Поиск
Наши проекты

Наш дайджест составлен из наиболее свежих и интересных новостей банковской и государственной сферы. Он позволит заинтересованным читателям быть в курсе последних новостей про деятельность Агентства по Страхованию Вкладов, банкиров и деятелей государственной...

Экспертный видео-канал «БЕЗ КУПЮР» - это нерецензированные и некупированные мнения авторитетных экспертов в области экономики, финансов и права по решению актуальных проблем банковских вкладчиков.

Информационно-аналитическая система позволяет учитывать множество факторов, влияющих на результаты деятельности кредитных организаций, что решает задачи получения достоверной картины текущего финансового состояния банков и прогнозирования развития ситуации...

ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА (Выпуск №220/321)

АСВ ВЫПЛАТИЛО ВКЛАДЧИКАМ ВНЕШПРОМБАНКА 9,7 МЛРД РУБ ДОЛГА

 22.11.2016

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) направило на выплаты кредиторам первой очереди (вкладчики) Внешпромбанка 9,7 миллиарда рублей, говорится в сообщении агентства, которое является конкурсным управляющим банка.

 Установлены и включены в реестр Внешпромбанка требования кредиторов на общую сумму 230,2 миллиарда рублей. Требования 10,2 тысячи кредиторов первой очереди (вкладчики) составляют 78,5 миллиарда рублей.

 Ранее АСВ сообщило, что расчеты с кредиторами первой очереди, чьи требования включены в реестр, будут проводиться в период с 18 июля по 31 октября 2016 года (включительно) в размере 10,86% суммы установленных требований путем перечисления причитающихся кредиторам сумм на указанные ими банковские счета.

 Балансовая стоимость активов Внешпромбанка на 11 марта составила 36,5 миллиарда рублей, обязательства банка по балансу - 251 миллиард рублей. Такую информацию предоставила конкурсному управляющему временная администрация по управлению банком. В настоящее время проводится инвентаризация имущества Внешпромбанка, по результатам которой, при необходимости, в баланс банка будут внесены соответствующие уточнения, отметило АСВ.

 АСВ в декабре 2015 года проинформировало о начале выплат страхового возмещения вкладчикам Внешпробанка, размер которого составит около 45 миллиардов рублей. За страховым возмещением могут обратиться около 67 тысяч вкладчиков банка.

 Арбитражный суд Москвы 11 марта по заявлению ЦБ РФ признал банкротом Внешпромбанк.

«РАПСИ»


 ЦБ ОБНАРУЖИЛ ПРИЗНАКИ ВЫВОДА АКТИВОВ НА 2,6 МЛРД РУБ ИЗ РИНВЕСТБАНКА

 22.11.2016

Временная администрация ЦБ РФ обнаружила признаки вывода активов на 2,6 миллиарда рублей в рязанском Ринвестбанке путем выдачи кредитов компаниям, не ведущим реальную деятельность, сообщает регулятор во вторник.

 Банк России отозвал лицензию у Ринвестбанка 14 июля. По данным ЦБ, при неудовлетворительном качестве активов банк неадекватно оценивал принятые риски, при этом он полностью утратил собственные средства. Регулятор отмечал, что кредитная организация не соблюдала требования нормативных актов ЦБ по противодействию легализации преступных доходов, а также была вовлечена в сомнительные транзитные операции. АСВ сообщало, что выплатит вкладчикам банка около 5 миллиардов рублей.

 "Временная администрация ... выявила операции, осуществленные бывшим руководством и собственниками ООО РИКБ "Ринвестбанк", имеющие признаки вывода из банка активов путем выдачи кредитов компаниям, не ведущим реальную хозяйственную деятельность, а также крупных кредитов физическим лицам на общую сумму более 2,6 миллиарда рублей", - говорится в сообщении регулятора.

 Отмечается, что в ходе проведения обследования выявлены операции, имеющие признаки вывода ликвидных активов путем переуступки прав требования по кредитным договорам в объеме более 1 миллиарда рублей и снятия обременения с заложенного имущества на сумму 146 миллионов рублей. Также выявлены операции, являющие собой признаки мошеннических действий в сфере кредитования и хищения денежных средств путем выдачи фиктивных кредитов по подложным документам на сумму 58,4 миллиона рублей.

 По оценке временной администрации, стоимость активов Ринвестбанка не превышает 900 миллионов рублей при величине обязательств перед кредиторами в размере 5,57 миллиарда рублей, в том числе перед физлицами — 4,96 миллиарда рублей.

 Арбитражный суд Рязанской области признал кредитную организацию банкротом 16 сентября. Информация об осуществленных бывшими руководителями и собственниками Ринвестбанка операциях, имеющих признаки преступлений, направлена в МВД и СКР.

«ПРАЙМ»


 БАНК "НАРОДНЫЙ КРЕДИТ" НАПРАВИЛ НА ВЫПЛАТЫ ВКЛАДЧИКАМ 2,6 МЛРД РУБ

 23.11.2016

ОАО "Банк "Народный кредит" направило на выплаты кредиторам банка первой очереди (вкладчики) 2,64 миллиарда рублей, говорится в сообщении госкорпорации "Агентство по страхованию вкладов", которая является конкурсным управляющим банка.

 Размер задолженности банка перед вкладчиками составляет 16,9 миллиарда рублей, общий долг банка перед кредиторами – 22,6 миллиарда рублей.

 Центробанк России в феврале сообщил, что временная администрация по управлению банком "Народный кредит" установила факты вывода из банка активов путем выдачи заведомо невозвратных кредитов на сумму 10,2 миллиарда рублей. Также регулятор обратил внимание на приобретение бывшими руководителями банка неликвидных векселей на сумму 1,8 миллиарда рублей у организаций, отсутствующих по адресам указанным в вексельных договорах, а также отчуждение имущества банка на сумму 200 миллионов рублей.

