© 2015 - 2023 АНО "Центр защиты вкладчиков и инвесторов"
При использовании материалов гиперссылка на zvi2015.ru обязательна.
|
|
ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА (Выпуск №24)АСВ ВЫПЛАТИТ ВКЛАДЧИКАМ ЕВРОМЕТБАНКА И БДБ-БАНКА ОКОЛО 5,8 МЛРД РУБЛЕЙ 9.09.2015 Страховая ответственность Агентства по страхованию вкладов (АСВ) перед вкладчиками лишенного лицензии Еврометбанка составляет 5,6 млрд руб., говорится в сообщении АСВ. За выплатами могут обратиться 6,1 тыс. вкладчиков. Банком-агентом был выбран Ханты-Мансийский банк «Открытие», выплаты начинаются 10 сентября. Также АСВ с 10 сентября начинает выплаты вкладчикам банка «Бизнес для бизнеса» (БДБ). За общей суммой около 227 млн руб. могут обратиться примерно 740 вкладчиков. Банком-агентом по выплате возмещения в Крымском федеральном округе выступает Российский национальный коммерческий банк, в остальных округах — Россельхозбанк. Напомним, 27 августа ЦБ опубликовал сообщения об отзыве лицензий у двух банков. На этот раз оба банка небольшие — московский Еврометбанк и чувашский «Бизнес для бизнеса». Совокупный объем средств граждан в обоих банках составлял более 5 млрд руб. Выплаты вкладчикам начнутся 10 сентября АСВ ОЦЕНИЛ СПАСЕНИЕ 3-Х БАНКОВ "ЛАЙФ" В 100 МЛРД РУБ 9.09.2015 Агентство по страхованию вкладов оценило спасение трех из пяти российских банков группы "Лайф" - банка "Экспресс-Волга", "ВУЗ-банка" и "Газэнергобанка". Согласно данным АСВ сумма спасения банка "Экспресс-Волга", "ВУЗ-банка" и "Газэнергобанка" превышает 100 млрд руб. На санацию саратовского банка "Экспресс-Волга" дочерний банк АСВ - "Российский капитал" - получает от АСВ кредит на сумму до 9 млрд руб. сроком на один год по ставке 6,01% под залог согласованного с агентством обеспечения. На аналогичных условиях предоставляется кредит на оздоровление екатеринбургского "ВУЗ-банка", московского "Пойдем!", калужского "Газэнергобанка" – на 4,4 млрд, 1,9 млрд руб. и 4,4 млрд руб. Все это финансирование предоставляется на покрытие дисбаланса между справедливой стоимостью активов и балансовой величиной обязательств банка. СОЦИНВЕСТБАНКУ ИЩУТ САНАТОРА 9.09.2015 Агентство по страхованию вкладов (АСВ) выделит на санацию уфимского Социнвестбанка 8 млрд руб. Выбрать инвестора планируется до 11 сентября. Станет ли им кто-то из рыночных игроков — пока неясно, по информации "Ъ", явных претендентов на него на данный момент не нашлось. В такой ситуации наиболее реалистичным сценарием является передача банка на санацию "дочке" АСВ — "Российскому капиталу". Условия конкурса по выбору санатора для Социнвестбанка опубликованы на сайте АСВ. Санация потребовалась в связи с отзывом лицензии у банков империи Анатолия Мотылева, которые активно кредитовались в Социнвестбанке (см. "Ъ" от 7 августа). Размер зависших средств источники "Ъ" оценивали в 8 млрд руб. АСВ готово выделить будущему санатору помощь в пределах этой суммы. До 7,1 млрд руб. санатор получит на покрытие "дыры" в капитале банка и еще 0,9 млрд руб.— на докапитализацию или поддержание ликвидности. В АСВ оговариваются, что окончательный размер финансовой поддержки, не превышающий 8 млрд руб., будет определен одновременно с подведением итогов отбора инвестора (до 11 сентября), совещание с кандидатами прошло 4 сентября. «ТУСАР» ЖДЕТ ПРЕДСТАВИТЕЛЕЙ АСВ 8.09.2015 Банк «Тусар», который в конце августа приостановил свою работу, может не вернуться к нормальной деятельности, об этом Банки.ру сообщил источник в кредитной организации. Согласно информации на сайте банка, в настоящее время происходит смена собственников кредитной организации. «К настоящему времени проведены внеочередное собрание акционеров и иные обязательные мероприятия, связанные со сменой собственников. В Центробанк направлены необходимые уведомления», — сообщается на сайте. В информационно-аналитической службе портала Банки.ру сообщили, что с января по август 2015 года объем нетто-активов банка увеличился на 18%, составив на начало августа 19,5 млрд рублей. В пассивной части баланса этому способствовал приток вкладов физлиц (+18,5%, или 2,5 млрд рублей), капитал банка с начала года увеличился на 17%, или 271 млн рублей. В активной части вновь привлеченные средства были вложены в корпоративный кредитный портфель (+20%, или 2,8 млрд рублей). Как отмечают эксперты Банки.