ЦБ ВОЗЬМЁТСЯ ЗА ПОДОЗРИТЕЛЬНЫЕ СЧЕТА КЛИЕНТОВ. ПОДРОБНОСТИ

ЦБ потребовал от банков закрывать счета подозрительных клиентов. Нововведение прокомментировали в Ассоциации российских банков.

По информации издания, ЦБ также разослал в кредитные организации так называемые «чёрные списки» неблагонадёжных клиентов. Это имена тех вкладчиков, которые могут заниматься отмыванием денег. В случае, если банки откажутся принять меры в отношении подозрительных счетов и клиентов, им может грозить отзыв лицензии.

«Если Центробанк, по итогам отчётов банков, видит, что есть определённые подозрительные операции (например, очень много трансграничных переводов или очень много получений из каких-либо юрисдикций, которые имеют льготный режим налогообложения), то такие счета попадают под мониторинг ЦБ, - поясняет начальник аналитического департамента Ассоциации российских банков Сергей Григорян. – А поскольку теперь кредитным организациям дано право в одностороннем порядке расторгать договор открытия счёта в банке, то ЦБ рекомендует банкам закрывать счета тех клиентов, которых признали подозрительными»

24 ноября ЦБ отозвал лицензию у банка «Балтика». По данным регулятора, он был вовлечён в вывод значительных средств за рубеж. Аналогичное нарушение было зафиксировано в московском банке «Город». 10 ноября в связи с нарушениями законодательства в области противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма был закрыт банк РСБ 24.