 В ходе проведения обследования финансового состояния кредитной организации было установлено, что стоимость активов банка "Народный кредит" не превышает 14,1 миллиарда рублей при величине обязательств перед кредиторами в размере 26,8 миллиарда рублей, сообщил ЦБ. Информация о финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, осуществленных бывшими руководителями и собственниками банка, направлена Центробанком в Генпрокуратуру РФ и МВД РФ для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.

 Арбитраж Москвы 3 декабря 2014 года удовлетворил заявление ЦБ РФ о признании банкротом банка "Народный кредит".

 Банк является участником системы страхования вкладов. По величине активов на 1 сентября 2014 года он занимал 112-ое место в банковской системе РФ.

«РАПСИ»


 БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ" ВЫПЛАТИТ ВОЗМЕЩЕНИЕ ВКЛАДЧИКАМ "ЭКСПРЕСС-КРЕДИТА"

 22.11.2016

Выплаты вкладчикам московского банка "Экспресс-кредит", у которого Банк России с 16 ноября отозвал лицензию, будут осуществляться через банк "ФК Открытие", сообщается на сайте Агентства по страхованию вкладов (АСВ).

 "ПАО Банк "ФК Открытие" стало победителем конкурса по отбору банков-агентов для выплаты страхового возмещения вкладчикам, в том числе индивидуальным предпринимателям, КБ "Экспресс-кредит", — говорится в сообщении АСВ.

 Выплаты начнутся с 30 ноября, сообщало агентство ранее.

 Банк России с 16 ноября отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московского банка "Экспресс-кредит". По данным ЦБ, банк не исполнял федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России.

 Банк является участником системы страхования вкладов. По величине активов, согласно данным ЦБ, "Экспресс-кредит" на 1 ноября 2016 года занимал 303-е место в банковской системе РФ.

«РИА НОВОСТИ»


 ВС ПОДТВЕРДИЛ АКТ О НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА "КОМПАНИЯ РОЗНИЧНОГО КРЕДИТОВАНИЯ"

 22.11.2016

Верховный суд (ВС) РФ не пересмотрит решение о банкротстве банка "Компания розничного кредитования" (КРК), говорится в материалах дела.

 ВС отказал председателю совета директоров КРК Виталию Иванцову в передаче кассационной жалобы для рассмотрения в судебном заседании судебной коллегии по экономическим спорам. "Доводы заявителя кассационной жалобы выводы судов не опровергают, основаны на ошибочном толковании положений законодательства о банкротстве и потому не свидетельствуют о наличии в обжалуемых судебных актах существенных нарушений норм права", - отмечается в определении ВС.

 Арбитражный Москвы в ноябре 2015 года удовлетворил заявление Агентства по страхованию вкладов (АСВ), которое является ликвидатором банка, о банкротстве кредитной организации. Конкурсным управляющим банка было назначено АСВ.

 В процессе ликвидации банка КРК, по информации агентства, была установлена недостаточность активов кредитной организации для удовлетворения его текущих обязательств. В связи с этим ликвидатор обратился в арбитражный суд с заявлением о признании банка несостоятельным (банкротом).

 Ликвидатор в июле сообщил, что банк "Компания розничного кредитования" направил на выплаты кредиторам первой очереди (вкладчики) 1,7 миллиарда рублей. Общий размер установленной задолженности перед кредиторами составляет 6,01 миллиарда рублей, перед кредиторами первой очереди – 5,5 миллиарда рублей, отметило АСВ.

 Арбитражный суд Москвы 23 сентября 2014 года удовлетворил заявление ЦБ РФ о ликвидации банка КРК.

 Центробанк 11 июля 2014 года отозвал у банка лицензию на осуществление банковских операций. По информации регулятора, решение об отзыве лицензии было принято в связи с тем, что банк КРК проводил высокорискованную кредитную политику и не создал адекватные принятым рискам резервы.

«РАПСИ»


 ГЕНПРОКУРАТУРА РФ ГОТОВИТ ЗАПРОС КИЕВУ О ВЫДАЧЕ ЭКС-ГЛАВЫ БАНКА "ТРАСТ"

 23.11.2016

Генеральная прокуратура России получила информацию о задержании в Киеве объявленного в международный розыск бывшего руководителя банка "Траст" Ильи Юрова и готовит запрос о его выдаче. Об этом ТАСС сообщили в пресс-службе российского надзорного ведомства.

 Юров был объявлен в международный розыск по обвинению в растрате. В декабре прошлого года суд в Москве заочно арестовал его и еще двух бывших топ-менеджеров банка Николая Фетисова и Сергея Беляева. Они обвинялись в причастности к хищению средств вкладчиков.

 В феврале 2016 года "Траст" направил в английский суд иск к обвиняемым о возмещении $830 млн. ущерба. Лондонский суд вынес решение о заморозке активов бывших акционеров банка по всему миру.

 Юров ходатайствовал об отмене ордера, сославшись на отсутствие с его стороны какого-либо риска растраты имущества, однако Лондонский коммерческий суд его отклонил.

«ТАСС»


 АНАТОЛИЙ МОТЫЛЕВ ПОДАЛ В АРБИТРАЖ ХОДАТАЙСТВО О СВОЕМ БАНКРОТСТВЕ И ПРОДАЖЕ ИМУЩЕСТВА

 23.11.2016

Бывший бенефициар банка «Российский кредит» подал в арбитражный суд ходатайство о признании его банкротом. Соответствующее ходатайство озвучено на заседании по заявлению офшорной компании «Флауари Девелопментс Лимитед» (Виргинские острова) о банкротстве Мотылева, передает корреспондент RNS.

