ЦБ РФ УСИЛИТ РАБОТУ С СИЛОВИКАМИ В БОРЬБЕ С НЕЧЕСТНЫМИ ФИНАНСИСТАМИ

Банк России собирается развивать механизмы взаимодействия с правоохранительными органами для пресечения незаконных бизнес-практик в финансовой сфере, считая более эффективным способом противодействия мошенникам страх неотвратимости наказания за их нарушения, а не строительство новых заборов в регулировании.

Об этом говорится в основных направлениях развития финансового рынка РФ на 2016-2018 годы, которые одобрил совет директоров ЦБР и направил президенту и правительству.

"Планируется создать условия, при которых выгода от недобросовестного поведения как для организаций, так и для их сотрудников, будет полностью нивелироваться применением эффективных и соразмерных мер принуждения", - пишет ЦБР.

Такими мерами могут быть административная, уголовная, гражданско-правовая или дисциплинарная ответственность.

"Должен быть противовес желанию заработать на нарушении правил, нарушении конкурентной среды, и этим противовесом является не только потеря деловой репутации, конечно, это тоже важно и на этом строится для многих решение не участвовать в той или иной незаконной операции, но должен быть и страх уголовной ответственности за украденные деньги", - сказал Рейтер источник, близкий к ЦБ.

В последние 20 лет регулятор пресекал недобросовестные практики тем, что менял регулирование и законодательство, прикрывая лазейки, то есть использовал политику "строительства заборов".

"То есть мы выявили схему - выпустили регулирование, которое эту схему блокирует, мошенники придумали новую схему, и идет соревнование - мы строим заборы, а люди придумывают, как либо подкоп сделать, либо штакетник отодвинуть, либо их перепрыгнуть, в результате настроили гигантское количество заборов, а воз и ныне там - число мошенничеств не сокращается, а административные издержки добросовестных игроков растут, и это путь в никуда", - сказал источник Рейтер.

В стратегии развития финансового рынка ЦБР подтверждает эту мысль: правила не страхуют систему от их нарушения, однако создают дополнительную нагрузку на всех участников финансового рынка, включая добросовестных.

"Более эффективной системой противодействия недобросовестным практикам является регулирование на основе принципов и неотвратимости наказания за их нарушения... Данный подход возможно использовать в случае появления у регулятора права применять профессиональное суждение", - говорится в документе.

ЦБР в стратегии не уточняет, какие совместные с силовиками мероприятия будут противодействовать использованию криминальных схем.

Но в среднесрочной перспективе ЦБР обещает сокращать время на выявление недобросовестных практик и сбор доказательной базы и развивать механизм взаимодействия с правоохранительными органами, в том числе в части повышения оперативности передачи и рассмотрения материалов.

Для усиления оперативного контроля за сделками на биржевых рынках ЦБР создаст ситуационный центр мониторинга торгов.