ру, баланс банка слабо диверсифицирован, по ряду статей в активах и пассивах наблюдается сильная концентрация: основным источником фондирования банка являются депозиты физлиц (81%, или 15,7 млрд рублей). При этом в активной части баланса значительная часть кредитов (16,7 млрд рублей) была выдана юрлицам. Просрочка по кредитному портфелю показана на уровне 10%, резервами на возможные потери по ссудам покрыто лишь 7% портфеля. «Основная часть срочной структуры корпоративного кредитного портфеля представлена долгосрочными кредитами (от года до трех лет) — 54%, среднесрочные кредиты (до года) занимали в структуре 36%. Налицо вывод активов в необеспеченные длинные ссуды. На текущий момент уровень обеспечения кредитного портфеля залогом имущества составляет лишь 59%. Если ЦБ потребует доначислить резервы, адекватные принятым рискам, кредитная организация вполне может утратить собственные средства», — отметили в информационно-аналитической службе Банки.ру. БАНК «АДМИРАЛТЕЙСКИЙ» ОГРАНИЧИЛ ВЫДАЧУ НАЛИЧНЫХ 9.09.2015 Банк «Адмиралтейский» ограничил выдачу наличных клиентам, средства выдаются в срок до трех дней, сообщили агентству Rambler в колл-центре кредитной организации. Сотрудник колл-центра объяснил проблемы отключением банка от системы электронных платежей Банка России. По словам сотрудника колл-центра, выдача денег производится только в центральном офисе до 12:00. Согласно информации на сайте кредитной организации, 9 и 10 сентября центральные и дополнительные офисы работают до 12:00. Клиенты банка в соцсетях сообщают, что в центральном офисе в Москве собрались вкладчики, которые не могут получить средства. ООО КБ «Адмиралтейский» работает на рынке финансовых услуг 20 лет. Банк является участником системы обязательного страхования вкладов. В банковской системе России банк занимает 287-е место по размеру активов. Банк тесно взаимодействует более чем с 200 коммерческими банками, которые пользуются услугами ООО КБ «Адмиралтейский» в части обслуживания более 4000 терминалов и около 1000 банкоматов. Банк «Адмиралтейский» имеет 8 офисов в Москве, филиалы в Санкт-Петербурге и Самаре, а также операционный офис в Нижнем Новгороде. АСВ ИЩЕТ ПОКУПАТЕЛЯ ФГ «ЛАЙФ», А ЭКС-ПРОКУРОР СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ — ЛЕОНТЬЕВА И ДЫЛЬНОВА 8.09.2015 Агентство по страхованию вкладов на следующей неделе может объявить конкурс на покупателя всех пяти банков группы Лайф. Скорее всего, конкурсная процедура будет закрытой, сбор заявок начнется 14 сентября, пишет портал Banki.ru. Входившие в ФГ «Лайф» 5 банков имели строго определенные роли в группе, отмечает портал Banki24. В частности, саратовский банк «Экспресс-Волга» выполнял функции центра привлечения денег, преимущественно за счет депозитов населения. Деньги саратовских вкладчиков виде депозитов оседали в других банках группы, в том числе и в Пробизнесбанке. Нетто-активы на 1 августа составляли 50,7 млрд рублей, кредитный портфель 11,6 млрд рублей, обязательства перед гражданами – 39,2 млрд рублей. Напомним, что возглавлявший долгие годы «Экспресс-Волгу» Дмитрий Дыльнов в апреле этого года был назначен председателем правления Пробизнесбанка. Сооснователь ФГ «Лайф» Сергей Леонтьев покинул Россию сразу после отзыва лицензии у Пробизнесбанка. По данным СМИ, за границей сейчас находится назначенный на место председателя правления Дмитрий Дыльнов. Не так давно один из вкладчиков Пробизнесбанка, глава компании «Юридический советник» и экс-прокурор Свердловской области Борис Кузнецов направил обращения к президенту РФ Владимиру Путину, а также в Следственный комитет, МВД и Генпрокуратуру с просьбой возбудить против руководства ФГ «Лайф» уголовное дело. MOODYS, ВСЛЕД ЗА FITCH И STANDARD & POORS, ТОЖЕ ПОНИЗИЛО РЕЙТИНГ БАНКА "РУССКИЙ СТАНДАРТ" 8.09.2015 Moodys, вслед за Fitch и Standard & Poors, тоже понизило рейтинг банка "Русский стандарт" Международное рейтинговое агентство Moodys в пятницу понизило долгосрочный депозитный рейтинг ЗАО "Банк русский стандарт" (БРС, Москва) в национальной и иностранной валютах до Caa2 с B3 с негативным прогнозом. Это уже третье агентство, понизившее банку рейтинги. Ранее это сделали Fitch rating и Standard & Poors. Причём, Fitch