 «Должник Мотылев А. Л. подал ходатайство о признании его банкротом и о введении процедуры реализации имущества», — сказал в ходе заседания судья.

 Заявитель ходатайство поддержал. Кроме того, истец подал заявление об уменьшении требований к Мотылеву. По словам представителя компании, проценты были погашены, взысканию подлежит только основная сумма.

 Ранее другой офшор «Камилла Пропертиз Лимитед» с аналогичной юрисдикцией отозвал заявление о банкротстве Мотылева. Обе компании в суде представлял один и тот же человек.

 В начале августа в арбитраж также поступило заявление о признании Мотылева банкротом от его разорившегося банка «Российский кредит», ходатайство оставлено без движения.

 В июле 2015 года у «Российского кредита» и трех других банков группы Анатолия Мотылева — М Банка, АМБ Банка и «Тульского промышленника» — Центробанк отозвал лицензию. Впоследствии ЦБ сообщал о признаках формирования в банке поддельной документации. «Дыра» в капитале составила 111 млрд руб. «Российский кредит» был признан банкротом в октябре 2015 года, суммарные требования кредиторов превысили 123,5 млрд руб., сообщали RNS в Агентстве по страхованию вкладов.

 Помимо банковской группы Мотылева также были аннулированы лицензии семи подконтрольных ему НПФ, в которых находилось 50,6 млрд руб. пенсионных накоплений, из которых 35,6 млрд были признаны неликвидными. После отзыва лицензий у «Российского кредита» Мотылев исчез из публичного поля.

 Ранее газета «Коммерсант» сообщала, что Басманный районный суд Москвы в рамках расследования дела о «мошенничестве в особо крупном размере» (ч. 4 ст. 159 УК РФ) при хищении 1,25 млрд руб. в М Банке наложил арест на российское имущество и активы банкира, в частности квартиры и земельные участки в Подмосковье.

«RAMBLER NEWS SERVICE»


 ЗНАТЬ ВСЕ

 23.11.2016

Поможет ли сбор информации о банкирах бороться с хищениями

 Центробанк составит досье на банкиров. Регулятор намерен собирать детальную информацию о топ-менеджерах и собственниках кредитных организаций в России. Об этом заявил газете "Ведомости" первый зампред ЦБ Дмитрий Тулин. По его словам, в идеале сотрудники надзорного органа должны знать о банкирах все — семейное положение, родственные и деловые связи.

 Поможет ли это бороться с хищениями в банках? Начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий считает, что такие сведения могут оказаться даже более показательными, чем финансовая отчетность. "Ключевой момент –– это даже не показатели банка. Деятельность Центробанка как надзорного органа должна сводиться, в первую очередь, не к рассмотрению банковских отчетов, которые многие банки, кстати, в значительной части "рисуют", а к пониманию, что за лица владеют банком, что за люди стоят у руля", — пояснил он в беседе с "Коммерсантъ FM".

 В ЦБ рассчитывают, что подробные сведения о банкирах помогут моделировать их поведение в сложных ситуациях — в частности, позволят понять, можно ли ожидать масштабной фальсификации отчетности. Ранее в надзорном органе отмечали, что в последние годы многие банковские собственники и менеджеры совершали действия, которых регулятор от них совсем не ожидал.

 Непонятно, почему Центробанк заговорил о необходимости собирать досье только сейчас, заявил бизнесмен, основатель "Национальной резервной корпорации" Александр Лебедев: "Мне казалось, что они давным-давно должны были все это знать. Уж про меня-то они точно все знают. Я и раньше позволял себе публично говорить про те сотни банков, у которых отобрали лицензии в связи с тем, что там украдено собственниками более $100 млрд. Я и сейчас это нередко упоминаю. Поэтому странно, что так поздно эта инициатива появилась. Давно нужно было все знать про всех собственников и не позволять им прятаться ни за какими офшорами".

«КОММЕРСАНТ FM»


 МИЛЛИОНЫ «ИСПАРИЛИСЬ» СО СЧЕТОВ ВКЛАДЧИКОВ. СПЕЦРАССЛЕДОВАНИЕ BUSINESS FM

 21.11.2016

Клиенты Русского Международного Банка обнаружили, что их депозитные счета пусты.

 «Когда я приехал в банк и получил выписку, оказалось, что все мои сбережения с 2008 года исчезли. В выписке было указано, что сотрудник банка снимал деньги наличными в кассе, переводил их на счета в качестве безвозмездной помощи ему. В банке никак не могут это прокомментировать, только говорят, что будут расследовать», - говорит вкладчик Русского Международного Банка.

 Вот как прокомментировал ситуацию представитель Русского Международного Банка Всеволод Нерознак:

 «Действительно, один из наших сотрудников, теперь уже бывший, не выдержал психологической нагрузки по работе с крупными средствами. Мы об этом открыто сообщили от имени банка еще в середине октября и незамедлительно обратились в правоохранительные органы. Руководство банка лично с каждым из этих клиентов связалось, все клиенты были заверены, что их интересы не пострадают.»

 «Действия работника банка неправомерны — это кража. Так они должны быть квалифицированы. Ответственность за это несет сотрудник перед самим банком, а финансовое учреждение несет ответственность перед клиентами. В данной ситуации, когда эти деньги были украдены, банк должен вернуть их клиентам и преследовать своего сотрудника в гражданско-правовом и уголовно-правовом порядке: подать на него в суд и возбудить уголовное дело», - говорит Алексей Карпенко, адвокат, старший партнер компании Forward Legal.

