмешательства ЕЦБ.

Deutsche Bank чиновники ЕЦБ обвиняют в том, что он накопил слишком большой объем необеспеченных производных, и это означает риски дестабилизации всего финансового сектора Европы.

В банке же настаивают, что во всем виновата денежно-кредитная политика регулятора. Тем не менее, рынок жестко реагирует на все проблема, а акции Deutsche Bank уже достигли своего исторического минимума.

В результате, Deutsche Bank не только должен бороться со своими внутренними проблемами, но и делать вид, что все хорошо. И это получается не очень хорошо, так как Deutsche Bank постоянно сравнивают с печально известным Lehman.

По мнению Джона Крайана, непоколебимая приверженность ЕЦБ к низким процентным ставкам идет вразрез с целями по укреплению экономики и намерениями сделать европейскую банковскую систему безопасности. По мнению главы Deutsche Bank, компании не ищут возможность взять кредит, они просто отказываются от инвестиций, учитывая неопределенность.

Он предупредил, что если Deutsche Bank постигнет крах, то сбережения и пенсионные планы ждут фатальные последствия.

«Политика ЕЦБ уничтожает маржу европейских банков, переживающих не лучшие времена, это делает для страховщиков трудным поиск выгодных инвестиций и опасно искажает цены на финансовых рынках», — заявил Крайан и добавил, что никаких долгожданных преимуществ от политики ЕЦБ рынок не увидел до сих пор.

По мнению CEO Deutsche Bank, было неприемлемым, когда финансовые регуляторы потребовали от банков увеличить свои подушки безопасности, а затем наложили на эти дополнительные резервы штрафные процентные ставки.

Многие согласны с позицией банка, так как ожидавшегося общеевропейского инвестиционного подъема не произошло, а проблемные страны еврозоны так и не реализовали структурные реформы.

Грубо говоря, ЕЦБ выделял чудовищные суммы средств на стимулирование, но это все помогло не очень сильно.

Сейчас банки пытаются сохранить доверие инвесторов, поэтому побочные эффекты политики ЕЦБ вызывают особенные неприятности. Чистый процентных доход – это наиболее важная опора доходов банков в еврозоне, и этот показатель с 2009 г. снизился на 7%.

Действия ЕЦБ вызывают полностью противоположный эффект ожиданиям. Сейчас люди просто должны тратить меньше, а не больше, чтобы иметь возможность экономить и обеспечить свои пенсии. При этом санкций против банков требуют, чтобы они обуздали кредитование, а страховые компании и пенсионные фонды вынуждены принимать на себя все больше рисков, чтобы обеспечить хоть какую-нибудь приемлемую доходность своим инвестициям.

Учитывая, что многие суверенные облигации, в том числе 10-летние бонды Германии, являющиеся основой портфелей многих страховщиков, показывают отрицательную доходность, будущим пенсионерам придется затянуть пояса.

Частные инвесторы сталкиваются с той же проблемой. Если они не хотят принимать на себя более высокие риски, например, путем инвестирования в акции, то они должны сохранять значительно больше, чтобы обеспечить себе пенсию.

«KTOVKURSE.COM»

«ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА» © подготовлен для Вас АНО «ЦЕНТР ЗАЩИТЫ ВКЛАДЧИКОВ И ИНВЕСТОРОВ» по собственным материалам, публикациям СМИ и Интернета. Если у Вас появились вопросы или есть проблемы с обслуживающим банком, обращайтесь в наш Центр по тел.: 8-(800)-500-6327, по электронной почте [email protected] или на сайт www.zvi2015.ru. Будем рады любой полезной информации, связанной с вкладчиками и банками, возможно, из Вашего личного опыта. Мы заинтересованы в сотрудничестве с журналистами и экспертами по банковской тематике, а так же с представителями банковского сообщества, властных структур, и правоохранительных органов. Информацию можно прислать на e-mail: [email protected]. Мы надеемся, что наш дайджест Вас заинтересует. Кроме того, Вы можете оформить бесплатную подписку на дайджест в формате .doc в разделе «Новости» (http://www.zvi2015.ru/news/list), кликнув на кнопку «Подписка на новости». При перепечатке или цитировании ссылка на дайджест или на его материалы приветствуется.