настолько откровенно и настолько предельно чётко показала, насколько в глубокой яме находится банк, что банк обиделся, и разорвал с агентством отношения. Moodys объяснила свои действия очень слабой отчётностью банка по МСФО за первое полугодие 2015 года и сомнением агентства в способности банка абсорбировать убытки. Снижение рейтингов отражает существенный убыток банка в первом полугодии и прогнозируемый убыток по итогам 2015 года в целом, связанный с сокращением процентного дохода и ростом отчислений на потери по невозвратным кредитам, а также истощение собственного капитала, отмечается в сообщении. Аналитики Moodys не ожидают восстановления показателей банка до конца года в условиях негативной экономической ситуации в России. В отчетности банк отразил рекордные убытки в 22 млрд рублей. При этом из-за убытков капитал банка по МСФО за первое полугодие сократился в 25 раз — до 637 млн рублей. По словам аналитика Moodys Александра Проклова, "рейтинг был снижен до уровня, означающего высокую вероятность дефолта". "Капитал банка уже снизился практически до нуля. В августе акционер докапитализировал банк на 9,3 млрд рублей, кроме того, "Русский стандарт" включен в программу ОФЗ,— добавляет он.— Но, по нашим оценкам, для восстановления капитала этих средств может быть недостаточно". "РОСТЕХ" ПЕНЯЕТ НА САНКЦИИ 9.09.2015 По информации "Ъ", опорный банк "Ростеха" Новикомбанк обратился в Агентство по страхованию вкладов (АСВ) с просьбой пролонгировать господдержку, полученную в форме ОФЗ. Цель — повысить капитал первого уровня. Свою просьбу банк аргументировал санкциями в отношении акционеров. Но несмотря на эти доводы, добиться одобрения АСВ ему не удалось. Как стало известно "Ъ", опорный банк "Ростеха" Новикомбанк обратился в АСВ за пролонгацией сроков ОФЗ, которые предоставляются в капитал банкам в рамках господдержки. "В августе Новикомбанк обратился в АСВ с просьбой пролонгировать сроки ОФЗ с 30 до 50 лет, потому что в отношении его контролирующих акционеров — "Ростеха" и "Рособоронэкспорта" (владеют 34% и 23,6% соответственно) — введены международные санкции",— пояснил источник "Ъ", близкий к "Ростеху". По его словам, также среди аргументов участие Новикомбанка в санации Фондсервисбанка. Хотя последний аргумент выглядит довольно странно, так как в списке одобренных на получение ОФЗ банков есть и другие санаторы, например Промсвязьбанк, Бинбанк, "ФК Открытие". Но до сих пор ни один из банков, получивших господдержку, за пролонгацией сроков ОФЗ не обращался. По информации "Ъ", просьба Новикомбанка рассматривалась вчера на совете директоров АСВ. Несмотря на обширные обоснования, по информации "Ъ", просьба Новикомбанка не была удовлетворена. СРЕДНИЕ РОССИЙСКИЕ БАНКИ СТАЛИ ЗАЛОЖНИКАМИ НАСЕЛЕНИЯ 9.09.2015 Население становится критически важным источником денег для средних банков, показывают расчеты, сделанные для РБК. Эксперты видят в этом растущий риск — в кризисной ситуации банки могут не пережить набега вкладчиков В случае, когда доля вкладов в пассивах банка составляет более 25%, это сильно давит на ликвидность кредитной организации, - отмечает Вадим Тихонов, эксперт Национального рейтингового агентства (НРА). Таким образом, у банка «здесь и сейчас» не всегда достаточно живых средств в активах, чтобы и обслуживать средства вкладчиков и совершать платежи. Согласно данным Национального рейтингового агентства (НРА), за последние 8 лет доля вкладов банков из ТОП-5 сократилась на 28,8%, а среди банков, занимающих с 6 по 20 место, напротив, увеличилась на 3%. Банки с 21–50 и 51–200 позиций нарастили объем вкладов более чем на 11 процентных пунктов (до 29,3%). Кроме того, у 25% всех банков доля вкладов в пассивах превышает 50%. (пять лет назад таких было всего 10%, согласно данным Центробанка). Таким образом, ряд российских банков нарастил объем необеспеченных вкладов физлиц в пассивах до 70% и более. При этом, если брать 20 крупнейших банков, у которых с начала 2015 года были отозваны лицензии, видно, что у половины было более 50% средств населения в пассивах, у 80% — более 30%, отмечает Вадим Тихонов из НРА. ДОЛЛАРЫ МИЛЕЕ. ВКЛАДЫ В ВАЛЮТЕ В ПРИКАМЬЕ РАСТУТ В 9 РАЗ БЫСТРЕЕ, ЧЕМ В РУБЛЯХ 9.09.2015 Свежие данные Центробанка за семь месяцев 2015 года