 Один из пострадавших клиентов после неоднократных встреч с руководством банка, которое поменялось с момента обнаружения пропажи, подал заявление в УВД. Но уголовное дело по этому факту до сих пор не возбудили.

 Судя по финансовым результатам, не похоже, чтобы Русский Международный Банк планировал свернуть свою деятельность, его показатели хоть и ухудшаются, но не драматически, в целом положение стабильно, говорит начальник аналитического управления Банка корпоративного финансирования Максим Осадчий.

 Тем, кто попал в схожую ситуацию, юристы рекомендуют для начала получить от банка максимум документов о движении денег по счетам. Это копии приходных ордеров о зачислении денег, копии платежных поручений, выписки по счетам. Затем необходимо проанализировать все документы с юристом и написать претензию с требованием вернуть деньги, говорит Алексей Карпенко:

 «Если банк откажется возвращать средства, то нужно написать жалобу в Центральный Банк о сложившейся ситуации с требованием провести проверку и наказать виновных внутри банка и обратиться в суд с требованием вернуть деньги».

 Вкладчики подали жалобу в Центробанк. Там подтвердили, что жалоба есть, но комментарии регулятор пока не дает. В суде в данной ситуации помимо потерянных вкладов можно требовать проценты за пользование чужими деньгами и потребительский штраф в размере 50% от суммы утраченных средств, поскольку банк добровольно не исполнил законное требование потребителя, а также пени, если они предусмотрены соответствующим договором банковского счета или вклада.

«BFM.RU»


 КУДА ОПЕК И ФРС ВЕДУТ РОССИЙСКОГО ВАЛЮТНОГО ВКЛАДЧИКА

 22.11.2016

В ноябре ставки по вкладам в долларах и евро в крупнейших банках вновь снизились. На какой доход можно рассчитывать с учетом укрепления доллара и когда лучше открывать вклад в валюте?

 За прошедший месяц доходность валютных депозитов в банках, отслеживаемых РБК, уменьшилась. Однако не слишком сильно, речь идет о сотых процентного пункта. Сильнее всего снизились ставки по шестимесячным вкладам в евро — на 0,07 п.п. Доходность полугодовых депозитов в долларах уменьшилась на 0,02 п.п., годовых — на 0,04 п.п.

 Самые высокие ставки сейчас — по вкладам сроком от шести месяцев до года. Новые клиенты чаще всего открывают депозиты в долларах именно на такой срок, отмечает руководитель дирекции частного банковского обслуживания, старший вице-президент банка ВТБ Дмитрий Брейтенбихер.

 Больше 1% годовых по вкладам в долларах сроком на шесть месяцев в ноябре предлагают только МКБ и Бинбанк. Под 1% годовых $1 тыс. можно разместить в Московском индустриальном банке (депозит «Накопительный»). Самые высокие ставки на годовые вклады в долларах — в тех же банках.

 Евро выгоднее всего хранить в банке «Югра»: ставка по вкладу «Доходный год» на шесть месяцев в этом банке составляет 1,2% годовых. Чуть выше будет ставка по годовому депозиту в этом же банке — 1,4% годовых. Также относительно высоки ставки в МКБ (1,25% годовых) и в Московском индустриальном банке (1% годовых).

 Ставки по валютным вкладам в ближайшее время не будут заметно снижаться, считает Брейтенбихер из ВТБ. Профессор финансов Российской экономической школы Олег Шибанов считает, что доходность таких депозитов стабилизируется на уровне 1–1,5% годовых. Небольшой рост ставок может вызвать ожидаемое повышение ставки ФРС в декабре. Доходность вкладов в евро, вероятнее всего, будет чуть выше нуля, прогнозирует Шибанов.

 Курс доллара в ближайшее время будет зависеть от решения ФРС по ставке, напоминает Шибанов. Наиболее вероятный сценарий — укрепление американской валюты. На евро же изменение нефтяных цен будет отражаться негативно, и, скорее всего, курс европейской валюты по отношению к рублю снизится, считает эксперт.

 Переводить сбережения в валюту лучше сейчас, и предпочтительнее покупать доллары, рассказывает Яковенко. По его словам, после встречи ОПЕК 30 ноября может вырасти цена на нефть, если будет достигнуто соглашение об ограничении объемов добычи. «Вслед за нефтью потянется и рубль, что обеспечит хорошую возможность для покупки валюты до заседания ФРС», — продолжает аналитик. А после заседания ФРС 14 декабря курс доллара начнет расти, напоминает аналитик «Алор Брокер» Кирилл  Яковенко.

«РБК»


 ПОБЕГ ОТ БАНКИРОВ: ПОЧЕМУ РОССИЯНАМ НЕ СТОИТ ДЕРЖАТЬ СВОИ СБЕРЕЖЕНИЯ ЗА РУБЕЖОМ

 23.11.2016

Использование зарубежных банковских счетов весьма проблематично и все больше напоминает езду в автомобиле без колес.

 По данным Boston Consulting Group, только в одной Швейцарии богатые россияне хранят около $750 млрд, что гораздо больше всех золотовалютных запасов России. 

 Наше государство всегда хотело сделать этот «утекающий» поток прозрачным. Так, начиная уже с 2001 года, нужно было информировать ФНС об открытии счета за рубежом. Правда, мало кто это делал. Но с 2015 года ситуация изменилась кардинально: внесенные в закон о валютном регулировании изменения обязали россиян — валютных резидентов ежегодно отчитываться о своих счетах за границей и резко сузили возможности их использования. Так, например, они теперь не могут покупать со своих счетов акции, паевые и биржевые фонды, облигации и другие рыночные инструменты. Правда, зачислять на счета дивиденды с «внешних ценных бумаг» разрешается — если где-то (закон не уточняет где) у вас есть акции, то дивиденды по ним могут поступать на личный банковский счет.

 Под вопросом находится и надежность самих банков. Угроза повторения кипрской «стрижки» время от времени возникает перед каждым богатым вкладчиком европейского банка. Регулярные скандалы, огромные штрафы, низкие процентные ставки, конкуренция со стороны fintech — все это отрицательно влияет на состояние крупнейших финансовых институтов Европы. Чтобы убедиться в реальности подобных опасений достаточно посмотреть на поведение акций крупных банков, надежность которых никогда ранее не ставилась под сомнение. Так, за последние 10 лет бумаги банка №1 в Швейцарии UBS на упали 73,53%, акции Credit Suisse рухнули на 77,96%, немецкий Deutsche Bank потерял 87,15% своей стоимости, а английский Barclays — 81,37% (данные на 17.11.2016). Речь идет не о краткосрочной волатильности, присущей практически всем бумагам на фондовом рынке, а о долговременной понижательной тенденции, направление которой, по мнению экспертов, останется таким же, по крайней мере, в ближайшие 3-5 лет. Сейчас на горизонте нет весомых факторов, которые бы кардинально изменили перспективы банковского сектора Европы. Причем, вероятность того, что дела пойдут еще хуже, превышают шансы на то, что вскоре все наладится.

 Недавно к ежегодному «рапорту» в налоговую добавилась и новая «напасть». Как известно, в мае этого года Россия подписала международное соглашение об автоматическом обмене финансовой информацией. Предполагается, что оно позволит ФНС начиная с 2018 года получать данные о финансовых счетах налогоплательщиков от 103 юрисдикций, включая офшорные. Говорить о точных сроках начала обмена информацией с той или иной страной пока еще рано, но можно с уверенностью утверждать, что все зарубежные банки активно готовятся к этому. Владельцы счетов сейчас получают письма с просьбой уточнить свое налоговое резидентство, подтвердить адрес проживания, сообщить свой ИНН. В случае непредставления этой информации им могут заблокировать счета.

 Но главная опасность для счетов россиян за рубежом заключается в другом. Речь идет об угрозе массовой ретроспективной проверки источников возникновения капитала, которые хранятся в банках, например, 5, 10 или 15 лет. Если раньше речь шла о такой возможности чисто теоретически, то сейчас мир движется к законодательному оформлению подобной инициативы. 13 октября в парламент Великобритании был внесен законопроект о криминальных финансах, где представлена новая концепция, именуемая unexplained wealth orders. Речь идет о введение судебной процедуры доказывания источников подозрительного приобретения (недвижимость, ювелирные изделия, автомобили и т. д.), стоимость которого превышает £100 000. Если представленные документы не удовлетворят суд, то недвижимость или другое имущество арестуют. Логично предположить, что принятие закона о проверке и конфискации средств на банковских счетах будет следующим шагом.

 Есть ли альтернатива? Полагаю, что современное валютное регулирование в нашей стране немного «перегнуло палку» в отношении зарубежных банковских счетов россиян и хочется надеяться, что со временем многие «барьеры» будут устранены. А пока я бы строил свои отношения к зарубежным банкам следующим образом: на счетах в них следует хранить только те средства, которые вам необходимы для удовлетворения своих оперативных потребностей за границей на 2 — 3 года. Например, оплачивать счета, связанные с зарубежной недвижимостью, учебой детей, проживанием родителей и т.д. Длинным деньгам, особенно крупным суммам, там делать нечего.

«FORBES»


 СУДЬБА СЧЕТОВ РЕЗИДЕНТА

 23.11.2016

Минфин смягчил законопроект о валютном контроле, позволив постоянно проживающим за рубежом не отчитываться о своих заграничных активах

 Статус валютного резидента закрепится за всеми россиянами, но если гражданин проводит за рубежом полгода и более, то ему не нужно будет уведомлять налоговые органы РФ о своих счетах и других активах. Такое послабление содержится в новых поправках к законопроекту «О валютном регулировании и валютном контроле», которые на днях подготовил Минфин, рассказали «Известиям» в финансовом ведомстве. В новой версии документа есть и еще два принципиально важных изменения, которые фактически освободят россиян, постоянно проживающих за рубежом, от необходимости уведомлять к 1 марта 2018 года налоговые органы о своих счетах. Источники «Известий» объясняют послабления опасением, что соотечественники, живущие за границей, могли начать в массовом порядке сдавать свои паспорта.

 Сейчас, для того чтобы считаться резидентом Российской Федерации с точки зрения валютного законодательства, нужно провести в течение одного года на территории России хотя бы один день, напомнили в ведомстве.

 — Мы предлагаем от такого режима перейти к тому, когда можно довольно часто бывать в России в течение года и при этом, оставаясь ее валютным резидентом, не быть обязанным уведомлять российские налоговые органы и отчитываться перед ними по заграничным счетам, а также свободно оперировать денежными средствами на заграничных счетах без учета ограничений, налагаемых российским валютным законодательством, — заявил представитель Минфина.

 Если гражданин на постоянной основе живет за пределами России и зарабатывает свои деньги там, то экономической необходимости контролировать его нет, добавил собеседник «Известий». Чем и определяется срок (183 дня), который нужно находиться в стране, чтобы иметь обязательство уведомлять налоговые органы.

 — Смысл ограничений, применяемых к гражданину — валютному резиденту (в базовом случае это гражданин, который живет в России, но имеет счет за рубежом), связан с защитой платежного баланса, предотвращающей необоснованный вывод капитала, — рассказали «Известиям» в Минфине.