свидетельствуют о том, что вкладчики в Пермском крае всё чаще отдают предпочтение долларам и евро при открытии банковских счетов. По состоянию на 1 августа 2015 года, объем валютных вкладов в регионе достиг 46,7 млрд рублей, что на 63% больше, чем годом ранее. Рублевые депозиты тоже выросли в объеме, но всего на 7% до 209,5 млрд рублей. Опережающий рост валютных вкладов привел к тому, что их доля заметно увеличилась. Если год назад удельный вес едва доходил 13%, то теперь составляет 18%. Впрочем, это не самые высокие показатели. Пик наблюдался по итогам января 2015 года. Объем валютных вкладов тогда превышал 50 млрд рублей, а доля достигала рекордных 21%. В целом, по итогам января-июля 2015 года жители Пермского края доверили банкам на хранение более 256 млрд рублей. Год назад этот показатель составлял 224 млрд рублей. ГРЕФА И В СБЕРБАНКЕ НЕПЛОХО КОРМЯТ 9.09.2015 Прошел слух, будто председатель правления Сбербанка Герман Греф может стать тоже председателем, но уже правительства России. Однако, судя по всему, власть все же останется без Грефа. Тот не спешит на «расстрельную» должность и уже заявил, что у него другие планы. Весьма, к слову, новационные. Поскольку в Сбербанке искренне уверены: граждане забирают свои деньги с депозитов не потому, что им уже на жизнь не хватает, а потому, что плохо спят, не храня их под подушкой, то исследовать проблему там решили нестандартно, раздав потенциальным вкладчикам... фитнес-браслеты. Эти устройства, считают в банке, помогут выяснить, чувствуют ли нынешние (и потенциальные) вкладчики во время сна панические настроения, связанные с судьбой их сбережений. К сожалению, повод для переживаний - это не сон, а кризисная реальность. Уж лучше бы Греф позаботился о повышении ставок для вкладчиков не во сне, а в жизни: ведь в Сбере они традиционно невысоки. Зато, по разным данным, зарплата самого Грефа может составлять порядка 2 млн рублей. В день. БЫВШАЯ СОТРУДНИЦА БАНКА ОСУЖДЕНА ЗА МОШЕННИЧЕСТВО С ДЕНЬГАМИ КЛИЕНТОВ 9.09.2015 Новгородский районный суд вынес обвинительный приговор по уголовному делу в отношении бывшего сотрудника ОАО «Сбербанк России» Валентины Исаковой. Она признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.ч. 3 и 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения и в особо крупном размере). "Судом установлено, что Исакова, занимая должность ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц одного из офисов Новгородского отделения банка, с января по ноябрь 2014 года выписывала фиктивные расходные кассовые ордера по снятию наличных денежных средств со счетов вкладчиков, лично подписывала их за граждан и заверяла своей подписью. Таким образом Исакова похитила денежные средства клиентов банка на общую сумму более 2 млн рублей. От преступных действий обвиняемой пострадали 18 человек», - сообщили в прокуратуре Новгородской области. Вину в совершении преступлений Исакова признала в полном объеме. Приговором суда ей назначено наказание в виде 4 лет лишения свободы условно, с испытательным сроком 4,5 года. Кроме того, гражданский иск в размере более 2 млн рублей удовлетворен в полном объеме. «В связи с тем, что вклады потерпевших застрахованы, денежные средства ОАО «Сбербанк России» возвращены клиентам в полном объеме», - уточнили в облпрокуратуре. «ДАЙДЖЕСТ ВКЛАДЧИКА» подготовлен для Вас АНО «ЦЕНТР ЗАЩИТЫ ВКЛАДЧИКОВ И ИНВЕСТОРОВ» по собственным материалам, публикациям СМИ и Интернета. Если у Вас появились вопросы или есть проблемы с обслуживающим банком, обращайтесь в наш Центр по тел.: 8-(800)-500-6327, по электронной почте [email protected] или на сайт www.zvi2015.ru. Будем рады любой полезной информации, связанной с вкладчиками и банками, возможно, из Вашего личного опыта. Мы заинтересованы в сотрудничестве с журналистами и экспертами по банковской тематике, а так же с представителями банковского сообщества и властных структур, и правоохранительных органов. Информацию можно прислать на e-mail: [email protected]. Мы надеемся, что наш дайджест Вас заинтересует. Кроме того, Вы можете оформить подписку на дайджест в формате .doc в разделе «Новости», кликнув на кнопку «Подписка на новости». При перепечатке или цитировании ссылка на дайджест или на его материалы приветствуется.
|
Наши партнеры