 По оценкам, сейчас за рубежом постоянно проживает около 2 млн человек.

«ИЗВЕСТИЯ»


 СЕРГЕЙ ЖИГАРЕВ УВИДЕЛ В БЮДЖЕТЕ ОПАСНОСТЬ ПЕРЕМЕЩЕНИЯ ДЕНЕГ ЧАСТНЫХ ВКЛАДЧИКОВ В ЗАПАДНЫЕ БАНКИ

 22.11.2016

Председатель Комитета ГД ФС РФ по экономической политике, промышленности, инновационному развитию и предпринимательству Сергей Жигарев (ЛДПР) уверен, что проект российского бюджета, сформированный на ближайшие три года, нуждается в доработке.

    Он отметил, что инвестиционная активность в России начала резко снижаться. В связи с этим, по его мнению,  возникает опасность массированного перемещения средств частных вкладчиков в западные банки, «В условиях планируемого сокращения государственных инвестиционных расходов продолжается дальнейшее угнетение инвестиционной активности в стране, а значит, увеличиваются масштабы оттока частного капитала за рубеж, что никак не способствует ожидаемому опережающему росту частных инвестиций»,- подчеркнул депутат .

     Он уверен, что решить проблему можно. Для этого в стране необходимо развивать электронику и современные информационные технологии. Тогда Россия  будет  более экономически привлекательной в глазах мировой общественности, а ее инвестиционный климат станет более благоприятным.

    «Преодоление кризиса в российской экономике будет возможно при условии скорейшего перехода Правительства РФ к системным и решительным действиям, направленным на повышение инвестиционной активности в стране и создания условий для модернизации промышленного производства», - подытожил парламентарий.

«ИНФОРМ-24»


 ПУТИН ПОДДЕРЖАЛ ЗАКОНОПРОЕКТ О ФИНАНСОВОМ ОМБУДСМЕНЕ

 22.11.2016

Законопроект о финансовом омбудсмене необходимо принять, заявил в ходе «Форума действий» Общероссийского народного фронта президент России Владимир Путин.

 «Что касается законопроекта о финансовом уполномоченном, думаю, вы правы. Надо его продвинуть и поддержать. Я с удовольствием поддержу, считаю, что это очень верно. Почему? Потому что в сегодняшних условиях взаимоотношения между кредитором и банком, финансовым учреждением нужно, конечно, самым внимательным образом регулировать и отслеживать в деталях», — сказал он.

 «Мы знаем о политике Центрального банка, направленной на оздоровление финансового сектора. В этой связи возникают вопросы о регулировании отношений между вкладчиками финансового учреждения, между теми, кто получил кредит. Там много возникает вопросов. Чем более отрегулированным будет механизм взаимодействия между финансовым учреждением и получателем кредита, тем будет лучше», — заявил Путин.

«RAMBLER NEWS SERVICE»


 ПЛАТИТЬ ИЛИ ПОДОЖДАТЬ?

 23.11.2016

Фонд защиты вкладчиков определил три организации, которые имеют право взыскивать с крымчан долги по кредитам, взятым в украинских банках. А тем временем на Украине ассоциация банков вышла с инициативой списания кредитов крымчан и жителей Донбасса с баланса финучреждений: по причине того, что банковские операции с Крымом уже два года не проводятся. Так кто и в чью пользу взыскивает долги?

 Официально на Украине банки не переуступают ни одной из посреднических фирм право требования долгов с крымчан, потому что там не признают Крым частью России, и любая сделка с крымской ипотекой по украинскому законодательству запрещена, - говорит Виктория Жуковская. - Не случайно ни у кого из коллекторов нет оригиналов документов из украинского банка о переуступке прав требования долга. Как же тогда украинские структуры покупают задолженность крымчан и перепродают ее российским компаниям?

 Не исключено, что делают они это неофициально, при этом не списывая задолженность со своих балансов.

 - Предприимчивые мошенники верно рассчитали: проверить подлинность предоставленных ими документов в Крыму невозможно, потому что Украина считает Крым оккупированной территорией и никакие запросы от российских органов не принимает, - говорит председатель правления крымской общественной организации "Правозащитный комитет "Дело чести" Артем Шубин. - Яркий пример - официальный ответ судьи Хозсуда Харьковской области А. А. Мамалуя судье Севастопольского арбитражного суда: "Не существует никакого "Арбитражного суда города Севастополя", есть временно оккупированный российским агрессором украинский город Севастополь. Не пишите сюда свои письма".

 Тем временем коллекторы продолжают требовать с крымчан возврата долгов. Физические и юридические лица из РФ с небольшими уставными фондами, якобы ставшие вторыми либо третьими звеньями в цепочке переуступок прав требования просроченной задолженности, массово подают в крымские суды иски о взыскании долгов, замене сторон договора или стороны исполнительного производства, существовавшего в украинский период, или об обращении взыскания по ипотеке.

 Для регулирования ситуации с долгами крымчан перед украинскими банками в начале 2016 года вступил в силу 422-ФЗ, который установил, что коллектор может приступить к работе с украинскими кредитами крымчан только после того, как его кандидатура одобрена Фондом защиты вкладчиков (ФЗВ), исходя из указанных в законе критериев. Таких пока три: ООО "ЮК "Правовые инициативы" (Краснодар), АО "Фондовый конверс-центр" (Москва) и ООО "ДиДжи Финанс Рус" (Санкт-Петербург). Как сообщили в ФЗВ, эти организации выкупили права требования долгов крымчан у ПАО "Фидобанк", ПАО "Альфа-Банк" и ПАО "ОТП Банк". Фонд подтвердил их соответствие требованиям N 422-ФЗ. Но эти организации не являются коллекторами в традиционном смысле (юридические лица, основным видом деятельности которых является взыскание долгов и которые зарегистрированы в госреестре).

 На данный момент фонд не располагает информацией о том, какое количество кредитов и на какую сумму было выплачено крымчанами этим организациям. Нет у него сведений и о снятии арестов с заложенного имущества, потому что ФЗВ принимает участие в урегулировании задолженности, только если у заемщика и взыскателя есть разногласия. В этом случае взыскатель обращается в фонд с письменным заявлением, а он проводит проверку. Если и после нее заемщик или взыскатель не будут удовлетворены решением, они имеют право обратиться в суд.

 Если разногласий между сторонами нет, заемщик вносит денежные средства на счет фонда, и они накапливаются на нем до полного погашения задолженности. После чего фонд направляет взыскателю письменное уведомление и требует предоставить заемщику и в ФЗВ документальное подтверждение снятия на территории РФ и Украины обременения по залоговому имуществу по кредитному договору. Только после того, как фонд признает их достаточными и достоверными, он переводит деньги взыскателю. Но пока фонд такие решения не принимал.

«РОССИЙСКАЯ ГАЗЕТА»


 УКРАИНСКИЕ КОЛЛЕКТОРСКИЕ АГЕНТСТВА НАНИМАЮТ БОЕВИКОВ ИЗ АТО

 22.11.2016

Боевиков, участвовавших в антитеррористической операции на Украине (АТО), массово привлекают на работу в коллекторские агентства. Экс-депутат Верховной Рады Алексей Журавко сообщает, что делается это для большего устрашения должников.

 Незамеченным на Украине прошло принятие закона о частных исполнителях (взыскателей долгов). И совершенно напрасно: по мере усугубления экономического кризиса все больше украинцев попадают в долговую яму, а взысканием их долгов теперь будут заниматься боевики АТО.

 В начале июля Петр Порошенко подписал законы «Об исполнительном производстве» и «Об органах и лицах, осуществляющих принудительное исполнение судебных решений и решений других органов».

 5 июля тексты законов были опубликованы, и вступают в силу они сейчас. Государственным исполнителям оставят право забирать детей из семьи, выселять людей, забирать вещи у инвалидов, конфисковать имущество (не путать с взысканием долгов). Они же будут решать вопросы с госзадолженностями.

 Всем остальным занимаются частные коллекторы. Они работают за премиальные, и чем больше долгов вернут банкам, тем больше заработают. При этом коллекторов наделили практически всеми полномочиями, которыми сейчас обладают государственные исполнители, и они точно так же будут защищены законом — при изымании имущества нельзя будет оказывать сопротивления.

 Экс-депутат Верховной Рады Алексей Журавко говорит, что очень страшная и непредсказуемая ситуация складывается вокруг закона о коллекторах. Деньги начнут требовать даже у тех, кто задолжал за коммуналку. И при сегодняшних грабительских тарифах таких людей в стране станет очень много.

 Также господин Журавко сообщил, что боевиков, вернувшихся из зоны АТО, массово нанимают частные службы взыскания – чтобы более эффективно выбивать растущие долги жителей Украины за кредиты и повышенные коммунальные тарифы.

 Напомним, что народ на Украине негодует уже целую неделю. Основной причиной нового бунта являются высокие тарифы ЖКХ и похищенные деньги вкладчиков.

«ДОЛГИ.РУ»


 ГЛАВНЫЙ БАНК КИПРА ВЫЗДОРАВЛИВАЕТ?

 22.11.2016

Похоже, что банковская сфера Кипра, который так много лет служил оффшорным раем для наших бизнесменов, оправилась от шока. О том, что кризис остался позади, говорит красноречивый факт. Bank of Cyprus, крупнейшее кредитное учреждение островной страны, готовится выйти на Лондонскую фондовую биржу (London Stock Exchange, LSE). Как пишет Джилл Тренор в газете The Guardian, банк собирается также расширить операции в британской столице, которая пока остается финансовым центром мира.

 За три последних года Bank of Cyprus вернул основную часть ликвидности, которую в пожарном порядке получил для предотвращения банкротства. Осталось выплатить всего €800 млн из €11,4 млрд.

 Как считают аналитики, это явно посильное бремя для финансовой компании, на которую в сентябре этого года приходилось больше 30% всех депозитов и 41,1% всего кредитования на рынке Кипра. Положение Bank of Cyprus в собственной стране можно сравнить с положением Сбербанка в банковском секторе России.

 По состоянию на последнюю декаду октября рыночная капитализация Bank of Cyprus составляла €1,2 млрд. Банк располагает 130 отделениями, из которых основная часть функционирует на Кипре. Четыре офиса находятся в Британии и один — в Румынии. Компания имеет представительства в Греции, России, Китае и на Украине.

 Вполне можно говорить о том, что банку удалось восстановить доверие собственных клиентов после трагедии 2012 – 2013 годов. Тогда он вместе со всей финансовой системой Кипра оказался перед реальной угрозой краха. Для спасения финансовой системы и государства от полного коллапса правительство под давлением ЕС прибегло к чрезвычайным мерам.

 Частично они проводились за счет владельцев крупных депозитов. Были изъяты вклады свыше €100 тыс. и списаны займы, поступившие от частных кредиторов. Только с учетом выполнения этих условий объединенная Европа была готова придти на выручку. Заметим, что в ЕС и, в частности, в Германии теперь хотели бы, чтобы по пути, проложенному Кипром, пошло правительство Италии.

 Для спасения бизнеса в Bank of Cyprus были проведены радикальная реструктуризация и максимальное сокращение всех издержек. Банку пришлось пожертвовать офисной сетью в Греции и распродать непрофильные активы.

 На данный момент в регистре регулятора на Кипре значатся семь полноценных банков. К ним следует добавить кредитные кооперативы и общества, а также филиалы и офисы многочисленных иностранных банков.

 Огромную роль в спасении флагмана банковской отрасли сыграла удачная смена руководства. В дни наиболее острой фазы кризиса банк возглавил ирландец Джон Хорикан. До этого он работал главой инвестиционного банкинга в Royal Bank of Scotland. Банкир покинул RBS, когда разразился скандал, связанный с участием сотрудников банка в манипулировании ставкой Libor.

 Хотя сам Хорикан не имел отношения к афере, он взял на себя всю полноту ответственности. Как пишет The Guardian, покидая RBS, он попросил коллег «не растратить его уход впустую и очистить культуру банка». Эндрю Тири, влиятельный член британского парламента, назвал Хорикана «живым щитом» для остальных сотрудников.

 Нынешнему руководству удалось почти невероятное. Как заявил Хорикан в недавнем интервью на телеканале Bloomberg, его компания находится сейчас в здоровом состоянии и готова к дальнейшему росту.

 По результатам трех кварталов нынешнего года банк отчитался о €120 млн доналоговой прибыли. Объем потребительских депозитов с января по сентябрь вырос на 10%. «Мы по-прежнему фокусируемся на деятельности, которая служит акселератором роста в реальном секторе кипрской экономики», — цитирует The Guardian главу Bank of Cyprus.

 Британские газеты расценивают решение провести размещение акций на Лондонской фондовой бирже как первоклассный ход ирландского банкира.

 Как говорится в статье на эту же тему в газете The Telegraph, одной из целей выхода на крупнейшую фондовую биржу Европы, станет расширение круга инвесторов и привлечение дополнительной ликвидности. Лондонские планы банка автор статьи Бен Мартин называет «кульминацией выздоровления после состояния, близкого к коллапсу», в котором оказался Bank of Cyprus всего пару-тройку лет назад. 

«BANKIR.RU»


 ХРАНИТЕ КАПИТАЛ В ЕС

 23.11.2016

ЕС заставит иностранные банки держать больше капитала на случай краха. Это ответ на аналогичные меры США.

 В среду Еврокомиссия представит новые правила, требующие от банков США и Азии держать больше капитала и ликвидности в странах ЕС, сообщают FT, WSJ и Reuters. Это должно укрепить банковскую систему ЕС: у нерезидентов должно быть достаточно средств на случай краха, чтобы они могли реструктурировать бизнес и выделить жизнеспособные подразделения в отдельные компании, не обращаясь за помощью к правительствам стран, в которых они работают.

 ЕС потребует, чтобы глобальные системно значимые банки и банки с активами от 30 млрд евро учредили в одной из стран союза холдинговую компанию. Она будет обязана выполнять требования к достаточности капитала, существующие в ЕС, независимо от того, какие показатели по капиталу у материнской компании. Это значит, что крупнейшим банкам США, включая Citigroup, JPMorgan Chase и Goldman Sachs, а также китайским и японским придется держать в ЕС больше капитала.

 По данным FT, когда ЕС писал эти правила, у него не было цели воспользоваться Brexit, но после выхода Великобритании из ЕС новые требования затронут и британские банки. Тогда это будет еще один удар по Лондону как по финансовому центру: необходимость держать дополнительный капитал, например, во Франкфурте снизит привлекательность лондонских подразделений.

 Инициатива ЕС – это ответ на аналогичные меры, уже действующие в США. Член совета управляющих ФРС Дэниел Тарулло еще в 2012 г. представил план по ужесточению требований к достаточности капитала банков-нерезидентов. Сильнее всего под удар попал Deutsche Bank, у которого 37% активов тогда приходилось на США и капитал американского подразделения иногда был отрицательным, пишет FT. Также пострадал бизнес в США Barclays, Societe Generale, UBS и Credit Suisse.

 В итоге все европейские банки, работающие в США, сократили там бизнес, а еврокомиссар по внутренним рынкам Мишель Барнье назвал это в 2014 г. «нехорошим сигналом». «Если мы видим односторонние меры в одном направлении, то будут и ответные меры, – говорил он. – Но я хотел бы этого избежать».

«ВЕДОМОСТИ»


 «ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА» © подготовлен для Вас АНО «ЦЕНТР ЗАЩИТЫ ВКЛАДЧИКОВ И ИНВЕСТОРОВ» по собственным материалам, публикациям СМИ и Интернета. Если у Вас появились вопросы или есть проблемы с обслуживающим банком, обращайтесь в наш Центр по тел.: 8-(800)-500-6327, по электронной почте info@zvi2015.ru или на сайт www.zvi2015.ru. Будем рады любой полезной информации, связанной с вкладчиками и банками, возможно, из Вашего личного опыта. Мы заинтересованы в сотрудничестве с журналистами и экспертами по банковской тематике, а так же с представителями банковского сообщества, властных структур, и правоохранительных органов. Информацию можно прислать на e-mail: nss@zvi2015.ru. Мы надеемся, что наш дайджест Вас заинтересует. Кроме того, Вы можете оформить бесплатную подписку на дайджест в формате .doc в разделе «Новости» (http://www.zvi2015.ru/news/list), кликнув на кнопку «Подписка на новости». При перепечатке или цитировании ссылка на дайджест или на его материалы приветствуется.

Наши партнеры
Яндекс.Метрика